Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 8, 10-14, 24, 79 Закону України "Про платіжні послуги", з метою врегулювання питання авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг (далі - Положення), що додається.

2. Фізичні/юридичні особи - заявники до затвердження тарифів на послуги відповідно до пункту 38 розділу III, пункту 207 розділу XIX, пункту 227 розділу XXI та пункту 248 розділу XXIII Положення плату за розгляд пакета документів у межах окремих процедур, визначених Положенням, не вносять та копію платіжного документа, що підтверджує здійснення такої оплати, не подають. Відсутність копії документа про оплату не є підставою для залишення пакета документів без розгляду.

3. Пакети документів, що були подані юридичною особою до Національного банку України (далі - Національний банк) до набрання чинності цією постановою відповідно до Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2017 року № 80 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2020 року № 168) (зі змінами), та щодо яких Національний банк не прийняв рішення, вважаються залишеними без розгляду. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня набрання чинності цією постановою надсилає таким особам повідомлення про залишення пакетів документів без розгляду та повертає пакети документів, що були подані в паперовій формі, поштою з повідомленням про вручення.

4. Банк, який до дня введення в дію Закону України "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги) має правила використання електронних грошей в Україні, узгоджені Національним банком до дня введення в дію Закону про платіжні послуги (далі - Правила), та який має намір надавати фінансову платіжну послугу з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги:

1) подає до Національного банку заяву про включення його до Реєстру платіжної інфраструктури (далі - Реєстр) як емітента електронних грошей за формою, наведеною в додатку 7 до Положення;

2) вважається включеним до Реєстру як емітент електронних грошей з дня отримання заяви Національним банком. Національний банк вносить відповідні відомості щодо банку - емітента електронних грошей до Реєстру протягом п'яти робочих днів із дня отримання заяви;

3) має право надавати відповідні послуги на платіжному ринку України згідно з Правилами до виконання ним вимог пункту 5 цієї постанови.

5. Банк, зазначений в пункті 4 цієї постанови, у разі наміру продовжувати надавати фінансову платіжну послугу з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, зобов'язаний подати до Національного банку на узгодження документ, визначений в підпункті 2 пункту 211 розділу XIX Положення, у строк, визначений в пункті 4 цієї постанови, та узгодити його з Національним банком у строк, що не перевищує 60 робочих днів строку, визначеного в пункті 4 цієї постанови.

6. Банк, який має Правила, у разі неподання ним до Національного банку заяви про включення його до Реєстру втрачає право надавати відповідні послуги після закінчення строку, визначеного в пункті 4 цієї постанови, і зобов'язаний припинити надання фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, з наступного робочого дня після спливу строку, зазначеного в пункті 4 цієї постанови.

7. Банк - емітент електронних грошей у разі недотримання вимог, визначених у пункті 5 цієї постанови, виключається Національним банком з Реєстру як емітент електронних грошей та втрачає право на надання фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, і зобов'язаний припинити надання такої послуги з наступного робочого дня після спливу строку, зазначеного в пункті 5 цієї постанови.

8. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та яка має намір надавати фінансову платіжну послугу із здійснення еквайрингу платіжних інструментів та/або переказу коштів без відкриття рахунку та набути статус фінансової установи, що має право на надання платіжних послуг, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги подає до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

9. Оператор поштового зв'язку, який до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мав ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та який має намір надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги, визначені в пункті 51 розділу V Положення, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги подає до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

10. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та яка має намір надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги, визначені в пункті 51 розділу V Положення (крім фінансової платіжної послуги з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима), і набути статус платіжної установи (крім малої платіжної установи), протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги звертається до Національного банку шляхом подання документів, зазначених у підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

11. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, не має права подавати заяву на отримання статусу малої платіжної установи.

12. Небанківська фінансова установа, яка до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та яка має намір надавати фінансову платіжну послугу з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима окремо або разом з іншими фінансовими платіжними послугами, визначеними в пункті 51 розділу V Положення, та набути статус установи електронних грошей, протягом дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги звертається до Національного банку шляхом подання документів, що зазначені в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення.

13. Особи, визначені в пунктах 8-10 цієї постанови, які мають намір продовжувати надавати виключно фінансову платіжну послугу з переказу коштів без відкриття рахунку, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 4, 5 пункту 206 розділу XIX Положення, за умови, що узгоджені Національним банком до введення в дію Закону про платіжні послуги умови та порядок надання такої послуги залишаються без змін.

14. Особи, визначені в пунктах 8-10, 12 цієї постанови, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 10, 12-16 пункту 206 розділу XIX Положення, якщо структура власності та/або джерела походження коштів для формування власного (статутного та/або додаткового) капіталу, оплати вартості частки в статутному капіталі (пакета акцій) заявника, ділова репутація учасників, усіх осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю в заявнику, а також ділова репутація, професійна придатність керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб (за наявності) заявника були перевірені (оцінені) Національним банком на підставах і в порядку, визначених в нормативно-правових актах Національного банку, та відповідають їх вимогам.

Документи, зазначені в підпункті 12 пункту 206 розділу XIX Положення, не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється.

Документи, зазначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється.

14-1. Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, мають право не подавати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, якщо ними були подані документи для оцінки фінансового/майнового стану прямих і кінцевих власників істотної участі в порядку, визначеному в постанові Правління Національного банку України від 12 серпня 2022 року № 177 "Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39" (далі - Постанова № 177), та інформація в поданих документах є актуальною, повною та достовірною.

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, у яких збільшено розмір статутного капіталу після дати, на яку в пункті 4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, зобов'язані додатково до документів, визначених у підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункту 206 розділу XIX Положення, подати до Національного банку України документи, визначені в підпунктах 13-15 пункту 206 розділу XIX Положення, щодо суми додаткового внеску/розміру зарахованого прибутку до статутного капіталу.

Особи, визначені в пунктах 8, 10, 12 цієї постанови, у яких після дати, на яку відповідно до пункту 4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, власник істотної участі збільшив розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір його участі дорівнюватиме або перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у підпункті 2 пункту 205 глави 22 розділу III Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (зі змінами) (далі - Положення № 153), з'явився новий власник істотної участі, зобов'язані додатково до документів, визначених в підпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункту 206 розділу XIX Положення, подати документи згідно з главами 38, 39 розділу V Положення № 153 для оцінки фінансового/майнового стану цього власника істотної участі. Національний банк здійснює оцінку фінансового/майнового стану такого власника істотної участі відповідно до критеріїв, визначених у главі 36 розділу V Положення № 153 .

14-2. Заявник із метою врахування документів, зазначених у пунктах 14, 14-1 цієї постанови, під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання відповідно до вимог пункту 23 розділу II Положення.

15. Національний банк здійснює розгляд документів, поданих відповідно до пунктів 5, 8-10, 12 цієї постанови, у порядку, визначеному в розділі XX Положення.

16. Ліцензії небанківських фінансових установ на надання фінансових послуг, зазначених у пунктах 4-7, 11 частини першої статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", у разі отримання такими небанківськими фінансовими установами статусу платіжної установи або установи електронних грошей, вважаються відкликаними з дня внесення запису про включення відомостей про платіжну установу або установу електронних грошей до Реєстру. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня відкликання таких ліцензій вносить відповідні відомості до Державного реєстру фінансових установ та виключає їх з Державного реєстру фінансових установ.

17. Ліцензії небанківських установ на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків втрачають чинність через дев’ять місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги. Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня втрати чинності такими ліцензіями вносить запис про втрату чинності ліцензії до Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги. Особи, які не пройшли процедури авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг відповідно до вимог Закону про платіжні послуги та пунктів 8-10, 12 цієї постанови, з дня втрати чинності ліцензіями на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків втрачають право на надання фінансової послуги з переказу коштів і зобов'язані припинити надання послуг із переказу коштів наступного робочого дня після спливу дев’яти місяців із дня введення в дію Закону про платіжні послуги.

18. Небанківська фінансова установа/оператор поштового зв'язку, яка/який до дня введення в дію Закону про платіжні послуги мала/мав ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, але не має наміру продовжувати надавати послуги на підставі такої ліцензії, має право до дня втрати чинності ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків на підставі пунктів 6, 7 розділу VIII "Прикінцеві та перехідні положення" Закону про платіжні послуги подати до Національного банку повідомлення:

1) про припинення надання послуг на підставі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, що повинно містити запевнення про відсутність зобов'язань за договорами про надання послуг на підставі такої ліцензії;

2) від оператора платіжної системи, учасником якої є небанківська фінансова установа/оператор поштового зв'язку, про:

припинення надання послуг у платіжній системі небанківською фінансовою установою/оператором поштового зв'язку;

завершення небанківською фінансовою установою/оператором поштового зв'язку розрахунків у платіжній системі;

відсутність зобов'язань небанківської фінансової установи/оператора поштового зв'язку перед користувачами цієї платіжної системи.

19. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня отримання документів, зазначених у підпунктах 1, 2 пункту 18 цієї постанови, вносить запис про втрату чинності ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків до Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, та повідомляє про це небанківську фінансову установу, оператора поштового зв'язку.

20. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

21. Постанова набирає чинності з 09 жовтня 2022 року.

1. Це Положення розроблено згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги) та інших законів України.

2. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

1) авторизація - процедура допуску до провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, визначена Законом про платіжні послуги та цим Положенням, що здійснюється шляхом видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг та/або включення до Реєстру платіжної інфраструктури (далі - Реєстр);

1-1) аудіовізуальний медіа-сервіс - сервіс, віднесений до переліку, наведеного в частині першій статті 14 Закону України "Про медіа";

2) відокремлені підрозділи - філії, відділення, пункти надання фінансових послуг та інші підрозділи надавача фінансових платіжних послуг (крім оператора поштового зв'язку) або об'єкти поштового зв'язку та інші підрозділи оператора поштового зв'язку, які здійснюють усі або частину функцій з надання фінансових платіжних послуг від імені такого надавача фінансових платіжних послуг (крім пересувних відділень);

3) дата подання повного пакета документів - дата реєстрації в Національному банку України (далі - Національний банк) повного пакета документів, поданого для здійснення процедури, визначеної в цьому Положенні, який містить усю інформацію відповідно до вимог цього Положення та який відповідає вимогам законодавства України і цього Положення;

4) залучення малою платіжною установою іншої малої платіжної установи - наявність договірних відносин з іншою малою платіжною установою, пов'язаних із провадженням діяльності з надання фінансових платіжних послуг з метою уникнення обмежень, установлених цим Положенням;

5) заявник - юридична або фізична особа, яка самостійно або через уповноваженого представника звертається до Національного банку в установленому цим Положенням порядку з метою здійснення процедури, визначеної в цьому Положенні;

6) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом, що накладено на документ з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу заявника/нотаріуса;

7) іноземна платіжна установа - юридична особа - нерезидент, яка відповідно до законодавства іноземної країни, в якій вона зареєстрована, має статус платіжної установи;

8) іноземна установа електронних грошей - юридична особа - нерезидент, яка відповідно до законодавства іноземної країни, в якій вона зареєстрована, отримала статус установи електронних грошей;

9) інша фінансова установа - фінансова компанія/ломбард/кредитна спілка, яка має право на здійснення діяльності з надання окремих фінансових платіжних послуг;

9-1) кваліфіковане бюро кредитних історій - для осіб, які постійно проживають в Україні або мають головний офіс, зареєстрований в Україні, це Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій та Міжнародне бюро кредитних історій, для інших осіб - це найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб’єкт, до функцій якого належать збирання, обробка, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію), яке поширює свою діяльність на країну, в якій постійно проживає фізична особа/зареєстровано головний офіс юридичної особи;

10) керівник - одноособовий виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени наглядової, спостережної ради (за наявності) заявника або надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг;

11) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за авторизацію діяльності учасників платіжного ринку, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їх обов'язки;

11-1) кінцевий власник істотної участі - власник істотної участі в юридичній особі (фізична особа, юридична особа), у структурі власності якого немає інших власників істотної участі в юридичній особі, міжнародна фінансова установа, публічна компанія, держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

12) конфлікт інтересів - наявні та/або потенційні суперечності між приватними інтересами і посадовими обов'язками особи, що можуть вплинути на добросовісне виконання нею своїх повноважень, об'єктивність та неупередженість прийняття рішень та/або на вчинення чи невчинення дій такою особою під час виконання нею своїх обов'язків;

13) ліцензія на надання фінансових платіжних послуг (далі - ліцензія) - запис у Реєстрі про право юридичної особи на провадження діяльності з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг;

14) надавач обмежених платіжних послуг - юридична особа, яка відповідно до порядку, установленого цим Положенням, отримала право на надання обмежених платіжних послуг;

15) надавач фінансових платіжних послуг - юридична особа, яка відповідно до порядку, установленого цим Положенням, отримала право на надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг;

16) оператор поштового зв'язку - юридична особа, яка внесена до Єдиного державного реєстру операторів поштового зв'язку (далі - Реєстр операторів) у порядку, установленому законодавством України, а також національний оператор поштового зв'язку, які авторизовані надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги;

17) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України вважається резидентом іноземної країни для цілей оподаткування;

18) приписний капітал - грошові кошти, надані іноземною платіжною установою/іноземною установою електронних грошей філії для акредитації філії;

18-1) провайдер аудіовізуальних сервісів - особа, яка визначена в частині другій статті 17 Закону України "Про медіа";

19) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступник Голови Національного банку, керівник із ліцензування;

20) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;

21) утворення малою платіжною установою іншої малої платіжної установи - заснування/участь малої платіжної установи та/або її власника істотної участі в іншій малій платіжній установі.

Терміни "близькі особи", "приватний інтерес" уживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Законі України "Про запобігання корупції".

Терміни "абонент", "електронна комунікаційна послуга", "постачальник електронних комунікаційних послуг" уживаються в цьому Положенні в значеннях, наведених у Законі України "Про електронні комунікації".

Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі про платіжні послуги, Законі України "Про поштовий зв'язок" та інших законах України та нормативно-правових актах Національного банку з питань регулювання ринків фінансових послуг та платіжних послуг.

3. Вимоги цього Положення поширюються на заявників, які мають намір провадити діяльність з надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг або обмежених платіжних послуг, а також на осіб, які отримали/здійснили (далі - отримали) авторизацію діяльності з надання таких послуг.

Вимоги цього Положення не поширюються на осіб, які звертаються до Національного банку для участі в регуляторній платформі для тестування послуг, технологій та інструментів на платіжному ринку, заснованих на інноваційних технологіях, та на Національний банк.

4. Це Положення визначає:

1) умови та порядок видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг шляхом включення відомостей про особу до Реєстру;

2) особливості видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг малим платіжним установам та операторам поштового зв'язку;

3) умови та порядок акредитації філій іноземних платіжних установ та філій іноземних установ електронних грошей;

4) умови та порядок реєстрації банків, філій іноземних банків (далі - банк), органів державної влади, органів місцевого самоврядування як надавачів фінансової платіжної послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців;

5) умови та порядок реєстрації надавачів обмежених платіжних послуг;

6) умови відкриття та припинення діяльності відокремлених підрозділів надавачів фінансових платіжних послуг;

7) порядок оцінки ділової репутації надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, а також власників істотної участі, юридичних і фізичних осіб, які мають намір набути або збільшити істотну участь, керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб та кандидатів на ці посади у надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг;

8) вимоги до професійної придатності керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб надавачів фінансових платіжних послуг;

9) вимоги та порядок оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь у платіжній установі, малій платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку;

10) порядок та процедуру призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг;

11) умови та порядок розширення переліку видів фінансових платіжних послуг, зазначених у ліцензії, та припинення надання окремого виду (видів) фінансових платіжних послуг, зазначеного (зазначених) у ліцензії, та внесення відповідних відомостей до Реєстру;

12) порядок ведення Реєстру в частині надавачів фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, перелік відомостей, що вносяться щодо таких осіб до Реєстру, та порядок включення/виключення таких відомостей до/з Реєстру;

13) порядок повідомлення про зміни в документах, що подавалися до Національного банку з метою проходження процедури авторизації діяльності;

14) порядок повідомлення Національного банку надавачем фінансових платіжних послуг про залучення технологічного оператора платіжних послуг (далі - технологічний оператор), третьої особи до виконання важливої операційної функції та про істотні зміни в умовах такого залучення;

15) порядок припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг та надавача обмежених платіжних послуг.

5. Рішення з питань, що регулюються цим Положенням, у Національному банку приймає щодо:

1) заявників-банків/банків - емітентів електронних грошей - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури (далі - Комітет з нагляду за банками);

2) інших заявників/надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з нагляду за небанківськими установами).

5-1. Заявник подає до Національного банку документи в межах здійснення процедур відповідно до цього Положення згідно з визначеними цим Положенням переліками та вимогами.

5-2. Документи, передбачені цим Положенням, подаються до Національного банку з дотриманням вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

5-3. Ідентифікація фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.

27. Національний банк здійснює розгляд поданого заявником пакета документів протягом строку, визначеного цим Положенням для відповідної процедури.

28. Перебіг строку розгляду пакета документів починається з дня, наступного за днем подання заявником до Національного банку повного пакета документів, визначеного цим Положенням.

29. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду в разі:

1) подання заявником неповного пакета документів у межах процедури, визначеною цим Положенням;

2) оформлення поданих документів із порушенням вимог закону та/або цього Положення, та/або нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

3) отримання клопотання заявника про залишення пакета документів без розгляду.

30. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду на підставі, зазначеній в пункті 29 розділу III цього Положення, протягом 15 робочих днів із дня отримання пакета документів або клопотання заявника.

31. Національний банк у письмовій формі повідомляє заявника про залишення пакета документів без розгляду із зазначенням у листі підстав залишення його без розгляду та повертає заявнику пакет документів, що був поданий у паперовій формі, поштою з повідомленням про вручення.

32. Заявник має право повторно звернутися до Національного банку лише після усунення причин, що стали підставою для залишення його документів без розгляду.

33. Національний банк у межах процедур, визначених цим Положенням, має право:

1) вимагати (з наведенням обґрунтування такої вимоги) від заявника, власника істотної участі, ключових учасників, керівника, головного бухгалтера, ключових осіб заявника додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, які містяться в поданих до Національного банку документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення;

2) надати заявникові зауваження до поданого пакета документів, якщо документи не відповідають вимогам цього Положення та/або законодавства України.

34. Національний банк установлює строк подання визначених у підпункті 1 пункту 33 розділу III цього Положення інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів відповідно до зауважень, наданих Національним банком відповідно до підпункту 2 пункту 33 розділу III цього Положення. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про необхідність подання додаткової інформації, документів, пояснень або доопрацювання документів. Перебіг строку розгляду пакета документів зупиняється, а поновлюється після отримання всіх додаткових/доопрацьованих документів, інформації та пояснень або після спливу встановленого строку на їх надання.

35. Національний банк має право продовжити строк надання інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів, зазначених у пункті 34 розділу III цього Положення, на підставі обґрунтованого клопотання заявника про продовження відповідного строку, але не більше ніж на 30 робочих днів. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про продовження строку надання інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів.

36. Національний банк має право залишити пакет документів без розгляду в разі спливу строку подання інформації, документів і пояснень та/або доопрацьованих документів, зазначених у пункті 34 розділу III цього Положення, або в разі спливу строку, установленого відповідно до пункту 37 розділу III цього Положення, протягом 15 робочих днів із дня спливу строку. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про залишення пакета документів без розгляду.

37. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів, поданого відповідно до цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів за потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття рішення. Уповноважена особа Національного банку повідомляє заявника про продовження строку розгляду пакета документів і строк, на який його продовжено.

38. Заявник зобов'язаний внести плату за розгляд пакета документів у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, у розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань тарифів на послуги (операції) Національного банку. Заявник подає копію платіжного документа про здійснення такої плати разом із поданням до Національного банку пакета документів.

39. Повторне подання заявником пакета документів, що був залишений Національним банком без розгляду, не потребує здійснення заявником повторної оплати за послугу з розгляду пакета документів, якщо повторне подання здійснюється протягом трьох місяців із дня залишення попереднього пакета документів без розгляду (крім випадку залишення пакета документів без розгляду за клопотанням заявника, послуга з розгляду якого вважається наданою).

40. Заявник має право протягом трьох місяців із дня залишення пакета документів без розгляду подати до Національного банку клопотання про повернення плати за розгляд Національним банком документів, поданих у межах окремих процедур, визначених цим Положенням. Після закінчення цього строку така послуга вважається наданою, а кошти не підлягають поверненню.

Клопотання про повернення плати за розгляд Національним банком документів подається в довільній формі та повинно містити номер та дату платіжної інструкції, відповідно до якої було надіслано таку плату, а також інформацію, потрібну для формування платіжної інструкції для повернення такої оплати.

41. Особливості розгляду Національним банком пакетів документів у межах різних процедур визначаються відповідними розділами цього Положення.

50. Надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг в Україні може здійснюватися виключно за умови проходження процедури авторизації відповідно до порядку, визначеного цим Положенням.

51. До фінансових платіжних послуг, надання яких відповідно до Закону про платіжні послуги та цього Положення потребує проходження процедури авторизації в Національному банку, належать:

1) послуги із зарахування готівкових коштів на рахунки користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців);

2) послуги із зняття готівкових коштів із рахунків користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців);

3) послуги з виконання платіжних операцій з власними коштами користувача з рахунку/на рахунок користувача (крім платіжних операцій з електронними грошима), у тому числі:

виконання кредитового переказу;

виконання дебетового переказу;

виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів;

4) послуги з виконання платіжних операцій з рахунку/на рахунок користувача (крім платіжних операцій з електронними грошима) за умови, що кошти для виконання платіжної операції надаються користувачу надавачем платіжних послуг на умовах кредиту, у тому числі:

виконання кредитового переказу;

виконання дебетового переказу;

виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів;

5) послуги з емісії платіжних інструментів та/або здійснення еквайрингу платіжних інструментів;

6) послуги з переказу коштів без відкриття рахунку;

7) послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців.

52. Надання послуг, зазначених у статті 9 Закону про платіжні послуги, не потребує проходження процедури авторизації в Національному банку відповідно до вимог цього Положення.

53. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний дотримуватись обмежень щодо суміщення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із провадженням будь-яких інших видів діяльності, визначених у розділі VIII цього Положення.

53-1. Діяльність надавача фінансових платіжних послуг повинна відповідати вимогам законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, законодавства України про захист прав споживачів платіжних послуг та вимогам валютного законодавства України.

54. Юридична особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про включення її до Реєстру як платіжну установу, малу платіжну установу або установу електронних грошей, з дня її включення до Реєстру набуває статусу фінансової установи.

55. Юридична особа для отримання авторизації діяльності на надання всіх або окремих фінансових платіжних послуг, а також протягом усього строку перебування в Реєстрі повинна відповідати таким вимогам:

1) юридична особа має статутний капітал, сформований та сплачений в обсязі, який відповідає вимогам пункту 136 розділу XII цього Положення;

1-1) у заявника/надавача фінансових платіжних послуг є приміщення (на підставі права власності або права користування) за його місцезнаходженням;

2) умови та порядок надання фінансових платіжних послуг заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Умови та порядок надання фінансових платіжних послуг визначаються в документі, зазначеному в підпункті 5 пункту 206 розділу XIX цього Положення;

3) план діяльності заявника відповідає вимогам цього Положення;

4) фінансовий стан заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідає вимогам розділів XII, XIII цього Положення;

5) структура власності заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

Заявник/надавач фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи про структуру власності в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

6) ділова репутація заявника/надавача фінансових платіжних послуг, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (далі - Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг). Порядок оцінки ділової репутації встановлено в розділі XIV цього Положення;

7) професійна придатність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідає вимогам, визначеним у пункті 192 глави 15 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, а також вимогам, установленим у пункті 75 розділу V цього Положення;

7-1) ділова репутація та професійна придатність відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у Положенні про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами);

8) фінансовий/майновий стан учасників, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, та всіх власників істотної участі в заявнику/надавачі фінансових платіжних послуг відповідають вимогам законодавства України та розділу XV цього Положення;

9) внутрішні положення заявника/надавача фінансових платіжних послуг з питань корпоративного управління відповідають вимогам, визначеним у главі 15 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

10) заявником/надавачем фінансових платіжних послуг дотримано вимоги щодо суміщення посад, визначені у пунктах 76-76- 2 розділу V цього Положення;

11) власний/власні вебсайт/вебсайти заявника/надавача фінансових платіжних послуг, інформація/документи, розміщені на власному/власних вебсайті/вебсайтах, відповідають вимогам законодавства України та глави 5 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, а також інформація/документи, розміщені в програмних застосунках (мобільних додатках, платіжних застосунках), платіжних пристроях (за наявності), відповідають вимогам законодавства України;

12) облікова та реєструюча системи заявника/надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам, установленим у главі 6 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

12-1) заявник/надавач фінансових платіжних послуг має технічні та інші умови, включаючи комп’ютерну техніку, які дають змогу забезпечити надання фінансових платіжних послуг та виконання вимог законодавства України, враховуючи вимоги нормативно-правових актів Національного банку, які застосовуються до діяльності заявника/надавача фінансових платіжних послуг;

13) умови здійснення діяльності відокремленими підрозділами надавача фінансових платіжних послуг мають відповідати вимогам, установленим у розділі XI цього Положення;

14) не було протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, застосованих до заявника заходів впливу/накладених штрафів за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України про регулювання діяльності з надання фінансових послуг (тільки для інших фінансових установ), з питань регулювання діяльності на платіжному ринку, у сфері надання послуг поштового зв'язку в частині поштового переказу (тільки для операторів поштового зв'язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму, та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, законодавства з питань готівкового обігу, які не були виконані до дати одержання повного пакета документів;

15) не було протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, виявлено фактів порушень у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), а саме:

невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу/належну систему управління ризиками;

неналежного виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати (оформляти, засвідчувати) на запити Національного банку як суб’єкта державного фінансового моніторингу достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання заявником вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та які необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, уключаючи для перевірки;

16) надавач фінансових платіжних послуг, який є суб’єктом первинного фінансового моніторингу відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", здійснює функції суб’єкта первинного фінансового моніторингу відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" та нормативно-правового акта Національного банку з питань фінансового моніторингу.

56. Вимоги пункту 55 розділу V цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

58. Оператор поштового зв'язку додатково до вимог пункту 55 розділу V цього Положення має відповідати вимогам щодо внесення відомостей про нього до Реєстру операторів на дату подання пакета документів для отримання авторизації.

59. Органи державної влади та органи місцевого самоврядування мають право звернутися до Національного банку для отримання авторизації діяльності з надання послуги з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, за умови, що законодавством України передбачено надання ними фінансових платіжних послуг.

60. Філія іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей здійснює свою діяльність відповідно до вимог, установлених законами України для платіжної установи/установи електронних грошей.

61. Установчі документи заявника або надавача фінансових платіжних послуг повинні містити перелік видів фінансових платіжних послуг, які надаватиме/надає цей заявник/надавач фінансових платіжних послуг.

62. Надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг зобов'язаний протягом трьох місяців із дня отримання авторизації діяльності, але до дня надання першої фінансової платіжної послуги, обмеженої платіжної послуги, розробити та затвердити такі документи:

1) внутрішні правила про порядок надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, які повинні містити положення, визначені в пункті 63 розділу V цього Положення, та відповідати узгодженим Національним банком умовам та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг;

2) внутрішні документи, що визначають порядок взаємодії зі споживачами фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг та порядок розгляду звернень споживачів, які повинні містити положення, визначені в пункті 75 глави 7 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

3) правила фінансового моніторингу, програми проведення первинного фінансового моніторингу та інші внутрішні документи з питань фінансового моніторингу, передбачені законодавством України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (застосовується до надавачів фінансових платіжних послуг, які є суб'єктами первинного фінансового моніторингу відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення");

4) внутрішні документи з питань реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) з урахуванням вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) (застосовується до надавачів фінансових платіжних послуг, які є суб'єктами первинного фінансового моніторингу відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення");

5) внутрішні документи, які мають визначати порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів надання фінансових послуг й періодичність проведення інкасації готівкових коштів у пунктах надання фінансових послуг і платіжних пристроях (для надавачів фінансових платіжних послуг, які мають намір надавати послуги з приймання готівки для виконання платіжних операцій). Вимоги підпункту 5 пункту 62 розділу V цього Положення не поширюються на банки та надавачів обмежених платіжних послуг;

6) політику інформаційної безпеки, інші внутрішні документи, що включають загальні принципи, технології, вимоги та методи забезпечення захисту інформації, кіберзахисту та інформаційної безпеки, визначені законодавством України у сфері захисту інформації, кіберзахисту та інформаційної безпеки під час надання платіжних послуг (застосовується до надавачів фінансових платіжних послуг);

7) політику управління ризиками безпеки фінансових платіжних послуг, інші внутрішні документи, що визначають підходи до побудови та функціонування системи управління кіберризиками та ризиками безпеки відповідно до вимог законодавства України у сфері управління кіберризиками та ризиками безпеки під час надання платіжних послуг (застосовується до надавачів фінансових платіжних послуг).

63. Внутрішні правила про порядок надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг мають містити такі положення:

1) перелік та опис кожного виду фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, які надаватимуться надавачем фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, та передбачені умовами та порядком, узгодженими Національним банком;

2) опис порядку надання всіх визначених фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, із зазначенням переліку всіх залучених сторін та наведенням опису порядку взаємодії з ними під час надання таких послуг (для кожної послуги окремо);

3) порядок розкриття інформації про умови та порядок надання фінансової платіжної послуги/обмеженої платіжної послуги користувачу такої послуги (включаючи інформацію про тарифи, комісійні винагороди та збори, які користувач має сплачувати надавачу фінансової платіжної послуги/обмеженої платіжної послуги за надання обраної платіжної послуги, загальну вартість фінансової платіжної послуги/обмеженої платіжної послуги для користувача, підтвердження здійснення платіжної операції);

4) строки та порядок зберігання інформації про надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг;

5) опис вимог до порядку надання фінансових платіжних послуг через комерційних агентів та відокремлені підрозділи (із зазначенням переліку видів послуг, які надаватимуться комерційними агентами та/або відокремленими підрозділами, підпорядкованості відокремлених підрозділів, порядку проведення виїзних та безвиїзних перевірок комерційних агентів та відокремлених підрозділів), а також опис користування послугами технологічних операторів, третіх осіб (які залучаються до виконання важливих операційних функцій) та участі надавача фінансових платіжних послуг у платіжних системах (у разі намірів надавача фінансових платіжних послуг надавати свої послуги із залученням комерційних агентів, відокремлених підрозділів, технологічних операторів, третіх осіб та/або як учасника платіжної системи);

6) опис порядку інформування користувачів надавачами фінансових платіжних послуг, надавачами обмежених платіжних послуг про призупинення/припинення надання відповідних послуг.

64. Національний банк має право протягом усього строку дії авторизації вимагати від надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг копії внутрішніх документів, визначених у пункті 62 розділу V цього Положення, та встановити строк для подання копій відповідних документів, але не менше ніж п'ять робочих днів із дня отримання вимоги.

65. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг у разі внесення змін до законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, зобов'язаний протягом трьох місяців з дня набрання чинності такими змінами (якщо інше не перебачено законодавством України) привести свої внутрішні документи, визначені в пункті 62 розділу V цього Положення, у відповідність до цих змін.

66. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний повідомляти Національний банк про зміни умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг у порядку, визначеному в розділі XXII цього Положення.

67. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний:

1) бути підключеним до системи електронної пошти Національного банку для здійснення офіційної комунікації з Національним банком;

2) забезпечити отримання листів, надісланих засобами системи електронної пошти Національного банку та засобами поштового зв’язку на адреси, зазначені в заяві про видачу ліцензії та/або включення до Реєстру.

68. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний протягом усього строку дії авторизації:

1) дотримуватися вимог законодавства України, уключаючи вимоги цього Положення та нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, узгоджених Національним банком умов та порядку надання фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, вимог щодо інформаційного забезпечення (ураховуючи вимоги до вебсайтів, платіжних застосунків) згідно із законами України та нормативно-правовими актами Національного банку;

2) виконувати розпорядження, рішення Національного банку про усунення виявлених порушень вимог, визначених цим Положенням, законодавством України, що регулює діяльність на платіжному ринку;

3) надавати на вимогу Національного банку інформацію, документи і звітність у встановлений Національним банком строк.

69. Надавач фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг зобов'язаний подавати до Національного банку звітність про виконані платіжні операції в межах надання ним фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг.

Порядок, вимоги та строки подання звітності надавачами фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності.

70. Надавач фінансових платіжних послуг, який має намір надавати фінансові платіжні послуги із залученням комерційного агента та відповідно до законодавства України має на це право, повинен повідомити Національний банк про залучення такого агента в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг.

71. Надавач фінансових платіжних/обмежених платіжних послуг у разі виявлення обставин, що свідчать про невідповідність його або його діяльності вимогам, установленим цим Положенням, зобов'язаний письмово повідомити про це Національний банк протягом п'яти робочих днів із дня виявлення таких обставин.

72. Надавачу фінансових платіжних послуг заборонено використовувати у своїй діяльності та/або рекламувати правові конструкції, наслідком яких є передання третім особам права на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг та/або перекладення відповідальності надавача фінансових платіжних послуг на третю особу (на підставі договорів франшизи, комерційної концесії, партнерства, інших правочинів), крім залучення комерційних агентів у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку.

73. Національний банк оприлюднює на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку таку інформацію з Реєстру щодо надавача фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, який отримав авторизацію згідно із цим Положенням:

1) найменування надавача фінансових платіжних послуг або надавача обмежених платіжних послуг;

2) ідентифікаційний код/номер надавача фінансових платіжних послуг або надавача обмежених платіжних послуг;

3) тип/статус надавача фінансових платіжних послуг або надавача обмежених платіжних послуг;

4) перелік фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, що має право надавати надавач фінансових платіжних послуг або надавач обмежених платіжних послуг;

5) перелік допоміжних послуг, що має право надавати надавач фінансових платіжних послуг;

6) дату здійснення авторизації/акредитації Національним банком;

7) перелік комерційних агентів, які залучені надавачем фінансових платіжних послуг, із зазначенням фінансової платіжної послуги, для надання якої вони залучаються;

8) перелік технологічних операторів, які залучені надавачем фінансових платіжних послуг.

74. Вимоги пунктів 75-81 розділу V цього Положення не поширюються на банки, інші фінансові установи, органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

75. Керівник, головний бухгалтер та ключові особи надавача фінансових платіжних послуг мають відповідати таким додатковим вимогам щодо професійної придатності:

1) голова правління (одноосібний виконавчий орган) платіжної установи (крім малої платіжної установи) повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі в сукупності не менше трьох років, включно на керівних посадах - не менше одного року;

2) голова правління (одноосібний виконавчий орган) установи електронних грошей повинен мати досвід роботи в надавачі фінансових платіжних послуг/фінансовій установі, яка мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, у сукупності не менше трьох років, включно на керівних посадах - не менше одного року;

3) головний бухгалтер надавача фінансових платіжних послуг (крім малої платіжної установи) повинен мати досвід роботи на посаді бухгалтера або головного бухгалтера у фінансовому секторі та/або досвід, пов'язаний з аудиторською або бухгалтерською діяльністю, у сукупності не менше трьох років;

4) голова наглядової ради платіжної установи (крім малої платіжної установи) повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі в сукупності не менше трьох років, включно на керівних посадах - не менше одного року;

5) голова наглядової ради установи електронних грошей повинен мати досвід роботи в надавачі фінансових платіжних послуг/фінансовій установі, яка мала ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, банку в сукупності не менше трьох років, включно на керівних посадах - не менше одного року;

6) ключова особа надавача фінансових платіжних послуг (крім малої платіжної установи) повинна мати досвід роботи в фінансовому секторі в сукупності не менше трьох років;

7) голова правління (одноосібний виконавчий орган) та голова наглядової ради оператора поштового зв'язку в разі авторизації оператора поштового зв'язку на фінансові платіжні послуги, зазначені в підпунктах 1-6 пункту 51 розділу V цього Положення, повинні відповідати вимогам, установленим у підпунктах 1, 4 пункту 75 розділу V цього Положення відповідно, у разі авторизації оператора поштового зв'язку на фінансову платіжну послугу з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, повинні відповідати вимогам, установленим у підпунктах 2, 5 пункту 75 розділу V цього Положення відповідно.

76. Одноособовий виконавчий орган (голова правління) надавача фінансових платіжних послуг не має права виконувати обов'язки головного бухгалтера, ключової особи, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу такого надавача фінансових платіжних послуг.

76-1. Головою наглядової, спостережної ради (особою, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) установи електронних грошей не може бути обрано особу, яка протягом попереднього року очолювала колегіальний виконавчий орган такої установи електронних грошей.

76-2. Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу), членам колегіального виконавчого органу, головному бухгалтеру надавача фінансових платіжних послуг (крім іншої фінансової установи) забороняється займати посади в інших юридичних особах [крім материнських та дочірніх компаній надавача фінансових платіжних послуг, компаній - учасників фінансової групи, до якої належить такий надавач фінансових платіжних послуг, професійних об’єднань на ринку фінансових платіжних послуг, юридичних осіб, кінцевим власником істотної участі в яких є іноземна держава (крім держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України"), держава Україна (в особі відповідного органу державної влади) та/або Національний банк, які є кінцевими власниками істотної участі в такому надавачі фінансових платіжних послуг].

77. Надавачі фінансових платіжних послуг, крім філій іноземних платіжних установ/філій іноземних установ електронних грошей, органів державної влади, органів місцевого самоврядування зобов’язані проводити внутрішній аудит (контроль) своєї діяльності з надання платіжних послуг відповідно до вимог законодавства України.

78. Загальні збори або наглядова рада надавача фінансових платіжних послуг утворює в своєму складі структурний підрозділ, відповідальний за проведення внутрішнього аудиту (далі - підрозділ внутрішнього аудиту), або призначає ключову особу, відповідальну за проведення внутрішнього аудиту (далі - внутрішній аудитор).

Підрозділ внутрішнього аудиту або внутрішній аудитор, підрозділ з управління ризиками або головний ризик-менеджер (у разі призначення) підпорядковуються наглядовій раді, якщо законодавством не вимагається обов'язкове утворення наглядової ради, - загальним зборам надавача фінансових платіжних послуг та звітує перед ними.

Підрозділ внутрішнього аудиту або внутрішній аудитор організаційно не залежить від інших структурних підрозділів надавача фінансових платіжних послуг.

79. Надавач фінансових платіжних послуг (крім органу державної влади, органу місцевого самоврядування) зобов’язаний забезпечити функціонування системи корпоративного управління, системи внутрішнього контролю та управління ризиками відповідно до вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку з питань внутрішнього контролю та управління ризиками.

80. Керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових платіжних послуг зобов’язані запобігати виникненню конфліктів інтересів та сприяти їх урегулюванню.

81. Внутрішні документи надавача фінансових платіжних послуг з питань корпоративного управління затверджуються його наглядовою радою, якщо її немає, - загальними зборами надавача фінансових платіжних послуг.

82. Набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг здійснюється відповідно до розділу VIII Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

83. Юридична особа має право надавати всі або окремі фінансові платіжні послуги (крім платіжної послуги з емісії платіжних інструментів та платіжної послуги з випуску та виконання платіжних операцій з електронними грошима) як мала платіжна установа за умови отримання авторизації та дотримання обмежень, установлених у розділі VI цього Положення.

84. Мала платіжна установа має право отримати авторизацію діяльності з надання фінансових платіжних послуг за умови дотримання вимог, визначених у пункті 55 розділу V цього Положення, крім тих, що визначені в підпунктах 9, 10 пункту 55 розділу V цього Положення.

85. Мала платіжна установа має право надавати фінансові платіжні послуги лише в межах території України.

86. Мала платіжна установа набуває статусу фінансової установи з дня її включення до Реєстру.

87. Мала платіжна установа протягом усього строку дії ліцензії на надання фінансових платіжних послуг зобов'язана дотримуватись обмежень щодо граничного обсягу виконання платіжних операцій, установлених у пункті 88 розділу VI цього Положення, а також інших обмежень, визначених у пункті 89 розділу VI цього Положення.

88. Середньомісячна сума загальної суми платіжних операцій, здійснених малою платіжною установою за попередні дев’ять місяців, не може перевищувати один мільйон гривень.

89. Мала платіжна установа не має права:

1) бути прямим учасником платіжної системи;

2) створювати відокремлені підрозділи, крім пунктів надання фінансових послуг;

3) залучати для надання фінансових платіжних послуг комерційних агентів;

4) поєднувати діяльність з надання фінансових платіжних послуг із будь-якими іншими видами діяльності, крім надання послуги оператора платіжної системи;

5) виконувати функції учасника платіжної системи, в якій така мала платіжна установа виконує роль оператора платіжної системи.

90. Мала платіжна установа зобов'язана протягом 60 календарних днів із дня перевищення обмежень щодо граничного обсягу виконання платіжних операцій, установлених у пункті 88 розділу VI цього Положення, подати всі потрібні документи для отримання авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг на загальних підставах у порядку, установленому в розділі XIX цього Положення.

Мала платіжна установа зобов'язана припинити надання фінансових платіжних послуг, якщо вона не звернулася до Національного банку для отримання авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг на загальних підставах протягом 60 календарних днів із дня перевищення обмежень щодо граничного обсягу виконання платіжних операцій та/або не отримала авторизацію на загальних підставах відповідно до цього Положення протягом 240 календарних днів із дня перевищення зазначених обмежень.

Мала платіжна установа з дня перевищення обмежень щодо граничного обсягу виконання платіжних операцій і до отримання нею авторизації на загальних підставах має право продовжувати надання фінансових платіжних послуг за умови дотримання нею обмежень, установлених у розділі VI цього Положення.

Національний банк приймає рішення про виключення малої платіжної установи з Реєстру в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування до надавачів платіжних послуг заходів впливу за порушення вимог законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, у разі невиконання такою малою платіжною установою обов'язку, установленого в абзаці першому пункту 90 розділу VI цього Положення (протягом 60 календарних днів з дня перевищення обмежень).

91. Мала платіжна установа зобов'язана отримати авторизацію діяльності з надання фінансових платіжних послуг на загальних підставах відповідно до вимог цього Положення в разі утворення (залучення) такою особою іншої малої платіжної установи.

92. Юридична особа має право здійснювати в Україні діяльність з надання обмежених платіжних послуг відповідно до вимог і обмежень, установлених Законом про платіжні послуги та цим Положенням, та лише за умови включення її до Реєстру як надавача обмежених платіжних послуг.

93. До обмежених платіжних послуг належать:

1) послуги, що надаються особами, які отримали ліцензію з надання банкам послуг з інкасації, із зарахування інкасованих коштів на власний рахунок та подальшого їх перерахування суб'єктам господарювання на їхні поточні рахунки за реквізитами та у строк, визначені умовами договорів з урахуванням вимог законодавства України;

2) послуги з виконання платіжних операцій, що надаються постачальником електронних комунікаційних послуг, провайдером аудіовізуальних сервісів своєму абоненту - отримувачу послуг для:

оплати цифрового контенту;

оплати квитків, ініційованої з використанням мобільного телефону, за умови, що квиток надається абоненту - отримувачу послуг в електронній формі на підтвердження оплати: відвідування культурно-розважальних заходів (кіно, концертів, вистав, музеїв, виставок, фестивалів, екскурсій, наукових, ділових, культурних, освітніх та інших масових заходів); відвідування природних, архітектурних та культурних об'єктів; залізничних (у тому числі приміських) перевезень; проїзду в міському і приміському транспорті (у тому числі оплати електронних квитків для проїзду в такому транспорті); маршрутних пасажирських перевезень; поповнення проїзних і транспортних карт для проїзду в міському і приміському транспорті;

сплати коштів на цілі благодійної діяльності з використанням благодійного електронно-комунікаційного повідомлення;

переказу коштів між ідентифікованими абонентами;

переказу залишку з особового рахунку абонента під час надання послуги з перенесення абонентського номера;

оплати електронних комунікаційних послуг та доступу до мережі Інтернет, - аудіовізуальних медіа-сервісів, комунальних послуг, податків та зборів, митних платежів, штрафів, послуг, що надаються державними органами та установами.

94. Обмежені платіжні послуги відповідно до Закону про платіжні послуги не вважаються фінансовими послугами.

95. Юридична особа, яка має намір провадити/провадить діяльність з надання обмежених платіжних послуг, на день її звернення до Національного банку з метою отримання авторизації діяльності з надання обмежених платіжних послуг, а також протягом усього строку дії авторизації повинна відповідати таким вимогам:

1) умови та порядок надання обмежених платіжних послуг заявника/надавача обмежених платіжних послуг відповідають вимогам законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Умови та порядок надання обмежених платіжних послуг визначаються в документі, зазначеному в підпункті 4 пункту 226 розділу XXI цього Положення;

2) структура власності заявника/надавача обмежених платіжних послуг відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

Заявник/надавач обмежених платіжних послуг подає до Національного банку документи про структуру власності в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

3) ділова репутація заявника/надавача обмежених платіжних послуг, власників істотної участі у заявнику/надавачі обмежених платіжних послуг, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/надавача обмежених платіжних послуг відповідає вимогам, зазначеним у розділі IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг. Порядок оцінки ділової репутації встановлено в розділі XIV цього Положення;

4) власний/власні вебсайт/вебсайти заявника/надавача обмежених платіжних послуг, інформація/документи, розміщені на власному/власних вебсайті/вебсайтах, відповідають вимогам законодавства України та глави 5 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг;

5) протягом одного року, що передує даті одержання пакета документів, не було застосованих до заявника заходів впливу за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей, ведення касових операцій в Україні, які не були виконані до дати одержання повного пакета документів.

96. Порядок включення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру визначений у розділі XXI цього Положення.

97. Юридична особа, яка має намір здійснювати діяльність із надання однієї або кількох обмежених платіжних послуг, повинна відповідати вимогам до надавачів обмежених платіжних послуг, установленим цим Положенням, і зобов'язана дотримуватися зазначених вимог протягом усього періоду провадження нею такої діяльності.

98. Діяльність надавача обмежених платіжних послуг має відповідати вимогам законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку.

99. Сума разової платіжної операції з надання послуг, зазначених у підпункті 2 пункту 93 розділу VII цього Положення, не може перевищувати 20 відсотків мінімальної заробітної плати, установленої законом на дату здійснення платіжної операції, а загальна сума таких операцій за календарний місяць стосовно окремого отримувача послуг не може перевищувати одного розміру мінімальної заробітної плати, установленої законом у такому місяці.

100. Надавач обмежених платіжних послуг зобов'язаний негайно припинити надання будь-яких обмежених платіжних послуг та звернутися до Національного банку за отриманням авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг на загальних підставах у порядку, визначеному в розділі XIX цього Положення, якщо він під час здійснення своєї діяльності перевищує обмеження, установлені в пункті 99 розділу VII цього Положення щодо обмежених платіжних послуг.

Національний банк приймає рішення про виключення надавача обмежених платіжних послуг з Реєстру в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань застосування до надавачів платіжних послуг заходів впливу за порушення вимог законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, у разі невиконання таким надавачем обмежених платіжних послуг обов'язку, установленого в абзаці першому пункту 100 розділу VII цього Положення, протягом 60 календарних днів з дня перевищення обмежень.

101. Платіжні установи (крім малих платіжних установ) та установи електронних грошей не мають права поєднувати діяльність з надання фінансових платіжних послуг із будь-якими іншими видами діяльності (ураховуючи надання інших фінансових послуг), крім надання:

1) послуг, що є допоміжними до платіжних послуг, перелік яких наведений у пункті 103 розділу VIII цього Положення;

3) послуг з торгівлі валютними цінностями для виконання платіжних операцій з урахуванням вимог, установлених валютним законодавством.

102. Малі платіжні установи не мають права поєднувати діяльність з надання фінансових платіжних послуг із будь-якими іншими видами діяльності (включаючи надання інших фінансових послуг), крім діяльності, зазначеної у підпункті 4 пункту 89 розділу VI цього Положення.

103. До послуг, що є допоміжними до платіжних послуг, належать:

1) послуги технічного характеру, що супроводжують надання платіжних послуг;

2) послуги оператора платіжної системи;

3) послуги технологічного оператора.

104. Банки, оператори поштового зв'язку, філії іноземних платіжних установ/філії іноземних установ електронних грошей мають право поєднувати діяльність із надання фінансових платіжних послуг із провадженням діяльності з надання послуг, що є допоміжними до платіжних послуг.

Інші фінансові установи, органи державної влади та органи місцевого самоврядування не мають права надавати послуги, що є допоміжними до платіжних послуг.

105. Вимоги розділу IX цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

106. Важливими операційними функціями надавача фінансових платіжних послуг вважаються:

1) функція бухгалтерського обліку;

3) функція забезпечення інформаційної безпеки (крім функції технологічного оператора).

107. Надавач фінансових платіжних послуг має право визначити інші функції та/або процеси такими, що є операційно важливими, додатково до наведених у пункті 106 розділу IX цього Положення з урахуванням особливостей виду своєї діяльності, характеру і переліку послуг, які він надає, ризиків, притаманних такій діяльності.

108. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний у своїх внутрішніх документах описати всі важливі операційні функції та/або процеси.

109. Вимоги розділу X цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, крім вимог пункту 122 розділу X цього Положення.

110. Положення цього розділу не поширюються на відносини надавача фінансових платіжних послуг з:

1) посередниками, комерційними агентами, операторами платіжних систем, які здійснюються відповідно до Закону про платіжні послуги, спеціальних законів України та нормативно-правових актів Національного банку;

2) третіми особами, якщо такі відносини стосуються здійснення іншою фінансовою установою господарської діяльності, не пов'язаної з наданням фінансових платіжних послуг;

3) третіми особами, якщо виконання такими третіми особами функцій та/або процесів надавача фінансових платіжних послуг є обов'язковим згідно з вимогами законодавства України.

111. Надавач фінансових платіжних послуг має право залучати інших юридичних осіб (далі - треті особи) на договірній основі для виконання окремих операційних функцій (аутсорсинг).

112. Треті особи та їх керівники, власники істотної участі, які залучаються надавачем фінансових платіжних послуг для виконання окремих операційних функцій, повинні мати бездоганну ділову репутацію відповідно до розділу XIV цього Положення та мати належну кваліфікацію, потрібну для виконання таких операційних функцій.

113. Надавачу фінансових платіжних послуг заборонено передавати на аутсорсинг операційні функції, пов'язані з:

1) формуванням організаційної структури та організації її діяльності;

2) ідентифікацією, оцінкою та управлінням конфліктом інтересів;

3) впровадженням стратегії та політики надавача фінансових платіжних послуг;

4) здійсненням внутрішнього контролю за системою управління надавача фінансових платіжних послуг, включаючи управління ризиками, що виникають під час аутсорсингу операційних та інших функцій.

114. Надавач фінансових платіжних послуг, який має намір укласти договір аутсорсингу з третьою особою, зобов'язаний передбачити у своїх внутрішніх документах такі положення щодо залучення третіх осіб для виконання операційних функцій надавача фінансових платіжних послуг:

1) перелік функцій, до виконання яких можуть залучатися треті особи на умовах аутсорсингу;

2) інші вимоги до третіх осіб, що залучаються для аутсорсингу (за потреби), додатково до встановлених у пункті 112 розділу X цього Положення;

3) порядок перевірки відповідності третіх осіб вимогам, установленим у підпункті 2 пункту 114 розділу X цього Положення, до третіх осіб до укладення договору про аутсорсинг та протягом строку дії такого договору;

4) порядок ознайомлення третьої особи з внутрішніми документами надавача фінансових платіжних послуг з питань корпоративного управління;

5) організацію роботи надавача фінансових платіжних послуг з третьою особою, припинення роботи з нею, включаючи порядок укладення та розірвання договору з третьою особою;

6) порядок врегулювання конфлікту інтересів надавача фінансових платіжних послуг з третіми особами, які залучені на основі аутсорсингу;

7) порядок та особливості здійснення внутрішнього контролю та управління ризиками щодо функцій та/або процесів, які будуть реалізовуватися третіми особами.

115. Надавач фінансових платіжних послуг має право одночасно залучати кількох осіб для виконання операційних функцій, а одна особа має право одночасно надавати послуги з виконання операційних функцій кільком надавачам фінансових платіжних послуг за умови дотримання вимог пункту 80 розділу V цього Положення.

116. Третій особі, яка залучена для аутсорсингу операційних функцій надавача фінансових платіжних послуг, заборонено залучати для реалізації операційних функцій надавача фінансових платіжних послуг інших осіб.

117. Надавач фінансових платіжних послуг має право здійснювати аутсорсинг лише у спосіб, який не призводить до:

1) перекладення на третю особу відповідальності керівників, головного бухгалтера та/або ключових осіб;

2) погіршення якості функціонування системи управління надавача фінансових платіжних послуг;

3) неспівмірності підвищення операційного ризику порівняно з отриманими внаслідок його здійснення перевагами;

4) виникнення конфлікту інтересів;

5) порушення вимог законодавства України;

6) обмеження реалізації Національним банком функції нагляду за діяльністю надавача фінансових платіжних послуг, включаючи питання захисту прав споживачів фінансових платіжних послуг;

7) неналежного виконання надавачем фінансових платіжних послуг своїх зобов'язань за договорами про надання фінансових платіжних послуг.

118. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний забезпечити дотримання третіми особами, яким передано виконання окремих важливих операційних функцій, вимог Закону про платіжні послуги, цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку.

119. Надавач фінансових платіжних послуг, який залучив третю особу до виконання операційних функцій, несе відповідальність перед користувачем за надання фінансової платіжної послуги/виконання платіжної операції. Відносини та зобов'язання надавача фінансових платіжних послуг щодо користувачів у разі залучення третьої особи до виконання операційних функцій залишаються незмінними.

120. Надавач фінансових платіжних послуг повинен забезпечити безперебійність здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг під час аутсорсингу операційних функцій, а також забезпечити належний рівень управління ризиками і внутрішнього контролю та можливість Національного банку контролювати виконання надавачем фінансових платіжних послуг вимог, установлених Законом про платіжні послуги, іншими законами України, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку.

121. Надавач фінансових платіжних послуг, який має намір залучити третю особу до виконання важливих операційних функцій, зобов'язаний подати до Національного банку повідомлення про залучення третьої особи для виконання важливої операційної функції, оформлене за формою, наведеною в додатку 1 до цього Положення (далі - повідомлення про аутсорсинг), не менше ніж за 30 робочих днів до запланованої дати такого залучення.

122. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний протягом 10 робочих днів із дня початку/припинення використання послуг технологічного оператора (ураховуючи випадки, коли послуги технологічного оператора надає банк) повідомити про це Національний банк.

Повідомлення в довільній формі повинно містити інформацію про:

1) технологічного оператора, який надаватиме послуги:

повне та скорочене найменування;

ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України;

дату початку/припинення надання послуг технологічним оператором;

2) запевнення щодо відповідності послуг, які надаватимуться технологічним оператором, умовам та порядку надання фінансових платіжних послуг надавачем фінансових платіжних послуг, який залучає такого оператора, і умовам та порядку діяльності технологічного оператора, узгодженим Національним банком.

123. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний повідомляти Національний банк про істотні зміни в умовах залучення третіх осіб до виконання важливих операційних функцій, а також припинення такого залучення шляхом подання до Національного банку повідомлення про аутсорсинг та короткого опису таких змін протягом п'яти робочих днів із дня виникнення істотних змін.

124. Надавач фінансових платіжних послуг, який має намір залучити третю особу до виконання функцій управління ризиками, здійснення внутрішнього аудиту (контролю), комплаєнсу, зобов'язаний подати до Національного банку повідомлення про залучення третьої особи для виконання такої функції не менше ніж за 30 робочих днів до запланованої дати такого залучення.

125. Національний банк вимагає припинення виконання третьою особою важливих операційних функцій надавача фінансових платіжних послуг у разі:

1) виявлення інформації, що третя особа не відповідає вимогам, установленим у пункті 112 розділу X цього Положення;

2) виявлення обставин, які свідчать про те, що виконання третьою особою таких функцій призводить до порушення надавачем фінансових платіжних послуг вимог, дотримання яких є умовою авторизації діяльності;

3) погіршення фінансового стану надавача фінансових платіжних послуг у зв'язку з виконанням цих функцій третьою особою та/або виявлення обставин, які свідчать про те, що виконання таких функцій надавача фінансових платіжних послуг третьою особою призводить або може призвести до заподіяння шкоди/загрози безпеці надання надавачем фінансових платіжних послуг/безперервності надання фінансових платіжних послуг/конфіденційності інформації;

4) притягнення надавача платіжних послуг до відповідальності за невиконання або неналежне виконання третьою особою таких функцій.

126. Вимоги розділу XI цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади, органи місцевого самоврядування та філії іноземних платіжних установ/іноземних установ електронних грошей.

127. Надавач фінансових платіжних послуг має право створювати на території України відокремлені підрозділи, які здійснюють усі або частину функцій з надання фінансових платіжних послуг від імені надавача фінансових платіжних послуг.

Філії іноземних платіжних установ/іноземних установ електронних грошей не мають права створювати відокремлені підрозділи на території України.

128. Надавач фінансових платіжних послуг має право відкривати відокремлені підрозділи, які надають фінансові платіжні послуги, та здійснювати через них діяльність за умови дотримання вимог, зазначених у пункті 198 глави 16 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг , з урахуванням вимоги, установленої в пункті 129 розділу XI цього Положення.

129. Керівник відокремленого підрозділу платіжної установи, малої платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку повинен мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення.

130. Надавач фінансових платіжних послуг у своїх відокремлених підрозділах зобов'язаний забезпечити зберігання грошових коштів у готівковій формі та мати необхідні засоби безпеки, а також повинен дотримуватися вимог законодавства України з питань готівкових розрахунків.

131. Відокремлені підрозділи надавача фінансових платіжних послуг здійснюють надання платіжних послуг згідно з вимогами цього Положення та в межах повноважень, наданих надавачем фінансових платіжних послуг.

132. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний забезпечити дотримання відокремленим підрозділом вимог положення про його діяльність, Закону про платіжні послуги, цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку.

133. Надавач фінансових платіжних послуг зобов'язаний на власному вебсайті розкривати інформацію щодо всіх своїх відокремлених підрозділів, які надають фінансові платіжні послуги, визначену нормативно-правовим актом Національного банку щодо розкриття інформації небанківськими надавачами платіжних послуг. Інформація про відкриття/зміни/припинення діяльності відокремленого підрозділу розміщується на власному вебсайті надавача фінансових платіжних послуг не пізніше дня, наступного за днем його відкриття/зміни/припинення діяльності, та має бути доступною протягом трьох років з дати припинення діяльності відокремленого підрозділу.

134. Вимоги розділу XII цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади, органи місцевого самоврядування.

135. Заявник/надавач фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей) повинен відповідати вимогам щодо фінансового стану, а саме щодо:

1) мінімального статутного капіталу;

2) перевищення власного капіталу над мінімальним статутним капіталом (для заявників);

3) підтвердження джерел походження коштів для формування статутного капіталу;

4) наявності фінансових ресурсів для реалізації плану діяльності (лише для заявників);

5) дотримання пруденційних нормативів, що є обов'язковими для надавачів фінансових платіжних послуг, установлених нормативно-правовим актом Національного банку про порядок регулювання діяльності небанківських надавачів фінансових платіжних послуг.

136. Статутний капітал юридичної особи, яка надає або має намір надавати платіжні послуги (крім банку, органу державної влади, органу місцевого самоврядування та юридичної особи, яка має намір набути статус малої платіжної установи), на дату подання заяви про видачу ліцензії та в будь-який час протягом дії ліцензії має бути сформований та сплачений в обсязі, визначеному в частині третій статті 16 Закону про платіжні послуги.

137. Мінімальний розмір статутного капіталу юридичної особи, яка має намір надавати фінансові платіжні послуги у статусі малої платіжної установи, на дату подання заяви про видачу ліцензії та в будь-який час протягом дії ліцензії не може становити менше:

1) 650 тисяч гривень - у разі намірів такої особи надавати виключно послуги з переказу коштів без відкриття рахунку;

2) 1,5 мільйона гривень - у разі намірів надавати кілька фінансових платіжних послуг незалежно від їх кількості та видів (з урахуванням обмежень щодо видів послуг, які має право надавати мала платіжна установа, установлених цим Положенням).

138. До визначення мінімального розміру статутного капіталу іншої фінансової установи, яка має намір поєднувати надання фінансових платіжних послуг із наданням інших фінансових послуг, застосовується показник, що є найвищим серед показників, установлених у частині третій статті 16 Закону про платіжні послуги та пункті 173 глави 14 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг , для тих видів фінансових послуг, які така інша фінансова установа надає або має намір надавати.

139. Філії іноземних платіжних установ/філії іноземних установ електронних грошей повинні відповідати вимогам щодо фінансового стану, а саме щодо:

1) наявності сформованого приписного капіталу;

2) наявності фінансових ресурсів для реалізації плану діяльності філії іноземної платіжної установи/філії іноземної установи електронних грошей (лише для філій іноземних платіжних установ/філії іноземних установ електронних грошей-заявників);

3) дотримання пруденційних нормативів, що є обов'язковими для надавачів фінансових платіжних послуг (лише для філій іноземних платіжних установ/філій іноземних установ електронних грошей, які отримали акредитацію).

Регулятивний капітал іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей або аналогічна розрахункова величина, що визначається відповідно до вимог законодавства країни місцезнаходження іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, має бути достатнім для виконання нею економічних нормативів, установлених органом, який здійснює регулювання та нагляд за діяльністю іноземної платіжної установи/іноземної установи електронних грошей, після формування приписного капіталу філії.

140. Філія іноземної платіжної установи/філія іноземної установи електронних грошей повинна мати сформований приписний капітал у розмірі відповідно до вимог пункту 136 розділу XII цього Положення на дату подання документів для акредитації.

141. Мінімальний розмір статутного капіталу у гривнях визначається для юридичної особи, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату подання заяви про видачу ліцензії (вимога застосовується, якщо мінімальний розмір статутного капіталу юридичної особи визначений в іноземній валюті).

142. Вимоги розділу XIII цього Положення не поширюються на банки, органи державної влади, органи місцевого самоврядування.

143. Формування (збільшення) статутного капіталу юридичної особи, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, може здійснюватися виключно у грошовій формі, якщо інше не передбачено законодавством України.

144. Юридична особа, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, здійснює формування (включаючи збільшення) свого статутного капіталу з урахуванням вимог пункту 179 глави 14 розділу II Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг .

145. Заявник/надавач фінансових платіжних послуг під час формування/збільшення свого статутного капіталу зобов'язаний самостійно забезпечити перевірку дотримання вимог, визначених у пункті 144 розділу XIII цього Положення.

146. Національний банк має право здійснити перевірку дотримання заявником/надавачем фінансових платіжних послуг вимог, визначених у пункті 144 розділу XIII цього Положення, після отримання документів щодо формування/збільшення розміру статутного капіталу надавача фінансових платіжних послуг.

147. Надавач фінансових платіжних послуг подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного капіталу в довільній формі протягом 30 робочих днів із дати державної реєстрації такого збільшення і такі документи:

1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових платіжних послуг за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку про затвердження форм документів, що подаються до Національного банку згідно з Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

2) документи для оцінки фінансового/майнового стану учасників/акціонерів надавача фінансових платіжних послуг, які здійснили додаткові внески до його статутного капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 39, 41 розділу V Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг (у разі збільшення статутного капіталу за рахунок додаткових внесків);

3) підписану керівником та головним бухгалтером надавача фінансових платіжних послуг інформацію щодо джерел формування прибутку надавача фінансових платіжних послуг (структуру доходів і витрат), включаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані надавачем фінансових платіжних послуг, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в надавача фінансових платіжних послуг таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) (у разі збільшення його статутного капіталу за рахунок прибутку).