- Правова система ipLex360
- Законодавство
- Постанова
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
6 вересня 2006 р.
за № 1035/12909
Про затвердження Інструкції про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті
Відповідно до
статей 7,
40,
56 Закону України "Про Національний банк України", у зв'язку із введенням у промислову експлуатацію системи електронних платежів Національного банку України нового покоління та з метою вдосконалення нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських розрахунків Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Інструкцію про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті (додається).
3. Департаменту платіжних систем (Н.Г. Лапко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, банків України.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків В.М. Кравця.
5. Постанова набирає чинності з 10 листопада 2006 року.
В.о. Голови |
А.В. Шаповалов |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
16.08.2006 № 320
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
6 вересня 2006 р.
за № 1035/12909
ІНСТРУКЦІЯ
про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті
( Заголовок в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( У тексті Інструкції слова "довідник банків України" у всіх відмінках замінено словами "Електронний технологічний довідник банків України та інших установ" у відповідних відмінках; абревіатуру "АРМ-НБУ" замінено абревіатурою "АРМ-СЕП" згідно з Постановою Національного банку
№ 412 від 16.11.2007 )
( У тексті Інструкції абревіатуру "ВПС" замінено абревіатурою "ВМПС" згідно з Постановою Національного банку
№ 165 від 05.06.2008 )
( У тексті Інструкції слова "справа з оформлення", "орган державної податкової служби" в усіх відмінках замінено відповідно словами "справа з юридичного оформлення", "орган доходів і зборів" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку
№ 458 від 18.11.2013 )
( У тексті Інструкції та додатках до неї слова "ідентифікаційний код за ЄДРПОУ", "орган доходів і зборів" та "Управління захисту інформації" у всіх числах та відмінках замінено відповідно словами "код за ЄДРПОУ", "контролюючий орган" та "Управління інформаційної безпеки" у відповідних числах та відмінках згідно з Постановою Національного банку
№ 682 від 28.10.2014 )
( У тексті Інструкції слова "територіальне управління" в усіх числах та відмінках замінено словами "структурний підрозділ Національного банку" у відповідних відмінках; посилання на главу 10 замінено посиланням на главу 9 згідно з Постановою Національного банку
№ 994 від 30.12.2015 )
( У тексті Інструкції слова "Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" у всіх відмінках замінено словами "Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку
№ 8 від 09.02.2017 )
( У тексті Інструкції літери "ЦРП" замінено словами "Департамент інформаційних технологій" у відповідних відмінках; слова "картка із зразками підписів та відбитка печатки банку", "картка із зразками підписів та відбитка печатки", "картка із зразками підписів та відбитка печатки філії", "картка із зразками підписів та відбитка печатки філії іноземного банку" у всіх відмінках замінено словами "картка зі зразками підписів" у відповідних відмінках; згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
( У тексті Інструкції посилання на розділ ІХ замінено посиланням на розділ VIII згідно з Постановою Національного банку
№ 76 від 12.06.2019 )
( У тексті Інструкції та додатках до неї посилання на глави 3-9 розділу II, 3-5 розділу VI замінено посиланнями відповідно на глави 2-8 розділу II, 2-4 розділу VI; слова "код банку" замінено словом та літерами "код ID НБУ" згідно з Постановою Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
( У тексті Інструкції та додатках до неї слова та літери "міжбанківський електронний розрахунковий документ", "міжбанківський переказ", "меморіальний ордер", "міжбанківський розрахунковий документ", "платіжна вимога", "про кореспондентський рахунок", "правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", "ВМПС", "САБ", "Інструкція про міжбанківський переказ коштів" у відповідних числах та відмінках замінено відповідно словами та літерами "міжбанківська платіжна інструкція", "міжбанківська операція", "платіжна інструкція", "міжбанківська платіжна інструкція", "платіжна інструкція", "про рахунок учасника СЕП", "вимог нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг", "ВМС", "система автоматизації", "Інструкція про виконання міжбанківських платіжних операцій" у відповідних числах та відмінках згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022;
У тексті Інструкції та додатках до неї посилання на розділи V-VIII замінено відповідно посиланням на розділи IV-VII згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Абзац перший преамбули із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Ця Інструкція визначає загальні вимоги щодо функціонування в Україні системи електронних платежів Національного банку України та порядку виконання міжбанківських платіжних операцій через кореспондентські рахунки банків-резидентів філій іноземних банків у національній валюті України.
Розділ I. Загальні положення
Глава 1. Визначення термінів
1. У цій Інструкції наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:
( Абзац другий пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 279 від 12.08.2011 )
банківський день у системі електронних платежів Національного банку (далі - банківський день) - позначений календарною датою проміжок часу, протягом якого виконуються технологічні операції, пов'язані з проведенням міжбанківських платіжних інструкцій через систему електронних платежів Національного банку (далі - СЕП), за умови, що підсумки розрахунків за цими документами відображаються на рахунках учасників СЕП у Національному банку на ту саму дату. Банківський день може включати два і більше календарних днів, якщо міжбанківські платіжні операції через СЕП здійснюються у вихідні, святкові та неробочі дні, що передують даті цього банківського дня. Підсумки розрахунків за міжбанківськими платіжними інструкціями, проведеними через СЕП у вихідні, святкові та неробочі дні, відображаються на рахунках учасників СЕП у Національному банку в перший робочий (операційний) день після вихідних, святкових та неробочих днів;
внутрішньобанківська міжфілійна система (далі - ВМС) - автоматизована система банку, яка забезпечує проведення платіжних операцій між його філіями та взаємодію із СЕП для виконання міжбанківських платіжних операцій самим банком і філіями банку, що працює за моделлю 3 обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;
( Абзац третій пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
внутрішньобанківська платіжна операція через ВМС (далі -внутрішньобанківська операція) - платіжна операція між банком та його філіями або між філіями банку, що здійснюється засобами ВМС;
( Абзац четвертий пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Абзац п’ятий пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
довідник учасників СЕП - систематизований перелік усіх учасників СЕП, що є складовою частиною СЕП і використовується під час роботи всіх її програмно-технічних комплексів;
договірне списання - дебетовий переказ, що здійснюється з рахунку платника (банк/філія іноземного банку/інша установа) на підставі наданої отримувачем платіжної інструкції та за умови отримання згоди платника на виконання дебетового переказу, наданої ним отримувачу та банку, в якому відкритий рахунок платника;
( Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом шостим згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
електронне розрахункове повідомлення - електронний документ, який містить інформацію щодо міжбанківської платіжної інструкції має такий самий формат, реквізити, порядок формування і технологію оброблення в СЕП, як і міжбанківська платіжна інструкція, але не супроводжується рухом коштів;
( Абзац сьомий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
електронний банківський документ - електронний документ, що використовується в банківській діяльності, формат, обов'язкові реквізити і засоби захисту якого відповідають вимогам законодавства;
заблоковані кошти - кошти, заблоковані Національним банком на кореспондентському рахунку банку, відкритому в Національному банку, у розмірі наданого банку кредиту овернайт без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) та процентів за користування ним відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про регулювання ліквідності банків України;
інформаційна мережа Національного банку (далі - інформаційна мережа) - комплекс апаратно-програмних засобів та організаційних заходів, що призначені для забезпечення функціонування власних задач автоматизації банківських і господарсько-фінансових операцій Національного банку, а також взаємодії з телекомунікаційними мережами та інформаційними системами банків, фінансових і державних інституцій України;
інформаційне повідомлення - інформація в електронній формі, що призначена для використання в програмно-технічних комплексах інформаційної мережі Національного банку (крім СЕП), має визначений формат і технологію оброблення згідно з вимогами відповідного програмно-технічного комплексу;
інша установа - фінансова установа/надавач платіжних послуг, яка/який не є банком, право участі в СЕП якої/якого передбачено законодавством України та яка/який забезпечує виконання вимог Національного банку щодо участі в СЕП;
керівник банку - голова правління (ради директорів) банку;
( Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку
№ 458 від 18.11.2013 )
код ID НБУ - єдиний ідентифікатор Національного банку, що надається банку, філії банку, філії іноземного банку, іншій установі відповідно до нормативно-правового акта Національного банку щодо системи єдиної ідентифікації учасників фінансового ринку;
консолідований кореспондентський рахунок - кореспондентський рахунок, що відкритий у Національному банку і на якому об'єднані кошти банку та його філій для роботи банку у СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;
ліміт початкових оборотів - сума, що визначає максимальний обсяг початкових міжбанківських платіжних операцій, які учасник СЕП може виконати за певний період;
( Абзац шістнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
ліміт технічного рахунку - сума, що визначає мінімальний залишок коштів на технічному рахунку учасника СЕП;
( Абзац сімнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська платіжна інструкція - електронна платіжна інструкція, сформована банком (філією банку)/філією іноземного банку/іншою установою на підставі власних платіжних інструкцій, платіжних інструкцій користувачів платіжних послуг для виконання міжбанківської платіжної операції;
( Абзац вісімнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська платіжна операція (далі - міжбанківська операція) - переказ коштів між банками (філіями банків)/філіями іноземних банків/іншими установами, що зумовлений потребою виконання платіжних операцій користувачів платіжних послуг або власних зобов'язань банків (філій банків)/філій іноземних банків/інших установ;
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 1 глави 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська операція у СЕП у режимі реального часу - міжбанківська операція, що здійснюється з індивідуальним обробленням міжбанківської платіжної інструкції, за якою списання коштів з технічного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахування коштів на технічний рахунок учасника СЕП (отримувача) виконується одночасно;
( Абзац двадцятий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
міжбанківська операція у СЕП у файловому режимі - міжбанківська операція, що здійснюється з індивідуальним обробленням міжбанківської платіжної інструкції, за якою між списанням коштів з технічного рахунку учасника СЕП (платника) та зарахуванням коштів на технічний рахунок учасника СЕП (отримувача) є певний проміжок часу;
( Абзац двадцять перший пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП (далі - модель) - сукупність механізмів і правил роботи СЕП, банку та його філій, згідно з якими виконується міжбанківська операція через консолідований кореспондентський рахунок;
( Абзац двадцять третій пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
пакет-відповідь - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі реального часу, формується засобами центру оброблення СЕП (далі - ЦОСЕП) у відповідь на пакет-запит від системи автоматизації учасника СЕП-відправника;
( Абзац двадцять третій пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
пакет-запит - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі реального часу, формується засобами системи автоматизації учасника СЕП-відправника і надсилається до ЦОСЕП;
( Абзац двадцять четвертий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
рахунок учасника СЕП у Національному банку (далі - рахунок учасника СЕП) - рахунок, що відкривається банку/філії іноземного банку/іншій установі в Національному банку для здійснення міжбанківських операцій через СЕП;
( Пункт 1 глави 1 розділу I доповнено новим абзацом двадцять п'ятим згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
система автоматизації - програмне забезпечення, що обслуговує поточну внутрішню діяльність учасника СЕП (бухгалтерський облік, обслуговування рахунків клієнтів тощо);
( Абзац двадцять шостий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
система електронних платежів Національного банку (СЕП) - державна платіжна система міжбанківських розрахунків, що забезпечує проведення міжбанківських операцій між учасниками СЕП із застосуванням електронних засобів приймання, оброблення, передавання та захисту інформації у файловому режимі або режимі реального часу. Функціонування СЕП забезпечується такими програмно-технічними комплексами:
ЦОСЕП - розміщений у Національному банку;
( Абзац пункту 1 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
АРМ-СЕП - автоматизоване робоче місце учасника СЕП;
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 994 від 30.12.2015 )
( Абзац пункту 1 глави 1 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 458 від 18.11.2013 )
система захисту електронних банківських документів - сукупність методів та засобів, що включає апаратно-програмні, програмні засоби захисту, ключову інформацію та систему розподілу ключової інформації, технологічні засоби контролю та організаційні заходи щодо захисту інформації;
система резервування і відновлення функціонування СЕП - це процедури, програмно-технічні комплекси та компоненти програмного забезпечення СЕП, що призначені забезпечити функціонування СЕП у разі порушення функціонування програмно-технічних комплексів ЦОСЕП, АРМ-СЕП внаслідок фізичного пошкодження комп'ютерного та телекомунікаційного обладнання, каналів зв'язку, втрати або пошкодження баз даних тощо;
службове повідомлення СЕП - електронний документ, що вміщує технологічну інформацію, пов'язану з проведенням міжбанківської операції (підтвердження про отримання міжбанківської платіжної інструкції, повідомлення про помилки в міжбанківськії платіжнії інструкції, довідкова інформація тощо), і має технологію оброблення згідно з вимогами СЕП;
( Абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
структурний підрозділ Національного банку - структурний підрозділ Національного банку, який здійснює відкриття та ведення кореспондентських рахунків банків, філій іноземних банків, рахунки інших установ та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
технічний рахунок у ЦОСЕП (далі - технічний рахунок) - інформація в електронній формі, що зберігається в ЦОСЕП, поновлюється під час оброблення міжбанківських платіжних інструкцій і відображає стан рахунку учасника СЕП на певний час або обороти учасника СЕП безпосереднього, що не має рахунку учасника СЕП, на певний час;
( Абзац тридцять четвертий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
учасник СЕП безпосередній (далі - учасник СЕП) - Національний банк, банк та його філія, філія іноземного банку, інша установа що мають технічні рахунки в ЦОСЕП і виконують міжбанківську операцію через СЕП з використанням АРМ учасника СЕП - АРМ-СЕП;
учасник СЕП опосередкований - філія банку, що не має технічного рахунку в ЦОСЕП і виконує міжбанківську операцію через СЕП з використанням ВМС та АРМ-СЕП банку;
файл СЕП - одиниця обміну інформацією в СЕП у файловому режимі, що позначається однією літерою відповідно до технології роботи СЕП, зокрема:
A - файл, сформований засобами системи автоматизації відправника і надісланий до ЦОСЕП (файл початкових документів);
B - файл, сформований засобами ЦОСЕП і надісланий до системи автоматизації отримувача (файл відповідних документів);
L - інформація від системи автоматизації структурного підрозділу Національного банку про стан рахунку учасника СЕП та встановлення обмеження на його роботу в СЕП.
2. Інші терміни, що вживаються в цій Інструкції, використовуються в значеннях, визначених
Законом України "Про платіжні послуги", іншими законодавчими актами України, нормативно-правовими актами Національного банку.
Глава 2. Загальні вимоги щодо виконання міжбанківської операції
( Назва глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку
№ 165 від 05.06.2008 )
( Пункт 1 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 165 від 05.06.2008 )
( Пункт 2 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 165 від 05.06.2008 )
( Пункт 3 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 165 від 05.06.2008 )
( Пункт 1 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
1. Банки (філії), інші установи здійснюють міжбанківські операції за міжбанківськими платіжними інструкціями, що формуються ними на підставі:
1) платіжних інструкцій користувачів платіжних послуг;
2) власних платіжних інструкцій (за власними зобов'язаннями);
3) платіжних інструкцій небанківських надавачів платіжних послуг;
4) платіжних інструкцій, сформованих за результатами клірингу в платіжній системі;
5) платіжних інструкцій, отриманих засобами інших платіжних систем, телекомунікаційних систем, іншими засобами зв'язку, за умови забезпечення цілісності та конфіденційності інформації.
2. Міжбанківська платіжна інструкція повинна обов'язково містити реквізити платіжної інструкції, на підставі якої вона сформована.
Обов'язковими реквізитами міжбанківської платіжної інструкції є:
1) назва та номер;
2) дата складання (число, місяць, рік);
3) дата надходження до банку платника платіжної інструкції;
4) код платника, найменування платника, рахунок платника;
5) ознака дебет/кредит;
6) сума;
7) код отримувача, найменування отримувача, рахунок отримувача;
8) призначення платежу.
Електронний підпис є обов'язковим реквізитом міжбанківської платіжної інструкції.
3. Міжбанківська операція виконується банками та іншими установами протягом операційного дня, в який платіжна інструкція прийнята до виконання, якщо інший строк не встановлено договором або законодавством України.
4. Взаємовідносини в системі міжбанківських розрахунків між її учасниками регулюються договорами, укладеними відповідно до законодавства.
Списання оформляється і виконується відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг щодо дебетування рахунку за згодою платника, якщо договором передбачено здійснення договірного списання.
( Абзац другий пункту 4 глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
5. Вимоги глави 2розділу I, глав 2-5, 8 розділу II, розділу III, глав 1, 2, пунктів 1-7 глави 3, глави 4 розділу V та розділу VII цієї Інструкції поширюються на філію іноземного банку.
Розділ II. Загальні вимоги щодо виконання міжбанківських операцій через СЕП
Глава 1. Відкриття/закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку
1. Національний банк відкриває кореспондентський рахунок банку або рахунок іншій установі на підставі договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання документів, оформлених відповідно до пунктів 13, 14 глави 1 розділу II цієї Інструкції:
( Абзац перший пункту 1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
1) заяви про відкриття рахунку учасника СЕП у в Національному банку України (додаток 2);
( Підпункт 1 пункту 1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
2) картки зі зразками підписів (додаток 3).
2. Національний банк для відкриття кореспондентського рахунку банку або рахунку іншій установі отримує відомості, що містяться про банк - юридичну особу в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр).
3. Національний банк відкриває кореспондентський рахунок філії іноземного банку на підставі укладеного договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання документів, оформлених відповідно до пунктів 13, 14 глави 1 розділу II цієї Інструкції:
( Абзац перший пункту 3 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
1) заяви про відкриття рахунку учасника СЕП у Національному банку України (додаток 2);
( Підпункт 1 пункту 3 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
2) картки зі зразками підписів (додаток3);
( Підпункт 2 пункту 3 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
3) копії документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік відповідним контролюючим органом як платника податків, засвідченої в установленому законодавством України порядку;
4) копії документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік відповідним контролюючим органом як платника єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування, засвідченої в установленому законодавством України порядку.
( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку
№ 76 від 12.06.2019 )
4. Банк/інша установа у разі зміни свого місцезнаходження зобов’язаний/зобов'язана протягом трьох робочих днів із дня внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру повідомити про це Національний банк.
( Абзац перший пункту 4 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Національний банк у разі відповідності цієї інформації відомостям, що містяться в Єдиному державному реєстрі, уносить відповідні зміни про місцезнаходження банку/іншої установи в картку зі зразками підписів або додає відомості, отримані з Єдиного державного реєстру, до електронної копії картки зі зразками підписів.
( Абзац другий пункту 4 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Пункт 4 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.202 )
5. Філія іноземного банку в разі зміни свого місцезнаходження зобов’язана в місячний строк із дня внесення змін до Державного реєстру банків подати до Національного банку документи, зазначені впідпунктах 3, 4 пункту 3 глави 1 розділу II цієї Інструкції.
( Абзац перший пункту 5 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 126 від 30.11.202 )
Національний банк уносить відповідні зміни про місцезнаходження філії іноземного банку в картку зі зразками підписів або додає інформацію з Державного реєстру банків до електронної копії картки зі зразками підписів у разі відповідності інформації про місцезнаходження, зазначеної в документах філії іноземного банку, відомостям, що містяться в Державному реєстрі банків.
( Абзац другий пункту 5 глави 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом 5 згідно з Постановою Національного банку
№ 76 від 12.06.2019 )
6. Під час оформлення картки зі зразками підписів слід керуватися таким:
1) у картку включаються зразки підписів службових осіб, яким відповідно до законодавства та установчих документів банку/філії іноземного банку/іншої установи надано право розпоряджання рахунком учасника СЕП і підпису платіжних інструкцій, а саме:
право першого підпису належить керівнику банку/філії іноземного банку/іншої установи та уповноваженим службовим особам;
право другого підпису належить головному бухгалтеру банку/філії іноземного банку/іншої установи та службовим особам, уповноваженим керівником банку/філії іноземного банку/іншої установи;
зразки підписів керівника та головного бухгалтера банку/філії іноземного банку/іншої установи включаються до картки обов'язково;
право першого підпису не може бути надано головному бухгалтеру та іншим особам, які мають право другого підпису;
право другого підпису не може бути надано особам, які мають право першого підпису;
2) у разі змін у складі службових осіб банку/філії іноземного банку/іншої установи, яким надано право розпоряджання рахунком учасника СЕП і підпису платіжних інструкцій, подається нова картка зі зразками підписів усіх осіб, які мають право першого та другого підписів;
3) у разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки керівника та/або головного бухгалтера банку/філії іноземного банку/іншої установи осіб, зразка підписів яких немає в картці, банк/філія іноземного банку/інша установа подає тимчасову картку лише зі зразками підписів цих осіб. Якщо особа, яка призначена тимчасово виконувати обов'язки керівника та/або головного бухгалтера банку/філії іноземного банку/іншої установи, має право першого чи другого підпису, то подається лише належним чином засвідчена копія відповідного документа, що підтверджує повноваження тимчасово уповноваженої особи на відповідний строк;
4) у разі тимчасового надання особі права першого чи другого підпису, а також тимчасової заміни однієї з осіб, уповноважених керівником банку/філії іноземного банку/іншої установи, нова картка не складається, а додатково подається тимчасова картка лише зі зразком підпису тимчасово уповноваженої особи із зазначенням строку її дії та копія відповідного документа, що підтверджує ці повноваження. Ця тимчасова картка підписується керівником банку/філії іноземного банку/іншої установи;
5) у картку зі зразками підписів може включатися зразок відбитка печатки банку/філії іноземного банку/іншої установи (за наявності). Використання печаток, призначених для спеціальних цілей ("Для пакетів", "Для перепусток"), не допускається.
7. Банк/інша установа в разі реорганізації шляхом перетворення, зміни найменування зобов'язаний/зобов'язана подати такі самі документи, що і під час відкриття рахунку учасника СЕП, а також унести зміни до договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку або укласти новий договір. Номер рахунку учасника СЕП залишається без змін.
8. Філія іноземного банку в разі зміни свого найменування зобов’язана подати до Національного банку такі самі документи, що і під час відкриття рахунку, а також унести зміни до договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України або укласти новий договір. Номер рахунку учасника СЕП залишається без змін.
9. Підставою для закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку є розірвання договору, що здійснюється за заявою власника рахунку або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (у разі ліквідації банку та відкликання банківської ліцензії за рішенням Національного банку), або за ініціативою Національного банку у випадках, передбачених законодавством України.
Заява про закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку України (додаток 4) може надаватися в електронній формі. У цьому разі заява про закриття рахунку учасника СЕП у Національному банку має містити кваліфікований електронний підпис (далі - КЕП) уповноваженої особи власника рахунку учасника СЕП або Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та кваліфіковану електронну печатку відповідної установи (за наявності).
Рахунок учасника СЕП, на кошти якого накладено обтяження майнових прав, закривається за згодою обтяжувача, який установив таке обтяження, крім випадку закриття такого рахунка під час виконання банком плану припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи відповідно до
Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків".
10. У разі закриття рахунку учасника СЕП, залишок коштів за цим рахунком має бути перерахований на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (у разі ліквідації банку та відкликання банківської ліцензії за рішенням Національного банку), або Національним банком відповідно до законодавства України.
11. Національний банк зобов'язаний в установленому законодавством України порядку надіслати повідомлення контролюючому органу про відкриття/закриття рахунку учасника СЕП.
Національний банк зобов'язаний перевірити наявність інформації про внесення банку/філії іноземного банку/іншої установи до Єдиного реєстру боржників під час відкриття/закриття рахунку учасника СЕП.
Національний банк зобов'язаний у день відкриття/закриття рахунку учасника СЕП, якого внесено до Єдиного реєстру боржників, повідомити про це зазначений в Єдиному реєстрі боржників орган державної виконавчої служби або приватного виконавця в установленому законодавством України порядку.
12. Документи, про які йдеться в главі 1 розділу II цієї Інструкції, мають зберігатися в Національному банку протягом строку, установленого нормативно-правовим актом Національного банку, який регламентує строки зберігання документів, що утворюються в діяльності Національного банку та банків України, у порядку, визначеному відповідними розпорядчими актами Національного банку.
13. Заява про відкриття рахунку учасника СЕП у Національному банку, картка зі зразками підписів та інші документи, передбачені в пункті 6 глави 1 розділу II цієї Інструкції (далі - документи), подаються до Національного банку в паперовій формі або у вигляді електронних копій.
( Абзац перший пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Заява про відкриття рахунку учасника СЕП у Національному банку, картка зі зразками підписів мають бути підписані власноручним підписом керівника банку/філії іноземного банку/іншої установи.
( Абзац другий пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Підписи осіб, уповноважених розпоряджатися рахунком учасника СЕП, які зазначені в картці зі зразками підписів, що подається:
( Абзац третій пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
1) у паперовій формі, мають бути засвідчені нотаріально або підписом уповноваженого працівника Національного банку;
2) у вигляді електронної копії, мають бути засвідчені в паперовій формі власноручним підписом керівника банку/філії іноземного банку/іншої установи.
( Підпункт 2 пункту 13 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
14. Електронні копії документів, що подаються до Національного банку, мають містити КЕП керівника банку/філії іноземного банку/іншої установи і кваліфіковану електронну печатку установи (за наявності) та створюватися шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:
( Абзац перший пункту 14 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
1) документ сканується у файл формату pdf;
2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
4) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.
Електронні копії документів надсилаються до Національного банку засобами системи електронної пошти Національного банку або на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua.
( Абзац шостий пункту 14 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Главу 1 розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
( Главу 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
Глава 2. Довідник учасників СЕП
1. Банк має бути включений до Довідника учасників СЕП за умови:
1) уключення відомостей про банк до Державного реєстру банків;
( Підпункт 1 пункту 1 глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
2) укладення з Національним банком договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України;
( Підпункт 2 пункту 1 глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
3) приєднання до Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України (далі - Єдиний договір) для отримання таких видів послуг Національного банку: розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку; надання послуг системою електронної пошти Національного банку; надання в користування засобів захисту інформації Національного банку.
Приєднання до Єдиного договору здійснюється відповідно до публічної пропозиції Національного банку на укладення Єдиного договору, розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
4) підключення до системи ЕП.
2. Філія банку - безпосередній учасник СЕП має бути включена до Довідника учасників СЕП за умови:
1) уключення відомостей про філію банку до Державного реєстру банків;
( Підпункт 1 пункту 2 глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
2) приєднання філії банку до Єдиного договору шляхом подання нею до Національного банку відповідної заяви для отримання послуг на розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку та послуг системою електронної пошти Національного банку;
( Підпункт 2 пункту 2 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 95 від 07.07.2020 )
3) підключення філії банку до системи ЕП.
3. Уключення філії банку до Довідника учасників СЕП як опосередкованого учасника СЕП здійснюється за умови включення відомостей про філію банку до Державного реєстру банків.
4. Інша установа включається до Довідника учасників СЕП у порядку, визначеному в главі 1 розділу VI цієї Інструкції.
( Главу 2 розділу II доповнено новим пунктом 4 згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
5. Унесення інформації до Довідника учасників СЕП здійснюється в разі:
уключення/виключення банку (філії)/іншої установи до/із учасників СЕП;
( Абзац другий пункту 5 глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
зміни реквізитів учасника СЕП, що зазначені в додатку 6 до цієї Інструкції;
( Абзац четвертий пункту глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 994 від 30.12.2015 )
переходу учасника СЕП на роботу за консолідованим кореспондентським рахунком;
переходу учасника СЕП на роботу з однієї моделі обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку на іншу;
повернення учасника СЕП на роботу за окремим кореспондентським рахунком тощо.
6. Необхідною умовою для виключення учасника СЕП із Довідника учасників СЕП є розірвання Єдиного договору в частині відмови від надання таких послуг: розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку; надання послуг системою електронної пошти Національного банку.
Національний банк виключає банк/філію банку/філію іноземного банку з Довідника учасників СЕП у разі їх виключення з Державного реєстру банків.
7. Банк (філія)/інша установа зобов'язаний (зобов'язана)/зобов'язана надіслати до структурного підрозділу Національного банку повідомлення про внесення відповідної інформації до Довідника учасників СЕП (уключення, унесення змін, виключення) за формою, що наведена в додатку 6 до цієї Інструкції (далі - повідомлення). Повідомлення має бути надіслане засобами системи ЕП не пізніше ніж за три робочі дні до дати включення, виключення або внесення змін до Довідника учасників СЕП.
Для внесення відповідної інформації до Довідника учасників СЕП про філію має бути надіслане також повідомлення від банку, якому належить ця філія.
8. Структурний підрозділ Національного банку після отримання повідомлення від банку (філії)/іншої установи зобов'язаний надіслати його Департаменту інформаційних технологій засобами системи електронного документообігу АСКОД (далі - СЕД АСКОД) за два робочих дні до набрання чинності змінами.
( Абзац перший пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
Структурний підрозділ Національного банку інформує засобами СЕД АСКОД Департамент безпеки про ініціювання банком (філією)/іншою установою унесення інформації до Довідника учасників СЕП.
9. Департамент інформаційних технологій зобов'язаний внести зміни до Довідника учасників СЕП згідно з отриманим від структурного підрозділу Національного банку повідомленням (додаток 6) і надіслати їх учасникам СЕП у банківський день, що передує дню, з якого зміни набирають чинності, у час, визначений Технологічним регламентом роботи СЕП.
Учасники СЕП зобов'язані внести зміни до Довідника учасників СЕП під час переходу на наступний банківський день на всіх робочих місцях системи автоматизації, де використовується цей довідник.
( Абзац другий пункту 8 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 95 від 07.07.2020 )
Департамент інформаційних технологій вносить інформацію до Довідника учасників СЕП щодо включення нового учасника СЕП (безпосереднього) або зміни ідентифікатора учасника СЕП (безпосереднього) за умови, що цей учасник надіслав відкриті ключі АРМ-СЕП на сертифікацію до 13 години дня, що передує дню внесення інформації до Довідника учасників СЕП.
10. Департамент інформаційних технологій забезпечує включення банку до Довідника учасників СЕП з нульовим значенням технічного рахунку цього банку.
Структурний підрозділ Національного банку в день уключення банку до Довідника учасників СЕП забезпечує перерахування засобами СЕП на кореспондентський рахунок банку кошти, що обліковувалися на накопичувальному рахунку для формування статутного капіталу банку.
11. Зміна найменування банку (філії) у Довіднику учасників СЕП здійснюється в автоматизованому режимі через один банківський день після зміни реквізиту "Найменування для СЕП" у Державному реєстрі банків.
12. Департамент інформаційних технологій виключає банк із Довідника учасників СЕП незалежно від значення його технічного рахунку.
Структурний підрозділ Національного банку не пізніше наступного банківського дня після виключення банку з Довідника учасників СЕП забезпечує перерахування залишку коштів із кореспондентського рахунку цього банку на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, або Національним банком відповідно до законодавства України.
Глава 3. Загальні умови функціонування СЕП щодо проведення міжбанківської операції
1. Національний банк визначає технологію роботи СЕП, має право змінювати технологічну структуру цієї системи та шляхи програмно-технічної реалізації її компонентів і вимагати від учасників СЕП відповідної адаптації їх програмно-технічних засобів системи автоматизації та ВМС до технології роботи СЕП. Строк інформування учасників СЕП про внесення змін до програмно-технічного забезпечення визначається Національним банком і не може бути меншим, ніж за п'ять робочих днів до часу їх унесення. Зміна програмно-технічних засобів і технології роботи СЕП відбувається за вказівками Національного банку.
2. Технологічний регламент роботи СЕП визначається Національним банком і надсилається засобами системи ЕП усім учасникам СЕП для виконання.
3. Списання з рахунку учасника СЕП здійснюється за міжбанківськими платіжними інструкціями, що сформовані власником рахунку або Національним банком, у випадках, визначених законом, у тому числі, обумовлених договором.
4. Учасник СЕП забезпечує формування міжбанківської платіжної інструкції лише через систему автоматизації із заповненням усіх обов'язкових реквізитів відповідно до пункту 2 глави 2 розділу I цієї Інструкції.
Відповідно до технології роботи СЕП під час формування міжбанківської платіжної інструкції учасник СЕП забезпечує:
заповнення обов'язкових реквізитів шляхом перенесення їх значень із платіжної інструкції, на підставі якої вона формується;
( Абзац третій пункту 4 глави розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
у реквізиті "назва документа" зазначається умовний числовий код платіжної інструкції "01";
( Пункт 4 глави 3 розділу II доповнено новим абзацом четвертим згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
якщо платником та/або отримувачем є учасник СЕП, то в реквізитах "рахунок платника" та/або "рахунок отримувача" має зазначатися номер свого внутрішнього рахунку.
( Абзац п ' ятий пункту 4 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Вимоги щодо заповнення реквізитів міжбанківської платіжної інструкції та прийняття її до виконання у СЕП встановлюються технологічною документацією щодо функціонування СЕП.
( Пункт 4 глави 3 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
5. Учасник СЕП забезпечує формування, передавання, приймання міжбанківських платіжних інструкцій, службових повідомлень СЕП та електронних розрахункових повідомлень з використанням апаратно-програмних засобів криптографічного захисту інформації відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань інформаційної безпеки.
6. ЦОСЕП здійснює оброблення міжбанківських платіжних інструкцій, службових повідомлень СЕП та електронних розрахункових повідомлень у порядку їх надходження до СЕП. Міжбанківська платіжна інструкція, прийнята СЕП, не може бути відкликана. Результати оброблення міжбанківських платіжних інструкцій у СЕП відображаються на технічному рахунку учасника СЕП.
7. Початкові платежі від учасника СЕП приймаються в межах поточного значення його технічного рахунку.
( Пункт 7 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
8. Міжбанківська платіжна інструкція уважається виконаною у СЕП з часу відображення її суми за технічним рахунком учасника СЕП-отримувача, за винятком випадків, передбачених процедурою відновлення функціонування СЕП у разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.
( Пункт 8 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
9. У кінці банківського дня ЦОСЕП передає до структурного підрозділу Національного банку інформацію про розрахунки, що здійснені через СЕП, для їх відображення на рахунках учасників СЕП та інших рахунках у системі автоматизації Національного банку.
( Абзац другий пункту 9 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 994 від 30.12.2015 )
( Пункт 9 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
10. Кожний учасник СЕП веде журнал обліку встановлення та заміни програмно-технічних засобів, що використовуються для роботи в СЕП, у якому зазначаються дата та час їх установлення (заміни), а також компоненти, що замінюються, їх назва, підстава для заміни, нова версія, прізвище, ініціали та підпис виконавця.
Обов'язковій реєстрації в журналі підлягають установлення та заміна таких компонентів:
прикладного програмного забезпечення СЕП;
( Абзац тетій пункту 10 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
комп'ютера та його компонентів;
мережевої плати та/або мережевого клієнта;
системного програмного забезпечення;
апаратних засобів захисту інформації, а також настройка комп'ютера.
11. Кожен учасник СЕП зобов'язаний забезпечити наявність внутрішнього документа, що регламентує порядок відновлення роботи в СЕП у разі порушення роботи в системі або виникнення надзвичайних ситуацій та його виконання.
12. Якщо учасник СЕП порушує технологію роботи, не виконує вимоги щодо захисту банківської інформації, то Національний банк має право зупинити початкові платежі цього учасника в СЕП. Учасник СЕП продовжує роботу в системі після службового розслідування, проведеного Національним банком у максимально короткий строк. Учасник СЕП зобов'язаний усунути недоліки, виявлені під час проведення службового розслідування.
13. Учасник СЕП має забезпечити зберігання інформації про міжбанківські платіжні інструкції та електронні розрахункові повідомлення відповідно до глави 8 розділу ІІ цієї Інструкції.
Глава 4. Функціонування СЕП у файловому режимі
1. ЦОСЕП на початку банківського дня надсилає учасникам СЕП інформацію про стан їх технічних рахунків.
2. ( Абзац перший пункту 2 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 8 від 09.02.2017 )
Оброблення файлів у СЕП здійснюється в циклічному режимі. Цикл оброблення файлів складається з двох частин:
приймання інформації;
передавання інформації.
Під час приймання інформації ЦОСЕП отримує від учасника СЕП файл A і перевіряє його на відповідність вимогам СЕП.
ЦОСЕП надсилає за результатами оброблення файла A на адресу відправника квитанцію про результати його приймання. ЦОСЕП приймає або не приймає файл A у цілому. Відправник файла A несе відповідальність за склад міжбанківських платіжних інструкцій, уключених до цього файла.
3. Обмін файлами СЕП між ЦОСЕП і АРМ-СЕП здійснюється засобами Автоматизованої транспортної системи Національного банку України з використанням IBM Websphere Message Queue.
( Главу розділу II доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
4. Міжбанківські платіжні інструкції, прийняті ЦОСЕП у файловому режимі, групуються під час передавання інформації за адресатами і надсилаються отримувачам (файли B).
Файл B уважається одержаним і його сума відображається за технічним рахунком отримувача в ЦОСЕП за умови надходження від отримувача квитанції, що підтверджує успішне прийняття файла B.
Файл В, який не підтверджений безпосереднім учасником СЕП - отримувачем коштів до виконання процедур завершення банківського дня, автоматично квитується в ЦОСЕП під час виконання процедур завершення банківського дня для забезпечення завершеності розрахунків у СЕП у файловому режимі на кінець банківського дня.
ЦОСЕП надсилає безпосереднім учасникам СЕП перелік автоматично заквитованих файлів B у файлах-виписках V.B.
Безпосередні учасники СЕП зобов’язані отримати всі файли B, зазначені в файлах-виписках V.B, провести їх за рахунком, який ведеться в системі автоматизації або ВМС для відображення стану рахунку учасника СЕП, тим самим банківським днем.
( Абзац п ' ятий пункту 4 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 167 від 01.08.2022 )
Платежі з файлів-виписок V.B будуть зазначені у виписках з технічного рахунку (файл V.0) як заквитовані, а час квитування відповідатиме часу їх автоматичного підтвердження під час закриття банківського дня в ЦОСЕП.
5. У кінці кожного сеансу оброблення інформації ЦОСЕП надсилає учасникам СЕП підсумкову інформацію за результатами цього циклу та поточне значення їх технічних рахунків.
Після отримання файла з підсумковою інформацією, яка підтверджує відображення суми файла B за технічним рахунком у ЦОСЕП, учасник СЕП передає міжбанківські платіжні інструкції, що розміщені в успішно прийнятому ним файлі B, для подальшого їх оброблення засобами системи автоматизації та/або ВМС та відображення сум за рахунками отримувачів.
6. У кінці банківського дня ЦОСЕП надає учасникам СЕП інформацію про стан їх технічних рахунків на початок і кінець банківського дня, а також перелік усіх міжбанківських платіжних інструкцій, що оброблялися ним протягом цього дня.
( Пункт 6 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
7. Департамент інформаційних технологій має право виконати квитування файла B до початку процедури завершення банківського дня у випадках, коли міжбанківська платіжна інструкція має бути проведена за рахунком учасника СЕП-отримувача до визначеного часу операційного дня Національного банку.
8. Необхідною умовою завершення банківського дня учасником СЕП є:
1) звіряння інформації системи автоматизації з даними ЦОСЕП;
2) відображення на рахунках у системі автоматизації у цей банківський день міжбанківських платіжних інструкцій, що надійшли від ЦОСЕП у підсумкових файлах дня.
( Пункт 8 глави розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 76 від 12.06.2019 )
( Пункт 9 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 76 від 12.06.2019 )
Глава 5. Функціонування СЕП у режимі реального часу
1. Учасник СЕП у режимі реального часу має право:
а) виконувати міжбанківські операції;
б) установлювати в ЦОСЕП ліміти технічних рахунків, початкових оборотів підпорядкованих йому філій;
в) одержувати довідкову інформацію про:
стан власного технічного рахунку і про стан технічних рахунків своїх філій;
власні міжбанківські операції;
міжбанківські операції своїх філій тощо.
2. Національний банк має право в режимі реального часу встановлювати обмеження щодо виконання початкових платежів учасника СЕП відповідно до нормативно-правових актів Національного банку.
3. Обмін інформацією між системою автоматизації учасника СЕП і АРМ-СЕП в режимі реального часу здійснюється пакетами за протоколом TCP/IP.
( Абзац перший пункту 3 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
Учасник СЕП формує засобами системи автоматизації пакет-запит і надсилає його до ЦОСЕП. За підсумками оброблення пакета-запиту ЦОСЕП готує та відправляє учаснику СЕП пакет-відповідь, що містить інформацію про виконання чи невиконання пакета-запиту.
4. У кінці банківського дня ЦОСЕП надає учасникам СЕП файли з переліком міжбанківських платіжних інструкцій, відображених за їх технічними рахунками.
( Пункту 4 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Главу 8 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 458 від 18.11.2013 )
Глава 6. Моделі обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП
1. Банк та його філії мають право працювати в СЕП з використанням відповідної моделі обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.
2. У разі роботи за моделлю 3 банк зобов'язаний мати консолідований кореспондентський рахунок у структурному підрозділі Національного банку і технічний рахунок у ЦОСЕП.
( Абзац перший пункту 2 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
Філії банку не можуть мати технічних рахунків у ЦОСЕП.
( Абзац другий пункту 2 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
Банк повинен мати власну ВМС для виконання внутрішньобанківських операцій.
( Абзац третій пункту 2 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Філії банку є опосередкованими учасниками СЕП і обмінюються міжбанківськими платіжними інструкціями з СЕП засобами ВМС через АРМ-СЕП банку з відображенням результатів розрахунків на технічному рахунку банку.
( А бзац п’ятий пункту 2 глави 6 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
3. У разі роботи за моделлю 4 банк зобов'язаний мати консолідований кореспондентський рахунок у структурному підрозділі Національного банку і технічний рахунок у ЦОСЕП. Його філії мають технічні рахунки в ЦОСЕП.
( Абзац перший пункту 3 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
Банк і філії зобов'язані мати програмно-технічні комплекси АРМ-СЕП, засоби захисту інформації СЕП, обмінюватися міжбанківськими платіжними інструкціями із СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії мають відображатися на технічних рахунках філії та банку.
Банк має право протягом банківського дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
( Абзац третій пункту 3 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Пункт 4 глави 6 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
4. У разі роботи за моделлю 8 банк зобов'язаний мати консолідований кореспондентський рахунок у структурному підрозділі Національного банку і технічний рахунок у ЦОСЕП. Його філії мають технічні рахунки в ЦОСЕП.
( Абзац перший пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
Банк і філії зобов'язані мати програмно-технічні комплекси АРМ-СЕП, засоби захисту інформації СЕП, обмінюватися міжбанківськими платіжними інструкціями із СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії мають відображатися на технічних рахунках філії та банку.
Банк має право протягом банківського дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій.
( Абзац третій пункту 4 глави 6 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
СЕП надає банку технологічну інформацію про роботу філій та обороти за їх технічними рахунками лише за підсумками банківського дня, але банк може отримувати технологічну інформацію про роботу філій протягом банківського дня в режимі реального часу.
( Пункт 6 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
Глава 7. Перехід банку на роботу в СЕП за моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку
1. Для роботи в СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку (далі - відповідна модель) банк повинен одержати на це дозвіл Національного банку (далі - дозвіл).
( Пункт 1 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
2. Банк для одержання дозволу подає до Національного банку викладені державною мовою документи, що підтверджують організаційну, функціональну та технологічну готовність банку до роботи в СЕП за відповідною моделлю, а саме:
( Абзац перший пункту 2 глави 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 126 від 30.11.2021 )
1) заяву, підписану керівником банку або уповноваженою ним особою, про перехід банку на роботу в СЕП за відповідною моделлю із зазначенням назви, версії та розробника програмного забезпечення і системи захисту інформації, що мають використовуватися;
2) затверджені правила здійснення банком і його філіями міжбанківських операцій за відповідною моделлю.
( Абзац перший підпункту 2 пункту 2 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Банк подає до Національного банку зазначені в пункті 2 глави 7 розділу II цієї Інструкції документи в електронному вигляді засобами системи ЕП. Ці документи мають бути створені у вигляді файлів, які містять відскановані з паперових носіїв зображення документів, та підписані електронним підписом керівника банку або уповноваженої ним особою, прирівняним до власноручного підпису відповідно до законодавства.
( Абзац другий підпункту 2 пункту 2 глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:
формат готового файла - pdf;
документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
роздільна здатність сканування - не нижче ніж 300 dpi.
3. Правила здійснення банком і його філіями міжбанківських операцій за відповідною моделлю повинні відповідати нормативно-правовим актам, розпорядчим актам Національного банку і технологічній документації з питань здійснення міжбанківських операцій через СЕП та містити:
( Абзац перший пункту 3 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
1) опис технологічних етапів здійснення міжбанківських операцій із зазначенням бухгалтерських проводок, що відповідають стадіям оброблення міжбанківських платіжних інструкцій;
( Підпункт 1 пункту 3 глави 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
2) порядок обліку та виконання банком і його філіями платіжних інструкцій, якщо немає (недостатньо) коштів на консолідованому кореспондентському рахунку банку, із зазначенням бухгалтерських проводок у банку та його філіях.
( Підпункт 2 пункту 3 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Главу розділу II доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
4. У разі використання банком ВМС у правилах мають ураховуватися вимоги, викладені в розділі IV цієї Інструкції, а також зазначатися:
опис здійснення внутрішньобанківських операцій;
( Абзац другий пункту 4 глави 7 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
опис системи захисту інформації та системи розподілу ключів криптографічного захисту інформації;
порядок використання системи захисту інформації та телекомунікаційних каналів зв'язку;
( Абзац п'ятий пункту 4 г лави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
регламент функціонування ВМС;
порядок відновлення роботи ВМС у разі порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.
( Пункт 5 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
( Пункт 5 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
5. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня отримання від банку документів, що мають відповідати вимогам пунктів 2 - 4 глави 7 розділу ІІ цієї Інструкції, може надати йому дозвіл на роботу в СЕП за відповідною моделлю або в разі невідповідності правил вимогам цієї глави відмовити в наданні дозволу.
Дозвіл надсилається банку засобами системи ЕП як електронний документ, який містить КЕП заступника Голови Національного банку, до повноважень якого згідно з розподілом функціональних обов'язків належить здійснення загального керівництва та контролю за вертикаллю підпорядкування "платіжні системи та грошовий обіг".
У разі відмови в наданні дозволу Національний банк письмово повідомляє про це банк із зазначенням підстав (невідповідність правил вимогам цієї глави та про потребу їх доопрацювання згідно із наданими зауваженнями).
6. У разі повторного звернення для одержання дозволу на перехід доопрацьовані правила подаються банком і розглядаються Національним банком відповідно до пунктів 2 - 5 глави 7 розділу ІІ цієї Інструкції.
7. Банк узгоджує зі структурним підрозділом Національного банку дату переходу на роботу в СЕП за відповідною моделлю. Структурний підрозділ Національного банку інформує Департамент інформаційних технологій про визначену дату переходу.
Дозвіл Національного банку втрачає чинність, якщо банк протягом шести місяців із дня надання йому дозволу не розпочав роботу за відповідною моделлю.
8. Банк до настання визначеної дати переходу:
1) уносить зміни до договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України;
2) повідомляє філії про потребу приєднатися до Єдиного договору для отримання послуг розрахунково-інформаційного обслуговування в системі електронних платежів Національного банку та/або послуг системою електронної пошти Національного банку або подати письмову заяву про відмову від отримання послуг розрахунково-інформаційного обслуговування в системі електронних платежів Національного банку (у разі переходу банку на модель 3 обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку);
3) ініціює внесення відповідної інформації до Довідника учасників СЕП.
( Пункт глави розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
( Пункт глави розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 71 від 27.07.2017 )
( Пункт 9 глави розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
9. Контроль за станом технічних і транзитних рахунків філій банку в день їх переходу здійснюють Департамент інформаційних технологій та ці філії.
10. Банк у разі потреби заміни діючого програмного забезпечення та/або системи захисту інформації на програмний продукт іншого розробника або на нову версію програмного продукту того самого розробника подає документи згідно з пунктами 2 - 4 глави 7 розділу II цієї Інструкції для отримання на це дозволу Національного банку. У разі надання банку дозволу попередній дозвіл втрачає чинність з дня переходу банку на роботу з використанням програмного продукту іншого розробника або нової версії програмного продукту того самого розробника.
11. У разі потреби переходу з однієї моделі на роботу за іншою банк подає до Національного банку документи відповідно до пунктів 2 - 4 глави 7 розділу II цієї Інструкції для отримання на це дозволу.
( Абзац перший пункту глави розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
У разі надання банку нового дозволу попередній дозвіл втрачає чинність з дня переходу банку на роботу за іншою моделлю.
Перехід банку з однієї моделі на роботу за іншою здійснюється з дотриманням вимог, викладених у цій главі.
12. У разі зміни найменування банку або організаційно-правової форми, або його місцезнаходження раніше виданий дозвіл є дійсним за умови збереження технології роботи за моделлю і програмного забезпечення, що використовується.
13. У разі закриття банком усіх філій дозвіл на роботу в СЕП за відповідною моделлю втрачає чинність.
( Абзац перший пункту глави розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 439 від 07.07.2015 )
Банк зобов'язаний унести зміни до договору про рахунок учасника СЕП у Національному банку України, а також ініціювати внесення відповідної інформації до Довідника учасників СЕП.
Глава 8. Загальні умови зберігання учасниками СЕП інформації про міжбанківські платіжні інструкції та електронні розрахункові повідомлення
1. Банки та їх філії, філії іноземних банків, інші установи, Департамент інформаційних технологій (далі в тексті глави 8 розділу II цієї Інструкції - учасники СЕП) кожного робочого дня формують на електронних носіях, придатних для тривалого зберігання та зчитування інформації (далі - електронні носії), інформацію про міжбанківські платіжні інструкції та електронні розрахункові повідомлення для забезпечення довгострокового зберігання цієї інформації для оперативного її використання у випадках, визначених законодавством України та технологією функціонування СЕП (далі у тексті глави 8 розділу II цієї Інструкції - інформація). Інформація має зберігатися на електронних носіях у формі, що дає змогу перевірити її ідентичність через перевірку цілісності.
( Пункт 1 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
2. Інформація має зберігатися у формі відокремлених електронних даних (далі - ВЕД) відповідно до нормативно-правового акта Національного банку щодо порядку формування, зберігання та знищення ВЕД.
Доступ до ВЕД повинні мати посадові особи, які згідно з наказом керівника учасника СЕП призначені для роботи з ВЕД.
Строки зберігання ВЕД та міжбанківських платіжних інструкцій установлюються відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що визначає перелік документів, що утворюються в діяльності Національного банку та банків України, із зазначенням строків зберігання.
3. ВЕД мають містити:
1) на рівні учасників СЕП:
( Абзац перший підпункту 1 пункту 3 глави 8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
усі відправлені та отримані міжбанківські платіжні інструкції та електронні розрахункові повідомлення;
протокол роботи системи автоматизації;
( Абзац четвертий підпункту 1 пункту 3 глави 8 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
шифровані арбітражні журнали системи криптографічного захисту інформації та захищений від модифікації протокол роботи АРМ-СЕП;
2) на рівні Департаменту інформаційних технологій:
протокол роботи системи автоматизації;
шифровані арбітражні журнали системи криптографічного захисту інформації та захищений від модифікації протокол роботи АРМ-СЕП;
повний архів роботи ЦОСЕП;
( Абзац п'ятий підпункту 2 пункту 3 глави 8 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Пункт 4 глави 8 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
( Глава розділу II в редакції Постанови Національного банку
№ 102 від 25.09.2018 )
Розділ III. Виконання міжбанківської операції через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками-резидентами в інших банках-резидентах
Глава 1. Загальні вимоги щодо виконання міжбанківської операції через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в інших банках
1. Міжбанківська операція здійснюється банками на підставі міжбанківських платіжних інструкцій, що можуть бути передані на електронних чи паперових носіях.
Міжбанківська платіжна інструкція має обов’язково містити реквізити документа, на підставі якого вона сформована, відповідно до вимог пункту 2 глави 2 розділу I цієї Інструкції.
( Абзац другий пункту 1 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
Міжбанківські платіжні інструкції на паперових носіях мають бути автентифіковані банком як такі, що підписані уповноваженими особами банку-кореспондента.
Форма міжбанківської платіжної інструкції та порядок її надання визначаються в договорі про встановлення кореспондентських відносин, якщо інше не передбачено законодавством України.
( Пункт 1 глави 1 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку
№ 167 від 01.08.2022 )
2. Банк здійснює міжбанківська операція у межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, крім випадків, передбачених договором.
3. Програмно-технічне забезпечення, система захисту інформації та телекомунікаційні канали зв’язку, що використовуються банком для міжбанківської операції, мають забезпечувати:
1) контроль за достовірністю інформації на всіх етапах її оброблення;
2) надійний багаторівневий захист інформації від несанкціонованої модифікації та несанкціонованого ознайомлення зі змістом електронних банківських документів на будь-якому етапі їх оброблення.
4. Банки мають право обирати форму подання міжбанківських платіжних інструкцій, виписок з кореспондентського рахунку (на паперових чи електронних носіях) і засоби зв’язку для їх передавання, обумовлені договором, за умови збереження цілісності та конфіденційності інформації.
Глава 2. Виконання банком платіжної інструкції на примусове списання/стягнення коштів банку-кореспондента, зупинення видаткових операцій банку-кореспондента, списання в безспірному порядку заборгованості банку-кореспондента та стягнення коштів банку-кореспондента за правочином про обтяження
................Перейти до повного тексту