Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21-24, 28, 48 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 57-59, 66 114, 122, 123 Закону України "Про страхування", статей 37, 48, 51-53, 58, 59 Закону України "Про кредитні спілки", статті 24 Закону України "Про рекламу", з метою актуалізації та вдосконалення нормативно-правових актів Національного банку України Правління Національного банку України постановляє:

1. Унести до Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 21 грудня 2020 року № 162 (зі змінами), такі зміни:

1) у пункті 49 розділу VI слово "та" замінити словами "та/або";

2) пункт 63 розділу VII доповнити двома новими підпунктами такого змісту:

"5) фізична особа, яка отримала Сертифікат, три рази поспіль відмовилася від призначення тимчасовим адміністратором відповідно до пунктів 5-1 та/або 5-2 розділу II Положення про порядок призначення, здійснення та припинення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 23 грудня 2023 року № 178 (зі змінами) (далі - Положення № 178);

6) фізична особа, яка отримала Сертифікат, порушила вимоги пункту 5-3 розділу II Положення № 178.".

2. Унести до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 167, такі зміни:

1) у розділі VIII:

у пункті 128 слова "одного місяця", "три місяці" замінити відповідно цифрами та словами "30 календарних днів", "90 календарних днів";

у пункті 129 слова "одного місяця" замінити цифрами та словами "30 календарних днів";

2) у розділі IX:

у підпункті 4 пункту 136 слова "учасника особи небанківської" замінити словами "учасника небанківської";

у пункті 141 слова "відсутність особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки," замінити словом "відсутність".

3. Затвердити Зміни до Положення про порядок призначення, здійснення та припинення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 23 грудня 2023 року № 178, що додаються.

4. У пункті 3 постанови Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 182 "Про затвердження Положення про характеристики та класифікаційні ознаки класів страхування, особливості здійснення діяльності зі страхування та укладання договорів за класами страхування" цифру "3" замінити цифрою "4".

5. Затвердити Зміни до Положення про характеристики та класифікаційні ознаки класів страхування, особливості здійснення діяльності зі страхування та укладання договорів за класами страхування, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 182, що додаються.

6. Унести до постанови Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг" такі зміни:

1) у преамбулі слова та цифри "статей 26, 27 Закону України "Про рекламу"" замінити словами та цифрами "статей 24, 26 Закону України "Про рекламу"";

2) у пункті 3 слова "на день на день вчинення" замінити словами "на день вчинення".

7. Затвердити Зміни до:

1) Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183, що додаються;

2) Положення про добровільний вихід з ринку страховика та передачу страховиком страхового портфеля, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 184, що додаються.

8. У пункті 15 Положення про пруденційні вимоги до фінансових компаній, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 192 , слово "валютним" замінити словом "валютними".

10. Унести до постанови Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 "Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг" такі зміни:

1) у пункті 1 додатка 2 до постанови слова "(далі - Національний банк" замінити словами "(далі - Національний банк)";

2) у додатку 5 до постанови:

у пункті 3 слова ""Про кредитні спілки," замінити словами ""Про кредитні спілки",";

у пункті 5:

у підпункті 1 слово "еквіваленти," замінити словом "еквіваленти;";

у підпункті 2 слово "папери," замінити словом "папери;";

у підпункті 3 слово "держав," замінити словом "держав;";

у підпункті 4 слово "заборгованість," замінити словом "заборгованість;";

у підпункті 5 слово "майно," замінити словом "майно;";

3) у пункті 6 додатка 8 до постанови слово "України";" замінити словом "України".".

11. Затвердити Зміни до:

1) Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами), що додаються;

2) Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 202, що додаються.

12. В абзаці третьому пункту 1 додатка 3 до Положення про порядок формування страховиками технічних резервів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 203 , літери "СПі" замінити літерами та цифрою "СП0 ".

13. Затвердити Зміни до Положення про порядок обліку страховиком договорів, пов’язаних зі здійсненням діяльності із страхування, та вимоги до захисту інформації страховика, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 204, що додаються.

14. Національний банк України (далі - Національний банк) приймає рішення про анулювання ліцензії (ліцензій), включаючи ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг / ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), до переоформлення таких ліцензій з підстав, визначених пунктами 5, 6, 8, 11-17 частини першої статті 38-1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", що виникли до 01 січня 2024 року, у порядку, визначеному Положенням про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183, що використовується в разі застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії відповідної небанківської фінансової установи на вид діяльності з надання фінансових послуг.

Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про анулювання ліцензії (ліцензій) відповідно до абзацу першого пункту 14 цієї постанови, вносить до Державного реєстру фінансових установ / Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги / Реєстру платіжної інфраструктури / електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій (далі - Реєстр), зміни, що стосуються анулювання такої (таких) ліцензії (ліцензій).

Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про анулювання усіх ліцензій / останньої з наявних ліцензій відповідно до абзацу першого пункту 14 цієї постанови, виключає відомості про надавача фінансових послуг із Реєстру.

15. Ознаки, наявність яких є підставою для висновку Національного банку про здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів небанківської фінансової установи, виявлені в діяльності такої установи, що здійснювалася до 01 січня 2024 року, кваліфікуються відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку, чинних на дату здійснення ризикової діяльності.

16. У постанові Правління Національного банку України від 22 грудня 2022 року № 247 "Про затвердження Положення про анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39":

1) пункт 1 визнати таким, що втратив чинність;

2) пункти 3, 4 виключити.

17. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома учасників ринку небанківських фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

18. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Інд. 33

1. У розділі II:

1) підпункт 4 пункту 5 викласти в такій редакції:

"4) рекомендацій Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з питань нагляду) щодо призначення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки. Комітет з питань нагляду має право проводити співбесіду з кандидатом на призначення тимчасовим адміністратором щодо виконання конкретних завдань тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки та за результатами такої співбесіди надає рекомендації Правлінню щодо призначення тимчасового адміністратора страховика, кредитної спілки.";

2) розділ після пункту 5 доповнити чотирма новими пунктами 5-1-5-4 такого змісту:

"5-1. Кандидат на призначення тимчасовим адміністратором під час проведення співбесіди Комітетом з питань нагляду висловлює свою згоду на його призначення тимчасовим адміністратором / відмовляється від призначення тимчасовим адміністратором та підтверджує це відповідною письмовою заявою в довільній формі із зазначенням:

1) прізвища, власного імені, по батькові (за наявності);

2) даних паспорта [номер, серія (за наявності), дата видачі, орган, що видав] або іншого документа, що посвідчує особу;

3) інформації про згоду на призначення тимчасовим адміністратором / відмову від призначення тимчасовим адміністратором;

4) згоди на збирання, зберігання, обробку та поширення персональних даних у межах та спосіб, визначених законодавством України відповідно до Закону України "Про захист персональних даних";

5) дати складення письмової заяви.

5-2. Кандидат на призначення тимчасовим адміністратором, що не з’явився для проведення співбесіди, вважається таким, що відмовився від призначення тимчасовим адміністратором.

5-3. Кандидат на призначення тимчасовим адміністратором не має права розголошувати інформацію з обмеженим доступом, включаючи конфіденційну інформацію, персональні дані та/або іншу інформацію, що стала йому відома під час проведення співбесіди, і використовувати її у своїх інтересах або в інтересах третіх осіб. Кандидат на призначення тимчасовим адміністратором перед проведенням співбесіди підписує зобов'язання про нерозголошення інформації, що стала доступна кандидату на призначення тимчасовим адміністратором під час співбесіди, за формою, наведеною в додатку 1 до цього Положення.

5-4. Національний банк під час розгляду питання про призначення тимчасового адміністратора в пріоритетному порядку розглядає кандидатуру незалежного експерта, включеного до електронного реєстру осіб, яким видано сертифікат Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи (далі - Електронний реєстр).";

3) пункти 7, 9 викласти в такій редакції:

"7. Національний банк під час встановлення факту відсутності або наявності в страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) має право враховувати таку інформацію:

1) подану до Національного банку страховиком звітність за останній звітний період, що передує прийняттю такого рішення (у разі її подання). У разі неподання звітності за останній звітний період, що передує прийняттю такого рішення, - останню подану звітність страховиком;

2) інформацію, документи (їх копії), письмові пояснення щодо відсутності або наявності в страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування), подані до Національного банку страховиком на письмову вимогу Національного банку;

3) результати останньої інспекційної перевірки страховика (за наявності);

4) іншу інформацію, надану страховиком Національному банку;

5) іншу інформацію, отриману Національним банком у межах повноважень щодо здійснення державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових послуг.

Національний банк встановлює факт відсутності в страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування), якщо в Національного банку немає інформації, достатньої для підтвердження наявності в страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування).

Факт відсутності або наявності в страховика зобов’язань за договорами страхування (перестрахування, співстрахування) встановлюється Національним банком під час прийняття рішення про анулювання ліцензії страховика з підстав, визначених у пунктах 2-13, 15 частини другої статті 123 Закону про страхування.".

"9. Національний банк під час встановлення факту відсутності або наявності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг має право враховувати таку інформацію:

1) подану до Національного банку кредитною спілкою звітність за останній звітний період, що передує прийняттю такого рішення (у разі її подання). У разі неподання такої звітності за останній звітний період, що передує прийняттю такого рішення, - останню подану звітність кредитною спілкою;

2) інформацію, документи (їх копії), письмові пояснення щодо відсутності або наявності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг, подані до Національного банку кредитною спілкою на письмову вимогу Національного банку;

3) результати останньої інспекційної перевірки кредитної спілки (за наявності);

4) іншу інформацію, надану кредитною спілкою Національному банку;

5) іншу інформацію, отриману Національним банком у межах повноважень щодо здійснення державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових послуг.

Національний банк встановлює факт відсутності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг, якщо в Національного банку немає інформації, достатньої для підтвердження наявності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг.

Факт відсутності або наявності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг встановлюється Національним банком під час прийняття рішення про анулювання ліцензії з підстав, визначених у пунктах 5-14 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.";

4) у пункті 11:

підпункт 7 доповнити новим реченням такого змісту: "Тимчасовий адміністратор визначається Правлінням із числа осіб, які включені до Електронного реєстру, з урахуванням вимог пункту 5 розділу II цього Положення.";

підпункт 10 викласти в такій редакції:

"10) інші відомості, визначені статтею 4 Закону України "Про виконавче провадження".";

5) розділ після пункту 11 доповнити новим пунктом 11-1 такого змісту:

"11-1. Один примірник рішення про призначення тимчасової адміністрації надається одноосібному тимчасовому адміністратору / керівнику тимчасової адміністрації не пізніше наступного робочого дня після його прийняття під підпис.

Тимчасовий адміністратор на другому примірнику рішення, що залишається в Національного банку, робить відмітку із зазначенням дати та часу отримання такого рішення.

Тимчасовий адміністратор у разі дострокового припинення повноважень повинен повернути одержане рішення Національному банку не пізніше наступного робочого дня (крім випадку відкриття виконавчого провадження та/або в разі дострокового припинення повноважень виключно керівника тимчасової адміністрації).

Призначений тимчасовий адміністратор вважається належним чином повідомленим про прийняте рішення за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених в абзацах першому, другому пункту 11-1 розділу II цього Положення.";

6) пункти 13-18 виключити.

2. У розділі III:

1) розділ після пункту 20 доповнити двома новими пунктами 20-1, 20-2 такого змісту:

"20-1. Керівник страховика, кредитної спілки, у яких було призначено тимчасову адміністрацію, забезпечує передання бухгалтерської та іншої документації, доступів, ключів, печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей таких страховика, кредитної спілки керівнику тимчасової адміністрації / тимчасовому адміністратору протягом трьох календарних днів із дня призначення тимчасової адміністрації.

20-2. Одноосібний тимчасовий адміністратор / керівник тимчасової адміністрації, якщо він не може приступити до виконання своїх повноважень та/або обов’язків через перешкоди з боку органів управління страховика, кредитної спілки, у той самий день передає до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю рішення про призначення тимчасової адміністрації для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".";

1) у підпункті 1 пункту 24 слова "до Національного банку" замінити словами "Комітету з питань нагляду";

2) у другому реченні пункту 25 слова "до Національного банку" замінити словами "Комітету з питань нагляду".

3. У підпункті 1 пункту 36 розділу IV слово "додатку" замінити словом та цифрою "додатку 2".

4. У розділі V:

1) розділ після пункту 46 доповнити новим пунктом 46-1 такого змісту:

"46-1. Тимчасовий адміністратор у разі неможливості виконання функцій тимчасової адміністрації та в разі неподання заяви про дострокове припинення його повноважень повинен протягом одного робочого дня з дати виникнення обставин, які унеможливлюють виконання функцій тимчасової адміністрації, повідомити про це Національний банк шляхом надсилання повідомлення із відповідними поясненнями на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua.";

2) пункт 47 викласти в такій редакції:

"47. Національний банк відповідно до Закону про страхування та Закону про кредитні спілки має право достроково припинити повноваження тимчасового адміністратора в будь-який час протягом строку, на який його призначено, включаючи за заявою тимчасового адміністратора про дострокове припинення його повноважень або в разі виникнення обставин, які унеможливлюють виконання ним функцій тимчасової адміністрації, і призначити нового тимчасового адміністратора шляхом унесення змін до рішення про призначення тимчасової адміністрації.

Національний банк приймає рішення про дострокове припинення повноважень тимчасового адміністратора у зв’язку з заявою тимчасового адміністратора про дострокове припинення його повноважень або поданням повідомлення відповідно до пункту 46-1 розділу V цього Положення протягом п’яти робочих днів із дня отримання заяви / повідомлення тимчасового адміністратора.

Рішення про дострокове припинення повноважень тимчасового адміністратора приймає Правління.

Національний банк має право з власної ініціативи достроково припинити повноваження тимчасового адміністратора в разі наявності іншого кандидата на призначення тимчасовим адміністратором, який висловив згоду на його призначення тимчасовим адміністратором відповідного страховика / відповідної кредитної спілки, крім випадків, визначених у частинах п’ятій та сьомій статті 58 Закону про страхування, частинах четвертій та шостій статті 52 Закону про кредитні спілки.

Національний банк у разі виявлення обставин, що становлять конфлікт інтересів, після початку (запровадження) тимчасової адміністрації негайно, але не пізніше одного робочого дня після виявлення таких обставин, відсторонює тимчасового адміністратора від виконання обов’язків шляхом прийняття рішення про дострокове припинення повноважень тимчасового адміністратора і призначає нового тимчасового адміністратора шляхом унесення змін до рішення про призначення тимчасової адміністрації.

Національний банк у разі невиконання або неналежного виконання тимчасовим адміністратором своїх повноважень з урахуванням вимог частини сьомої статті 58 Закону про страхування, частини шостої статті 52 Закону про кредитні спілки не пізніше п’яти робочих днів із дати виявлення таких обставин припиняє виконання тимчасовим адміністратором своїх обов’язків шляхом прийняття рішення про дострокове припинення повноважень тимчасового адміністратора і призначає нового тимчасового адміністратора шляхом унесення змін до рішення про призначення тимчасової адміністрації.

Інформація про внесені зміни не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття Національним банком відповідних змін розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Інформація про дострокове припинення повноважень тимчасового адміністратора негайно, але не пізніше наступного робочого дня після прийняття Національним банком відповідного рішення, доводиться до відома тимчасового адміністратора, повноваження якого достроково припинені, шляхом надсилання такого рішення на адресу електронної пошти для здійснення офіційної комунікації з Національним банком, наданої відповідно до Положення про сертифікацію тимчасовим адміністратором, повноваження якого достроково припинені.

Національний банк повідомляє призначеного тимчасового адміністратора про прийняте рішення в порядку, визначеному в пункті 11-1 розділу II цього Положення.

Тимчасовий адміністратор, повноваження якого достроково припинені, призначений тимчасовий адміністратор вважаються належним чином повідомленими про прийняте рішення за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у пункті 47 розділу V цього Положення.".

5. Розділ VII доповнити новим пунктом такого змісту:

"57. Одноосібний тимчасовий адміністратор / керівник тимчасової адміністрації подає звіти на розгляд Комітету з питань нагляду.".

6. Додаток до Положення замінити двома новими додатками 1 та 2 такого змісту:

1. У розділі III:

1) у главі 10:

у підпункті 3 пункту 42 слова "на випадок загибелі" виключити;

у підпункті 6 пункту 43 цифру "5" замінити цифрою "4";

2) у главі 11:

у підпункті 8 пункту 49 цифру "5" замінити цифрою "4";

у пункті 50 цифри "10" замінити цифрами "11".

2. У пункті 82 глави 16 розділу V слово "погашення" замінити словом "погашенням".

3. У розділі VII:

1) у главі 24:

у пункті 148 слова "вигодонабувачем застрахованої особи" замінити словами "вигодонабувачем / застрахованою особою";

у підпункті 4 пункту 151 слово "життя;" замінити словом" життя.";

2) у главі 25:

в абзаці першому пункту 157 слово та цифри "пункту 20" замінити словом та цифрами "пункту 96";

у підпункті 2 пункту 158 слова "витрати на ліквідацію наслідків страхового випадку" виключити;

3) у главі 26:

у пункті 163 слово "застрахована" замінити словом "застрахована,";

у пункті 170 слова "договорі страхування" замінити словами "договорі страхування,";

4) у четвертому реченні абзацу першого пункту 187 глави 27 слова "що передбачено" замінити словами "що передбачена".