- Правова система ipLex360
- Законодавство
- Постанова
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України
Відповідно до
статей 7,
15,
56 Закону України "Про Національний банк України",
статей 21,
27,
28,
29,
30,
39 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", з метою забезпечення виконання Національним банком України функцій щодо державного регулювання у сфері ринків фінансових послуг Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Зміни до:
( Підпункт 1 пункту 1 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 144 від 09.11.2023 )
( Підпункт 2 пункту 1 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 183 від 25.12.2023 )
( Підпункт 3 пункту 1 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 20.12.2023 )
2. Унести зміни до:
( Підпункт 1 пункту 2 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 162 від 14.12.2023 )
2) постанови Правління Національного банку України від 01 лютого 2021 року
№ 12 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг" (зі змінами), доповнивши її після пункту 3 новим пунктом 3-1 такого змісту:
"3-1. Учасник ринку небанківських фінансових послуг, якщо до закінчення строку, установленого в рішенні про застосування заходу впливу, прийнятого відповідно до Положення, нормативно-правовий акт Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України або Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, норму якого було порушено, втратив чинність, у строк, визначений у такому рішенні, забезпечує приведення своєї діяльності у відповідність до вимог нормативно-правового акта Національного банку, який містить аналогічну норму.".
3. Національний банк України приймає рішення про визнання структури власності надавача фінансових послуг непрозорою відповідно до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30, у порядку, що діяв до набрання чинності цією постановою, якщо структуру власності надавача фінансових послуг не приведено у відповідність до вимог щодо її прозорості в строк, установлений Національним банком України відповідно до пункту 49 розділу VII
Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30, у редакції, що діяла до набрання чинності цією постановою.
4. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома небанківських надавачів платіжних послуг інформацію про прийняття цієї постанови.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
ПОГОДЖЕНО:
Перший віце-прем’єр-міністр України -
Міністр економіки України |
Ю. Свириденко |
( Зміни до Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільну важливість, на підставі яких визначається періодичність проведення планових інспекційних перевірок, та порядок їх застосування втратили чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 144 від 09.11.2023 )
( Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг втратили чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 183 від 25.12.2023 )
( Зміни до Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг втратили чинність на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 20.12.2023 )
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
31.03.2023 № 42
ЗМІНИ
до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг
1. У розділі I:
1) абзац перший пункту 1 викласти в такій редакції:
"1. Це Положення розроблено згідно із Законами України
"Про Національний банк України",
"Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон про фінансові послуги),
Закону України "Про платіжні послуги" та визначає вимоги до структури власності, порядок подання відомостей про структуру власності до Національного банку України (далі - Національний банк) небанківськими фінансовими установами, небанківськими надавачами фінансових платіжних послуг, особами, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, (далі - надавач фінансових послуг), надавачами обмежених платіжних послуг, юридичними особами, які звертаються до Національного банку за отриманням ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг або авторизації діяльності з надання фінансових\обмежених платіжних послуг.";
2) розділ після пункту 1 доповнити новим пунктом 1-1 такого змісту:
"1-1. Вимоги цього Положення, що стосуються надавачів фінансових послуг, застосовуються до надавачів обмежених платіжних послуг.";
3) у пункті 3:
підпункти 2, 5 викласти в такій редакції:
"2) вирішальний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями або правом голосу за акціями, часткою в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в розмірі 50 і більше відсотків та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління та/або діяльність юридичної особи;";
"5) значний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами голосуючими акціями, часткою в статутному (складеному, пайовому) капіталі або правом голосу за акціями, часткою в статутному (складеному, пайовому) капіталі юридичної особи в розмірі від 10 до 50 відсотків та/або незалежна від формального володіння можливість, здійснення рівнозначного впливу на управління та/або діяльність юридичної особи;";
пункт після підпункту 11 доповнити новим підпунктом 11-1 такого змісту:
"11-1) надавач фінансових платіжних послуг - платіжні установи, малі платіжні установи, установи електронних грошей, оператори поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг;";
підпункти 21, 22 викласти в такій редакції:
"21) юридична особа, яка має намір провадити діяльність з надання фінансових послуг, - юридична особа, яка звертається до Національного банку з метою отримання ліцензії в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку, що встановлює порядок видачі ліцензії надавачам фінансових послуг, нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг;
22) юридичне право власності в трастовій конструкції (далі - юридичне право власності) - право юридичного володіння, користування та розпорядження майном на користь та в інтересах вигодоодержувачів (бенефіціарів).";
абзац тридцять третій після слова "послуги," доповнити словами "
Законі України "Про платіжні послуги",";
4) абзац другий пункту 14 доповнити словами та цифрами ", та/або в разі неотримання підтвердження доставлення, визначеного в пункті 42-1 розділу V цього Положення.";
5) пункт 15 викласти в такій редакції:
"15. Національний банк за потреби в отриманні додаткових пояснень, інформації та/або документів із метою уточнення відомостей, наведених у поданих до Національного банку документах та потрібних для прийняття Національним банком рішень відповідно до цього Положення, має право запитувати в надавача фінансових послуг, його власників істотної участі та остаточних ключових учасників надання таких пояснень, інформації та/або документів, а також установлювати строк для надання таких пояснень, інформації та/або документів, але не менше ніж 10 робочих днів із дня направлення письмового запиту Національного банку.";
6) у пункті 17:
цифру "5" замінити цифрами "10";
слово "отримання" замінити словом "направлення".
2. У розділі III:
1) у пункті 29:
підпункти 1, 3 викласти в такій редакції:
"1) відомості про структуру власності надавача фінансових послуг дають змогу визначити:
усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану одноосібну та/або спільну істотну участь у надавачі фінансових послуг або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність надавача фінансових послуг (не застосовується до юридичних осіб, які мають намір провадити діяльність з надання фінансових послуг);
усіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами надавача фінансових послуг;
характер взаємозв’язків між надавачем фінансових послуг та/або особами, зазначеними вище;";
"3) набуття/збільшення одноосібної/спільної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг погоджено всім особам, які володіють такою істотною участю в порядку, установленому законодавством України (не застосовується до юридичних осіб, які мають намір провадити діяльність з надання фінансових послуг).
Ознаки спільного володіння істотною участю наведено в нормативноправовому акті Національного банку, що регулює порядок набуття/збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг;";
пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:
"5) про набуття/збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика та надавача фінансових платіжних послуг) було повідомлено Національний банк у порядку, установленому законодавством України (не застосовується до юридичних осіб, які мають намір провадити діяльність з надання фінансових послуг).";
2) підпункт 6 пункту 30 викласти в такій редакції:
"6) надавач фінансових послуг не подав достатніх доказів того, що заявлена структура власності надавача фінансових послуг відповідає вимогам розділу III цього Положення, або того, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності надавача фінансових послуг, не є номінальним (довірчим) власником.".
3. У розділі IV:
1) у пункті 37:
абзац перший викласти в такій редакції:
"37. Надавач фінансових послуг протягом 15 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності зобов’язаний подати до Національного банку документи про структуру власності станом на дату таких змін, якщо такі зміни стосуються:";
пункт доповнити новим абзацом такого змісту:
"Датою змін у складі відомостей про структуру власності в разі збільшення статутного капіталу акціонерного товариства за рахунок додаткових внесків є дата видачі свідоцтва про реєстрацію випуску акцій.";
2) пункт 38 викласти в такій редакції:
"38. Власники істотної участі та ключові учасники в структурі власності надавача фінансових послуг зобов’язані надавати надавачу фінансових послуг оригінали або нотаріально засвідчені копії правочинів, унаслідок виконання яких відбудуться зміни, передбачені в пункті 37 розділу IV цього Положення, а також іншу інформацію, потрібну для виконання надавачем фінансових послуг вимог, передбачених цим Положенням, протягом семи робочих днів із дня, укладання таких правочинів/настання інших обставин, інформація про які потрібна надавачу фінансових послуг для виконання ним вимог, передбачених цим Положенням.";
3) абзац другий пункту 39 викласти в такій редакції:
"Інформація, яку надавач фінансових послуг розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна відображати інформацію, що була зазначена в документах про структуру власності, поданих до Національного банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.".
4. Розділ V викласти в такій редакції:
"V. Контроль Національного банку за дотриманням вимог щодо структури власності надавача фінансових послуг
42. Національний банк направляє письмову вимогу надавачу фінансових послуг у разі наявності обставин, що можуть свідчити про недотримання надавачем фінансових послуг вимог цього Положення:
1) у формі електронного документа, підписаного КЕП уповноваженої посадової особи Національного банку, - на електронну пошту надавача фінансових послуг для офіційної комунікації з Національним банком; або
................Перейти до повного тексту