Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21-23, 25, 28, 46, 48, 50, пункту 30 розділу VII Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 114, 119-123, пункту 25 розділу XV Закону України від 18 листопада 2021 року № 1909-IX "Про страхування", статей 37, 46, 48, 58, пункту 16 розділу XI Закону України від 14 липня 2023 року № 3254-IX "Про кредитні спілки", статей 24, 26 Закону України "Про рекламу", статей 5, 26, 28 Закону України "Про споживче кредитування", з метою визначення порядку та умов застосування коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, що додається.

2. Національний банк України (далі - Національний банк) у разі виявлення порушення, вчиненого учасником ринку небанківських фінансових послуг, небанківською фінансовою групою до 01 січня 2024 року, у разі наявності в Законі України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги та фінансові компанії), Законі України від 18 листопада 2021 року № 1909-IX "Про страхування" (далі - Закон про страхування), Законі України від 14 липня 2023 року № 3254-IX "Про кредитні спілки" (далі - Закон про кредитні спілки), нормативно-правових актах Національного банку, прийнятих для реалізації зазначених законів, або законодавстві України про захист прав споживачів фінансових послуг норми, аналогічної до порушеної, з 01 січня 2024 року має право застосовувати заходи впливу / штрафні санкції, визначені частиною першою статті 40, частиною другою статті 41-1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон про фінансові послуги) або частиною першою статті 28 Закону України "Про споживче кредитування" (далі - Закон про споживче кредитування) (у редакції, що діяла на день вчинення порушення), у порядку, визначеному законодавством України, що діяло на день прийняття рішення про застосування відповідного заходу впливу / відповідної штрафної санкції.

3. Національний банк у разі виявлення порушення, вчиненого учасником ринку небанківських фінансових послуг, небанківською фінансовою групою до 01 січня 2024 року, якщо в Законі про фінансові послуги та фінансові компанії, Законі про страхування, Законі про кредитні спілки, нормативно-правових актах Національного банку, прийнятих для реалізації зазначених законів, або законодавстві України про захист прав споживачів фінансових послуг немає норми, аналогічної до порушеної, з 01 січня 2024 року має право застосовувати заходи впливу / штрафні санкції, визначені пунктами 1-4 (крім зобов’язання порушника вжити заходів для усунення порушення, тимчасового зупинення ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та укладення письмової угоди із зобов’язанням ужити заходів для усунення порушень), 6, 7-1, 8 (крім установлення для небанківських фінансових груп підвищених економічних нормативів) частини першої статті 40, частиною другою статті 41-1 Закону про фінансові послуги, частиною першою статті 28 Закону про споживче кредитування (у редакції, що діяла на день вчинення порушення), у частині, яка не стосується усунення порушень, у порядку, визначеному законодавством України, що діяло на день прийняття рішення про застосування відповідного заходу впливу / відповідної штрафної санкції.

4. Повноваження тимчасової адміністрації, призначеної Національним банком до 01 січня 2024 року, не припинені Національним банком станом на 31 грудня 2023 року, продовжуються до скасування застосованого заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління небанківською фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації або до закінчення строку, визначеного в рішенні про призначення тимчасової адміністрації.

5. Рішення Національного банку про застосування заходів впливу у вигляді накладення штрафів до учасників ринку небанківських фінансових послуг, прийняті Національним банком та не виконані станом на 31 грудня 2023 року, залишаються чинними та підлягають виконанню після 01 січня 2024 року.

6. Рішення Національного банку про застосування інших заходів впливу, ніж зазначені в пунктах 4, 5 цієї постанови, прийняті до 31 грудня 2023 року та строк виконання яких станом на 01 січня 2024 року ще не настав, залишаються чинними та підлягають виконанню у визначений в таких рішеннях строк (крім заходів впливу, які застосовані до страховиків, кредитних спілок).

7. Рішення Національного банку про застосування інших заходів впливу, ніж зазначені в пунктах 4 і 5 цієї постанови, прийняті до 31 грудня 2023 року, застосовані до страховиків, кредитних спілок, виконуються відповідно до вимог розділу XV Закону про страхування, розділу XI Закону про кредитні спілки.

8. Невиконання учасниками ринку небанківських фінансових послуг, небанківськими фінансовими групами рішень Національного банку про застосування заходів впливу, що залишаються чинними станом на 01 січня 2024 року, починаючи з 01 січня 2024 року є підставою для застосування Національним банком заходів, визначених Законом про фінансові послуги та фінансові компанії, Законом про страхування, Законом про кредитні спілки, Законом про споживче кредитування.

9. Національний банк протягом строку, визначеного в пункті 20 розділу VII Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, пункті 10 розділу XV Закону про страхування та пункті 5 розділу XI Закону про кредитні спілки, має право застосувати заходи впливу до небанківських надавачів фінансових послуг за порушення вимог зазначених законів (крім вимог, зазначених у частині третій статті 33 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, пунктах 11, 14 розділу XV Закону про страхування) та/або нормативно-правових актів Національного банку, прийнятих для їх реалізації, якщо аналогічні вимоги були визначені чинним до 01 січня 2024 року законодавством України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг.

10. Учасник ринку небанківських фінансових послуг, якщо до закінчення встановленого в рішенні про застосування заходу впливу строку втратив чинність нормативно-правовий акт Національного банку, Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, за порушення вимог якого захід впливу було застосовано, забезпечує приведення своєї діяльності у відповідність до вимог нормативно-правового акта Національного банку, який містить аналогічну норму, у строк, визначений в такому рішенні.

Національний банк у разі невиконання вимог абзацу першого пункту 10 цієї постанови має право застосувати інший захід впливу, визначений Законом про фінансові послуги та фінансові компанії, Законом про страхування, Законом про кредитні спілки, Законом про споживче кредитування.

11. Національний банк не пізніше 31 січня 2024 року вносить до Державного реєстру фінансових установ запис про анулювання ліцензії страховика на провадження діяльності з надання фінансових послуг відповідно до підпункту 4 пункту 19 розділу XV Закону про страхування та виключає відомості про такого страховика з Державного реєстру фінансових установ.

Рішення про виключення відомостей про страховика, ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг якого були анульовані відповідно до підпункту 4 пункту 19 розділу XV Закону про страхування, з Державного реєстру фінансових установ приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.

12. Визнати такими, що втратили чинність:

1) постанову Правління Національного банку України від 01 лютого 2021 року № 12 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг";

2) постанову Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 74 "Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг";

3) підпункт 2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 06 січня 2023 року № 1 "Про затвердження Положення про ліцензування Експортно-кредитного агентства та умови провадження ним діяльності із страхування, перестрахування, надання гарантій та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України";

4) підпункт 2 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 31 березня 2023 року № 42 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України";

5) пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 17 листопада 2023 року № 147 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

13. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома учасників ринку небанківських фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

14. Постанова набирає чинності з 01 січня 2024 року.

1. Це Положення розроблено відповідно до Закону України "Про Національний банк України" (далі - Закон про Національний банк), Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги та фінансові компанії), Закону України від 18 листопада 2021 року № 1909-IX "Про страхування" (далі - Закон про страхування), Закону України від 14 липня 2023 року № 3254-IX "Про кредитні спілки" (далі - Закон про кредитні спілки), Закону України "Про рекламу" (далі - Закон про рекламу), Закону України "Про споживче кредитування" (далі - Закон про споживче кредитування) та визначає порядок застосування Національним банком України (далі - Національний банк) заходів впливу, заходів раннього втручання та коригувальних заходів.

2. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

1) документ, у якому зафіксовані кількісні індикатори, - документ, складений за результатами нагляду за здійсненням діяльності з надання фінансових та супровідних послуг та містить перелік кількісних індикаторів з їх описом;

2) документ, у якому зафіксовані ознаки / потенційні ризики / обставини / порушення / недоліки для застосування коригувального заходу (далі - документ, у якому зафіксовані підстави для застосування коригувального заходу), - документ, складений за результатами пруденційного нагляду, нагляду за ринковою поведінкою, нагляду за додержанням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо додержання вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), і контролю за додержанням вимог законодавства України про рекламу на ринках фінансових послуг та за поширенням інформації про фінансові та супровідні послуги (далі - нагляд за додержанням законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг) або за результатами контролю за дотриманням вимог щодо структури власності небанківського надавача фінансових послуг, умов ліцензування (авторизації) діяльності з надання фінансових послуг, який містить перелік ознак / потенційних ризиків / обставин/ порушень / недоліків для застосування коригувального заходу, визначених у пунктах 470, 471 глави 63, пункті 476 глави 64 розділу X цього Положення;

3) документ, у якому зафіксовані порушення та/або ознаки здійснення ризикової діяльності (далі - документ, у якому зафіксовані порушення), - документ, складений за результатами пруденційного нагляду, нагляду за ринковою поведінкою, нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг або за результатами контролю за дотриманням вимог щодо структури власності небанківського надавача фінансових послуг, умов ліцензування (авторизації) діяльності з надання фінансових послуг;

4) заходи реагування - заходи, визначені частиною четвертою статті 114 Закону про страхування та частиною дванадцятою статті 35, частиною другою статті 43 Закону про кредитні спілки;

5) кількісні індикатори - умови, визначені частиною першою статті 120 Закону про страхування та частиною першою статті 47 Закону про кредитні спілки;

6) небанківський надавач фінансових послуг - фінансова установа (крім банку), а у випадках, прямо визначених спеціальними законами, - інша юридична особа або філія іноземної юридичної особи, яка має право надавати фінансові послуги відповідно до Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та спеціальних законів (крім надавачів фінансових платіжних послуг);

7) ознаки здійснення ризикової діяльності - ознаки, наявність яких є підставою для висновку Національного банку про здійснення ризикової діяльності, яка становить загрозу виконанню зобов’язань перед клієнтами та/або іншими кредиторами, об’єктом нагляду Національного банку, (далі - ризикова діяльність) що визначаються спеціальними законами та/або цим Положенням;

8) план заходів для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності - документ, що складається страховиком, кредитною спілкою та містить перелік заходів, яких повинні вжити такий страховик, така кредитна спілка для усунення виявлених порушень у власній діяльності / припинення здійснення ризикової діяльності та/або усунення причин, що сприяли вчиненню порушень / здійсненню ризикової діяльності, строки їх виконання та оцінку їх впливу на усунення виявлених порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та/або усунення причин, що сприяли вчиненню порушень / здійсненню ризикової діяльності (далі - план заходів для усунення порушення);

9) повторне порушення - вчинення учасником ринку небанківських фінансових послуг / небанківською фінансовою групою порушення протягом одного року (двох років для страховика) із дня прийняття Національним банком рішення про застосування заходу впливу щодо порушення таким учасником / такою групою вимог, у зв’язку з порушенням яких було застосовано такий захід впливу. Повторне порушення кредитною спілкою вимог, що регулюють умови ліцензування з надання фінансових послуг, визначене в пункті 7 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки;

10) поштова адреса - відомості про місцезнаходження, що містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - ЄДР) (для юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців), адреса реєстрації місця проживання (перебування) фізичної особи;

11) систематичне порушення - вчинення учасником ринку небанківських фінансових послуг / небанківською фінансовою групою протягом двох років із дня прийняття Національним банком рішення про застосування заходу впливу двох або більше порушень щодо порушення таким учасником / такою групою вимог, у зв’язку з порушенням яких було застосовано такий захід впливу;

12) триваюче порушення - порушення, за якого учасник ринку небанківських фінансових послуг / небанківська фінансова група після вчинення порушення не припиняє його здійснювати;

13) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, його перший заступник та заступники Голови Національного банку, керівник структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг (далі - керівник структурного підрозділу з нагляду), керівник структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить здійснення ліцензування небанківських фінансових установ та інших осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (далі - керівник структурного підрозділу з ліцензування), керівник структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить нагляд за додержанням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг (далі - керівник структурного підрозділу із захисту прав споживачів фінансових послуг), заступник керівника структурного підрозділу з нагляду / з ліцензування / із захисту прав споживачів фінансових послуг, керівник управління в складі структурного підрозділу з нагляду / з ліцензування або особа, яка виконує їхні обов’язки;

14) учасники ринку небанківських фінансових послуг - небанківські надавачі фінансових послуг і надавачі супровідних послуг та їх об’єднання (включаючи саморегулівні організації) (крім клієнтів).

Терміни "реєстр", "спеціальний закон" вживаються в значеннях, визначених у частині першій статті 1 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

Терміни "колекторська компанія", "кредитодавець", "новий кредитор" вживаються в значеннях, визначених частиною першою статті 1 Закону про споживче кредитування.

Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, вживаються в значеннях, визначених у Законі про Національний банк, Законі про фінансові послуги та фінансові компанії, Законі про страхування, Законі про кредитні спілки, Законі про рекламу, Законі про споживче кредитування та інших законах України і нормативно-правових актах Національного банку з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг.

3. Національний банк застосовує заходи впливу, заходи раннього втручання, заходи реагування, коригувальні заходи у випадках, визначених законодавством України, на підставі результатів (матеріалів):

1) інспекційних перевірок осіб, зазначених у підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення;

2) безвиїзного нагляду за діяльністю осіб, зазначених у підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення;

3) нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами;

4) нагляду за ринковою поведінкою, включаючи за додержанням законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг;

5) контролю за дотриманням вимог нормативно-правового акта Національного банку, що визначає вимоги до структури власності;

6) нагляду за дотриманням вимог законодавства України щодо умов ліцензування (авторизації) діяльності з надання фінансових послуг.

4. Це Положення визначає порядок застосування Національним банком у сфері державного регулювання та нагляду на ринках небанківських фінансових послуг:

1) заходів впливу до:

страховиків, перестраховиків, об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями, власників істотної участі в страховиках, керівників страховиків та осіб, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк;

кредитних спілок;

фінансових компаній, ломбардів, власників істотної участі у фінансових компаніях, ломбардах;

кредитодавців, нових кредиторів;

учасників небанківських фінансових груп (підгруп), страхових груп (підгруп);

небанківських фінансових груп (підгруп), страхових груп (підгруп), переважна діяльність в яких здійснюється небанківськими фінансовими установами, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

надавачів супровідних послуг (до надавачів супровідних послуг заходи впливу застосовуються виключно у випадках та в межах, визначених законодавством України), включаючи колекторські компанії;

юридичних осіб, яким анульовано ліцензію на надання фінансових послуг та які виключено з Державного реєстру фінансових установ, до завершення виконання всіх договорів зі споживачами фінансових послуг у разі застосування заходів впливу у вигляді накладення штрафу за порушення прав споживачів фінансових послуг, передбачені пунктами 4, 6-15 частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;

2) заходів раннього втручання до страховиків, включаючи тих, які здійснюють вхідне перестрахування, кредитних спілок (крім кредитних спілок, які провадять діяльність на підставі спрощеної ліцензії);

3) заходів реагування до страховиків, кредитних спілок;

4) коригувальних заходів до:

страховиків, перестраховиків, об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями, власників істотної участі в страховиках, керівників страховиків та осіб, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк;

учасників страхових груп (підгруп);

страхових груп (підгруп), переважна діяльність в яких здійснюється небанківськими фінансовими установами, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

кредитних спілок;

фінансових компаній, ломбардів;

надавачів супровідних послуг (до надавачів супровідних послуг коригувальні заходи застосовуються виключно у випадках та в межах, визначених законодавством України);

необмеженого кола осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення.

5. Вимоги цього Положення не застосовуються до правовідносин, пов’язаних із:

1) застосуванням Національним банком заходів впливу за порушення учасниками ринку небанківських фінансових послуг валютного законодавства України, законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

2) застосуванням Національним банком заходів впливу за порушення колекторськими компаніями, новими кредиторами, які не є фінансовими установами, законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг;

3) застосуванням Національним банком заходів впливу за порушення кредитодавцями, які є банками, законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг;

4) застосуванням Національним банком заходів до бюро кредитних історій, визначених Законом України "Про організацію формування та обігу кредитних історій";

5) застосуванням заходів, визначених цим Положенням, до осіб-нерезидентів;

6) провадженням у справах про адміністративні правопорушення та накладенням адміністративних стягнень;

7) застосуванням Національним банком заходів до Експортно-кредитного агентства, визначених частиною восьмою статті 9 Закону України "Про фінансові механізми стимулювання експортної діяльності".

6. Національний банк обирає та застосовує заходи впливу (крім заходів впливу, визначених статтею 28 Закону про споживче кредитування) з урахуванням:

1) характеру допущених порушень, повторності та/або систематичності їх здійснення (вчинення);

2) характеру та обставин здійснення ризикової діяльності;

3) причин, які зумовили виникнення виявлених порушень та/або здійснення ризикової діяльності;

4) особливостей виду діяльності на ринку небанківських фінансових послуг, характеру і обсягів послуг, які надаються;

5) загального фінансового / майнового стану особи, щодо якої розглядається питання про застосування заходів впливу;

6) ступеня відповідальності особи, щодо якої розглядається питання про застосування заходів впливу, рівня співпраці з Національним банком (сприяння особи, щодо якої розглядається питання про застосування заходів впливу, у з’ясуванні Національним банком усіх обставин вчинення порушення / здійснення ризикової діяльності), наявності чи відсутності в такої особи випадків притягнення до відповідальності за вчинення порушення законодавства України, а також заходів, ужитих такою особою з метою запобігання повторному вчиненню порушення;

7) оцінки можливих негативних наслідків для клієнтів і кредиторів учасника ринку небанківських фінансових послуг або для фінансової стабільності.

7. Національний банк застосовує заходи впливу, передбачені статтею 28 Закону про споживче кредитування, адекватно вчиненому порушенню з дотриманням принципів співмірності, врахування характеру та обставин вчинення порушення, причин, що зумовили вчинення такого порушення, заходів, вжитих для запобігання порушенню та його усунення, а також врахування наслідків порушення.

8. Національний банк застосовує заходи впливу, визначені частиною другою статті 28, частинами четвертою, тринадцятою, чотирнадцятою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, частиною першою статті 121 Закону про страхування, частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, адекватно вчиненому порушенню та/або рівню загрози з дотриманням принципів, визначених частиною третьою статті 21 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

8-1. Штрафні санкції, передбачені пунктами 4 і 11 частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, не застосовуються, якщо порушення відповідних вимог законодавства України сталося внаслідок технічного збою чи через настання інших невідворотних обставин, що об’єктивно унеможливлювали їх виконання, за умови, що особи, зазначені в абзаці першому частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, у порядку, встановленому нормативно-правовим актом Національного банку про порядок повідомлення надавачами фінансових або супровідних послуг про настання технічного збою або інших невідворотних обставин, попередили Національний банк про факт технічного збою чи настання інших невідворотних обставин.

8-2. Національний банк у разі порушення законодавства України про рекламу на ринках фінансових послуг (крім реклами фінансових інструментів, ринків капіталу та організованих товарних ринків) має право застосувати заходи впливу, в тому числі у вигляді накладення штрафу, відповідно до законодавства України, що регулює діяльність на ринку фінансових послуг, у порядку, визначеному цим Положенням.

9. Рішення про застосування до осіб, зазначених у підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, заходів впливу (далі - рішення про застосування заходу впливу) приймає:

1) Правління Національного банку України (далі - Правління) / Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з питань нагляду) - щодо заходів впливу, визначених у частині четвертій, частині тринадцятій статті 48, частині другій статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, пунктах 1-11, 15 частини першої статті 121 Закону про страхування, пунктах 1-8, 10, 12 частини другої статті 46 Закону про кредитні спілки, статті 28 Закону про споживче кредитування та частині п’ятій статті 24 Закону про рекламу;

2) Правління - щодо заходів впливу, визначених у пунктах 12-14 частини першої статті 121 Закону про страхування, пунктах 9, 11 частини другої статті 46 Закону про кредитні спілки.

10. Рішення про застосування заходу впливу повинно обов’язково містити:

1) відомості про встановлені обставини (факти);

2) кількісні та якісні оцінки, висновки Національного банку, включаючи обґрунтування адекватності застосування відповідного заходу впливу на підставі встановлених обставин (фактів);

3) відомості про результати розгляду пояснень / заперечень особи, зазначеної в підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, її посадових осіб або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, щодо якої прийнято рішення (за наявності);

4) зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до особи, зазначеної в підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення;

5) відомості про особу, зазначену в підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення:

для юридичних осіб / філій страховиків-нерезидентів - повне найменування юридичної особи / філії страховика-нерезидента, місцезнаходження, код за ЄДР;

для фізичних осіб - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті), серію та номер паспорта;

для фізичних осіб-підприємців - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків;

найменування (за наявності) небанківської фінансової групи, повні найменування учасників небанківської фінансової групи, їх місцезнаходження та коди за ЄДР;

6) реквізити документа, в якому зафіксовані порушення;

7) дату набрання чинності рішенням.

11. Перелік додаткової інформації, яка повинна обов’язково міститися в рішенні про застосування певного заходу впливу, визначається у главах 10, 11, 14-19 розділу III, 24, 25, 27-31, 33, 35 розділу IV, 37-47, 49, 50 розділу V, 51, 52 розділу VI, 54, 55, 57, 58 розділу VII цього Положення.

12. Національний банк застосовує заходи впливу протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення особою, зазначеною в підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, якщо інший строк не встановлений законодавством України.

13. Для триваючого порушення днем порушення є кожен день, протягом якого порушення триває.

14. Національний банк за порушення в діяльності відокремленого підрозділу небанківського надавача фінансових та/або супровідних послуг застосовує заходи впливу до небанківського надавача фінансових та/або супровідних послуг у порядку, визначеному цим Положенням.

15. До переліку ознак здійснення ризикової діяльності належать:

1) щодо небанківських надавачів фінансових послуг:

здійснення операцій (прямо або опосередковано), що не мають економічної доцільності (сенсу);

вчинення правочинів, які мають ознаки фіктивності, та/або необґрунтоване (безпідставне) визнання / згортання / переоцінка / дооцінка активів / зобов’язань, що мало наслідком викривлення інформації про реальний фінансовий стан небанківського надавача фінансових послуг;

здійснення небанківським надавачем фінансових послуг операцій з особами, унесеними до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку;

здійснення діяльності небанківським надавачем фінансових послуг з надання фінансових послуг протягом періоду понад сім календарних днів поспіль, під час якого небанківський надавач фінансових послуг не забезпечив збереження та/або облік первинних документів щодо наданих фінансових послуг та/або своєчасне внесення даних про надані фінансові послуги та/або проведені операції в інформаційні системи / облікові і реєструючі / реєстраційні / облікові та реєстраційні / обліково-реєстраційні системи / системи обліку та реєстрації інформації (далі - облікові системи);

невідображення небанківським надавачем фінансових послуг в облікових системах даних про здійснені правочини та/або операції, проведені на підставі первинних документів, що призвело до викривлення даних звітності на 5% і більше від загальної суми активів / зобов’язань / капіталу / доходів / витрат відповідно;

2) щодо кредитних спілок (додатково до ознак, визначених в підпункті 1 пункту 15 глави 4 розділу II цього Положення):

повернення, включаючи дострокове, вкладів (депозитів) пов’язаним із кредитною спілкою особам на більш сприятливих умовах, ніж для інших членів кредитної спілки;

унесення змін чи доповнень до діючих договорів про залучення вкладів (депозитів) членів кредитної спілки, перед членами кредитної спілки за діючими договорами про залучення вкладів (депозитів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

залучення нових вкладів (депозитів) кредитною спілкою, якщо є невиконані з вини кредитної спілки зобов’язання перед членами кредитної спілки;

3) щодо страховиків (додатково до ознак, визначених в підпункті 1 пункту 15 глави 4 розділу II цього Положення):

невідображення та/або викривлення страховиком в інформаційних системах страховика даних, які містяться в договорах та/або інших первинних документах, банківських виписках, виписках за рахунками, та на підставі яких обчислюються або формуються дані звітності за відповідний звітний період, якщо таке невідображення та/або викривлення становить більше ніж 10% від даних звітності та/або даних, які містяться в інформаційних системах страховика, та більше ніж 20% від мінімального абсолютного значення мінімального капіталу, який розраховується таким страховиком відповідно до частини третьої статті 40 Закону про страхування;

укладання страховиком нових договорів страхування (вхідного перестрахування, співстрахування), продовження строку дії укладених договорів страхування (вхідного перестрахування, співстрахування) та/або внесення змін до укладених договорів страхування (вхідного перестрахування, співстрахування), що призводять до збільшення зобов’язань за такими договорами, за умови наявності простроченої заборгованості за страховими виплатами / виплатами викупних сум за класом страхування, термін прострочення якої становить більше 30 календарних днів, та/або наявності заявлених, але не врегульованих вимог, строк прийняття рішення за якими відповідно до умов договорів страхування або законодавства України сплив (закінчився) більше ніж 30 календарних днів тому;

формування технічних резервів [за окремим (окремими) або всіма класами страхування] у недостатньому розмірі два чи більше разів протягом одного календарного року більше ніж на 10% від їх достатнього розміру, визначеного відповідно до законодавства України;

здійснення діяльності, що призвела до двох або більше порушень вимог до капіталу платоспроможності та/або мінімального капіталу, визначених відповідно до вимог статті 38 Закону про страхування та Положення про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможності та інвестиційної діяльності страховика, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 201 (далі - Положення № 201), у межах одного звітного періоду, включаючи, якщо на звітні дати такі вимоги виконуються;

здійснення діяльності, що призвела до двох або більше порушень вимог до інвестиційної діяльності страховика, визначених статтею 44 Закону про страхування та Положенням № 201, у межах одного звітного періоду, якщо на початок і кінець звітного періоду такі вимоги виконуються;

здійснення діяльності, що призвела до зменшення прийнятного регулятивного капіталу, розрахованого відповідно до вимог, встановлених Положенням № 201, для виконання вимог до капіталу платоспроможності, до розміру, меншого, ніж 90% капіталу платоспроможності, протягом строку, що не перевищує одного календарного року з дати усунення попереднього порушення таких вимог до платоспроможності;

здійснення діяльності, що призвела до зменшення прийнятного регулятивного капіталу, розрахованого відповідно до вимог, встановлених Положенням № 201, для виконання вимог до мінімального капіталу, до розміру, меншого, ніж 90% мінімального капіталу, протягом строку, що не перевищує одного календарного року з дати усунення попереднього порушення таких вимог до платоспроможності;

здійснення діяльності, що призвела до наявності дефіциту (недоформування) активів, що є прийнятними для покриття технічних резервів, перелік, характеристики та вимоги до яких встановлені Положенням № 201, у розмірі, що перевищує 10% технічних резервів, протягом строку, що не перевищує одного календарного року з дати усунення попереднього порушення таких вимог до покриття технічних резервів;

4) щодо фінансових компаній (додатково до ознак, визначених у підпункті 1 пункту 15 глави 4 розділу ІI цього Положення):

невідображення та/або викривлення в облікових системах фінансової компанії даних, які містяться в договорах та/або інших первинних документах, банківських виписках, виписках за рахунками, та на підставі яких обчислюються або формуються дані звітності за відповідний звітний період, якщо таке невідображення та/або викривлення становить більше ніж 10% від даних звітності та/або даних, які містяться в облікових системах фінансової компанії, та більше ніж 50% від мінімального абсолютного значення мінімального капіталу, який розраховується відповідно до статті 33 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;

здійснення діяльності, що призвела до двох або більше порушень пруденційних вимог, визначених Положенням про пруденційні вимоги до фінансових компаній, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 192, у межах останніх шести місяців, що передують даті виявлення ознаки здійснення ризикової діяльності, включаючи, якщо на звітні дати такі вимоги виконуються;

здійснення діяльності з надання іншим особам коштів на умовах договору поворотної фінансової допомоги за наявності права на надання послуг з кредитування;

5) щодо фінансових компаній, які відповідно до законодавства України мають право надавати гарантії (далі - гарант) (додатково до ознак, визначених у підпунктах 1 та 4 пункту 15 глави 4 розділу ІI цього Положення):

здійснення діяльності, що призвела до двох або більше порушень пруденційних вимог, визначених Положенням про регулювання діяльності фінансових компаній, які мають право здійснювати діяльність з надання гарантій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 191, у межах одного звітного періоду протягом календарного року, що передує даті виявлення ознаки здійснення ризикової діяльності, включаючи, якщо на звітну дату за такий період такі вимоги виконуються;

6) щодо ломбардів (додатково до ознак, визначених у підпункті 1 пункту 15 глави 4 розділу ІI цього Положення):

невідображення та/або викривлення в облікових системах ломбарду даних, які містяться в договорах та/або інших первинних документах, банківських виписках, виписках за рахунками, та на підставі яких обчислюються або формуються дані звітності за відповідний звітний період, якщо таке невідображення та/або викривлення становить більше ніж 10% від даних звітності та/або даних, які містяться в облікових системах ломбарду, та більше ніж 50% від мінімального абсолютного значення мінімального капіталу, який розраховується відповідно до статті 33 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

15-1. Здійснення діяльності для визначення наявності ознак, які є підставою для висновку Національного банку про здійснення ризикової діяльності, включає вчинення правочинів та/або здійснення операцій, та/або прийняття органами управління, посадовими особами, учасниками / акціонерами надавача фінансових послуг рішень, включаючи ті, які не відображені в обліку.

15-2. Звітним періодом є період, визначений Правилами складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами).

15-3. Національний банк має право застосувати заходи впливу протягом шести місяців із дня виявлення ознак здійснення небанківським надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, але не пізніше, ніж через один рік із дня припинення здійснення небанківським надавачем фінансових послуг ризикової діяльності.

16. Факт здійснення небанківським надавачем фінансових та/або супровідних послуг ризикової діяльності встановлює Правління / Комітет з питань нагляду.

17. Застосування заходів впливу до учасника ринку небанківських фінансових послуг / учасника небанківської фінансової групи не звільняє від адміністративної відповідальності винних у вчиненні порушень посадових осіб, керівників, учасника ринку небанківських фінансових послуг / учасника небанківської фінансової групи.

18. Учасники ринку небанківських фінансових послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про застосування заходу впливу зобов’язані з урахуванням вимог законодавства України щодо таємниці фінансової послуги оприлюднити на власному (власних) вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) (за наявності) інформацію про таке рішення із зазначенням:

1) інформації про застосований захід впливу, включаючи розмір накладеного штрафу (штрафних санкції) [у разі застосування заходу впливу у вигляді накладення штрафу (штрафних санкцій)];

2) дати набрання чинності рішенням про застосування заходу впливу та строку, на який такий захід впливу застосований (якщо такий строк визначений рішенням про застосування заходу впливу), що зазначені в такому рішенні.

19. Особа, зазначена в підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, після самостійного усунення виявленого порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності надсилає Національному банку повідомлення про самостійне усунення виявлених порушень та/або припинення здійснення ризикової діяльності, яке повинно містити:

1) інформацію про заходи, вжиті для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності, та документи (їх копії), що підтверджують усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності, наслідків вчинення порушення, здійснення ризикової діяльності та причин, умов, що сприяли вчиненню порушень та/або здійсненню ризикової діяльності, у повному обсязі;

2) запевнення, що документи, які підтверджують самостійне усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності, є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є достовірною і повною.

20. Національний банк не застосовує заходи впливу відповідно до Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, якщо особа самостійно усунула порушення та його наслідки до прийняття Національним банком рішення про застосування заходу впливу, крім випадків застосування заходу впливу у вигляді штрафу, за порушення, передбачені статтею 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

21. Національний банк перевіряє факти усунення особою, зазначеною в підпункті 1 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, порушень, припинення здійснення ризикової діяльності, їх наслідків та причин, умов, що сприяли вчиненню порушень та/або здійсненню ризикової діяльності, у діяльності такої особи, виконання рішень Національного банку про застосування заходів впливу в порядку, установленому законодавством України.

22. Національний банк у разі невиконання або неналежного виконання страховиком, кредитною спілкою умов письмової угоди має право застосувати до них інші заходи впливу, визначені частиною першою статті 121 Закону про страхування, частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки.

23. Особа (уповноважений представник такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), до якої було застосовано захід впливу, у разі неможливості виконання рішення про застосування заходу впливу у встановлений Національним банком строк не пізніше 15 робочих днів до дня закінчення строку, встановленого в рішенні Національного банку, має право подати обґрунтоване клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу разом із документами (їх копіями) щодо неможливості виконання рішення про застосування заходу впливу у встановлений Національним банком строк.

24. Клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу може бути подане щодо заходів впливу, визначених у главах 10, 11, 14-16, 18, 19 розділу III, 24, 25, 27-29, 31, 35 розділу IV, 37, 38-42, 44, 45, 47, 49 розділу V, 51, 52 розділу VI, 54, 55, 57 (тимчасове зупинення ліцензії) розділу VII цього Положення.

25. Національний банк у порядку, визначеному в пункті 489 глави 66 розділу XI цього Положення, запрошує керівника (голову правління кредитної спілки) / голову колегіального органу особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / голову відповідальної особи небанківської фінансової групи та/або особу, зазначену в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, щодо якої Правлінням / Комітетом з питань нагляду розглядатиметься питання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу, для участі в засіданні з метою надання пояснень / заперечень стосовно поданого клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу. Порядок участі осіб, зазначених у пункті 25 глави 8 розділу II цього Положення, визначається в пунктах 490-493 глави 66 розділу XI цього Положення.

26. Національний банк не пізніше останнього дня строку для виконання рішення про застосування заходу впливу має право продовжити строк його виконання, якщо особа (уповноважений представник такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), до якої було застосовано захід впливу, подала до Національного банку в строк, зазначений в пункті 23 глави 8 розділу II цього Положення:

1) обґрунтоване клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу; та

2) документи (їх копії та/або інформацію про неможливість виконання рішення про застосування заходу впливу в установлений Національним банком строк.

Рішення про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу приймає Правління / Комітет з питань нагляду.

27. Національний банк не пізніше останнього дня строку для виконання рішення про застосування заходу впливу приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу, якщо особа (уповноважений представник такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), до якої було застосовано захід впливу, не:

1) обґрунтувала необхідність продовження строку виконання заходу впливу; та/або

2) надала документи (їх копії) щодо неможливості виконання рішення про застосування заходу впливу в установлений Національним банком строк.

Рішення про відмову в задоволенні клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу приймає Правління / Комітет з питань нагляду.

28. Національний банк повідомляє особу (уповноваженого представника такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), до якої було застосовано захід впливу, про прийняте рішення про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу / відмову в задоволенні клопотання про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу в порядку та строки, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення для рішення про застосування заходів.

29. Національний банк відповідно до частини першої статті 121 Закону про страхування може застосувати такі заходи впливу до страховиків:

1) письмове застереження про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень;

2) скликання органів управління страховика;

3) укладення із страховиком письмової угоди, за якою страховик зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо;

4) укладення із страховиком письмової угоди, за якою страховик зобов’язується вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо;

5) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

6) встановлення для страховиків обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

7) тимчасова, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборона страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії укладених договорів страхування (перестрахування), у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами;

8) накладення штрафів у розмірі не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату та згідно з цим Положенням;

9) накладення штрафів на страховика за такі порушення:

використання страховиком послуг з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів, що надаються особами без їх реєстрації як страхових посередників або включення до переліку працівників з реалізації, - у розмірі 35 мінімальних заробітних плат;

неправомірна реєстрація страховиком страхового агента, додаткового страхового агента, субагента або неправомірне включення до переліку працівників з реалізації страховика та страхового агента - у розмірі 30 мінімальних заробітних плат;

неналежний нагляд страховика за діяльністю його працівників з реалізації та керівників з реалізації, страхових агентів, субагентів та додаткових страхових агентів - у розмірі 15 мінімальних заробітних плат;

подання страховим завідомо недостовірної інформації Національному банку для внесення до реєстру - у розмірі від п’яти до 35 мінімальних заробітних плат;

невиконання страховиком вимог щодо надання інформації клієнту до укладення договору страхування - у розмірі двох мінімальних заробітних плат;

відмова страховика від перевірки Національного банку або перешкоджання такій перевірці - у розмірі 35 мінімальних заробітних плат;

ухилення страховиком від виконання або несвоєчасне виконання розпорядження про усунення порушення в діяльності з реалізації страхових послуг - у розмірі від п’яти до 30 мінімальних заробітних плат;

10) тимчасова заборона використання власником істотної участі в страховику права голосу на загальних зборах страховика (тимчасова заборона права голосу);

11) тимчасове відсторонення посадової особи страховика від виконання обов’язків;

12) віднесення страховика до категорії неплатоспроможних;

13) анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування;

14) ліквідація страховика;

15) виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком.

30. Національний банк відповідно до частини першої статті 121 Закону про страхування може застосувати захід впливу до осіб, на яких покладено виконання ключових функцій у страховику, включаючи відповідального актуарія, у вигляді виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком (застосовується до відповідального актуарія).

31. Національний банк відповідно до частини першої статті 121 Закону про страхування може застосувати до власників істотної участі в страховику, осіб, які набули або збільшили істотну участь у страховику, будь-яких осіб у структурі власності страховика, через яких особа набула або збільшила істотну участь у страховику, захід впливу у вигляді накладення штрафів у таких розмірах:

1) на власників істотної участі у страховику за невиконання прийнятих на себе зобов’язань про надання необхідної фінансової допомоги страховику в рамках вжиття заходів для приведення діяльності страховика у відповідність із вимогами законодавства України - не більше 10 відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, зважену на частку істотної участі, якою володіє власник істотної участі у страховику;

2) на особу, яка набула або збільшила істотну участь у страховику з порушенням вимог статті 19 Закону про страхування, - не більше 10 відсотків:

номінальної вартості придбаних акцій (паїв, часток) страховика, якщо особа набула або збільшила пряму істотну участь у страховику;

номінальної вартості акцій (паїв, часток), які належать акціонеру (учаснику) страховика, через якого особа набула або збільшила істотну участь у страховику, якщо особа набула або збільшила опосередковану істотну участь у страховику.

Штраф за порушення порядку набуття або збільшення істотної участі в страховику накладається на:

особу, яка набула або збільшила істотну участь у страховику;

будь-яку з осіб у структурі власності страховика, через яку особа набула або збільшила істотну участь у страховику;

іншу особу, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку відповідно до Закону про страхування, - не більше одного відсотка розміру активів такого об’єкта нагляду на останню звітну дату.

32. Національний банк відповідно до частини тринадцятої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та частини першої статті 121 Закону про страхування має право застосувати такі заходи впливу до страхових груп:

1) письмове застереження про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень;

2) встановлення для страхових груп обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

3) установлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності.

33. Національний банк відповідно до частини першої статті 121 Закону про страхування може застосувати такі заходи впливу до страхових посередників:

1) письмове застереження про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень;

2) тимчасове відсторонення посадової особи від виконання обов’язків;

3) накладення штрафів за такі порушення:

здійснення страховим посередником діяльності з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів без реєстрації:

на юридичних осіб - у розмірі 35 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі 10 мінімальних заробітних плат;

реєстрація страхового посередника шляхом надання неправдивих відомостей або іншим незаконним шляхом:

на юридичних осіб - у розмірі 35 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі 10 мінімальних заробітних плат;

подання страховим або перестраховим брокером завідомо недостовірної інформації Національному банку для внесення до реєстру:

на юридичних осіб - у розмірі від п’яти до 35 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб-підприємців - у розмірі від однієї до 10 мінімальних заробітних плат;

невиконання страховим посередником вимоги щодо ведення окремих поточних рахунків для отримання платежів за договорами страхування (перестрахування):

на юридичних осіб - у розмірі 30 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі 30 мінімальних заробітних плат;

здійснення діяльності з реалізації страхових продуктів страховими посередниками, виконання функціональних обов’язків щодо реалізації страхових та перестрахових продуктів керівниками з реалізації та працівниками з реалізації страховика та страхового посередника, які не відповідають вимогам, установленим Законом про страхування до таких осіб:

на юридичних осіб - у розмірі 35 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі 10 мінімальних заробітних плат;

невиконання страховим агентом - фізичною особою-підприємцем, страховим агентом - юридичною особою, страховим та/або перестраховим брокером вимоги про страхування відповідальності:

за відсутність договору не більше трьох робочих днів - у розмірі однієї мінімальної заробітної плати;

за відсутність договору не більше 14 календарних днів - у розмірі двох мінімальних заробітних плат;

за відсутність договору більше 14 календарних днів - у розмірі чотирьох мінімальних заробітних плат;

невиконання страховим посередником вимог щодо надання інформації клієнту до укладення договору страхування:

на юридичних осіб - у розмірі двох мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі однієї мінімальної заробітної плати;

відмова страхового посередника від перевірки Національного банку або перешкоджання такій перевірці:

на юридичних осіб - у розмірі 35 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі 10 мінімальних заробітних плат;

ухилення страховим посередником від виконання або несвоєчасне виконання розпорядження про усунення порушення в діяльності з реалізації страхових послуг:

на юридичних осіб - у розмірі від п’яти до 30 мінімальних заробітних плат;

на фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців - у розмірі від однієї до 10 мінімальних заробітних плат.

34. Національний банк відповідно до частини першої статті 121 Закону про страхування може застосувати такі заходи впливу до об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями:

1) письмове застереження про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень;

2) виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком, у тому числі позбавлення статусу саморегулівної організації.

35. Національний банк відповідно до частини першої статті 121 Закону про страхування може застосувати такі заходи впливу до інших осіб, які можуть бути об’єктом нагляду Національного банку відповідно до Закону про страхування, включаючи учасників страхових груп:

1) письмове застереження про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень;

2) тимчасове відсторонення посадової особи від виконання обов’язків;

3) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

4) штраф за порушення порядку набуття або збільшення істотної участі в страховику не більше одного відсотка розміру активів такого об’єкта нагляду на останню звітну дату;

5) виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком, у тому числі виключення осіб, які здійснюють діяльність з реалізації страхових та перестрахових продуктів.

36. Національний банк у письмовому застереженні про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень страховиком або іншою особою, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку (далі - письмове застереження про усунення порушень), вказує на вчинене порушення вимог Закону про страхування і нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку і за потреби визначає заходи, яких потрібно вжити у визначені Національним банком строки з метою усунення виявлених порушень та/або усунення причин та умов, що сприяли вчиненню порушень.

37. Письмове застереження про усунення порушень страховиком або іншою особою, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) вимогу щодо усунення страховиком або іншою особою, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, вчинених порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню ним / нею порушень, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування;

2) перелік заходів, яких потрібно вжити для усунення страховиком або іншою особою, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, виявлених порушень, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування, та/або причин і умов, що сприяли вчиненню ним / нею порушень, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування (за потреби);

3) строк для усунення страховиком або іншою особою, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, виявлених порушень, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування, та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню ним / нею порушень, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування (далі - строк для усунення порушень / вжиття заходів).

38. Національний банк повідомляє страховика або іншу особу, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, що вчинила порушення, про прийняте рішення у строки та в порядку, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

39. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді письмового застереження про усунення порушень одночасно із заходом впливу, визначеним у главі 17 розділу III цього Положення.

40. Страховик або інша особа, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, що вчинила порушення, не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення порушень / вжиття заходів, зобов’язаний / зобов’язана подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню ним / нею порушень;

2) документи (їх копії), що підтверджують усунення страховиком або іншою особою, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку, вчинених порушень та/або вжиття заходів для усунення причин та умов, що сприяли вчиненню ним / нею порушень.

41. Національний банк має право застосувати до страховика захід впливу у вигляді скликання органів управління страховика з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

42. Національний банк має право прийняти рішення про скликання загальних зборів акціонерів (учасників), наглядової ради та/або виконавчого органу страховика.

43. Рішення про скликання органів управління страховика додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) найменування органу / органів управління, який / які необхідно скликати страховику;

2) граничний термін скликання засідання органу / органів управління страховика з урахуванням строків проведення позачергових зборів учасників господарських товариств, визначених законодавством України;

3) перелік питань, які повинні бути внесені до порядку денного засідання органу / органів управління страховика, вирішення яких належить до його / їх компетенції;

4) інформацію щодо участі (за потреби) у засіданні органу / органів управління страховика уповноваженої Національним банком особи на участь у засіданні та вимогу забезпечити її допуск до участі в засіданні.

Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення в порядку та в строки, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

44. Страховик, який отримав рішення про скликання органів управління страховика, зобов’язаний не пізніше ніж за 10 календарних днів до дня проведення засідання надіслати Національному банку інформацію про:

1) заплановану дату, час і місце проведення засідання органу / органів управління страховика;

2) порядок денний засідання органу / органів управління страховика та перелік питань, що вносяться на його (їх) розгляд.

45. Страховик у разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 44 глави 11 розділу III цього Положення, зобов’язаний не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення засідання органу / органів управління страховика надати Національному банку актуальну інформацію, зазначену в пункті 44 глави 11 розділу III цього Положення.

46. Страховик, який отримав рішення Національного банку про скликання органів управління страховика, забезпечує проведення засідання органу / органів управління страховика, що зазначені в такому рішенні, не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.

47. Уповноважена Національним банком особа на участь у засіданні, яка бере участь у засіданні органу / органів управління страховика, має право брати участь в обговоренні питань, унесених до порядку денного засідання відповідно до рішення Національного банку про скликання органів управління страховика та питань, які стосуються усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, з правом дорадчого голосу.

48. Страховик після проведення засідання органу / органів управління зобов’язаний протягом п’яти (для акціонерних товариств - протягом 10) робочих днів із дня його проведення надіслати до Національного банку примірник протоколу (його копію) засідання органу / органів управління, підписаного особою, яка відповідно до законодавства України має право підписувати протокол засідання органу / органів управління страховика.

49. Страховик не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління, стосовно усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, та питань, визначених у рішенні Національного банку про скликання органів управління страховика, зобов’язаний надіслати до Національного банку інформацію про результати виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління, та документи (їх копії), що підтверджують таке виконання.

50. Рішення про укладення зі страховиком письмової угоди, за якою страховик зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо, може бути прийняте Національним банком за ініціативою страховика, що:

1) вчинив порушення, визначене частиною першою статті 121 Закону про страхування, або в разі здійснення ним ризикової діяльності;

2) звернувся до Національного банку у формі листа з повідомленням про намір укласти письмову угоду (далі - лист страховика про наміри укласти угоду);

3) підготував та надіслав до Національного банку письмову угоду.

51. Страховик для укладення письмової угоди:

1) протягом п’яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною першою статті 121 Закону про страхування, або ознаки здійснення ризикової діяльності, звертається до Національного банку з листом про наміри укласти угоду;

2) протягом 30 робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною першою статті 121 Закону про страхування, або ознаки здійснення ризикової діяльності, готує та надсилає до Національного банку проєкт письмової угоди, складений відповідно до пунктів 52, 53 глави 12 розділу III цього Положення.

52. Письмова угода повинна містити:

1) інформацію про допущені порушення або здійснення ризикової діяльності та їх визнання страховиком;

2) план заходів для усунення порушення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо та строки його виконання;

3) порядок контролю за виконанням страховиком зобов’язань з урахуванням вимог законодавства України щодо здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг та порядок і форми надання таким страховиком документів Національному банку, необхідних для контролю за виконанням прийнятих ним зобов’язань;

4) суму грошового зобов’язання в розмірі не менше ніж на 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, яку страховик зобов’язується сплатити в межах виконання письмової угоди та строк сплати грошового зобов’язання.

53. Страховик додає до письмової угоди протокол (витяг із протоколу) про схвалення / затвердження правлінням / наглядовою радою або загальними зборами такого страховика плану заходів, що передбачаються в проєкті письмової угоди, якщо такі заходи згідно із законодавством України повинні схвалюватися / затверджуватися правлінням / наглядовою радою або загальними зборами такого страховика.

54. Письмова угода складається у двох примірниках та підписується від імені страховика особисто керівником або іншим уповноваженим представником страховика.

55. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня надходження розглядає поданий страховиком проєкт письмової угоди щодо обґрунтованості, повноти та ефективності запроваджуваних (передбачених) заходів та готує висновок щодо доцільності її укладення або розглядає питання про застосування інших заходів впливу згідно з цим Положенням.

Національний банк за наявності зауважень або доповнень до поданого страховиком проєкту письмової угоди надсилає такому страховику лист за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку з обґрунтованими зауваженнями до проєкту письмової угоди не пізніше наступного робочого дня із дня закінчення строку розгляду проєкта письмової угоди, визначеного відповідно до абзацу першого пункту 55 глави 12 розділу III цього Положення.

56. Національний банк приймає рішення про застосування іншого заходу впливу, якщо страховик не надав доопрацьованого з урахуванням письмових зауважень Національного банку проєкту письмової угоди протягом 15 робочих днів із дня надсилання Національним банком листа із зауваженнями до проєкту письмової угоди.

57. Письмову угоду зі страховиком від Національного банку підписує заступник Голови Національного банку, який згідно з функціональними обов’язками здійснює керівництво підрозділом Національного банку, що ініціював застосування до такого страховика відповідного заходу впливу.

58. Страховик має право подати обґрунтоване клопотання про внесення змін до письмової угоди щодо плану заходів разом із проєктом змін до письмової угоди.

59. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня надходження документів, визначених у пункті 58 глави 12 розділу III цього Положення, розглядає клопотання страховика про внесення змін до письмової угоди та наданий проєкт змін до письмової угоди. Рішення про внесення змін / відмову в задоволенні клопотання про внесення змін до письмової угоди приймає Правління / Комітет з питань нагляду.

60. Національний банк приймає рішення про залишення клопотання страховика про внесення змін до письмової угоди без розгляду, якщо страховик не надав проєкту змін до письмової угоди (без прийняття рішення повідомляє в письмовій формі уповноважена посадова особа Національного банку).

61. Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про внесення змін до письмової угоди, якщо страховик не обґрунтував необхідності внесення змін до письмової угоди та/або надав неналежний план заходів (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду). Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення у порядку та в строки, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

62. Унесення змін до письмової угоди, ініційованих страховиком, здійснюється шляхом підписання додаткової угоди до письмової угоди з дотриманням вимог щодо укладення, визначених у главі 12 розділу III цього Положення, за аналогією до укладення письмової угоди.

63. Національний банк під час контролю за виконанням страховиком зобов’язань за письмовою угодою враховує вжиті ним заходи, які не були визначені письмовою угодою, якщо ефект від їх реалізації забезпечив досягнення цілей, визначених письмовою угодою.

64. Страховик має право подати до Національного банку клопотання про дострокове припинення дії письмової угоди в разі виконання умов письмової угоди, усунення ним порушень та/або вжиття заходів для недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками та подання документів (їх копій), що підтверджують виконання умов письмової угоди, усунення ним порушень та/або вжиття заходів для недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками.

65. Національний банк приймає рішення про дострокове припинення дії письмової угоди в разі виконання умов письмової угоди, усунення страховиком порушень у своїй діяльності та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками за результатами розгляду Національним банком поданих таким страховиком документів, визначених у пункті 64 глави 12 розділу III цього Положення, протягом 30 робочих днів із дня одержання Національним банком документів, визначених у пункті 64 глави 12 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення щодо дострокового припинення дії письмової угоди в порядку та в строки, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

66. Страховик не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку дії письмової угоди подає до Національного банку звіт про виконання умов письмової угоди, усунення порушень та/або вжиття заходів для недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками та документи (їх копії), що підтверджують виконання умов письмової угоди, усунення порушень та/або вжиття заходів для недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками.

67. Рішення про укладення зі страховиком письмової угоди, за якою страховик зобов’язується вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо, може бути прийняте Національним банком за ініціативою страховика, що:

1) вчинив порушення, визначене частиною першою статті 121 Закону про страхування або в разі здійснення ним ризикової діяльності;

2) звернувся до Національного банку з листом страховика про наміри укласти угоду;

3) підготував та надіслав до Національного банку письмову угоду.

68. Письмова угода повинна містити:

1) інформацію про допущені порушення або здійснення ризикової діяльності та їх визнання страховиком;

2) план заходів для усунення порушення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо та строки його виконання;

3) порядок контролю за виконанням страховиком зобов’язань з урахуванням вимог законодавства України щодо здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг та порядок і форми надання таким страховиком документів Національному банку, потрібних для здійснення контролю за виконанням прийнятих ним зобов’язань.

69. До письмової угоди, за якою страховик зобов’язується вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, для поліпшення фінансового стану страховика, підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо, процедури її укладення, контролю за її виконанням, дострокового припинення дії письмової угоди застосовуються вимоги пунктів 53-66 глави 12 розділу III цього Положення, включаючи вимоги щодо процедури її укладення, виконання, внесення змін, дострокового припинення та виконання.

70. Національний банк має право застосувати до страховика захід впливу у вигляді зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі за наявності підстав, визначених статтею 121 Закону про страхування.

71. Рішення про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити строк для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності.

Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі у строки та в порядку, визначених у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

72. Рішення про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі стосується розподілу капіталу страховика, що залишається в його розпорядженні після сплати податків та обов’язкових платежів.

73. Страховик для поновлення права виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі протягом п’яти робочих днів після завершення строку для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності зобов’язаний подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання вимоги про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання вимоги про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі.

74. Національний банк у разі усунення страховиком порушень / припинення здійснення ризикової діяльності, які були підставою для прийняття відповідного рішення, зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі, за результатами розгляду Національним банком поданих таким страховиком документів, визначених у пункті 73 глави 14 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення права виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 73 глави 14 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє про прийняте рішення страховика в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

75. Страховик має право розпочати виплату дивідендів чи розподіл капіталу в будь-якій іншій формі з наступного робочого дня після отримання рішення про поновлення права виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі, прийнятого відповідно до пункту 74 глави 14 розділу III цього Положення.

76. Національний банк має право застосувати до страховика, страхової групи захід впливу у вигляді встановлення обмежень щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп у межах страхової групи) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

77. Рішення про встановлення обмежень щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп в межах страхових груп) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), крім інформації зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) перелік обмежень щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп в межах страхових груп) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), з обґрунтуванням встановлення таких обмежень;

2) перелік видів операцій, яких стосуються встановлені обмеження;

3) строк, на який обмежено право страховика, учасників страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) на здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), що надаються або здійснюються страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи).

Національний банк повідомляє страховика, відповідальну особу страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

Відповідальна особа страхової групи (страхової підгрупи у межах страхової групи) не пізніше наступного робочого дня із дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп в межах страхових груп) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), повідомляє контролера та учасників страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про прийняте рішення.

78. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про встановлення обмежень щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп у межах страхових груп) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу) вносить до реєстру відповідний запис про обмеження щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп в межах страхових груп) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу).

79. Страховик, учасники страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про встановлення обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), та протягом визначного цим рішенням строку здійснюють операції, зазначені в такому рішенні Національного банку, виключно з урахуванням установлених обмежень до таких видів операцій.

80. Страховик, відповідальна особа страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про встановлення обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) встановлені обмеження щодо здійснення окремих видів операцій (за винятком внутрішньогрупових операцій), у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні.

81. Страховик, відповідальна особа страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) для поновлення права страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) здійснювати операції, у тому числі діяльність за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснення яких було обмежено, не пізніше 20 робочих днів до закінчення строку, на який обмежено право страховика, учасників страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) на здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), що надаються або здійснюються страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи), зобов’язані подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) / припинення страховиком здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) / припинення страховиком здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу).

82. Національний банк у разі дотримання страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) установлених рішенням Національного банку обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), усунення страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) порушень / припинення страховиком здійснення ризикової діяльності, за результатами розгляду поданих документів, визначених у пункті 81 глави 15 розділу III цього Положення, не пізніше останнього дня строку, на який страховику, учасникам страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) згідно з рішенням Національного банку обмежено здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), що надаються або здійснюються страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи), повідомляє страховика, учасників страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про можливість здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснення яких було обмежено, у повному обсязі (без прийняття рішення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку шляхом надсилання листа).

83. Страховик, учасник страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) мають право розпочати здійснення операцій, у тому числі діяльність за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснення яких було обмежено, у повному обсязі з наступного робочого дня після закінчення зазначеного в рішенні строку, на який здійснення відповідних видів операцій було обмежено, за умови отримання повідомлення відповідно до пункту 82 глави 15 розділу III цього Положення.

84. Страховик, учасник страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) у разі дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), усунення страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) порушень / припинення страховиком здійснення ризикової діяльності мають право подати до Національного банку клопотання про дострокову відміну встановлених обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу). Страховик, учасник страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) разом з клопотанням подають до Національного банку документи, визначені в пункті 81 глави 15 розділу III цього Положення.

85. Національний банк приймає рішення про задоволення клопотання страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про дострокову відміну встановлених обмежень (усіх або окремих) [відмову в задоволенні клопотання в разі продовження надання послуг без встановлених обмежень, неусунення порушення / продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень, вчинених страховиком, учасником страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) / здійснення страховиком ризикової діяльності] не пізніше 30 робочих днів від дня отримання клопотання, визначеного в пункті 84 глави 15 розділу III цього Положення, та документів, визначених у пункті 81 глави 15 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє в порядку та у строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про прийняте рішення.

86. Страховик, учасник страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) мають право розпочати здійснення операцій, у тому числі діяльність за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснення яких було обмежено, з наступного робочого дня після дня отримання рішення про задоволення клопотання страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про дострокову відміну встановлених обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу).

87. Національний банк вносить до реєстру відповідний запис не пізніше наступного робочого дня з дня:

1) закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), було обмежено;

2) прийняття рішення про задоволення клопотання страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про дострокову відміну встановлених обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), відповідно до пункту 85 глави 15 розділу III цього Положення.

88. Національний банк має право застосувати до страховика захід впливу у вигляді тимчасової, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборони укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

89. Рішення про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

2) перелік дій (операцій) з активами, які тимчасово, у тому числі до усунення порушень або припинення здійснення ризикової діяльності, заборонено здійснювати страховику;

3) строк, протягом якого страховику потрібно усунути порушення або припинити здійснення ризикової діяльності.

90. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

91. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами вносить до реєстру відповідний запис.

92. Страховик з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами та до прийняття рішення Національним банком відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення не має права:

1) укладати нові договори страхування (перестрахування), у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

2) продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

3) здійснювати інші операції з активами, що зазначені в рішенні Національного банку.

93. Страховик з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та / або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами до прийняття рішення Національним банком відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення під час розповсюдження реклами таких послуг (операцій) зобов’язаний забезпечити зазначення в ній інформації про відповідні обмеження.

94. Страховик не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи заборону збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами;

2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена у такому рішенні.

95. Страховик зобов’язаний надати Національному банку не пізніше ніж через п’ять робочих днів після дня, протягом якого страховику потрібно було усунути порушення або припинити здійснення ризикової діяльності, такі документи:

1) звіт про усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установленої рішенням Національного банку заборони укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи заборону збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установленої рішенням Національного банку заборони укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи заборону збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами.

96. Національний банк у разі усунення страховиком порушень / припинення здійснення ризикової діяльності, які / яка були(а) підставою для прийняття відповідного рішення, дотримання установленої рішенням Національного банку заборони укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами за результатами розгляду поданих документів, визначених у пункті 95 глави 16 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення права страховика укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи право збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 95 глави 16 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє про прийняте рішення страховика в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

97. Страховик має право розпочати укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи право збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування), продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами з наступного робочого дня після прийняття Національним банком рішення відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення.

98. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про поновлення права страховика укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення вносить до реєстру відповідний запис.

99. Національний банк може накласти штраф (штрафну санкцію) на:

1) страховика, власника істотної участі в страховику, особу, яка набула або збільшила істотну участь у страховику з порушенням вимог статті 19 Закону про страхування, - у випадках та розмірах, визначених пунктом 8 частини першої статті 121 Закону про страхування та цим Положенням;

2) страховика та надавача супровідних послуг - у випадках та розмірах, визначених частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та випадках, визначених частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу.

100. Національний банк може накласти на особу, яка набула або збільшила істотну участь у страховику (або на будь-яку з осіб у структурі власності страховика, через яку така особа набула або збільшила істотну участь у страховику, чи іншу особу, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку відповідно до Закону про страхування) з порушенням вимог статті 19 Закону про страхування, штраф у розмірі не більше 10 відсотків:

1) номінальної вартості придбаних (або набутих в інший спосіб) акцій (паїв, часток) страховика, якщо особа набула або збільшила пряму істотну участь у страховику;

2) номінальної вартості акцій (паїв), що належать акціонеру (учаснику) страховика, через якого особа набула або збільшила істотну участь у страховику, якщо особа набула або збільшила опосередковану істотну участь у страховику.

101. Національний банк накладає штраф (штрафну санкцію) на страховика, страхового посередника у випадках та розмірах, визначених пунктом 9 частини першої статті 121 Закону про страхування.

102. Національний банк з урахуванням обмеження, встановленого абзацом другим пункту 8 частини першої статті 121 Закону про страхування, може застосувати до страховика штраф за кожне таке порушення:

1) від 75 до 355 мінімальних заробітних плат - за здійснення страховиком діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;

2) від 0,5 до 15 мінімальних заробітних плат - за подання з порушенням строків, встановлених законодавством України, фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України;

3) від 0,5 до 15 мінімальних заробітних плат - за подання з порушенням строків, встановлених у вимогах Національного банку, інформації / документів (їх копій), письмових пояснень;

4) від 5 до 180 мінімальних заробітних плат - за виконання рішення Національного банку про усунення порушення щодо надання фінансових послуг, застосування заходів раннього втручання з порушенням строків, встановлених у такому рішенні;

5) від 5 до 355 мінімальних заробітних плат - за факт подання недостовірної фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України, а також інформації, документів (їх копій), письмових пояснень, поданих на вимогу Національного банку, якщо страховик самостійно усунув порушення та подав виправлені (достовірні) відомості.

103. Національний банк накладає штраф (штрафну санкцію) на посадову особу страховика (перестраховика), страхового (перестрахового) брокера відповідно до Кодексу України про адміністративні правопорушення в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про порядок накладення адміністративних штрафів.

104. Правління / Комітет з питань нагляду приймає рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) у межах строку, визначеного в пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.

105. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) розмір застосованого штрафу (штрафної санкції);

2) реквізити рахунку Національного банку, на який повинна бути перерахована сума штрафу (штрафної санкції);

3) відомості, визначені статтею 4 Закону України "Про виконавче провадження".

106. Національний банк повідомляє в порядку та у строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, особу, щодо якої прийняте рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), про прийняте рішення.

107. Штраф може застосовуватися Національним банком одночасно з письмовим застереженням або за факт вчинення порушення, якщо порушення усунуто до моменту застосування заходу впливу.

108. Особа, зазначена в пунктах 99-101 глави 17 розділу III цього Положення, яка добровільно виконала рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), не пізніше наступного робочого дня після його виконання зобов’язана подати до Національного банку копії документів, що підтверджують сплату суми штрафу (штрафної санкції).

109. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом одного місяця з дати набрання ним чинності не було виконано або не було оскаржено у судовому порядку, визнається виконавчим документом та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".

110. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом місяця з дати набрання ним чинності було оскаржено в судовому порядку та адміністративним судом було відкрито провадження у справі про оскарження зазначеного рішення, визнається виконавчим документом з дня набрання законної сили судовим рішенням, яким підтверджено законність і обґрунтованість рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".

111. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасової заборони використання власником істотної участі в страховику права голосу на загальних зборах страховика з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

112. Тимчасова заборона права голосу застосовується шляхом заборони використання права голосу:

1) власнику прямої істотної участі в страховику - щодо належних йому часток (акцій, паїв);

2) власнику опосередкованої істотної участі в страховику - щодо акцій (паїв, часток), які належать акціонеру (учаснику) відповідної юридичної особи, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в страховику.

113. Заборона права голосу передбачає заборону акціонеру (учаснику) страховика голосувати на загальних зборах акціонерів (учасників) страховика та будь-яким чином брати участь в управлінні страховиком.

114. Для юридичної особи - власника істотної участі в страховику заборона права голосу передбачає заборону уповноваженим органам і уповноваженим особам цієї юридичної особи приймати будь-які рішення, пов’язані з використанням права голосу за частками (акціями, паями) страховика, які прямо або опосередковано належать такій юридичній особі.

115. Рішення про тимчасову заборону права голосу додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) для фізичних осіб - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серія та номер паспорта);

2) для юридичних осіб - повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДР;

3) кількість часток (акцій, паїв), права за якими обмежуються;

4) строк, протягом якого необхідно усунути порушення.

116. Національний банк повідомляє страховика, власника істотної участі в страховику про прийняте рішення про тимчасову заборону права голосу такому власнику істотної участі в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

117. Власник істотної участі у страховику та страховик зобов’язані забезпечувати виконання рішення про тимчасову заборону права голосу.

118. Особі в разі застосування тимчасової заборони права голосу забороняється збільшувати участь у цьому страховику.

119. Страховики, створені у формі акціонерного товариства, зобов’язані направити копію прийнятого рішення про тимчасову заборону / поновлення права голосу депозитарній установі, яка обслуговує рахунок у цінних паперах відповідного акціонера, протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.

120. Національний банк одночасно із направленням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє страховика про потребу подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатур для призначення довіреної особи. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.

Довірена особа зобов’язана на момент призначення Національним банком та протягом усього часу, упродовж якого вона зберігає свій статус, відповідати вимогам, установленими нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.

121. Власник істотної участі для поновлення права голосу протягом п’яти робочих днів після завершення строку, протягом якого потрібно було усунути порушення, зобов’язаний подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.

122. Національний банк у разі усунення порушень, що були підставою для прийняття відповідного рішення, за результатами розгляду поданих таким страховиком документів, визначених у пункті 121 глави 18 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення права голосу власника істотної участі не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 121 глави 18 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє про прийняте рішення власника істотної участі та страховика в порядку та формі, визначених у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

123. Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення права голосу власника істотної участі в страховику.

124. Право використання права голосу власником істотної участі в страховику поновлюється з дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення права голосу власника істотної участі або за рішенням суду, яке набрало законної сили.

125. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасового відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків у разі наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушення страховиком, страховим посередником - юридичною особою вимог Закону про страхування і нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку.

126. Національний банк має право тимчасово відсторонити від виконання обов’язків посадову особу страховика, страхового посередника - юридичної особи, яка згідно із законодавством України та/або статутом страховика / страхового посередника - юридичної особи є посадовою особою та є відповідальною особою за реалізацію функцій, під час виконання яких було допущено порушення, а саме:

1) керівника страховика, страхового посередника - юридичної особи, його заступника;

2) головного бухгалтера страховика / страхового посередника - юридичної особи;

3) особу, що виконує ключові функції в страховику [з управління ризиками, дотримання норм (комплаєнс), актуарної функції та функції внутрішнього аудиту].

127. Рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серію та номер паспорта) посадової особи, щодо якої прийнято рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків;

2) найменування посади, від якої відстороняється посадова особа страховика, страхового посередника - юридичної особи;

3) строк для усунення порушення.

Національний банк повідомляє посадову особу страховика, страхового посередника - юридичної особи, щодо якої було прийняте рішення, страховика, страхового посередника - юридичну особу про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

128. Уповноважений орган / уповноважена особа страховика, страхового посередника - юридичної особи зобов’язаний(а) відсторонити посадову особу страховика / страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків протягом одного робочого дня з дня отримання рішення Національного банку про тимчасове відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків та протягом п’яти робочих днів з дня отримання такого рішення повідомити Національний банк про відсторонення посадової особи страховика / страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків із доданням документів (їх копій), що підтверджують відсторонення посадової особи страховика / страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків.

129. Керівник / загальні збори страховика, страхового посередника - юридичної особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання рішення Національного банку про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків повідомляє Національний банк про посадову особу, яка виконуватиме обов’язки особи, тимчасово відстороненої від виконання обов’язків, із доданням документів (їх копій) за умови, що наявність такої посадової особи є обов’язковою відповідно до законодавства України.

130. Особа, яка виконуватиме обов’язки тимчасово відстороненої посадової особи, повинна на дату призначення та протягом усього строку заміщення відповідати вимогам, які встановлюються до такої категорії посад нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, включаючи вимоги щодо ділової репутації та професійної придатності.

131. Із дня прийняття рішення керівником / загальними зборами страховика / страхового посередника - юридичної особи про тимчасове відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків такій тимчасово відстороненій посадовій особі заборонено виконувати свої функції.

132. Страховик, страховий посередник - юридична особа не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення порушення зобов’язані подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.

133. Національний банк у разі усунення страховиком, страховим посередником - юридичною особою порушення, яке було підставою для прийняття рішення про тимчасове відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків, за результатами розгляду поданих таким страховиком документів, визначених у пункті 132 глави 19 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення посадової особи на посаді не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 132 глави 19 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє страховика, страхового посередника - юридичну особу, посадову особу страховика, страхового посередника - юридичної особи про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

134. Особу, яку на підставі рішення Національного банку відсторонено від посади (виконання повноважень), може бути поновлено на посаді (відновлено виконання повноважень) лише на підставі рішення Національного банку або за рішенням суду.

135. Національний банк зобов’язаний прийняти рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених частиною першою статті 124 Закону про страхування.

136. Національний банк має право прийняти рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених частиною другою статті 124 Закону про страхування.

137. Правління одночасно з прийняттям рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних приймає рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування відповідно до вимог глави 21 розділу III цього Положення.

138. Національний банк повідомляє страховика про віднесення його до категорії неплатоспроможних у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

139. Національний банк не застосовує до страховика, якого віднесено до категорії неплатоспроможних, заходів впливу за інші порушення, визначені Законом про страхування та цим Положенням (крім анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування та штрафу за порушення прав споживачів фінансових послуг, визначених пунктами 4, 6-15 частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії).

140. Страховик не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) підстави прийняття Національним банком такого рішення.

141. Національний банк у разі віднесення страховика до категорії неплатоспроможних та анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування відповідно до частини першої статті 123 Закону про страхування звертається до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство страховика.

142. Національний банк має право прийняти рішення про застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування з таких підстав:

1) невиконання страховиком розпорядження, рішення Національного банку про усунення виявлених порушень або вимог, встановлених Законом про страхування та нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;

2) повторне порушення страховиком вимог, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;

3) виявлення факту здійснення страховиком ризикової діяльності, що загрожує інтересам його страхувальників та/або інших кредиторів страховика;

4) відмова страховика у проведенні перевірки Національним банком, зокрема недопуск уповноважених осіб Національного банку до проведення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмова в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються при наданні фінансових послуг, або відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси страховика на час проведення перевірки;

5) виявлення двох та більше порушень страховиком вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих відповідно до Закону України "Про санкції" спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);

6) невиконання страховиком плану виходу з ринку та недотримання процедури виходу з ринку;

7) непрозора структура власності страховика.

142-1. Рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстав, визначених у пунктах 2-13, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, за умови наявності у страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити положення про звернення до господарського суду відповідно до вимог абзацу другого частини першої, пункту 2 частини четвертої статті 66 Закону про страхування з урахуванням частини першої статті 57 Закону про страхування

142-2. Рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстав, визначених у пунктах 2-13, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування, за умови відсутності у страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити положення про звернення до господарського суду з позовом про ліквідацію страховика відповідно до пункту 3 частини першої статті 110 Цивільного кодексу України з урахуванням вимог статті 66 Закону про страхування.

142-3. Рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстави, передбаченої частиною першою статті 123 Закону про страхування, додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити положення про звернення до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство страховика.

143. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 484 глави 65 розділу XI цього Положення.

144. Страховик втрачає статус фінансової установи в день набрання чинності рішенням Національного банку про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування.

144-1. Національний банк протягом одного місяця з дати прийняття рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстав, визначених у пунктами 3-5, 9-11, 13 частини другої статті 123 Закону про страхування, за умови наявності у страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування), звертається до господарського суду з позовом про ліквідацію страховика та з клопотанням про призначення ліквідатора страховика з урахуванням вимог пункту 2 частини четвертої статті 66 Закону про страхування.

144-2. Національний банк одночасно із прийняттям рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування з підстав, визначених пунктами 3-5, 9-11, 13 частини другої статті 123 Закону про страхування, за умови наявності в страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) приймає окреме рішення про призначення тимчасової адміністрації в порядку, визначеному Положенням про порядок призначення, здійснення та припинення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 23 грудня 2023 року № 178 (зі змінами) (далі - Положення № 178).

144-3. Національний банк з урахуванням вимог статті 66 Закону про страхування звертається до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства протягом одного місяця з дати прийняття Національним банком рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних з підстав, визначених статтею 124 Закону про страхування, та рішення про анулювання ліцензії такого страховика.

145. Страховик не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про анулювання ліцензії зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) втрату страховиком права:

укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання страхових послуг із клієнтами щодо класу (класів) страхування (ризиків у межах відповідного класу), який (які) зазначений (зазначені) в ліцензії, що анульована;

укладати договори (уносити зміни до діючих договорів), які мають як наслідок збільшення зобов’язань страховика перед клієнтами за договорами про надання страхових послуг щодо класу (класів) страхування (ризиків у межах відповідного класу), який (які) зазначений (зазначені) у ліцензії, що анульована.

146. Національний банк у разі прийняття рішення про анулювання ліцензії страховика має право:

1) прийняти рішення про заборону такому страховику проводити будь-які операції / здійснювати будь-яку діяльність;

2) звернутися до банків, інших установ (у тому числі фінансових), державних реєстраторів із забороною проведення будь-яких операцій з майном страховика.

Зобов’язання за раніше укладеними договорами про надання страхових послуг виконуються сторонами в повному обсязі до повного виконання зобов’язань за договорами в порядку, встановленому законодавством України, включаючи з урахуванням вимог частини п’ятої статті 123 Закону про страхування.

147. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком, у тому числі позбавлення статусу саморегулівної організації та виключення осіб, які здійснюють діяльність з реалізації страхових та перестрахових продуктів, з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

148. Національний банк повідомляє в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, особу, щодо якої застосовано захід впливу у вигляді виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком, у тому числі позбавлення статусу саморегулівної організації та виключення осіб, які здійснюють діяльність з реалізації страхових та перестрахових продуктів, про прийняте рішення.

149. Національний банк має право відповідно до частини другої статті 46 Закону про кредитні спілки застосувати такі заходи впливу до кредитних спілок, включаючи тих, які мають статус кредитодавця, нового кредитора:

1) письмове застереження про вчинення порушення кредитною спілкою чи про виявлення недоліків у діяльності кредитної спілки;

2) скликання органів управління кредитної спілки;

3) укладення письмової угоди з кредитною спілкою, відповідно до якої кредитна спілка чи визначена угодою особа зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та/або вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо;

4) заборона розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі;

5) встановлення підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями;

6) обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

7) накладення штрафів на кредитну спілку у розмірі не більш як 0,1 відсотка суми активів кредитної спілки станом на останню звітну дату;

8) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівників кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень;

9) віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних;

10) звуження обсягу ліцензії;

11) анулювання ліцензії;

12) обмеження, зупинення чи припинення розповсюдження недобросовісної реклами фінансових послуг або поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки.

150. До кредитної спілки з урахуванням обмеження, встановленого в підпункті 7 пункту 149 глави 23 розділу IV цього Положення можуть бути застосовані штрафи в розмірі:

1) від 1 тисячі до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за здійснення кредитною спілкою діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;

2) від 100 до 2 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за неподання, подання з порушенням строків, встановлених законодавством України, або подання фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України, що містять недостовірні відомості;

3) від 100 до 1 тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за ухилення від виконання або виконання з порушенням строків, встановлених законодавством України, рішення Національного банку про усунення порушення щодо надання фінансових послуг.

151. Національний банк у письмовому застереженні про вчинення порушення кредитною спілкою чи про виявлення недоліків у діяльності кредитної спілки вказує на вчинене порушення вимог Закону про кредитні спілки і нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку кредитною спілкою чи виявлені недоліки в діяльності кредитної спілки та за потреби визначає заходи, яких потрібно вжити у визначені Національним банком строки з метою усунення виявлених порушень чи недоліків.

152. Письмове застереження про вчинення порушення кредитною спілкою чи виявлення недоліків у діяльності кредитної спілки застосовується шляхом прийняття рішення, яке додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) вимогу щодо усунення кредитною спілкою виявлених порушень, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, чи недоліків у діяльності кредитної спілки;

2) перелік заходів, яких потрібно вжити для усунення кредитною спілкою виявлених порушень, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, чи недоліків у діяльності кредитної спілки (за потреби);

3) строк для усунення кредитною спілкою виявлених порушень, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, чи недоліків у діяльності кредитної спілки.

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

153. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення кредитною спілкою порушень чи недоліків у діяльності кредитної спілки зобов’язана подати до Національного банку:

1) звіт про усунення кредитною спілкою порушень чи недоліків у діяльності кредитної спілки;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення кредитною спілкою порушень чи недоліків у діяльності кредитної спілки.

154. Національний банк має право застосувати до кредитної спілки захід впливу у вигляді скликання органів управління кредитної спілки з підстав, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки.

155. Рішення про скликання органів управління кредитної спілки додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) назву органу / органів управління, який / які необхідно скликати кредитній спілці;

2) граничний термін скликання засідання органу / органів управління кредитної спілки з урахуванням строків проведення позачергових загальних зборів членів кредитної спілки, визначених Законом про кредитні спілки;

3) перелік питань (за наявності), які мають бути внесені до порядку денного засідання органу / органів управління кредитної спілки, вирішення яких належить до його / їх компетенції;

4) інформацію щодо участі (за потреби) у засіданні органу / органів управління кредитної спілки уповноваженої Національним банком особи на участь у засіданні та вимогу забезпечити її допуск до участі у засіданні.

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

156. Кредитна спілка, яка отримала рішення про скликання органів управління, зобов’язана не пізніше ніж за 10 робочих днів до дня проведення засідання надіслати Національному банку інформацію про:

1) заплановану дату, час і місце проведення засідання органу / органів управління кредитної спілки;

2) порядок денний засідання органу / органів управління кредитної спілки та перелік питань, що вносяться на їх розгляд.

157. Кредитна спілка в разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 156 глави 25 розділу IV цього Положення, зобов’язана не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення засідання органу / органів управління кредитної спілки надати Національному банку актуальну інформацію, зазначену в пункті 156 глави 25 розділу IV цього Положення.

158. Кредитна спілка, яка отримала рішення Національного банку про скликання органів управління кредитної спілки, забезпечує проведення засідання органу / органів управління кредитної спілки, що зазначені в такому рішенні, не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.

159. Уповноважена Національним банком особа на участь у засіданні, яка бере участь у засіданні органу / органів управління кредитної спілки, має право брати участь в обговоренні питань, унесених до порядку денного засідання відповідно до рішення Національного банку про скликання органів управління, та питань, які стосуються усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, з правом дорадчого голосу.

160. Кредитна спілка після проведення засідання органу / органів управління зобов’язана протягом п’яти робочих днів із дня його проведення надіслати до Національного банку примірник протоколу (його копію) засідання органу / органів управління, підписаного особою, яка відповідно до законодавства України має право підписувати протокол засідання органу / органів управління кредитної спілки.

161. Кредитна спілка не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління, стосовно усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, та вирішення питань, визначених у рішенні Національного банку про скликання органів управління кредитної спілки, зобов’язана надіслати до Національного банку інформацію про результати виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління кредитної спілки, та надати документи (їх копії), що підтверджують таке виконання.

162. Рішення про укладення з кредитної спілкою письмової угоди, відповідно до якої кредитна спілка чи визначена угодою особа зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та/або вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо, може бути прийняте Національним банком за ініціативою кредитної спілки, що:

1) вчинила порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або в разі здійснення нею ризикової діяльності;

2) надіслала до Національного банку звернення у формі листа з повідомленням про намір укласти письмову угоду (далі - лист кредитної спілки про наміри укласти угоду);

3) підготувала та надіслала до Національного банку письмову угоду.

163. Кредитна спілка для укладення письмової угоди:

1) протягом п’яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або ознаки здійснення ризикової діяльності звертається до Національного банку з листом про наміри укласти угоду;

2) протягом 30 робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або ознаки здійснення ризикової діяльності готує та направляє до Національного банку проєкт письмової угоди, складеної відповідно до пунктів 164, 165 глави 26 розділу IV цього Положення.

164. Письмова угода повинна містити:

1) інформацію про допущені порушення або здійснення ризикової діяльності та їх визнання кредитною спілкою;

2) план заходів для усунення порушення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо та за потреби строки його виконання;

3) суму грошового зобов’язання в розмірі не менше 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, яку кредитна спілка чи визначена угодою особа зобов’язується сплатити в межах виконання письмової угоди (за потреби);

4) строк сплати грошового зобов’язання (за потреби), визначеного в підпункті 3 пункту 164 глави 26 розділу IV цього Положення (за наявності в письмовій угоді умови щодо такого зобов’язання відповідно до вимог Закону про кредитні спілки);

5) порядок контролю за виконанням кредитною спілкою зобов’язань з урахуванням вимог законодавства України щодо здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг та порядок і форми надання кредитною спілкою інформації та документів (їх копій) до Національного банку, потрібних для здійснення контролю за виконанням умов письмової угоди кредитною спілкою.

165. Кредитна спілка додає до письмової угоди протокол (витяг з протоколу) про схвалення / затвердження правлінням / радою такої кредитної спілки або загальними зборами заходів, що передбачаються в проєкті письмової угоди, якщо такі заходи згідно із законодавством України мають схвалюватися / затверджуватися правлінням / радою такої кредитної спілки або загальними зборами.

166. Письмова угода складається в двох примірниках та підписується від імені кредитної спілки особисто керівником або іншою уповноваженою посадовою особою кредитної спілки.

Письмова угода, якщо вона передбачає сплату грошового зобов’язання визначеною угодою особою, складається в трьох примірниках та підписується такою визначеною особою та від імені кредитної спілки особисто керівником або іншою уповноваженою особою кредитної спілки.

167. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня надходження розглядає поданий кредитною спілкою проєкт письмової угоди щодо обґрунтованості, повноти та ефективності запроваджуваних (передбачених) заходів та готує висновок щодо доцільності її укладення або розглядає питання про застосування інших заходів впливу згідно з цим Положенням.

Національний банк за наявності зауважень та/або доповнень до поданого кредитною спілкою проєкту письмової угоди надсилає такій кредитній спілці лист за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку з обґрунтованими зауваженнями та/або доповненнями до проєкту письмової угоди не пізніше наступного робочого дня із дня закінчення строку розгляду проєкту письмової угоди, визначеного відповідно до абзацу першого пункту 167 глави 26 розділу IV цього Положення.

168. Письмову угоду з кредитною спілкою від Національного банку підписує заступник Голови Національного банку, який згідно з функціональними обов’язками здійснює керівництво підрозділом Національного банку, що ініціював застосування до такої кредитної спілки відповідного заходу впливу.

169. Національний банк приймає рішення про застосування іншого заходу впливу, якщо кредитна спілка не надала доопрацьованого з урахуванням письмових зауважень та/або доповнень Національного банку проєкту письмової угоди протягом 15 робочих днів із дня надсилання Національним банком листа із зауваженнями та/або доповненнями до проєкту письмової угоди.

170. Кредитна спілка має право подати обґрунтоване клопотання про внесення змін до письмової угоди щодо плану заходів разом із проєктом змін до письмової угоди.

171. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня надходження документів, визначених у пункті 170 глави 26 розділу IV цього Положення, розглядає клопотання кредитної спілки щодо внесення змін до письмової угоди та поданий проєкт змін до письмової угоди. Рішення про внесення змін / відмову в задоволенні клопотання про внесення змін до письмової угоди приймає Правління / Комітет з питань нагляду.

172. Національний банк приймає рішення про залишення клопотання кредитної спілки про внесення змін до письмової угоди без розгляду, якщо кредитна спілка не подала проєкту змін до письмової угоди (без прийняття рішення повідомляє в письмовій формі уповноважена посадова особа Національного банку).

173. Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про внесення змін до письмової угоди, якщо кредитна спілка не обґрунтувала потреби внесення змін до письмової угоди та/або подала неналежний план заходів (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

174. Унесення змін до письмової угоди, ініційованих кредитною спілкою, здійснюється шляхом підписання додаткової угоди до письмової угоди з дотриманням вимог щодо її укладення, визначених у главі 26 розділу IV цього Положення, за аналогією до письмової угоди.

175. Національний банк під час здійснення контролю за виконанням кредитною спілкою зобов’язань за письмовою угодою враховує вжиті такою кредитною спілкою чи визначеною угодою особою заходи, які не були передбачені письмовою угодою, якщо ефект від їх реалізації забезпечив досягнення цілей, передбачених письмовою угодою.

176. Кредитна спілка має право подати до Національного банку клопотання про дострокове припинення дії письмової угоди в разі виконання кредитною спілкою чи визначеною угодою особою умов письмової угоди та подання документів (їх копій), що підтверджують виконання умов письмової угоди.

177. Національний банк приймає рішення про дострокове припинення дії письмової угоди в разі виконання кредитною спілкою чи визначеною угодою особою умов письмової угоди за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 176 глави 26 розділу IV цього Положення, протягом 30 робочих днів із дня одержання Національним банком документів, визначених у пункті 176 глави 26 розділу IV цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення щодо дострокового припинення дії письмової угоди в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

178. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку дії письмової угоди подає до Національного банку звіт про виконання умов письмової угоди та документи (їх копії), що підтверджують виконання умов письмової угоди.

179. Національний банк має право застосувати до кредитної спілки захід впливу у вигляді заборони розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі з підстав, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, включаючи порушення кредитною спілкою пруденційних нормативів щодо достатності капіталу.

180. Рішення про зупинення виплати доходу на пайові внески чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити строк для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності.

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

181. Рішення про заборону розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі стосується розподілу капіталу кредитної спілки, що залишається в розпорядженні такої кредитної спілки після сплати податків та обов’язкових платежів.

182. Кредитна спілка для поновлення права розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі не пізніше п’яти робочих днів після останнього дня строку для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності зобов’язана подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання заборони щодо розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності, включаючи звітність кредитної спілки, та дотримання заборони щодо розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі.

183. Національний банк у разі усунення кредитною спілкою порушення / припинення здійснення ризикової діяльності, яке було підставою для прийняття відповідного рішення, за результатами розгляду поданих документів, визначених у пункті 182 глави 27 розділу IV цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення права кредитної спілки розподіляти прибуток чи капітал у будь-якій формі не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 182 глави 27 розділу IV цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє про прийняте рішення кредитну спілку в порядку та формі, визначених у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

184. Кредитна спілка має право розпочати розподіл прибутку чи капіталу відповідно до вимог статті 36 Закону про кредитні спілки з наступного робочого дня після отримання рішення про поновлення права кредитної спілки розподіляти прибуток чи капітал в будь-якій формі, прийнятого відповідно до пункту 183 глави 27 розділу VI цього Положення.

185. Національний банк не застосовує заходу впливу у вигляді заборони розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі, якщо кредитна спілка прийняла рішення про розподіл прибутку шляхом спрямування його до резервного капіталу кредитної спілки.

186. Національний банк має право застосувати до кредитної спілки захід впливу у вигляді встановлення підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями з підстав, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки.

187. Рішення про встановлення підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) розмір підвищеного (підвищених) нормативу (нормативів) під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями;

2) строк, до якого кредитна спілка має досягнути підвищеного (підвищених) нормативу (нормативів) під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями;

3) строк для усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності.

188. Підвищений (підвищені) норматив (нормативи) під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями установлюються індивідуально для кредитної спілки з урахуванням характеру проблем і порушень, допущених кредитною спілкою, а також оцінок і висновків Національного банку.

189. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності повинна подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності.

190. Національний банк у разі усунення кредитною спілкою порушення / припинення здійснення ризикової діяльності, яке було підставою для прийняття Національним банком рішення про встановлення підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями, за результатами розгляду поданих документів, визначених у пункті 189 глави 28 розділу IV цього Положення:

1) приймає рішення про відміну встановлених підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 189 глави 28 розділу IV цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє кредитну спілку про таке рішення в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

191. Кредитна спілка починає застосовувати нормативи під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями відповідно до вимог, встановлених законодавством України, з наступного робочого дня після отримання рішення Національного банку про відміну встановлених підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями, прийнятого відповідно до пункту 190 глави 28 розділу IV цього Положення.

192. Національний банк має право застосувати до кредитної спілки захід впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, з підстав, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки.

193. Рішення про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, крім інформації, зазначеної у пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) перелік обмежень щодо здійснення окремого виду фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами (у разі прийняття рішення про обмеження окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою) з обґрунтуванням встановлення таких обмежень;

2) перелік видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, яких стосуються встановлені обмеження (у разі прийняття рішення про обмеження окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції);

3) перелік фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, які тимчасово заборонено / заборонено надавати (у разі прийняття рішення про зупинення або припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою);

4) коло осіб, яким тимчасово не можуть надаватися послуги чи здійснюватись операції (у разі прийняття рішення про обмеження кола осіб, яким можуть надаватися окремі види фінансових, посередницьких або інших послуг чи здійснюватись операції, що надаються або здійснюються кредитною спілкою);

5) строк, на який обмежено або зупинено право кредитної спілки на надання окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи здійснення операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою (у разі прийняття рішення про обмеження або зупинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою);

6) строк, на який обмежено право кредитної спілки на надання окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи здійснення операцій щодо кола осіб, яким тимчасово не можуть надаватися послуги чи здійснюватися операції (у разі прийняття рішення про обмеження кола осіб, яким можуть надаватися послуги чи здійснюватися операції).

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строк, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

194. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, вносить до реєстру відповідний запис про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції.

195. Кредитна спілка та/або її відокремлені підрозділи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про обмеження окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи здійснюватися операції, та протягом визначеного цим рішенням строку укладають нові договори, вносять зміни до діючих договорів, що укладені ними з клієнтами до дня набрання чинності таким рішенням, та надають послуги чи здійснюють операції згідно з договорами, що укладені ними до дня набрання чинності рішенням, виключно з урахуванням установлених обмежень.

196. Кредитна спілка та/або її відокремлені підрозділи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про зупинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, та на визначений у цьому рішенні строк утрачають право одночасно на надання чи здійснення визначених у рішенні послуг чи операцій, включаючи укладення нових договорів, внесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та/або збільшення зобов’язань щодо надання послуг чи здійснення операцій, надання / здійснення яких було зупинено.

197. Кредитна спілка та/або її відокремлені підрозділи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, втрачають право на надання чи здійснення визначених у рішенні послуг чи операцій, включаючи укладення нових договорів, внесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та/або збільшення зобов’язань щодо надання послуг чи здійснення операцій, надання / здійснення яких було припинено.

198. Кредитна спілка не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, зобов’язана оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах) інформацію про:

1) обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні.

199. Кредитна спілка зобов’язана не пізніше 20 робочих днів до закінчення строку, на який обмежено або зупинено право кредитної спілки на надання окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи здійснення операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою, або обмежено коло осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо надання окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи здійснення операцій або обмежень щодо кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи здійснюватися операції або зупинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, зазначених у рішенні Національного банку;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо надання окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи здійснення операцій, або обмежень щодо кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи здійснюватися операції або зупинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, зазначених у рішенні Національного банку.

200. Кредитна спілка та/або її відокремлені підрозділи мають право розпочати надання послуг чи здійснення операцій у повному обсязі або надавати послуги чи здійснювати операції без обмеження щодо кола осіб з наступного робочого дня після закінчення зазначеного в рішенні строку, на який надання відповідних послуг чи здійснення відповідних операцій було обмежено або зупинено або обмежено коло осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції.

201. Кредитна спілка не пізніше 15 календарних днів із дня набрання чинності рішенням про обмеження, зупинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, має право подати обґрунтоване клопотання щодо внесення змін до такого рішення стосовно зменшення обсягу (переліку) установлених обмежень.

202. Національний банк не пізніше 30 робочих днів від дня отримання клопотання, визначеного в пункті 201 глави 29 розділу IV цього Положення, приймає рішення про:

1) задоволення клопотання кредитної спілки щодо зменшення обсягу (переліку) встановлених обмежень та внесення змін до рішення про застосування заходу впливу;

2) відмову в задоволенні клопотання в разі його необґрунтованості. Рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду.

Національний банк повідомляє в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, кредитну спілку про прийняте рішення.

203. Кредитна спілка в разі усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами має право подати до Національного банку клопотання про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції. Кредитна спілка разом із клопотанням подає до Національного банку документи, визначені в пункті 199 глави 29 розділу IV цього Положення.

204. Національний банк не пізніше 30 робочих днів від дня отримання клопотання, визначеного в пункті 203 глави 29 розділу IV цього Положення, та документів, визначених у пункті 199 глави 29 розділу IV цього Положення, приймає рішення про:

1) задоволення клопотання кредитної спілки про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

2) відмову в задоволенні клопотання в разі продовження надання послуг, надання яких було обмежено / зупинено або їх надання колу осіб, яким тимчасово не можуть надаватися послуги чи здійснюватися операції, неусунення порушення / продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень / здійснення ризикової діяльності, вчинених кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами.

Рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду.

Національний банк повідомляє в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, кредитну спілку про прийняте рішення.

205. Кредитна спілка має право розпочати надання послуг чи здійснення операцій у повному обсязі, що були обмежені / зупинені або надавати послуги чи здійснювати операції без обмеження щодо кола осіб з наступного робочого дня з дня отримання рішення про задоволення клопотання кредитної спілки про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції.

206. Кредитна спілка в разі усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами має право подати до Національного банку клопотання про поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено, не пізніше трьох місяців із дня набрання чинності рішенням Національного банку про припинення окремих видів фінансових послуг, що надаються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами.

207. Кредитна спілка разом із клопотанням подає до Національного банку для розгляду питання щодо поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено, такі документи:

1) звіт про усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та припинення надання окремих видів фінансових послуг, надання яких було припинено;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та припинення надання окремих видів фінансових послуг, надання яких було припинено.

208. Кредитна спілка в разі неподання клопотання про поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено, та/або документів, визначених у пункті 207 глави 29 розділу IV цього Положення, у строк, визначений у пункті 206 глави 29 розділу IV цього Положення, та/або в разі відмови Національним банком у задоволенні такого клопотання, повинна повторно звернутися до Національного банку для проходження відповідних процедур, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, у разі наміру надавати фінансові послуги, надання яких було припинено.

209. Національний банк приймає рішення про поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено (відмову в задоволенні клопотання в разі продовження надання фінансових послуг, надання яких було припинено, неусунення порушення / продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень / здійснення ризикової діяльності, вчинених кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами), не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 207 глави 29 розділу IV цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, кредитну спілку про прийняте рішення.

210. Кредитна спілка та/або її відокремлені підрозділи мають право розпочати надання послуг, надання яких було припинено, з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено, відповідно до пункту 209 глави 29 розділу IV цього Положення.

211. Національний банк уносить до реєстру відповідний запис не пізніше наступного робочого дня з дня:

1) закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який надання послуг чи здійснення операцій було обмежено або зупинено або обмежено коло осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

2) прийняття рішення щодо зменшення обсягу (переліку) установлених обмежень відповідно до пункту 202 глави 29 розділу IV цього Положення;

3) прийняття рішення про задоволення клопотання кредитної спілки про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції відповідно до пункту 204 глави 29 розділу IV цього Положення;

4) прийняття рішення про поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено відповідно до пункту 209 глави 29 розділу IV цього Положення.

212. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді накладення штрафу (штрафної санкції) до кредитної спілки в разі вчинення порушень та/або за наявності інших підстав для накладення штрафу (штрафної санкції), встановлених у частинах другій та четвертій статті 46 Закону про кредитні спілки.