Відповідно до статей 7, 15, 40, 56 Закону України "Про Національний банк України" та у зв'язку із запровадженням цілодобової роботи системи електронних платежів Національного банку України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06 вересня 2006 року за № 1035/12909 (зі змінами), що додаються.

2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 18 вересня 2014 року № 585 "Про переведення банків - учасників СЕП на обслуговування за кореспондентським рахунком до Головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській області".

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Сергія Холода.

4. Постанова набирає чинності з 03 серпня 2020 року.

1. У розділі І:

1) абзац другий пункту 1 глави 1 доповнити двома новими реченнями такого змісту: "Банківський день може включати два і більше календарних днів, якщо міжбанківський переказ через СЕП здійснюється у вихідні, святкові та неробочі дні, що передують даті цього банківського дня. Підсумки розрахунків за міжбанківськими електронними розрахунковими документами, проведеними через СЕП у вихідні, святкові та неробочі дні, відображаються на кореспондентських рахунках банків у Національному банку в перший робочий (операційний) день після вихідних, святкових та неробочих днів;";

2) у пункті 6 глави 2 слова та цифри "пунктів 1-9 глави 2", "пунктів 1-4, 6 глави 4" замінити відповідно словами та цифрами "пунктів 1-8 глави 2", "пунктів 1-7 глави 4".

2. У розділі II:

1) у першому реченні пункту 8 глави 1 слова та цифри ", зазначені в пункті 3 глави 2 цієї Інструкції" виключити;

2) у главі 3:

у підпункті 2 пункту 2 слово "/або" виключити; у пункті 8:

в абзаці першому слова "наприкінці робочого дня, що передує дню, з якого зміни набирають чинності" замінити словами "у банківський день, що передує дню, з якого зміни набирають чинності, у час, визначений Технологічним регламентом роботи СЕП";

в абзаці другому слова "після закінчення банківського дня, у якому надійшла ця інформація, але до початку наступного банківського дня" замінити словами "під час переходу на наступний банківський день";

пункти 9, 11 викласти в такій редакції:

"9. Департамент інформаційних технологій забезпечує включення банку до Довідника учасників СЕП з нульовим значенням технічного рахунку цього банку.

Структурний підрозділ Національного банку в день уключення банку до Довідника учасників СЕП забезпечує перерахування засобами СЕП на кореспондентський рахунок банку кошти, що обліковувалися на накопичувальному рахунку для формування статутного капіталу банку.";

"11. Департамент інформаційних технологій виключає банк із Довідника учасників СЕП незалежно від значення його технічного рахунку.

Структурний підрозділ Національного банку наступного банківського дня після виключення банку з Довідника учасників СЕП забезпечує перерахування залишку коштів із кореспондентського рахунку цього банку на рахунок, визначений його власником або уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, або Національним банком відповідно до законодавства України.";

пункт 12 виключити;

3) у главі 5:

пункт 1 викласти в такій редакції:

"1. ЦОСЕП на початку банківського дня надсилає учасникам СЕП інформацію про стан їх технічних рахунків.";

пункт 7 доповнити словами "Національного банку";

4) у пункті 2 глави 6 слова "Структурний підрозділ Національного банку" замінити словами "Національний банк".

3. У пункті 1 та в абзаці першому пункту 3 глави 3 розділу IV слово "постанова" у всіх відмінках замінити словом "рішення" у відповідних відмінках.

4. У розділі VI:

1) у главі 1:

пункт 2 після слів "операційного дня" доповнити словами "Національного банку";

пункти 3, 4 викласти в такій редакції:

"3. Структурний підрозділ Національного банку для забезпечення виконання платіжної вимоги, яка надійшла протягом операційного часу, надсилає ЦОСЕП інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену структурним підрозділом Національного банку, але в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів (далі в главі 1 розділу VI цієї Інструкції - визначена сума списання);

2) інформування структурного підрозділу Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.

4. Структурний підрозділ Національного банку для забезпечення виконання платіжної вимоги, яка надійшла після операційного часу, надсилає ЦОСЕП на початку наступного операційного дня Національного банку інформацію про потребу встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі.

ЦОСЕП забезпечує:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на визначену суму списання;

2) інформування структурного підрозділу Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку.";

у пункті 5 слова "в режимі реального часу або у файловому режимі" замінити словами "на визначену суму списання"; пункт 6 виключити.

У зв'язку з цим пункти 7-10 уважати відповідно пунктами 6-9; пункт 6 викласти в такій редакції:

"6. Структурний підрозділ Національного банку та Департамент інформаційних технологій виконують платіжну вимогу в такому порядку:

1) структурний підрозділ Національного банку формує засобами САБ міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок) і надсилає

його ЦОСЕП;

2) Департамент інформаційних технологій виконує квитування файла В, у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання, згідно з пунктом 7 глави 5 розділу II цієї Інструкції;

3) структурний підрозділ Національного банку надсилає ЦОСЕП інформацію про зменшення ліміту технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за технічним рахунком банку;

4) структурний підрозділ Національного банку формує і виконує через СЕП міжбанківський електронний розрахунковий документ для завершення виконання платіжної вимоги (за ним сума з відповідного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок стягувача).";

пункти 7, 8 виключити.

У зв'язку з цим пункт 9 уважати пунктом 7;

у пункті 7:

в абзаці першому слова та цифри "Структурний підрозділ Національного банку", "2-7, 9 цієї глави" замінити відповідно словами та цифрами "Національний банк", "2-6 глави 1 розділу VI цієї Інструкції";

абзац другий виключити;

главу доповнити трьома новими пунктами такого змісту:

"8. Структурний підрозділ Національного банку передає до ЦОСЕП інформацію про встановлення/зменшення ліміту технічного рахунку в автоматизованому режимі шляхом формування засобами САБ і передавання до ЦОСЕП пакета-запиту в режимі реального часу або файла L у файловому режимі.

9. Структурний підрозділ Національного банку в разі запровадження тимчасової адміністрації в банку та наявності платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів, що надійшла/надійшло до структурного підрозділу Національного банку до запровадження тимчасової адміністрації в банку:

1) надсилає ЦОСЕП інформацію про відміну ліміту технічного рахунку банку, установленого для виконання платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження), що надійшла/надійшло до запровадження тимчасової адміністрації в банку;

2) повертає платіжну вимогу/інкасове доручення (розпорядження) та повідомляє орган/приватного виконавця, який надіслав розрахункові документи на примусове списання коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.

10. Структурний підрозділ Національного банку повертає без виконання платіжні вимоги/інкасові доручення (розпорядження), що надійшли під час тимчасової адміністрації та/або після прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.";

2) у главі 2:

пункти 2-5 викласти в такій редакції:

"2. Структурний підрозділ Національного банку забезпечує виконання документів про арешт коштів банку шляхом надсилання ЦОСЕП інформації про потребу:

1) установлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в документі про арешт коштів банку;

2) автоматизованого зупинення власних видаткових операцій банку, якщо сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, зазначена в документі про арешт коштів банку;

3) перегляду суми ліміту технічного рахунку банку на початку кожного наступного банківського дня з метою її збільшення до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, зазначеній в документі про арешт коштів банку;

4) скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в документі про арешт коштів банку.

Структурний підрозділ Національного банку має право надіслати ЦОСЕП інформацію про зменшення суми ліміту технічного рахунку банку в разі часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт.

3. ЦОСЕП, якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштів:

1) установлює ліміт технічного рахунку банку в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів;

2) інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку;

3) на початку кожного наступного банківського дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку банку до отримання від структурного підрозділу Національного банку відповідної інформації.

4. ЦОСЕП, якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштів:

1) установлює ліміт технічного рахунку банку в межах поточного значення технічного рахунку банку, за винятком заблокованих коштів;

2) забезпечує автоматизоване зупинення власних видаткових операцій банку за цим рахунком;

3) інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку, а також про зупинення власних видаткових операцій банку;

4) на початку кожного наступного банківського дня:

забезпечує збільшення суми ліміту до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, зазначеній в документі про арешт коштів банку. Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній банківський день, не може бути зменшена [за винятком випадків отримання від структурного підрозділу Національного банку інформації про зменшення суми ліміту технічного рахунку банку в разі часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт];

інформує структурний підрозділ Національного банку про поточний стан технічного рахунку банку та суму встановленого ліміту технічного рахунку банку;

скасовує зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму, зазначену в документі про арешт коштів банку, та інформує структурний підрозділ Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.

5. Структурний підрозділ Національного банку на підставі письмового клопотання керівника банку має право протягом операційного дня Національного банку надіслати повідомлення ЦОСЕП про перегляд суми ліміту технічного рахунку банку з урахуванням поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку з метою її збільшення до суми, зазначеної в документі про арешт коштів банку.