Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 4, 21, 23 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 77, 78 Закону України "Про платіжні послуги", з метою актуалізації та вдосконалення нормативно-правових актів Національного банку України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до:

1) Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами) (далі - Положення № 217), що додаються;

2) Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення № 199), що додаються.

2. Надавачам фінансових послуг протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою забезпечити подання до Національного банку України:

1) письмового запевнення в довільній формі, яке містить повну та достовірну інформацію про проведення надавачем фінансових послуг перевірки керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб, власників істотної участі в такому надавачі фінансових послуг на їх відповідність вимогам щодо ділової репутації, визначеним Положенням № 199 з урахуванням змін, затверджених цією постановою, та про відповідність зазначених осіб вимогам щодо ділової репутації, визначеним Положенням № 199;

2) анкет фізичної / юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, керівника, ключової особи надавача фінансових послуг, складених за формами, визначеними в додатках 1-3 до наказу Національного банку України від 25 січня 2024 року № 73-но "Про затвердження форм документів, що оформляються Національним банком України/подаються до Національного банку України згідно з нормативно-правовими актами Національного банку України" (зі змінами) та розміщеними на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України, у разі виявлення випадків, визначених у підпункті 9 пункту 350 глави 25 розділу IV Положення № 199, та/або будь-якої ознаки небездоганної ділової репутації, зазначеної в главах 25, 26 розділу IV Положення № 199.

3. Національний банк України здійснює розгляд та прийняття рішень за результатами розгляду документів, поданих для здійснення процедур, визначених у Положенні № 199, Положенні № 217 та щодо яких станом на дату набрання чинності цією постановою не прийнято рішення, згідно з вимогами та в порядку, визначених у Положенні № 199, Положенні № 217 з урахуванням змін, затверджених цією постановою.

4. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома небанківських надавачів фінансових та платіжних послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) підпункт 5 пункту 2 після слів "Національного банку" доповнити словами "України (далі - Національний банк)";

2) пункт 5 викласти в такій редакції:

"5. Рішення з питань, що регулюються цим Положенням, щодо заявників, надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг у Національному банку приймає Правління Національного банку (далі - Правління)/Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі - Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури).".

2. Пункт 56 розділу V викласти в такій редакції:

"56. Вимоги пункту 55 розділу V цього Положення (крім вимог підпунктів 2, 14 пункту 55 розділу V цього Положення) не поширюються на банки, органи державної влади, органи місцевого самоврядування та інші фінансові установи.".

3. Пункт 101 розділу VIII доповнити новим абзацом такого змісту:

"Платіжні установи, які мають право на відкриття, обслуговування та закриття платіжних рахунків, мають право надавати кваліфіковані електронні довірчі послуги відповідно до вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг.".

4. У пункті 163 розділу XIV слова "Комітет з нагляду за небанківськими установами" замінити словами "Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури".

5. У другому реченні пункту 170 розділу XV слова "Комітет з нагляду за небанківськими установами" замінити словами "Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури".

6. В абзаці першому пункту 186 розділу XVI слова "Комітет з нагляду за небанківськими установами" замінити словами "Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури".

7. У другому реченні пункту 197 розділу XVII слова "Комітет з нагляду за небанківськими установами" замінити словами "Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури".

8. У підпункті 21 пункту 206 розділу XIX слова "кредитний звіт/кредитні звіти" замінити словами "оригінал кредитного звіту/оригінали кредитних звітів".

9. У розділі XX:

1) у пункті 214:

в абзаці першому слова "Комітет з нагляду за банками/" виключити;

підпункт 1 доповнити словами "або про відмову у включенні до Реєстру та видачі ліцензії";

у підпункті 2:

слово та цифру "підпунктах 6," замінити словом "підпункті";

підпункт доповнити словами "або про відмову у включенні до Реєстру";

2) у пункті 214-2 слово та цифри "пункті 214" замінити словом та цифрами "пунктах 214, 214-3";

3) розділ після пункту 214-2 доповнити новим пунктом 214-3 такого змісту:

"214-3. Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури протягом 60 робочих днів із дня одержання заяви про включення до Реєстру, оформленої за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення, приймає рішення про включення до Реєстру або про відмову у включенні до Реєстру щодо заявників, зазначених у підпункті 6 пункту 201 розділу XVIII цього Положення.";

4) пункт 218 викласти в такій редакції:

"218. Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури приймає рішення про розширення обсягу авторизації або про відмову в розширенні обсягу авторизації протягом 30 календарних днів із дня надходження заяви про видачу ліцензії, визначеної в пункті 206 розділу XIX цього Положення.

Національний банк, якщо протягом граничного строку вирішити адміністративну справу за заявою неможливо, має право продовжити строк прийняття рішення про розширення обсягу авторизації або про відмову в розширенні обсягу авторизації, але не більше ніж на 15 календарних днів за умови та в порядку, визначених у пунктах 73, 74 розділу V Положення № 200.".

10. Пункт 228 розділу XXI викласти в такій редакції:

"228. Правління приймає рішення про внесення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру або про відмову в авторизації протягом 60 робочих днів із дня одержання заяви, визначеної в цьому Положенні.

Національний банк має право продовжити строк прийняття рішення про внесення надавача обмежених платіжних послуг до Реєстру або про відмову в авторизації, але не більше ніж на 30 робочих днів за умови та в порядку, визначених у пунктах 72, 74 розділу V Положення № 200.".

11. Пункт 235 розділу XXII доповнити новим абзацом такого змісту:

"Інша фінансова установа не подає до Національного банку документи, зазначені в підпункті 3 пункту 235 розділу XXII цього Положення.".

12. У розділі XXIII:

1) у пункті 249:

слова "Комітет з нагляду за небанківськими установами" замінити словом "Правління";

пункт після слова "акредитацію" доповнити словами "або про відмову в акредитації";

2) пункт 254 викласти в такій редакції:

"254. Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури приймає рішення про розширення обсягу акредитації або про відмову в розширенні обсягу акредитації протягом 30 календарних днів із дня одержання заяви про розширення обсягу авторизації/акредитації, визначеної в пункті 253 розділу XXIII цього Положення.

Національний банк, якщо протягом граничного строку вирішити адміністративну справу неможливо, має право продовжити строк прийняття рішення про розширення обсягу акредитації або про відмову в розширенні обсягу акредитації, але не більше ніж на 15 календарних днів за умови та в порядку, визначених у пунктах 73, 74 розділу V Положення № 200.".

13. У другому реченні абзацу першого пункту 275 розділу XXV слова "Комітет з нагляду за банками" замінити словами "Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури".

14. У другому реченні пункту 284 розділу XXVI слова "Комітет з нагляду за банками/Комітет з нагляду за небанківськими установами" замінити словами "Комітет з питань оверсайта платіжної інфраструктури".

1. У розділі I:

1) у главі 1:

у пункті 2:

підпункт 15 викласти в такій редакції:

"15) Кваліфікаційна комісія - консультативно-дорадчий колегіальний орган, створений за рішенням Правління Національного банку, до повноважень якого належить проведення тестування та/або співбесід із керівниками, ключовими особами (кандидатами на ці посади) надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг для надання пропозицій та/або рекомендацій Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг або Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури з урахуванням повноважень, визначених у пунктах 12-2-12-12 глави 11 розділу I цього Положення, щодо погодження (відмови в погодженні), визначення ділової репутації та/або професійної придатності керівників, ключових осіб (кандидатів на посади) надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг за результатами проведених з ними тестувань та/або співбесід у межах процедур, визначених цим Положенням;";

пункт після підпункту 19 доповнити новим підпунктом 19-1 такого змісту:

"19-1) Комітет з питань нагляду - Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури або Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг з урахуванням повноважень, визначених у пунктах 12-2-12-12 глави 11 розділу I цього Положення;";

главу після пункту 8 доповнити новим пунктом 8-1 такого змісту:

"8-1. Національний банк має право надати особі зауваження до поданих документів, якщо такі документи не відповідають вимогам законодавства України, включаючи вимоги цього Положення, у випадках, в яких адміністративне провадження не здійснюється.";

2) розділ після глави 1 доповнити новою главою 1-1 такого змісту:

12-2. Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури має право прийняти / приймає рішення, визначені в пункті 55 глави 4, пункті 181 глави 14, пунктах 245, 261, 263, 267 глави 18, пункті 291 глави 19 розділу II, пункті 317 глави 20, пункті 332 глави 22, пункті 342 глави 23 розділу III, пункті 391 глави 29 розділу IV, пункті 405 глави 30, пункті 495 глави 43 розділу V, підпунктах 1, 3 пункту 539 глави 50 розділу VII, пункті 610 глави 53, пункті 641 глави 57, пункті 656 глави 58, пункті 666 глави 59 розділу VIII, пункті 713 глави 62, пункті 724 глави 63, пункті 737 глави 65 розділу IX, пункті 771 глави 70 розділу X, пункті 818 глави 76, пункті 852 глави 78 розділу XII, пункті 874 глави 80, пункті 880 глави 81, пункті 886 глави 82 розділу XIII цього Положення, щодо:

1) надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, фінансової установи, що має право на надання платіжних послуг, філії іноземної установи, що має право на надання платіжних послуг (далі - об’єкт платіжного ринку);

2) особи, яка має намір отримати статус фінансової установи, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

3) керівника, ключової особи об’єкта платіжного ринку;

4) учасника, ключового учасника, власника істотної участі об’єкта платіжного ринку;