Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 27-29, 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 2, 36-38 Закону України "Про страхування", статей 8, 26 Закону України "Про кредитні спілки", статті 5 Закону України "Про споживче кредитування", з метою вдосконалення порядку ліцензування та реєстрації небанківських фінансових установ та осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг (далі - Положення), що додається.

2. Небанківським фінансовим установам та особам, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України (далі - надавач фінансових послуг):

1) протягом одного місяця з дня набрання чинності цією постановою в один із способів, визначених у пункті 20 глави 2 розділу I Положення, подати до Національного банку України (далі - Національний банк) заповнені таблиці 1, 2 опитувальника, складені за формою, наведеною в додатку 6 до Положення, та документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника (крім керівника надавача фінансових послуг) діяти від імені надавача фінансових послуг для здійснення офіційної комунікації Національного банку з надавачем фінансових послуг;

2) до 10 жовтня 2022 року забезпечити та в один із способів, визначених у пункті 20 глави 2 розділу I Положення, подати до Національного банку письмове запевнення в довільній формі, яке містить повну та достовірну інформацію про:

розроблення та затвердження політики щодо запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів відповідно до вимог Положення;

приведення діяльності відокремлених підрозділів у відповідність до вимог Положення;

відповідність надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації, установленим у пункті 221 глави 24 розділу IV Положення, а також подати опитувальник надавача фінансових послуг, складений за формою згідно з додатком 6 до Положення;

відповідність вимогам пункту 213 глави 22 розділу III Положення осіб, які мають істотну участь у страховику, набуту шляхом передання їм в управління акцій/часток у статутному (складеному) капіталі страховика та/або будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в страховику, укладення правочину про передання акцій/часток у статутному (складеному) капіталі, а також подати документи, які підтверджують таку відповідність;

відповідність вимогам пункту 214 глави 22 розділу III Положення осіб, які мають істотну участь у страховику, набуту шляхом передання їм в управління акцій/часток у статутному (складеному) капіталі страховика та/або будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в страховику, укладення правочину про передання акцій/часток у статутному (складеному) капіталі, а також подати документи, які підтверджують таку відповідність;

відповідність керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб (за наявності) надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації, професійної придатності, суміщення посад у надавачі фінансових послуг, що передбачені в главах 17, 19 розділу II та пункті 221 глави 24 розділу IV Положення, а також подати анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг, складену за формою, наведеною в додатку 5 до Положення, щодо кожного керівника, головного бухгалтера та ключової особи;

відповідність власників істотної участі в надавачі фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації, установленим у пункті 221 глави 24 розділу IV Положення, а також подати анкету фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг (щодо всіх фізичних осіб, які є власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), складену за формою, наведеною в додатку 3 до Положення, анкету юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг (щодо всіх юридичних осіб, які є власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), складену за формою, наведеною в додатку 4 до Положення;

актуальність і достовірність інформації, наведеної в Комплексній інформаційній системі Національного банку, щодо надавача фінансових послуг та його відокремлених підрозділів (крім відокремлених підрозділів, які здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями або переказу коштів/фінансових платіжних послуг);

розміщення на всіх власних вебсайтах інформації, визначеної в главі 7 розділу II Положення;

розроблення та затвердження документів, визначених у пункті 96 глави 9 розділу II Положення, із дотриманням вимог пунктів 97, 98 глави 9 розділу II Положення.

2-1. Страховики та кредитні спілки, які подали до Національного банку відповідно до абзацу четвертого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови письмове запевнення про відповідність надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та опитувальник, складений за формою згідно з додатком 6 до Положення, мають право не подавати опитувальник у 2023 році на виконання вимог пункту 497 глави 61 розділу X Положення за умови, що інформація, подана в розділах I та V опитувальника, є актуальною, повною та достовірною.

Страховики та кредитні спілки з метою підтвердження інформації, поданої в опитувальнику на виконання абзацу четвертого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови, подають не пізніше 01 лютого 2023 року до Національного банку письмове запевнення в довільній формі про те, що інформація, подана в розділах I та V опитувальника, є актуальною, повною та достовірною.

2-2. Власники істотної участі в страховику мають право не подавати до Національного банку у 2023 році на виконання вимог пунктів 498, 499 глави 61 розділу X Положення анкету фізичної особи, складену за формою згідно з додатком 3 до Положення, та/або анкету юридичної особи, складену за формою згідно з додатком 4 до Положення, за сукупності таких умов:

1) страховик подав до Національного банку відповідно до абзацу восьмого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови письмове запевнення про відповідність власників істотної участі в надавачі фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації, а також анкету фізичної особи та/або анкету юридичної особи;

2) інформація, подана страховиком у в розділах I, III та IV анкети фізичної особи та/або розділах I, II та IV анкети юридичної особи на виконання абзацу восьмого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови, є актуальною, повною та достовірною.

Власники істотної участі в страховику з метою підтвердження інформації, поданої страховиком в анкеті фізичної особи та/або анкеті юридичної особи на виконання абзацу восьмого підпункту 2 пункту 2 цієї постанови, подають не пізніше 01 лютого 2023 року до Національного банку письмове запевнення в довільній формі про те, що інформація, подана в розділах I, III та IV анкети фізичної особи та/або розділах I, II та IV анкети юридичної особи, є актуальною, повною та достовірною.

3. Особам, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (крім операторів поштового зв’язку, які мають право на надання фінансових платіжних послуг/послуг з переказу коштів), до 10 жовтня 2022 року подати до Національного банку в один із способів, визначених у пункті 20 глави 2 розділу I Положення, та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку:

1) реєстраційну картку юридичної особи, складену за формою, наведеною в додатку 1 до Положення;

2) реєстраційну картку відокремленого підрозділу юридичної особи, складену за формою, наведеною в додатку 2 до Положення (крім відокремлених підрозділів, які здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями або переказу коштів/фінансових платіжних послуг). Інформація подається щодо всіх відокремлених підрозділів лізингодавця, які надають фінансові послуги.

4. Об’єднаним кредитним спілкам, кредитним спілкам та страховикам до 10 жовтня 2022 року:

1) затвердити політику винагороди та положення про органи управління і контролю з урахуванням вимог Положення, та подати до Національного банку в один із способів, визначених у пункті 20 глави 2 розділу I Положення, письмове запевнення про затвердження відповідних документів та їх відповідність вимогам Положення;

2) привести свою організаційну структуру у відповідність до вимог Положення та подати до Національного банку в один із способів, визначених у пункті 20 глави 2 розділу I Положення, нову організаційну структуру з дотриманням вимог до оформлення організаційної структури надавача фінансових послуг, що подається до Національного банку, визначених у додатку 16 до Положення, та рішення уповноваженого органу про її затвердження, його копію, засвідчену в порядку, установленому законодавством України, або витяг із зазначеного рішення про її затвердження.

5. Надавачам фінансових послуг, які станом на день набрання чинності цією постановою мають діючу ліцензію на надання гарантій, протягом шести місяців із дня припинення/скасування воєнного стану в Україні забезпечити приведення власного капіталу у відповідність до вимог підпункту 3 пункту 160 глави 15 розділу II Положення.

6. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 226 глави 25 розділу IV Положення, не застосовуються до фізичної особи, якщо така особа була погоджена Національним банком/уповноваженим органом іноземної країни на посаду в іншій фінансовій установі (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) або якщо такій особі було надано погодження на набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 3 пункту 226 глави 25 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу.

7. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 231 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження на набуття або збільшення істотної участі в іншій фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 2 пункту 231 глави 26 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду, або іншого уповноваженого органу щодо фінансової установи/іноземної фінансової установи.

8. Особи, які набули або збільшили істотну участь у страховику без отримання погодження органу, який здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, до набрання чинності Положенням, отримують відповідне погодження Національного банку у випадках та в порядку, передбаченому Положенням (за умови, що погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику вимагалося згідно із законодавством України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг). Національний банк за умови отримання обґрунтованого клопотання заявника, що звертається за погодженням набуття/збільшення істотної участі, яка була набута/збільшена до набрання чинності Положенням, має право не здійснювати оцінки фінансового/майнового стану осіб, через яких заявник до набрання чинності Положенням набув/збільшив істотну участь у страховику, якщо такі особи отримали погодження органу ліцензування та нагляду на набуття/збільшення істотної участі у відповідному розмірі або не потребували його отримання відповідно до законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

9. Надавач фінансових послуг, до якого Національний банк застосував захід впливу, що містить зобов’язання вжити заходів для усунення порушення вимог Положення про визначення умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, здійснення яких потребує відповідної ліцензії (ліцензійних умов), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 березня 2021 року № 27, та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню відповідного порушення, зобов’язаний у строк, зазначений у рішенні про застосування заходів впливу, привести свою діяльність у відповідність до вимог аналогічної норми Положення.

Невиконання зазначеного рішення Національного банку є підставою для застосування заходів впливу в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.

9-1. Надавачі фінансових послуг зобов'язані до 09 листопада 2022 року подати до Національного банку інформацію щодо наявності/відсутності у власника прямої або опосередкованої істотної участі в надавачі фінансових послуг громадянства/податкового резидентства держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", або постійного місцезнаходження/місця реєстрації/місця постійного проживання у відповідній державі.

10. Національний банк розглядає пакети документів, подані для включення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ, Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, унесення змін до Державного реєстру фінансових установ, видачі дубліката або переоформлення свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, заміни, видачі дубліката або анулювання додатка до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, унесення або виключення інформації про відокремлені підрозділи до/з Державного реєстру фінансових установ, унесення змін до інформації про відокремлений підрозділ, яка міститься в Державному реєстрі фінансових установ, для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі до набрання чинності цією постановою, згідно з вимогами та в порядку, передбаченому законодавством України, що діяло до набрання чинності цією постановою.

11. Надавачі фінансових послуг, які на день набрання чинності цією постановою перебувають у процедурі ліквідації/анулювання ліцензії відповідно до підстав, визначених у пунктах 1 та 2 частини першої статті 38-1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", завершують відповідну процедуру в порядку та згідно з вимогами законодавства України, чинними на день прийняття рішення власниками про ліквідацію/анулювання ліцензії.

12. Ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), видані Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, Національним банком та діючі на день прийняття цієї постанови, є чинними та продовжують діяти після набрання чинності цією постановою.

13. Вимоги підпункту 1 пункту 81 глави 6 розділу II Положення щодо найменування надавачів фінансових послуг застосовуються лише до надавачів фінансових послуг, які отримали відповідний статус після набрання чинності цією постановою.

14. Вимоги пункту 94 глави 9 розділу II Положення щодо вимог до установчих документів застосовуються лише до надавачів фінансових послуг, які отримали відповідний статус, після набрання чинності цією постановою.

15. Вимоги пунктів 160, 161, 163 глави 15 розділу II Положення щодо розміру мінімального статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи застосовуються лише до осіб, які звертаються за отриманням ліцензії після набрання чинності відповідними вимогами.

16. Надавачі фінансових послуг до затвердження тарифів на послуги відповідно до пункту 387 глави 47 розділу VII, пункту 410 глави 49 розділу VIII Положення копію платіжного документа, що підтверджує здійснення оплати за цю(ці) послугу(ги), не подають. Неподання такого документа не вважається підставою для залишення пакета документів без розгляду.

16-1. Ліцензії на торгівлю валютними цінностями, діючі на дату прийняття цієї постанови, є чинними.

Небанківські фінансові установи та оператори поштового зв’язку, які мають чинні ліцензії на торгівлю валютними цінностями, продовжують здійснювати торгівлю валютними цінностями в готівковій формі на підставі відповідної ліцензії.

16-2. Національний банк розглядає інформацію та пакети документів, подані на виконання вимог Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26 (далі - Положення № 26), згідно з вимогами та в порядку, визначеному Положенням № 26.

18. Національний банк протягом трьох місяців із дня припинення/скасування воєнного стану в Україні:

1) виключає з Державного реєстру фінансових установ інформацію про довірчі товариства;

2) виключає з Державного реєстру фінансових установ та Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, осіб, які не мають ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та щодо яких на день набрання чинності цією постановою в Національному банку немає пакетів документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

3) анулює страховикам діючі ліцензії на провадження страхової діяльності з обов’язкового державного страхування;

4) переоформлює страховикам діючі ліцензії на провадження страхової діяльності з обов’язкового державного страхування спортсменів вищих категорій на ліцензії з обов’язкового страхування спортсменів вищих категорій.

18-1. Громадянам та/або податковим резидентам держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України" (далі - держава-агресор), фізичним особам, постійним місцем проживання яких є територія держави-агресора, юридичним особам, місцем реєстрації та/або місцезнаходженням яких є держава-агресор, які є власниками істотної участі в надавачах фінансових послуг, заборонено прямо чи опосередковано, повністю або частково користуватися правом голосу за придбаними акціями (частками) та в будь-який спосіб брати участь в управлінні таким надавачем фінансових послуг (далі - заборона використання права голосу).

18-2. Заборона використання права голосу застосовується до власника:

1) прямої істотної участі в надавачі фінансових послуг - щодо належних йому акцій (часток у статутному капіталі) надавача фінансових послуг;

2) опосередкованої істотної участі в надавачі фінансових послуг - щодо акцій (часток у статутному капіталі), які належать акціонеру (учаснику) надавача фінансових послуг, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в надавачі фінансових послуг (у розмірі, пропорційному розміру участі такого опосередкованого власника істотної участі).

18-3. Надавачі фінансових послуг, у яких є власники істотної участі, зазначені в пункті 18-1 цієї постанови, мають право подати до Національного банку документи для призначення довіреної особи, зазначені в пункті 435- 10глави 53-2 розділу VIII Положення.

18-4. Національний банк приймає рішення за результатами розгляду поданих документів для призначення довіреної особи в порядку, установленому в главі 53- 2 розділу VIII Положення.

18-5. Ділова репутація керівників, головного бухгалтера, ключових учасників, власників істотної участі, ключових осіб надавача фінансових послуг, які є громадянами та/або податковими резидентами держави-агресора, фізичними особами, постійним місцем проживання яких є територія держави-агресора, юридичними особами, місцем реєстрації та/або місцезнаходженням яких є держава-агресор, є небездоганною.

19. Пункти 1, 2, 4, 6, 7, 9, 10, 12, 14, 17, 18 додатка до постанови Правління Національного банку України від 25 червня 2020 року № 83 "Про забезпечення здійснення повноважень та виконання функцій з державного регулювання та нагляду у сфері ринків фінансових послуг з питань ліцензування та реєстрації" виключити.

20. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 30 березня 2021 року № 27 "Про затвердження Положення про визначення умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, здійснення яких потребує відповідної ліцензії (ліцензійних умов)".

21. Постанова набирає чинності з 01 січня 2022 року.

1. Це Положення розроблене згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон про фінансові послуги), "Про страхування", "Про кредитні спілки", "Про споживче кредитування", "Про валюту і валютні операції", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги).

2. Вимоги цього Положення поширюються на:

1) юридичних осіб, які звертаються до Національного банку України (далі - Національний банк) для включення, внесення змін або виключення відомостей про них та/або їхні відокремлені підрозділи до/з Державного реєстру фінансових установ/Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (далі - Реєстр);

2) юридичних осіб, які мають намір провадити/провадять діяльність з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення;

3) філії страховиків-нерезидентів;

4) осіб, які звертаються до Національного банку для отримання погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківських фінансових установах, та осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в небанківських фінансових установах, які провадять діяльність з надання фінансових послуг, визначених у пунктах 3-9, 11 частини першої статті 4 Закону про фінансові послуги, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

5) керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб небанківських фінансових установ, які провадять діяльність з надання фінансових послуг, визначених у пунктах 3-9, 11 частини першої статті 4 Закону про фінансові послуги, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк.

Умови та порядок авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.

3. Це Положення визначає порядок ліцензування та реєстрації осіб, які мають намір провадити/право провадити діяльність з надання фінансових послуг, та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг (ліцензійні умови), уключаючи:

1) порядок та процедуру ведення Реєстру та Реєстру філій страховиків-нерезидентів;

2) порядок та процедуру включення особи до Реєстру, Реєстру філій страховиків-нерезидентів;

3) порядок та процедуру видачі ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення;

4) порядок та процедуру погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачах фінансових послуг (крім кредитних спілок), платіжних установах, установах електронних грошей, операторах поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг;

5) вимоги до ділової репутації та порядок оцінки ділової репутації небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, надавачів фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, а також керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, надавачів фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, юридичних і фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь у небанківській фінансовій установі, юридичній особі, яка не є фінансовою установою, але має право надавати окремі фінансові послуги, надавачі фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

6) вимоги до професійної придатності керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

7) вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь в надавачах фінансових послуг (крім кредитних спілок та лізингодавців), платіжних установах, установах електронних грошей, операторах поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, а також принципів (критеріїв) і методики оцінки їх фінансового/майнового стану;

8) порядок та процедуру повідомлення про призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу (далі - відповідальний працівник), у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

9) порядок та процедуру погодження на посаду керівника, головного бухгалтера страховика, об’єднаної кредитної спілки, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

10) вимоги, обов’язкові для виконання небанківською фінансовою установою, юридичною особою, яка не є фінансовою установою, але має право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, під час здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг;

11) порядок та процедуру оновлення/внесення змін до відомостей про надавача фінансових послуг, власників істотної участі в надавачі фінансових послуг та його відокремлені підрозділи;

12) порядок та процедуру припинення діяльності з надання фінансових послуг небанківською фінансовою установою, юридичною особою, яка не є фінансовою установою, але має право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

13) порядок контролю за дотриманням вимог законодавства України з питань реєстрації та ліцензування, набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі.

4. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:

1) асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича;

2) аудитор - суб’єкт аудиторської діяльності відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" або особа-нерезидент, яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства іноземної країни;

3) вирішальний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно або спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному (складеному) капіталі або правами голосу за акціями в розмірі 50 чи більше відсотків, та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління чи діяльність юридичної особи;

4) відокремлені підрозділи - філії, представництва, відділення, пункти надання фінансових послуг, каси та інші підрозділи надавача фінансових послуг, які здійснюють усі або частину функцій з надання фінансових послуг від його імені або виконують функції представництва та захисту його інтересів;

5) головний бухгалтер - бухгалтер, який очолює утворену бухгалтерську службу в надавачі фінансових послуг, штатний бухгалтер надавача фінансових послуг, якщо в надавачі фінансових послуг не утворено бухгалтерської служби на чолі з головним бухгалтером, особа, яка його заміщує, або особа, на яку покладено ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку (позаштатний спеціаліст з бухгалтерського обліку або аудиту, зареєстрований як фізична особа-підприємець, який провадить підприємницьку діяльність без створення юридичної особи або самозайнята особа, або спеціаліст з бухгалтерського обліку підприємства, суб’єкта підприємницької діяльності, що провадить діяльність у сфері бухгалтерського обліку та/або аудиторської діяльності);

6) дата подання повного пакета документів - дата реєстрації в Національному банку пакета документів, поданого в повному обсязі відповідно до переліку документів для здійснення процедури, передбаченої цим Положенням;

7) Державний реєстр фінансових установ - система одержання, накопичення, зберігання, захисту, використання та поширення інформації (даних) про небанківську фінансову установу, складовою частиною якого є Єдиний державний реєстр страховиків (перестраховиків) України;

8) електронна копія оригіналу документа в паперовій формі (далі - електронна копія документа) - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом (далі - КЕП), що накладено на документ з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу (крім випадків, коли таке засвідчення не вимагається цим Положенням);

8-1) єдина електронна адреса - адреса електронної пошти заявника/надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг для здійснення офіційної комунікації з Національним банком, надана Національному банку відповідно до цього Положення та/або нормативно¬правового акта Національного банку, що визначає порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг;

9) залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення - фінансова послуга, яка передбачає залучення кредитною спілкою фінансових активів на підставі договору в письмовій формі з членом кредитної спілки (вкладником) із зобов’язанням кредитної спілки, яка залучає фінансові активи, щодо наступного повернення таких активів відповідно до умов договору та законодавства України;

10) заява про включення до Реєстру - реєстраційна картка юридичної особи/реєстраційна картка відокремленого підрозділу юридичної особи, складена заявником за формами згідно з додатками 1 або 2 до цього Положення, яка подається заявником для включення його або його відокремленого підрозділу до відповідного Реєстру, внесення змін до інформації про надавача фінансових послуг або його відокремлений підрозділ та виключення відомостей про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг з відповідного Реєстру;

11) заявник - юридична або фізична особа, яка самостійно або через уповноваженого представника звертається до Національного банку в установленому цим Положенням порядку з метою здійснення процедури, передбаченої цим Положенням;

12) звітна дата - дата, станом на яку юридична особа складає фінансову звітність згідно з вимогами законодавства України (для українських компаній) або вимогами законодавства іноземної країни (для іноземних компаній);

13) значний вплив на управління або діяльність юридичної особи - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами акціями, часткою в статутному (складеному) капіталі або правом голосу за акціями в розмірі 10 або більше, але менше 50 відсотків та/або незалежна від формального володіння можливість здійснення такого впливу на управління чи діяльність юридичної особи;

14) інвестиційний рівень кредитного рейтингу - довгостроковий кредитний рейтинг за міжнародною шкалою за зобов’язаннями в іноземній валюті не нижчий, ніж рівень "ВВВ-" за класифікацією рейтингових агентств "Standard & Poor’s" або "Fitch Ratings", і не нижчий, ніж рівень "Ваа3" за класифікацією рейтингового агентства "Moody’s Investors Service";

15) іноземна компанія - юридична особа, головний офіс якої зареєстровано в іноземній країні;

16) іноземна фінансова установа - іноземна компанія, яка відповідно до законодавства іноземної країни має право надавати одну чи кілька фінансових послуг;

17) Кваліфікаційна комісія - консультативно-дорадчий колегіальний орган, створений за рішенням Правління Національного банку, до повноважень якого належить проведення тестування та співбесід із керівниками, головними бухгалтерами, ключовими особами надавачів фінансових послуг для надання пропозицій і рекомендацій Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з питань нагляду) щодо погодження (відмови в погодженні), визначення ділової репутації та професійної придатності керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб надавачів фінансових послуг;

18) керівник - одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу, члени ради директорів та члени ради (наглядової, спостережної - за наявності) юридичної особи, включаючи надавача фінансових послуг;

19) керівник із ліцензування - керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування надавачів фінансових послуг, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов’язки;

20) кінцевий власник надавача фінансових послуг - власник істотної участі в надавачі фінансових послуг (фізична особа, юридична особа), у структурі власності якого немає інших власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, визначених відповідно до цього Положення, міжнародна фінансова установа, публічна компанія, держава (в особі відповідного органу державної влади), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

21) ключовий учасник у структурі власності юридичної особи або надавача фінансових послуг (далі - ключовий учасник) - будь-яка:

фізична особа, яка володіє часткою у статутному (складеному) капіталі (акціями) такої юридичної особи, юридична особа, яка володіє часткою (пакетом акцій) у розмірі двох і більше відсотків у статутному (складеному) капіталі такої юридичної особи, і водночас:

якщо юридична особа має більше ніж 20 учасників - фізичних осіб, то ключовими учасниками юридичної особи вважаються 20 учасників - фізичних осіб, частки яких є найбільшими;

якщо однакові за розміром частки (пакети акцій) у статутному (складеному) капіталі юридичної особи належать більше ніж 20 учасникам - фізичним особам, то ключовими учасниками юридичної особи вважаються всі фізичні особи, які володіють частками (пакетом акцій) у розмірі двох і більше відсотків у статутному (складеному) капіталі такої юридичної особи;

вважається, що публічна компанія не має ключових учасників;

22) ключові особи - особи, які не є керівниками, та відповідальні за здійснення ключових функцій у заявнику або надавачі фінансових послуг:

внутрішній аудитор (штатний працівник, на якого покладена функція проведення внутрішнього аудиту, або керівник структурного підрозділу, відповідального за проведення внутрішнього аудиту);

головний комплаєнс-менеджер [керівник підрозділу з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або особа, на яку покладена функція такого підрозділу];

головний ризик-менеджер (керівник підрозділу з управління ризиками або особа, на яку покладена функція такого підрозділу);

23) Комплексна інформаційна система Національного банку - система, яка розміщена за посиланням: https://kis.bank.gov.ua, та забезпечує одержання, накопичення, зберігання, захист, використання та поширення інформації про надавача фінансових послуг, а також забезпечує можливість подання реєстраційних карток для внесення записів до Реєстру;

24) консолідуюча компанія - юридична особа, акціями/часткою в статутному (складеному) капіталі якої володіє кінцевий власник надавача фінансових послуг - фізична особа, та через яку така фізична особа опосередковано володіє істотною участю в надавачі фінансових послуг;

25) лізингодавець - юридична особа, яка в установленому законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг порядку отримала ліцензію на надання послуг фінансового лізингу та відомості про яку включені до Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги;

26) ломбард - небанківська фінансова установа, яка на підставі ліцензії на надання коштів у позику, у тому числі і на умовах фінансового кредиту, здійснює діяльність з надання кредитів виключно під заставу майна, яке має бути передане на зберігання до ломбарду (крім нерухомого майна і транспортних засобів), а також має право здійснювати іншу діяльність із дотриманням обмежень щодо суміщення діяльності, встановлених цим Положенням;

27) міжнародна фінансова установа - установа, з якою Уряд України уклав угоду про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлено привілеї та імунітети;

28) надавач фінансових послуг - небанківська фінансова установа, лізингодавець, оператор поштового зв’язку, який має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

28-1) надавач фінансових платіжних послуг - платіжна установа (включаючи малу платіжну установу), філія іноземної платіжної установи, установа електронних грошей, філія іноземної установи електронних грошей, оператор поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги;

29) небанківська фінансова установа - фінансова установа, яка не є банком та має право надавати фінансові послуги, визначені в пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення;

30) орган ліцензування та нагляду - Національний банк, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, також уповноважені органи іноземної країни з питань ліцензування та нагляду за надавачами фінансових послуг;

31) персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя - система заходів, які забезпечують реєстрацію, обробку, накопичення та зберігання відомостей за договорами страхування життя;

31-1) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/іноземної країни є резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;

32) право голосу - право голосу у вищому органі управління юридичної особи, що виникає з володіння акціями/часткою в статутному (складеному) капіталі цієї юридичної особи та/або доручення;

33) приміщення - частина нежитлового внутрішнього об’єму будівлі, обмежена будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, яка використовується надавачем фінансових послуг;

34) проміжна компанія - юридична особа, яка володіє істотною участю в небанківській фінансовій установі та яка не є її кінцевим власником або консолідуючою компанією;

35) публічна компанія - юридична особа, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі;

36) субординований борг - кошти, залучені надавачем фінансових послуг від юридичних і фізичних осіб як резидентів, так і нерезидентів (далі - інвестор) у формі позики, які можуть бути враховані під час визначення дотримання надавачем фінансових послуг обов’язкових нормативів, визначених нормативно-правовими актами з питань регулювання ринків фінансових послуг, за умов, якщо:

позика не може бути повернута надавачем фінансових послуг інвестору раніше п’яти років, а у випадку банкрутства чи ліквідації надавача фінансових послуг повертається інвестору після погашення претензій всіх інших кредиторів;

умови отримання такої позики відповідають вимогам, визначеним Національним банком для врахування коштів субординованого боргу під час визначення дотримання надавачем фінансових послуг таких обов’язкових нормативів;

урахування позики під час визначення дотримання надавачем фінансових послуг обов’язкових нормативів, визначених нормативно-правовими актами з питань регулювання ринків фінансових послуг, погоджено з Національним банком у порядку, встановленому Національним банком;

37) траса платежу - маршрут проходження грошових коштів за банківськими рахунками від відправника (ініціатора платежу) до отримувача;

38) українська компанія - юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства України;

39) уповноважена особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступник Голови Національного банку, керівник із ліцензування;

40) уповноважений представник - фізична особа, яка має право на вчинення відповідних дій від імені фізичної або юридичної особи на підставі закону, статуту, довіреності або іншого документа щодо надання таких повноважень відповідно до законодавства України;

41) філія страховика-нерезидента - постійне представництво страховика-нерезидента у формі філії;

42) фінансова установа - юридична особа публічного права - небанківська фінансова установа, яка створюється розпорядчим актом Президента України, органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування й уповноважена надавати фінансові послуги (крім фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій; Державної казначейської служби України; державних цільових фондів);

43) члени правління - особи, які входять до складу колегіального виконавчого органу надавача фінансових послуг;

44) члени ради - особи, які входять до складу колегіального органу (наглядової, спостережної ради) надавача фінансових послуг, який в межах компетенції, визначеної законодавством України та статутом надавача фінансових послуг, здійснює управління надавачем фінансових послуг, а також контролює та регулює діяльність виконавчого органу (правління) надавача фінансових послуг.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються у значеннях, наведених у Законі про фінансові послуги, інших законах України та нормативно-правових актах з питань регулювання ринків фінансових послуг.

5. Національний банк:

1) під час вчинення дій, передбачених цим Положенням, керується принципами, визначеними в пунктах 1-5 частини першої статті 29 та статті 34 Закону про фінансові послуги;

2) здійснює контроль за дотриманням вимог цього Положення в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення безвиїзного нагляду на ринках небанківських фінансових послуг.

6. Заявник подає до Національного банку документи в межах здійснення процедур відповідно до цього Положення згідно з визначеними цим Положенням переліками та вимогами.

7. Заявник має право подати до Національного банку додаткові документи у разі його звернення з письмовим обґрунтуванням доцільності їх подання.

8. Заявник несе відповідальність за повноту та достовірність даних, що містяться в поданих до Національного банку документах.

9. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, мають викладатися українською мовою, не містити виправлень і неточностей, а також розбіжностей між відомостями, викладеними у них, та/або отриманими з офіційних джерел.

Документи, які подаються в паперовій формі на двох і більше аркушах, мають бути пронумеровані, прошиті та містити напис: "Усього в цьому документі пронумеровано, прошито, скріплено підписом _______ аркушів". На копіях документів також робиться відмітка про засвідчення копії документа, що містить напис: "Згідно з оригіналом".

10. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, мають бути дійсними на дату їх подання та протягом усього строку розгляду документів за відповідною процедурою, передбаченою цим Положенням.

11. Документи (копії документів), складені іноземною мовою, для подання до Національного банку мають перекладатися на українську мову (вірність перекладу або справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.

12. Документи, які видані в іноземній країні, для подання до Національного банку мають бути легалізовані в установленому законом порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України.

13. Заявник у разі неможливості дотримання визначених у пункті 12 глави 2 розділу I цього Положення вимог щодо оформлення документів, виданих в іноземній країні, з незалежних від нього причин, подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення. Національний банк має право розглянути документи, видані в іноземній країні, оформлені без дотримання визначених у пункті 12 глави 2 розділу I цього Положення вимог, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими.

14. Копії документів щодо юридичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, подається до Національного банку за підписом керівника або іншого уповноваженого представника юридичної особи.

15. Копії документів щодо фізичної особи, які видані в іноземній країні та легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, подається до Національного банку за підписом фізичної особи або її уповноваженого представника.

16. Документи/інформація, отримані з електронних джерел, засвідчуються підписом:

1) заявника, фізичної особи, щодо якої такі документи видані, або її уповноваженого представника;

2) заявника або уповноваженого представника юридичної особи, щодо якої такі документи видані.

17. Заявник має право подати до Національного банку копію документа (електронну копію документа), якщо цим Положенням не встановлено обов’язку щодо подання оригіналу документа, засвідчену в такому порядку:

1) копія документа (електронна копія документа), виданого уповноваженим державним органом, засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) заявника (його уповноваженого представника) або нотаріуса;

2) копія документа (електронна копія документа) фізичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) такої особи, її уповноваженого представника;

3) копія документа (електронна копія документа) юридичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) її уповноваженого представника;

4) копія документа (електронна копія документа), виданого в іноземній країні, засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) заявника (його уповноваженого представника) або нотаріуса.

Копії документів, що подаються до Національного банку відповідно до глав 55 та 56 розділу IX цього Положення, можуть засвідчуватися надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг відповідно до вимог, визначених у главі 2 розділу I цього Положення.

Копія документа (електронна копія документа), що подається до Національного банку згідно з цим Положенням, може бути засвідчена нотаріально за бажанням заявника, крім випадків, коли засвідчення документів нотаріально є обов’язковим.

18. Пакет документів, що подається до Національного банку відповідно до цього Положення, має містити документ (електронний документ), що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені заявника [крім керівника заявника/надавача фінансових послуг, інформація щодо якого міститься в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр)].

19. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом усіх документів у пакеті із зазначеними назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали. Опис підписується особисто заявником - фізичною особою або уповноваженим представником заявника або шляхом накладення на опис КЕП відповідної особи.

20. Документи, визначені цим Положенням, подаються до Національного банку виключно в один із таких способів:

1) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів (без накладення КЕП) на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

2) у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного шляхом накладення КЕП, - електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.

21. Електронні документи та електронні копії документів повинні мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа.

22. Електронні копії документів (з накладеним КЕП та без накладення КЕП) створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:

1) документ сканується у файл формату pdf;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

4) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.

23. Національний банк перевіряє цілісність та автентичність даних КЕП на отриманих електронних документах та/або електронних копіях документів. Якщо перевірка не пройшла успішно, Національний банк повідомляє заявника про неприйняття документів у день отримання таких документів або наступного робочого дня.

24. Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

Додатково подаються до Національного банку у форматі xlsx:

1) анкета фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення (далі - анкета фізичної особи);

2) анкета юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 4 до цього Положення (далі - анкета юридичної особи);

3) анкета керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення (далі - анкета керівника);

4) інформація про майновий стан фізичної особи, складена за формою, наведеною в додатку 9 до цього Положення.

25. Національний банк розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва окремі форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком, та описи параметрів їх заповнення.

26. Заявник має право не подавати документів на паперових носіях за умови подання всіх необхідних документів Національному банку у формі електронних документів або електронних копій документів з накладеним КЕП заявника/уповноваженого представника заявника або нотаріуса згідно з вимогами цього Положення.

27. Дані, наведені в документах на паперових носіях, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах на паперових носіях і в електронних копіях документів (без КЕП). Національний банк має право вимагати від заявника надання пояснень щодо розбіжностей між документами на паперових носіях та їх електронними копіями (без КЕП), а також усунення цих розбіжностей.

28. Національний банк надає заявнику копію опису з відміткою про дату прийняття пакета документів на отримання ліцензії Національним банком та підписом службовця Національного банку, відповідального за прийняття документів.

Національний банк у разі подання заявником пакета документів у спосіб, передбачений у підпункті 2 пункту 20 глави 2 розділу I цього Положення, протягом п’яти робочих днів надсилає заявнику підтвердження про одержання електронного повідомлення з документами, що для цілей цього Положення вважається копією опису з відміткою про дату прийняття документів Національним банком та підписом службовця Національного банку, відповідального за прийняття документів.

Пакет документів, поданий у спосіб, визначений у підпункті 2 пункту 20 глави 2 розділу I цього Положення, вважається таким, що не одержаний Національним банком, у разі ненадходження до заявника/уповноваженого представника надавача фінансових послуг підтвердження про одержання електронного повідомлення.

29. Заявник має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за сукупності таких умов:

1) такі документи не були повернені Національним банком заявнику;

2) до них Національним банком не надавалися зауваження;

3) є дійсними;

4) інформація, яка міститься в цих документах, є актуальною.

Заявник з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їхніх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи не були повернені Національним банком заявнику, є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.

30. Вимоги пункту 29 глави 2 розділу I цього Положення не поширюються на документи, що підтверджують статус особи на певну дату, а також на документи, строк дії яких закінчився.

31. Національний банк має право вимагати від заявника подання документів, які не подані заявником згідно з пунктом 29 глави 2 розділу I цього Положення, якщо строк зберігання раніше поданих документів закінчився, документи передані до архівної установи та/або якщо доступ до таких документів є ускладненим з інших причин, про що Національний банк зазначає у відповідній вимозі.

32. Документ, що не має визначеного строку дії, може подаватися до Національного банку, якщо він був виданий в Україні не раніше ніж за один місяць до дати подання до Національного банку, або за три місяці до дати подання, якщо документ був виданий в іноземній країні.

33. Заявник у разі неможливості подання з незалежних від нього причин документа/інформації, визначеного/визначеної цим Положенням щодо юридичної особи та/або фізичної особи подає до Національного банку обґрунтоване пояснення неможливості такого подання. Національний банк має право розглянути пакет документів без такого документа/такої інформації, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованим.

34. Національний банк в особі уповноваженої особи Національного банку в межах процедур, визначених цим Положенням, а також з питань дотримання вимог цього Положення має право здійснювати офіційну комунікацію із заявником, надавачем фінансових послуг, власником істотної участі, керівником, головним бухгалтером, ключовими особами, відповідальним працівником заявника/надавача фінансових послуг через електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua. Така комунікація може включати:

1) вимогу надати додаткову інформацію, документи і пояснення, необхідні для прийняття рішення згідно з цим Положенням;

2) отримання інформації, пояснень і додаткових документів, необхідних для прийняття рішення згідно з цим Положенням;

3) надсилання повідомлень про рішення, прийняті Національним банком відповідно до цього Положення.

35. Заявник зобов’язаний надати Національному банку інформацію про свою єдину електронну адресу та адресу електронної пошти уповноваженого представника для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.

Надана єдина електронна адреса вважається офіційною електронною адресою для комунікації Національного банку із заявником.

36. Надавач фінансових послуг у разі призначення (обрання) нового уповноваженого представника, зобов’язаний повідомити про це Національний банк протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання) (вимога не поширюється на керівників надавача фінансових послуг).

Надавач фінансових послуг разом із повідомленням про призначення (обрання) уповноваженого представника подає документи, що підтверджують повноваження уповноваженого представника діяти від імені надавача фінансових послуг.

Національний банк у разі встановлення факту невиконання уповноваженим представником надавача фінансових послуг обов’язку, визначеного в пункті 37 глави 2 розділу I цього Положення, має право вимагати від надавача фінансових послуг заміни такого уповноваженого представника у встановлений Національним банком строк.

37. Уповноважений представник надавача фінансових послуг зобов’язаний:

1) отримувати інформацію, необхідну для дотримання надавачем фінансових послуг вимог цього Положення;

2) повідомляти Національному банку про обставини або події які можуть вплинути на виконання надавачем фінансових послуг вимог цього Положення;

3) забезпечувати комунікацію надавача фінансових послуг, а також власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, керівників, ключових осіб, головного бухгалтера та відповідального працівника щодо всіх питань, які можуть виникати в Національного банку у зв’язку з процедурами, передбаченими цим Положенням.

38. Повідомлення Національного банку, направлене заявнику/надавачу фінансових послуг або його уповноваженому представнику вважається належним чином направленим:

1) у формі електронного документа на електронну пошту заявника/надавача фінансових послуг або його уповноваженого представника для офіційної комунікації з Національним банком - за умови отримання на електронну пошту/електронну поштову скриньку Національного банку підтвердження доставлення відповідних документів на електронну пошту заявника/надавача фінансових послуг або його уповноваженого представника для офіційної комунікації з Національним банком протягом одного робочого дня з дня їх направлення;

2) у паперовій формі/у формі паперової копії електронного документа - за умови їх направлення рекомендованим листом на поштову адресу надавача фінансових послуг.

39. Національний банк здійснює комунікацію із заявником/надавачем фінансових послуг або його уповноваженим представником у паперовій формі в разі неотримання підтвердження доставлення електронного листа на електронну пошту заявника/надавача фінансових послуг або його уповноваженого представника для офіційної комунікації з Національним банком протягом одного робочого дня з дня його направлення.

Національний банк здійснює комунікацію із заявником/надавачем фінансових послуг або його уповноваженим представником у паперовій формі в разі недотримання заявником/надавачем фінансових послуг строків, визначених у пункті 38 глави 2 розділу I цього Положення.

40. Національний банк здійснює розгляд поданого заявником пакета документів протягом строку, визначеного Законом про фінансові послуги, іншими законами України та цим Положенням для відповідної процедури.

41. Перебіг строку розгляду пакета документів починається з дня, наступного за днем подання заявником до Національного банку повного пакета документів, визначеного цим Положенням.

42. Національний банк протягом 10 робочих днів після отримання пакета документів має право залишити його без розгляду без прийняття рішення за цим пакетом із зазначенням у листі, що надсилається заявникові, підстав залишення пакета документів без розгляду в разі:

1) подання документів у межах процедури, передбаченої цим Положенням, не в повному обсязі;

2) оформлення хоча б одного з поданих документів із порушенням вимог закону та/або цього Положення.

43. Заявник має право повторно подати пакет документів, який був залишений без розгляду, лише після усунення причин, що стали підставою для залишення його без розгляду.

44. Заявник зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в документах, передбачених цим Положенням, що сталися протягом строку розгляду пакета документів, протягом п’яти робочих днів із дня виникнення таких змін.

45. Національний банк у межах процедур, визначених цим Положенням, має право:

1) вимагати з наведенням обґрунтування такої вимоги від заявника, надавача фінансових послуг, учасника, власника істотної участі, керівника, головного бухгалтера, ключових осіб, відповідального працівника заявника або надавача фінансових послуг додаткову інформацію, документи, пояснення, необхідні для уточнення відомостей, що були подані до Національного банку, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення;

2) надати заявникові зауваження до поданого пакета документів, якщо документи не відповідають вимогам цього Положення та/або законодавства України.

46. Національний банк установлює строк подання визначених у підпункті 1 пункту 45 глави 3 розділу I цього Положення інформації, документів і пояснень та/або внесення виправлень до документів відповідно до зауважень, наданих Національним банком відповідно до підпункту 2 пункту 45 глави 3 розділу I цього Положення. Перебіг строку розгляду пакета документів зупиняється та поновлюється після отримання всіх додаткових/виправлених документів, інформації та пояснень або після спливу встановленого строку на їх надання.

47. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів, поданого відповідно до цього Положення, але не більше ніж на 30 робочих днів у разі необхідності перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, потрібних для прийняття рішення. Національний банк повідомляє заявника про продовження строку розгляду пакета документів і строк, на який його продовжено.

48. Національний банк має право припинити розгляд пакета документів за клопотанням заявника до прийняття рішення за відповідним пакетом документів. Після припинення розгляду пакета документів на підставі отриманого клопотання заявника Національний банк повертає заявнику пакет документів, який було подано до Національного банку в паперовій формі, засобами поштового зв’язку з повідомленням про вручення.

49. Національний банк у разі залишення пакета документів без розгляду, що був поданий у паперовій формі заявником, повертає його заявнику засобами поштового зв’язку з повідомленням про вручення.

50. Національний банк надсилає заявнику повідомлення про прийняття рішення за відповідною процедурою протягом трьох робочих днів після прийняття відповідного рішення, крім випадків, визначених у пункті 51 глави 3 розділу I цього Положення, а також якщо цим Положенням встановлені інші строки.

51. Керівник із ліцензування з наведенням обґрунтування в письмовій формі повідомляє про:

1) залишення пакета документів без розгляду;

2) продовження строку розгляду пакета документів;

3) припинення розгляду пакета документів за клопотанням заявника.

52. Заявник зобов’язаний унести плату за розгляд пакета документів у межах окремих процедур, визначених цим Положенням, у розмірі, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку. Заявник подає копію платіжного документа про здійснення такої плати разом із поданням до Національного банку пакета документів.

53. Повторне подання заявником пакета документів, що був залишений Національним банком без розгляду, не потребує здійснення заявником повторної оплати за послугу з розгляду пакета документів, якщо повторне подання здійснюється протягом трьох місяців із дня залишення попереднього пакета документів без розгляду.

54. Національний банк повертає заявнику сплачені ним кошти за послугу з розгляду пакета документів, якщо заявником протягом трьох місяців із дня залишення пакета документів без розгляду не було повторно подано пакет документів або в разі надходження від заявника клопотання про повернення коштів, сплачених заявником за послугу (якщо послуга не була надана).

Послуга з розгляду пакета документів, що надається Національним банком на підставі цього Положення, є наданою, а плата за таку послугу не підлягає поверненню, крім випадків, коли відповідний пакет документів Національним банком було залишено без розгляду.

55. Особливості розгляду Національним банком пакетів документів у межах різних процедур визначаються у відповідних розділах та главах цього Положення.

56. Національний банк має право запросити заявника, уповноваженого представника заявника або надавача фінансових послуг у разі розгляду Комітетом з питань нагляду питань, розгляд яких відповідно до цього Положення належить до компетенції Комітету з питань нагляду, для участі в засіданні з метою надання пояснень/заперечень.

Заявник, уповноважений представник заявника або надавача фінансових послуг має право брати участь у засіданні Комітету з питань нагляду особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв’язку. Конкретний спосіб участі в засіданні Комітету з питань нагляду уповноваженого представника надавача фінансових послуг визначається Національним банком у відповідному запрошенні.

Запрошення надсилається до дати проведення засідання Комітету з питань нагляду одним із таких способів:

1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дати засідання;

2) на паперових носіях засобами поштового зв’язку - не пізніше ніж за п’ять робочих днів до дати засідання.

Відсутність (нез’явлення або неучасть дистанційно) уповноваженого представника надавача фінансових послуг під час засідання Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення розгляду Комітетом з питань нагляду питання, що відповідно до цього Положення належить до компетенції Комітету з питань нагляду.

57. Національний банк здійснює ідентифікацію фізичних і юридичних осіб на підставі визначених цим Положенням документів.

58. Ідентифікація громадянина України, який постійно проживає в Україні, здійснюється на підставі таких документів:

1) копій сторінок паспорта громадянина України, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, реєстрацію місця її проживання, серію та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки), або копій обох сторін паспорта громадянина України (якщо його оформлено у формі картки, що містить безконтактний електронний носій);

2) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у формі книжечки, - копії документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків або копії сторінки паспорта з відміткою про відмову від прийняття такого реєстраційного номера (якщо особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків і повідомила про це контролюючий орган);

3) щодо фізичної особи, паспорт якої оформлено у формі картки, що містить безконтактний електронний носій, - копії документа з інформацією про реєстрацію місця проживання фізичної особи.

59. Ідентифікація громадянина України, який виїхав на постійне/тимчасове проживання за кордон, здійснюється на підставі копій таких документів:

1) сторінок паспорта громадянина України для виїзду за кордон, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а також відмітку про виїзд особи на постійне проживання за кордон;

2) документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

3) документа з інформацією про місце постійного/тимчасового проживання фізичної особи;

4) документа, що підтверджує правові підстави постійного/тимчасового проживання фізичної особи на території іноземної країни.

60. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно проживає в іноземній країні, здійснюється на підставі копій таких документів:

1) сторінок паспорта фізичної особи, що містять її фотографію, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, місце постійного проживання, серію (за наявності) та номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, а також строк дії паспорта (за наявності);

2) документа з інформацією про ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності);

3) документа з інформацією, що підтверджує місце постійного проживання фізичної особи (якщо такої інформації в паспорті немає).

61. Ідентифікація іноземного громадянина, який постійно/тимчасово проживає в Україні, здійснюється на підставі копій таких документів:

1) усіх сторінок посвідки на постійне/тимчасове проживання фізичної особи в Україні;

2) документа з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків в Україні (за наявності);

3) сторінок паспорта іноземного громадянина, що містять фотографію фізичної особи, а також інформацію про її прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, строк дії паспорта, а для осіб, які постійно проживають в Україні, також відмітку про виїзд особи на постійне проживання (якщо така відмітка проставляється згідно із законодавством країни, громадянином якої є особа).

62. Ідентифікація української компанії здійснюється на підставі копій таких документів:

1) установчого документа;

2) реєстру власників іменних цінних паперів (акцій) компанії, яка є акціонерним товариством.

63. Копія установчого документа української компанії може не подаватися, якщо:

1) установчий документ оприлюднений на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру (до Національного банку подається інформація про розміщення установчого документа на цьому порталі);

2) компанія створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України. У такому разі до Національного банку подається копія рішення про створення або про провадження діяльності компанією на підставі модельного статуту, підписаного її засновниками.

64. Ідентифікація іноземної компанії здійснюється Національним банком на підставі копій таких документів:

1) витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, виданого уповноваженим органом іноземної країни, що підтверджує реєстрацію компанії в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, і містить інформацію про ідентифікаційний/реєстраційний номер/код і адресу компанії, її учасників (акціонерів) і керівників;

2) установчих документів.

65. Національний банк відповідно до цього Положення видає ліцензії на провадження діяльності з надання таких фінансових послуг:

1) залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення;

2) фінансовий лізинг;

3) надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;

4) факторинг;

5) надання гарантій;

6) послуги у сфері страхування.

Національний банк видає ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, визначеному цим Положенням для ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

66. Ліцензію на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення має право отримати виключно кредитна спілка.

67. Не є фінансовою послугою залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення від:

1) учасників, акціонерів, власників істотної участі та афілійованих осіб фінансової установи - у будь-якій формі;

2) інших фінансових установ - у формі позики та/або кредиту за наявності у них права надавати фінансову послугу, передбачену в підпункті 3 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення;

3) міжнародних фінансових організацій - у будь-якій формі;

4) фізичних осіб (крім учасників фінансової установи), вимоги до яких встановлюються органом, який здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, та юридичних осіб - у формі безпроцентної позики (поворотної фінансової допомоги);

5) будь-яких осіб - шляхом проведення операцій з фінансовими інструментами (крім ощадних сертифікатів банку) відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки";

6) будь-яких осіб - шляхом випуску акцій під час збільшення (зменшення) розміру статутного (складеного) капіталу акціонерного товариства;

7) Національного банку - у випадках, передбачених законами України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

Отримання з місцевих та державного бюджетів коштів юридичними особами публічного права не є фінансовою послугою залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення.

Надавачам фінансових послуг заборонено залучати фінансові активи із зобов’язанням щодо наступного їх повернення від фізичних осіб, крім випадків, установлених законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.

68. Підпункти 1, 4-6 пункту 67 глави 5 розділу II цього Положення не застосовуються до кредитних спілок/об’єднаних кредитних спілок. Особливості залучення коштів кредитною спілкою визначаються в главі 13 розділу II цього Положення.

69. Надання коштів у позику, у тому числі і на умовах фінансового кредиту, є фінансовою послугою, якщо така послуга надана на підставі кредитного договору або іншого договору, який має всі ознаки кредитного договору, визначені статтею 1054 Цивільного кодексу України.

70. Небанківська фінансова установа зобов’язана дотримуватись обмежень щодо суміщення провадження видів господарської діяльності, зазначених у пункті 76 глави 5 розділу II цього Положення.

Лізингодавець має право надавати фінансову послугу, передбачену в підпункті 2 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення.

71. Юридична особа, яка створена та функціонує на засадах кооперації, має право набути статус фінансової установи, отримати ліцензії згідно з цим Положенням та надавати фінансові послуги виключно у разі, якщо вона зареєстрована в організаційно-правовій формі "кредитна спілка".

72. Особа, яка має намір провадити/провадить діяльність з надання фінансових послуг, зазначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинна відповідати таким вимогам (не поширюються на операторів поштового зв’язку, що мають право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та заявників, які мають намір отримати/мають статус лізингодавця):

1) відомості про особу включені до Державного реєстру фінансових установ (не поширюється на осіб, які подають до Національного банку заяву про видачу ліцензії одночасно із заявою про включення такої особи до Державного реєстру фінансових установ);

2) в особи (крім кредитної спілки та об’єднаної кредитної спілки) наявний статутний (складений) капітал, сформований відповідно до вимог Закону про фінансові послуги або законів України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;

3) умови та порядок надання фінансових послуг заявником/небанківською фінансовою установою відповідають вимогам законодавства з питань регулювання ринків фінансових послуг, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, валютного законодавства, законодавства з питань захисту прав споживачів фінансових послуг;

4) внутрішні документи особи з питань надання фінансових послуг відповідають вимогам глави 9 розділу II цього Положення;

5) бізнес-план заявника відповідає вимогам цього Положення (вимога застосовується до страховиків, кредитних спілок та осіб, які звертаються до Національного банку для отримання статусу страховика, кредитної спілки);

6) фінансовий стан заявника/небанківської фінансової установи відповідає вимогам підпунктів 1-5 пункту 159 глави 15 розділу II цього Положення;

7) структура власності заявника/небанківської фінансової установи відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг (вимога не поширюється на кредитні спілки та об’єднані кредитні спілки);

9) ділова репутація заявника/небанківської фінансової установи, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/небанківської фінансової установи відповідають вимогам законів України та цього Положення;

10) професійна придатність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб заявника/небанківської фінансової установи відповідає вимогам цього Положення;

11) ділова репутація та професійна придатність відповідального працівника відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у Положенні про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами);

12) фінансовий/майновий стан учасників, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, та всіх власників істотної участі в заявнику/небанківській фінансовій установі відповідають вимогам законів України та цього Положення;

13) організаційна структура особи відповідає вимогам, встановленим у главі 16 розділу II цього Положенням (вимога поширюється на осіб які мають намір провадити/провадять діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика);

14) внутрішні положення заявника/небанківської фінансової установи з питань корпоративного управління відповідають вимогам, визначеним у главах 16-19 розділу II цього Положення;

15) у заявнику/небанківській фінансовій установі дотримано вимоги щодо суміщення посад, визначені в главі 19 розділу II цього Положення;

16) найменування заявника/небанківської фінансової установи, торговельні марки, вебсайт/вебсайти заявника/небанківської фінансової установи відповідають вимогам законодавства України та глав 6 і 7 розділу II цього Положення;

17) приміщення, облікова система заявника/небанківської фінансової установи відповідають вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

18) небанківська фінансова установа виконує укладені нею договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п’ятою Цивільного кодексу України та законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;

19) на дату подання документів до Національного банку та протягом періоду розгляду документів на отримання ліцензії в особи немає невиконаних заходів впливу, застосованих Національним банком за порушення законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства та/або застосованих до неї заходів впливу за порушення зазначеного законодавства України (не поширюється на заявників, у яких немає ліцензії);

20) cтраховик провадив страхову діяльність та укладав договори страхування в кожному звітному кварталі, що минув, не менше ніж два роки (вісім звітних кварталів), що передують даті звернення для отримання ліцензії (застосовується до страховиків, які подають пакет документів для отримання ліцензії на обов’язкові види страхування);

21) страховик дотримується умов забезпечення платоспроможності страховика на останню звітну дату, що передує даті подання документів, та протягом періоду розгляду документів на отримання ліцензії на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів та/або на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, а також протягом усього строку дії ліцензії на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів та/або на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту (застосовується до страховиків, які подають пакет документів для отримання ліцензії на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів та/або на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, а також страховиків, які мають відповідну ліцензію);

22) страховик має перевищення фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів) над розрахунковим нормативним запасом платоспроможності на останню звітну дату, що передує даті подання документів, та протягом періоду розгляду документів на отримання ліцензії, а також протягом усього строку дії відповідної ліцензії;

23) страховик провадив страхову діяльність та укладав договори добровільного страхування цивільної відповідальності власників наземного транспорту в кожному звітному кварталі, що минув, не менше ніж протягом двох років (вісім звітних кварталів), що передують даті звернення для отримання ліцензії, та має досвід урегулювання страхових випадків і виплати страхового відшкодування щонайменше за 10 такими договорами (застосовується до страховиків, які подають пакет документів для отримання ліцензії на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів);

24) страховик провадив страхову діяльність з укладення договорів страхування в кожному звітному кварталі, що минув, не менше ніж п’ять років (20 звітних кварталів), що передують даті звернення для отримання ліцензії (застосовується до страховиків, які подають пакет документів для отримання ліцензії на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту);

25) страховик має досвід укладення договорів страхування будь-якої відповідальності в кожному звітному кварталі, що минув, не менше ніж протягом двох років (вісім звітних кварталів), що передують даті звернення для отримання ліцензії (застосовується до страховиків, які подають пакет документів для отримання ліцензії на обов’язкове страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту);

26) забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями шляхом здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (для осіб, які мають ліцензію на торгівлю валютними цінностями);

27) наявні фінансові ресурси для реалізації бізнес-плану (для заявників, які мають статус страховика або кредитної спілки та звертаються за новою ліцензією на провадження діяльності з надання фінансових послуг/нового виду страхування або мають намір отримати статус страховика або кредитної спілки).

72-1. Оператор поштового зв’язку, який має намір провадити/провадить діяльність з торгівлі валютними цінностями, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинен відповідати таким вимогам:

1) відомості про особу включені до єдиного державного реєстру операторів поштового зв’язку;

2) фінансовий стан відповідає вимогам пункту 159 глави 15 розділу II цього Положення;

3) структура власності відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

4) документи про структуру власності подаються до Національного банку в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

5) ділова репутація оператора поштового зв’язку, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб оператора поштового зв’язку відповідають вимогам законів України та цього Положення;

6) ділова репутація та професійна придатність відповідального працівника відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у Положенні про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами);

7) професійна придатність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб оператора поштового зв’язку відповідає вимогам цього Положення;

8) найменування, порядок використання торговельних марок, вебсайтів відповідають вимогам законодавства України та глав 6 і 7 розділу II цього Положення;

9) виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п’ятою Цивільного кодексу України та законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;

10) внутрішні документи з питань надання фінансових послуг та установчі документи відповідають вимогам глави 9 розділу II цього Положення;

11) політика запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів оператора поштового зв’язку відповідає вимогам глави 18 розділу II цього Положення;

12) на дату подання документів до Національного банку та протягом періоду розгляду документів на отримання ліцензії в особи немає невиконаних заходів впливу, застосованих Національним банком за порушення законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства та/або застосованих до неї заходів впливу за порушення зазначеного законодавства України;

13) забезпечує дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями та здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.

73. Особа, яка має намір отримати статус лізингодавця/має статус лізингодавця, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинна відповідати таким вимогам:

1) умови та порядок надання послуг із фінансового лізингу заявника/лізингодавця відповідають вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

2) ділова репутація заявника/лізингодавця, його керівників, головного бухгалтера та власників істотної участі відповідає вимогам законів України та цього Положення;

3) професійна придатність керівників, головного бухгалтера заявника/лізингодавця відповідають вимогам цього Положення;

4) структура власності заявника/лізингодавця відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку, якими встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

5) лізингодавець подає до Національного банку документи про структуру власності в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

6) найменування заявника/лізингодавця, порядок використання торговельних марок, вебсайтів заявником/лізингодавцем відповідають вимогам законодавства України та глав 6 і 7 розділу II цього Положення;

7) лізингодавець виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п’ятою Цивільного кодексу України та законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;

8) приміщення, облікова система заявника/лізингодавця відповідають вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

9) внутрішні документи заявника/лізингодавця з питань надання фінансових послуг відповідають вимогам глави 9 розділу II цього Положення;

10) політика запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів заявника/лізингодавця відповідає вимогам глави 18 розділу II цього Положення.

74. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом усього строку дії ліцензії дотримуватися вимог законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, виконувати вимоги цього Положення, а також виконувати вимоги, розпорядження, рішення Національного банку (уключаючи ті, що стосуються усунення виявлених порушень вимог, передбачених цим Положенням), надавати на вимогу Національного банку інформацію, документи і звітність у встановлений Національним банком строк.

75. Небанківська фінансова установа має право на власний розсуд самостійно чи спільно з іншими особами користуватися і розпоряджатися належним їй (їм) майном (активами), уключаючи надання такого майна (активів) іншим суб’єктам для його (їх) використання в будь-який передбачений законодавством України спосіб, та отримувати дохід від операцій з таким майном (активами), якщо такі операції не є здійсненням окремого виду господарської діяльності.

Небанківська фінансова установа (крім страховика) не має права здійснювати посередницьку діяльність на ринках фінансових послуг, крім випадків, прямо визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на надання фінансових послуг з факторингу та/або надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, має право здійснювати діяльність з урегулювання простроченої заборгованості в інтересах інших осіб за умови включення до реєстру колекторських компаній.

76. Надавач фінансових послуг зобов’язаний дотримуватися обмежень щодо суміщення надання фінансових послуг.

Фінансовими послугами, які не можуть суміщатися з іншими фінансовими послугами, крім випадків, коли таке суміщення дозволено законами України, є:

1) послуги у сфері страхування;

2) надання ломбардами кредитів під заставу майна, яке має бути передано на зберігання до ломбарду (крім нерухомого майна і транспортних засобів), крім суміщення зі здійсненням торгівлі валютними цінностями (у готівковій формі) відповідно до пункту 146 глави 14 розділу II цього Положення;

3) залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, крім випадків суміщення з наданням фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитною спілкою.

77. Надавач фінансових послуг у разі виявлення обставин, що свідчать про невідповідність його або його діяльності вимогам, установленим цим Положенням, зобов’язаний письмово повідомити про це Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня виявлення таких обставин.

78. Надавач фінансових послуг (крім страховика) не має права укладати зі споживачами фінансових послуг договорів щодо надання фінансових послуг, зобов’язання яких визначені як грошовий еквівалент в іноземній валюті.

79. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг зобов’язані:

1) мати єдину електронну адресу для здійснення офіційної комунікації з Національним банком та забезпечити її безперебійне функціонування;

2) підтримувати в актуальному стані інформацію, наведену в Комплексній інформаційній системі Національного банку;

3) забезпечити на постійній основі отримання листів, надісланих на єдину електронну адресу, засобами поштового зв’язку на адреси, зазначені в Комплексній інформаційній системі Національного банку.

80. Надавачам фінансових послуг заборонено використовувати у своїй діяльності та/або рекламувати правові конструкції, наслідком яких є передання третім особам права на провадження діяльності з надання фінансових послуг та/або перекладення відповідальності надавача фінансових послуг на третю особу (на підставі договорів франшизи, комерційної концесії, партнерства, консультаційних послуг, інших правочинів).

81. Надавач фінансових послуг не має права:

1) використовувати для свого найменування назву, яка повторює найменування іншого учасника ринку фінансових послуг або вводить в оману щодо видів діяльності, які здійснює надавач фінансових послуг;

2) використовувати торговельні марки, комерційні найменування інших учасників ринку фінансових послуг, а також похідні від торговельних марок, комерційних найменувань, якщо таке використання вводить в оману клієнтів.

82. Надавач фінансових послуг зобов’язаний повідомляти про використання комерційного найменування, торговельної марки, що відрізняються від їх офіційного найменування, у порядку, передбаченому в главі 59 розділу X цього Положення.

83. Надавач фінансових послуг зобов’язаний мати власний вебсайт та забезпечувати належний (безперебійний) порядок його роботи.

Надавач фінансових послуг зобов’язаний забезпечити роботу власного вебсайту протягом двох місяців з дня отримання ліцензії, але до дня надання першої фінансової послуги.

84. Надавач фінансових послуг зобов’язаний на власному вебсайті розкривати інформацію, розкриття якої вимагається законодавчими актами України та нормативно-правовими актами Національного банку щодо вимог до розкриття інформації клієнтам та споживачам.

85. Надавач фінансових послуг зобов’язаний повідомити Національний банк про початок використання власного вебсайту для надання фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 59 розділу X цього Положення.

86. Надавач фінансових послуг протягом 10 робочих днів із дня внесення зміни до інформації, визначеної в пункті 86 глави 7 розділу II цього Положення зобов’язаний розкривати на власному вебсайті інформацію, визначену в пункті 84 глави 7 розділу II цього Положення, а також інформацію про:

1) структуру власності надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та об’єднаної кредитної спілки );

2) правила надання фінансових послуг;

3) порядок розгляду надавачем фінансових послуг звернень споживачів фінансових послуг. Порядок розгляду надавачем фінансових послуг звернень споживачів фінансових послуг має містити посилання на розділ "Звернення громадян" офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

87. Надавачу фінансових послуг забороняється використовувати вебсайт та/або інформацію на вебсайті, що може вводити клієнтів в оману.

88. Надавач фінансових послуг зобов’язаний вести облік укладених договорів з надання фінансових послуг, які зобов’язаний зберігати не менше ніж п’ять років після закінчення строку дії договору та/або до повного виконання зобов’язань за таким договором, якщо інше не встановлено законодавством України.

Надавач фінансових платіжних послуг зобов’язаний вести облік та зберігати документи, що підтверджують надання платіжних послуг та виконання платіжних операцій (договори, відомості, виписки, довідки, платіжні інструкції та інші документи про виконання платіжних операцій), не менше ніж п’ять років після припинення ділових відносин з користувачем або завершення разової платіжної операції без встановлення таких відносин.

89. Надавач фінансових послуг зобов’язаний зберігати протягом дії ліцензії документи (копії), які підтверджують достовірність даних, що зазначалися заявником у документах, які подавалися до органу ліцензування та нагляду разом із заявою про отримання ліцензії.

90. Надавач фінансових послуг зобов’язаний вести облік, складати та подавати до Національного банку фінансову та консолідовану фінансову звітність, звітні дані, а також іншу інформацію, актуарні звіти (для страховиків) та документи в порядку та відповідно до вимог, визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

91. Надавач фінансових послуг зобов’язаний мати комп’ютерну техніку, облікову і реєструючу системи, які дають змогу забезпечити ведення обліку та реєстрацію операцій з надання фінансових послуг в електронному вигляді, а також виконання вимог щодо подання до Національного банку інформації та звітності, установленої законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

Облікові системи повинні забезпечити:

1) хронологічне та систематичне відображення всіх операцій надавача фінансових послуг у регістрах бухгалтерського обліку в розрізі контрагентів за видами операцій;

2) накопичення та систематизацію даних обліку в розрізі показників, потрібних надавачу фінансових послуг для складання звітності.

92. Надавач фінансових послуг зобов’язаний мати приміщення (на підставі права власності або права користування) за його місцезнаходженням та місцезнаходженням його відокремлених підрозділів.

Місцезнаходженням надавача фінансових послуг, яке зазначається в заяві про включення до Реєстру, форма якої визначена і додатку 1 до цього Положення, та опитувальнику, форма якого визначена у додатку 6 до цього Положення, є місцезнаходження, зазначене в Єдиному державному реєстрі.

Місцезнаходження виконавчого органу повинно додатково зазначатися в опитувальнику, форма якого визначена у додатку 6 до цього Положення, у разі розташування виконавчого органу надавача фінансових послуг за місцем, відмінним від місцезнаходження, зазначеного в Єдиному державному реєстрі.

93. Надавач фінансових послуг зобов’язаний забезпечити зберігання грошових коштів і документів та мати необхідні засоби безпеки (сейфи для зберігання грошових коштів, охоронну та пожежну сигналізацію та/або відповідну охорону), обладнані робочі місця касирів відповідно до законодавства (за наявності касирів), а також повинен дотримуватися вимог законодавства України з питань готівкових розрахунків.

94. Установчі документи заявника або надавача фінансових послуг повинні містити перелік видів фінансових послуг, які надаватиме надавач фінансових послуг.

95. Установчі документи фінансової установи - юридичної особи публічного права повинні відповідати вимогам нормативно-правового акта, відповідно до якого створена така юридична особа, і Закону про фінансові послуги.

96. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом двох місяців із дня отримання ліцензії, але до дня надання першої фінансової послуги, затвердити такі документи:

1) внутрішні правила про надання фінансових послуг, які повинні містити положення, визначені в пункті 97 глави 9 розділу II цього Положення, та не суперечити опитувальнику, поданому до Національного банку відповідно до підпункту 2 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення (не застосовується до страховиків);

2) внутрішні документи, що визначають порядок взаємодії зі споживачами фінансових послуг та порядок розгляду звернень споживачів, які повинні містити положення, визначені в пункті 98 глави 9 розділу II цього Положення (не застосовується до страховиків);

3) внутрішні положення, які визначають обов’язки, відповідальність, способи прийняття рішень і взаємодію керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб надавача фінансових послуг;

4) правила фінансового моніторингу, програми проведення первинного фінансового моніторингу та інші внутрішні документи з питань фінансового моніторингу, передбачені законодавством України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

5) внутрішні документи з питань реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) з урахуванням вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).

97. Внутрішні правила про надання фінансових послуг повинні містити такі положення:

1) перелік та опис видів фінансових послуг;

2) порядок надання фінансових послуг та за наявності перелік залучених третіх осіб під час їх надання (для кожної послуги окремо);

3) строки та порядок зберігання інформації про надання фінансових послуг.

98. Внутрішні документи, що визначають порядок взаємодії зі споживачами та порядок розгляду звернень споживачів, повинні містити такі положення:

1) права та обов’язки надавача та споживача фінансових послуг;

2) порядок розгляду надавачем фінансових послуг звернень споживачів фінансових послуг. Порядок розгляду надавачем фінансових послуг звернень споживачів фінансових послуг має включати посилання на розділ "Звернення громадян" офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

3) контроль надавача фінансових послуг за діями осіб, залучених до надання фінансових послуг та для врегулювання простроченої заборгованості;

4) порядок укладення договору у формі електронного документа (для надавачів фінансових послуг що укладають договори у вигляді електронного документа);

5) порядок захисту персональних даних споживачів фінансових послуг.

99. Фінансові установи - юридичні особи публічного права замість внутрішніх документів, що регламентують порядок надання фінансових послуг мають право використовувати інші нормативно-правові акти, що регулюють порядок надання фінансових послуг.

100. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг внутрішні документи, визначені в пункті 96 глави 9 розділу II цього Положення, та встановити строк для подання відповідних документів.

101. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг приведення своїх внутрішніх документів, визначених у пункті 96 глави 9 розділу II цього Положення, у відповідність до вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

102. Надавач фінансових послуг зобов’язаний повідомляти Національний банк про зміни умов та порядку надання фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 59 розділу X цього Положення.

103. Загальний розмір внесків страховика до статутних капіталів інших страховиків України не може перевищувати 30 відсотків його власного статутного (складеного) капіталу, у тому числі розмір внеску до статутного (складеного) капіталу окремого страховика не може перевищувати 10 відсотків. Ці вимоги не поширюються на страховика, який здійснює види страхування, інші, ніж страхування життя, у разі здійснення ним внесків до статутного (складеного) капіталу страховика, який здійснює страхування життя.

104. Страховик має право приймати ризики в перестрахування лише з тих видів добровільного і обов’язкового страхування, на здійснення яких він отримав ліцензію.

105. Страховик зобов’язаний протягом двох місяців із дня отримання ліцензії, але до дня надання першої фінансової послуги, затвердити внутрішні документи (внутрішні політики), що визначають порядок:

1) формування страхових резервів відповідно до нормативно-правових актів України з питань формування страхових резервів;

2) оцінки страхових ризиків до укладення договору страхування та зміни його умов та порядок отримання і врегулювання вимог за подіями, що мають ознаки страхових випадків;

3) здійснення діяльності за видами добровільного страхування (правила страхування) для кожного виду страхування окремо.

109. Страховик має право укладати договори страхування відповідно до чинної редакції правил добровільного страхування.

110. Зміни до правил добровільного страхування вносяться шляхом їх викладення в новій редакції.

111. Страховик у правилах добровільного страхування розкриває інформацію щодо розміру страхових тарифів, а також зазначає граничний розмір нормативних витрат на ведення справи, які вираховуються із страхових платежів, що повертаються страхувальнику, у випадках, передбачених статтею 28 Закону України "Про страхування".

112. Під час розкриття в правилах добровільного страхування інформації щодо порядку й умов здійснення страхових виплат зазначається порядок визначення розміру викупної суми в разі дострокового припинення дії договору страхування життя або порядок визначення розміру страхових виплат за договорами страхування, крім договорів страхування життя.

113. Страховик зобов’язаний дотримуватися вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг щодо здійснення обов’язкових видів страхування.

114. Страховик зобов’язаний формувати і вести облік страхових резервів у порядку та обсягах, установлених статтею 31 Закону України "Про страхування" та законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг, станом на кожний день.

Страховик зобов’язаний вести облік договорів страхування і вимог (заяв) за подіями, що мають ознаки страхових випадків, у спосіб, який забезпечує отримання інформації, необхідної для виконання вимог законодавства України щодо формування страхових резервів.

115. Страховик зобов’язаний забезпечити виконання вимог до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика, установлених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

116. Страховик, який отримав ліцензію на здійснення обов’язкового страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, зобов’язаний бути членом ядерного страхового пулу.

117. Страховик у разі припинення його членства в ядерному страховому пулі не має права укладати відповідні договори обов’язкового страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту.

118. Страховик, який отримав ліцензію на обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, зобов’язаний:

1) стати членом Моторного (транспортного) страхового бюро України та виконувати свої обов’язки як його члена;

2) формувати та вести облік страхового резерву збитків, що виникли, але не заявлені, та страхового резерву коливань збитковості в обов’язковому порядку.

119. Страховик у разі припинення його членства в Моторному (транспортному) страховому бюро України не має права укладати відповідні договори обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів.

120. Страховик зобов’язаний мати штатних працівників або залучати експертів, інших осіб з відповідною кваліфікацією за цивільно-правовими договорами для оцінки страхових ризиків та врегулювання вимог за подіями, що мають ознаки страхових випадків.

121. Страховик:

1) який отримав ліцензію на здійснення обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, обов’язкового страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, обов’язкового авіаційного страхування цивільної авіації, добровільного медичного страхування (безперервного страхування здоров’я), добровільного страхування здоров’я на випадок хвороби, добровільного страхування медичних витрат, добровільного страхування сільськогосподарської продукції, зобов’язаний забезпечувати підтвердження достатності та адекватності сформованих страхових резервів, вимога підтвердження яких передбачена законодавством України, на кожну звітну дату особою, яка має право займатися актуарними розрахунками;

2) який отримав ліцензію на здійснення добровільного страхування життя, зобов’язаний забезпечувати підтвердження достатності та адекватності сформованих страхових резервів станом на кінець кожного календарного року особою, яка має право займатися актуарними розрахунками;

3) який отримав ліцензію на здійснення добровільного страхування відповідальності перед третіми особами (іншої, ніж зазначена в пунктах 12-14 статті 6 Закону України "Про страхування"), має право виступати гарантом відповідно до Митного кодексу України шляхом укладання відповідного договору страхування.

122. Страховик, який здійснює страхування життя, зобов’язаний вести персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя та в межах договору страхування життя персоніфікований (індивідуальний) облік за кожною застрахованою особою в порядку та на умовах, визначених у главі 11 розділу II цього Положення.

123. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя здійснюється страховиком шляхом ведення реєстру в електронній формі (далі - Реєстр договорів страхування життя) за допомогою облікової і реєструючої систем такого страховика.

124. Записи в Реєстрі договорів страхування життя ведуться українською мовою, а також іншими мовами у випадках, передбачених законодавством України, у хронологічному порядку в міру виникнення подій, які в ньому реєструються. Відомості, передбачені в пункті 127 глави 11 розділу II цього Положення, повинні зберігатись у Реєстрі договорів страхування життя протягом усього строку дії договорів страхування. Після закінчення строку дії договору страхування або його припинення відомості виводяться до архівної частини Реєстру договорів страхування життя із забезпеченням можливості їх подальшого використання.

125. Реєстр договорів страхування життя повинен вестися таким чином, щоб була забезпечена можливість відновлення будь-якої втраченої інформації.

126. Страховик повинен забезпечити зберігання всіх документів, на підставі яких укладаються договори, уносяться зміни та/або доповнення до Реєстру договорів страхування життя, протягом п’яти років після закінчення дії договорів або до повного виконання зобов’язань за виплатами накопичувальної складової за договорами страхування життя (одноразово чи у вигляді ануїтетів), якщо інше не встановлено законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

127. Реєстр договорів страхування життя повинен містити:

1) відомості щодо страхувальника - фізичної особи, фізичної особи-підприємця:

прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності);

дата народження;

адреса;

ідентифікаційний номер;

2) відомості щодо страхувальника - юридичної особи:

повне найменування;

місцезнаходження;

банківські реквізити;

ідентифікаційний номер юридичної особи;

3) відомості про умови договору страхування:

дата укладення та номер договору страхування;

дата набрання чинності договором страхування та строк дії договору страхування (за наявності різних строків страхування для різних страхових ризиків також строк страхування за кожним страховим ризиком);

прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) застрахованої особи;

дата народження, стать застрахованої особи та її адреса;

перелік страхових випадків;

розмір, строк та періодичність сплати страхових внесків за кожним страховим ризиком;

розмір страхової суми та/або страхових виплат, а також періодичність та строк їх виплати (за наявності) за кожним страховим ризиком;

прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), дата народження та (або) найменування вигодонабувача (вигодонабувачів), його (їх) ідентифікаційний номер(и) (за наявності) за кожним страховим ризиком. Якщо було призначено кілька вигодонабувачів, Реєстр договорів страхування життя повинен містити відповідні частки на право отримання страхової виплати для кожного вигодонабувача;

валюта страхування;

розмір ставки гарантованого інвестиційного доходу згідно з договором страхування;

страховий тариф (за наявності);

інформація про дату та зміст внесених змін до договору [уключаючи припинення, зменшення (редукування) страхової суми за договором страхування];

4) відомості про сформований математичний резерв на страхові річниці за кожним договором страхування та в межах договору страхування життя за кожною застрахованою особою в розрізі валют та окремих видів (складових) страхових резервів, а також резерв нетто-премій на страхові річниці за кожним страховим ризиком в межах договору страхування життя та резерв належних виплат страхових сум (крім резерву збитків, що виникли, але не заявлені) на кожну дату зміни такого резерву в розрізі валют за кожною заявленою вимогою;

5) інформацію про розподілений додатковий інвестиційний дохід.

128, Страховик зобов’язаний вносити до Реєстру договорів страхування життя інформацію про укладені договори страхування та внесені зміни до договорів страхування протягом п’яти робочих днів із дня їх укладення або внесення змін.

129. Філія страховика-нерезидента для здійснення діяльності на території України повинна бути включена до Реєстру філій страховиків-нерезидентів та мати ліцензію, отриману в порядку визначеному у главі 69 розділу XII цього Положення.

130. Вимоги цього Положення щодо страховиків застосовуються до філій страховиків-нерезидентів (крім випадків, коли прямо встановлюються вимоги до філій страховиків-нерезидентів) з урахуванням особливостей, встановлених частинами першою, третьою, одинадцятою - тринадцятою статті 2, частиною першою статті 30, частиною двадцять першою статті 31, частиною дев’ятою статті 43 Закону України "Про страхування".

131. Філія страховика-нерезидента повинна мати сформований гарантійний депозит на рахунках уповноважених банків-резидентів у розмірі, не меншому ніж сума, еквівалентна 1 мільйону євро, за видами страхування іншими, ніж страхування життя, а в разі наміру займатися страхуванням життя - у розмірі, не меншому ніж сума, еквівалентна 10 мільйонам євро за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на день подання заяви.

132. Гарантійний депозит уноситься виключно грошовими коштами та підлягає сплаті в повному обсязі.

Гарантійний депозит уноситься в гривнях та/або іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на день внесення.

Кошти, за рахунок яких вноситься гарантійний депозит, не можуть бути одержані в кредит, позику та під заставу чи обтяжені в інший спосіб.

133. Гарантійний депозит із нарахованими на нього відсотками враховується у складі наявних власних коштів філії страховика-нерезидента і розміщується на окремому рахунку в банку.

134. Майнові права на гарантійний депозит не можуть бути предметом застави і повинні використовуватися виключно на цілі, передбачені законодавством України.

135. Філія страховика-нерезидента за потреби проведення виплат за рахунок гарантійного депозиту надає Національному банку інформацію про фінансовий стан та обґрунтування таких виплат не пізніше ніж за 10 днів до здійснення таких виплат.

136. Закриття гарантійного депозиту страховиком-нерезидентом відбувається в разі ліквідації філії страховика-нерезидента після задоволення всіх вимог за договорами страхування, укладеними на території України.

137. Рейтинг фінансової надійності (стійкості) страховика-нерезидента повинен відповідати рівню, не нижчому ніж рівень високої надійності за класифікацією таких міжнародних рейтингових агентств:

1) "A.M.Best" (США) - "В+";

2)"Moody’s Investors Service" (США) - "Baa";

3)"Standard & Poor’s" (США) - "BBB";

4)"Fitch Ratings" (Великобританія) - "BBB".

138. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа філії страховика-нерезидента мають відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним цим Положенням.

139. Національний банк погоджує осіб, призначених на посади керівника, головного бухгалтера філії страховика-нерезидента, у порядку, визначеному в розділі IX цього Положення.

140. Кредитна спілка дотримується правил залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

141. Кредитна спілка зобов’язана здійснювати діяльність із надання фінансових послуг із використанням програмного забезпечення, що відповідає вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

142. Приймання (залучення) кредитною спілкою від членів кредитної спілки пайових або інших внесків, передбачених статутом кредитної спілки, не є фінансовою послугою залучення кредитною спілкою фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення. Кредитним спілкам заборонено залучати кошти від фізичних осіб, членів кредитної спілки, у будь-який спосіб, крім залучення кредитною спілкою від своїх членів пайових або інших внесків, депозитних вкладів.

143. Кредитна спілка має право залучати кошти від інших юридичних осіб, ніж члени кредитної спілки, у формах та у способи, визначені в пункті 67 глави 5 розділу II цього Положення як такі, що не вважаються наданням фінансової послуги із залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення (крім розміщення емісійних боргових цінних паперів), з урахуванням обмежень, установлених нормативно-правовими актами Національного банку.

144. Кредитна спілка зберігає протягом її діяльності документи, що підтверджують дотримання кредитною спілкою порядку повідомлення членів кредитної спілки про скликання загальних зборів.

145. Ломбард здійснює свою діяльність на підставі ліцензії на надання коштів у позику, у тому числі і на умовах фінансового кредиту.

146. Діяльність ломбарду з надання кредитів під заставу майна, яке має бути передано на зберігання до ломбарду (крім нерухомого майна і транспортних засобів), не може суміщатися з наданням будь-яких інших видів фінансових послуг, крім торгівлі валютними цінностями (у готівковій формі).

Ломбард має право надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями (у готівковій формі) за умови відповідності вимогам нормативно-правового акта Національного банку, що регулює порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями, та отримання ліцензії на торгівлю валютними цінностями.

147. У повному найменуванні ломбарду має міститися слово "ломбард".

148. Ломбард зобов’язаний мати спеціальне місце зберігання заставленого майна. Спеціальне місце зберігання заставленого майна розташовується за місцезнаходженням ломбарду чи його відокремленого підрозділу або за іншою адресою та обладнується необхідними засобами, які мають забезпечити зберігання предметів застави та утримання предметів застави в належному стані.

149. Ломбард не має права розташовувати свої приміщення в малих архітектурних формах, тимчасових або некапітальних спорудах.

150. Договір про надання фінансового кредиту ломбардом повинен відповідати вимогам, установленим законодавством України. Крім того, у договорі повинно бути зазначено:

1) процентна ставка за фінансовим кредитом, порядок її обчислення, сплати процентів та загальна вартість фінансового кредиту для споживача;

2) посилання на договір застави, що забезпечує зобов’язання за договором фінансового кредиту;

3) посилання на договір страхування предмета застави за наявності;

4) відмітка про ознайомлення позичальника з внутрішніми правилами чи положенням про надання фінансових послуг ломбардом.

Договір про надання фінансового кредиту та договір застави, що забезпечує зобов’язання за договором фінансового кредиту, можуть бути оформлені як один документ.

151. Ломбард має право надавати такі супутні послуги:

1) посередницька діяльність із страхування предмета застави, яким забезпечено зобов’язання за кредитним договором, на підставі агентського договору зі страховиком;

2) послуги зі зберігання заставленого майна;

3) продаж предмета застави, на який ломбардом звернено стягнення;

4) послуги з оцінювання заставленого майна;

5) передпродажна підготовка, ремонт, переробка майна, яке було предметом застави в ломбарді та на яке ломбардом було звернено стягнення.

152. Облікова система ломбарду ведуться в електронному вигляді шляхом використання відповідного програмного забезпечення, що забезпечує облік споживачів послуг ломбарду та здійснює реєстрацію їхніх операцій.

153. Технічне забезпечення ломбарду повинно забезпечувати функціонування облікової і реєструючої систем ломбарду та створюватися на основі комп’ютерних систем, які можуть забезпечити виконання технологічних операцій з ведення обліку в цих системах.

Склад та структура технічного забезпечення визначаються ломбардом самостійно з огляду на його можливості постійно дотримуватися вимог до облікової і реєструючої систем, установлених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

Ломбард повинен забезпечити захист інформації в обліковій і реєструючій системах з метою унеможливлення будь-яких змін щодо даних, зафіксованих після здійснення операцій засобами програмного забезпечення.

Щоденно повинна виконуватися процедура резервного копіювання бази даних. Резервні копії повинні зберігатися на окремому носії інформації або на окремому спеціалізованому мережевому апаратному засобі.

Доступ до програмного забезпечення і даних облікової та реєструючої систем ломбарду повинен бути обмеженим та дозволятися лише визначеному на це персоналу.

Ломбард для захисту від несанкціонованого доступу до баз даних облікової та реєструючої систем повинен розробити порядок установлення відповідних паролів.

154. Дані облікової системи ломбарду повинні містити таку інформацію про фізичну особу - споживача послуг:

1) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) фізичної особи;

2) дані паспорта [номер, серія (за наявності), дата видачі, орган, що видав] або іншого документа, що посвідчує особу;

3) місце проживання фізичної особи.

155. Дані реєструючої системи ломбарду повинні містити інформацію про:

1) дату та номер договору;

2) строк дії договору;

3) дату закінчення дії договору;

4) короткий опис предмета застави;

5) дату надання послуги;

6) вид послуги;

7) суму послуги;

8) дату звернення стягнення на предмет застави;

9) суму до повернення заставодавцю;

10) заборгованість за договором.

156. Програмне забезпечення облікової і реєструючої систем ломбарду повинно здійснювати обробку даних та узагальнювати статистичну інформацію щодо:

1) загальної суми наданих кредитів у розрізі предметів застави, що їх забезпечують (виробів з дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, побутової техніки, іншого майна);

2) загальної суми погашених кредитів у розрізі способів погашення (погашено грошовими коштами, за рахунок предмета застави);

3) загальної суми отриманих процентів за користування кредитом у розрізі способів погашення (погашено грошовими коштами, за рахунок предмета застави);

4) загальної суми сплачених неустойок у розрізі способів погашення (погашено грошовими коштами, за рахунок предмета застави);

5) доходу, отриманого за надання послуг зі зберігання майна;

6) доходу, отриманого за надання послуг з оцінювання заставленого майна;

7) доходу за агентськими договорами зі страховими компаніями;

8) доходу з реалізації заставленого майна;

9) загальної кількості наданих кредитів у розрізі предметів застави, що їх забезпечують (виробів з дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, побутової техніки, іншого майна).

157. Дані облікової і реєструючої систем ломбарду надаються фізичній особі - споживачу послуг щодо послуг, які вона отримувала, на підставі письмового запиту або іншій особі за письмовим дозволом фізичної особи - споживача послуг.

158. Програмне забезпечення облікової і реєструючої систем ломбарду повинно забезпечувати експорт інформації у форматі, визначеному законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг, під час формування інформації, що надається Національному банку відповідно до законодавства України.

158-1. Ліцензія на торгівлю валютними цінностями одночасно є ліцензією на здійснення валютних операцій та на провадження діяльності з надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями.

158-2. Ліцензія на торгівлю валютними цінностями надає небанківській фінансовій установі та оператору поштового зв’язку право здійснювати валютні операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями.

Платіжні установи, установи електронних грошей на підставі ліцензії на торгівлю валютними цінностями мають право здійснювати валютні операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями виключно для виконання платіжних операцій.

Платіжні установи, установи електронних грошей для отримання ліцензії на торгівлю валютними цінностями подають до Національного банку документи, визначені в пунктах 399, 400 глави 48 розділу VII цього Положення.

158-3. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, які мають ліцензію на торгівлю валютними цінностями, зобов’язані забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями та здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.

159. Небанківська фінансова установа повинна відповідати вимогам щодо фінансового стану, визначеним цим Положенням, а саме вимогам щодо:

1) перевищення власного капіталу над мінімальним статутним (складеним) капіталом (крім кредитних спілок, об’єднаних кредитних спілок та страховиків);

2) підтвердження джерел походження коштів для формування, включаючи збільшення, статутного (складеного) капіталу (крім кредитних спілок);

4) дотримання обов’язкових критеріїв, нормативів та інших вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

5) дотримання умов забезпечення платоспроможності (для страховиків).

160. Заявник для отримання ліцензії зобов’язаний забезпечити наявність мінімального статутного (складеного) капіталу (крім кредитних спілок), який повинен бути сформований та сплачений у грошовій формі або, у випадку, прямо передбаченому законом, за рахунок державних облігацій на дату подання заяви про видачу ліцензії в розмірі:

1) 3 мільйони гривень, якщо заявник має намір провадити один з видів діяльності з надання фінансових послуг, визначених у підпунктах 2-4 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення;

2) 5 мільйонів гривень, якщо заявник має намір провадити діяльність з надання двох та більше видів фінансових послуг, визначених у підпунктах 2-4 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення;

3) 10 мільйонів гривень, якщо заявник має намір надавати послуги з надання гарантії;

4) визначеному Законом України "Про страхування", якщо заявник має намір провадити діяльність у сфері страхування;

5) 500 тисяч гривень, якщо заявник у межах діяльності ломбарду має намір здійснювати лише діяльність із надання кредитів виключно під заставу майна, яке має бути передано на зберігання до ломбарду (крім нерухомого майна і транспортних засобів);

6) 1 мільйон гривень, якщо заявник у межах діяльності ломбарду має намір здійснювати лише діяльність із надання кредитів виключно під заставу майна, яке має бути передане на зберігання до ломбарду (крім нерухомого майна і транспортних засобів), та в ломбарду є відокремлені підрозділи;

7) 5 мільйонів гривень, якщо заявник із дотриманням обмежень щодо суміщення діяльності, установлених цим Положенням, у межах діяльності ломбарду має намір надавати інші фінансові послуги, крім надання кредитів виключно під заставу майна, яке має бути передано на зберігання до ломбарду (крім нерухомого майна і транспортних засобів);

8) 5 мільйонів гривень, якщо заявник має намір здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

9) визначеному Законом України "Про платіжні послуги", якщо заявник має намір провадити діяльність у сфері надання фінансових платіжних послуг.

160-1. Заявник (крім заявника, що звертається із заявою про видачу нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на новий вид страхування та який має діючу ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення) для отримання ліцензії зобов’язаний станом на дату звернення до Національного банку за отриманням ліцензії та до прийняття рішення за результатами розгляду відповідного пакета документів зберігати на рахунку кошти в розмірі мінімального статутного (складеного) капіталу, встановленому в пункті 160 глави 15 розділу II цього Положення.

161. Заявник, який має намір поєднувати надання гарантій з наданням фінансових послуг, визначених у підпунктах 2-4 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення, зобов’язаний забезпечити наявність мінімального статутного (складеного) капіталу в розмірі 10 мільйонів гривень.

162. Небанківська фінансова установа (крім страховика, кредитних спілок/об’єднаних кредитних спілок), оператор поштового зв’язку, який має ліцензію на торгівлю валютними цінностями, зобов’язані протягом строку дії ліцензії забезпечувати наявність власного капіталу, який дорівнює або перевищує розмір мінімального статутного (складеного) капіталу, установленого в пункті 160 глави 15 розділу II цього Положення.

163. Мінімальний розмір статутного (складеного) капіталу в гривнях визначається для небанківської фінансової установи за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату подання заяви про видачу ліцензії, якщо інше не встановлено законодавством України [вимога застосовується, якщо мінімальний розмір статутного (складеного) капіталу визначений в іноземній валюті].

164. Формування, уключаючи збільшення, капіталу небанківської фінансової установи має відповідати вимогам Закону про фінансові послуги, Законів України "Про страхування", "Про кредитні спілки".

165. Небанківська фінансова установа, юридична особа, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, не мають права здійснювати формування, уключаючи збільшення, свого статутного (складеного) капіталу:

1) за рахунок додаткових внесків осіб (у розмірі від одного відсотка капіталу з урахуванням його збільшення), фінансовий/майновий стан яких не відповідає вимогам розділу V цього Положення;

2) за рахунок власного нерозподіленого прибутку до підтвердження аудитором достовірності та повноти фінансової звітності за відповідний період, її відповідності вимогам законодавства України;

3) за рахунок коштів, джерела походження яких неможливо підтвердити на підставі офіційних документів або їх копій, засвідчених в установленому цим Положенням порядку.

166. Надавач фінансових послуг у разі збільшення свого статутного (складеного) капіталу зобов’язаний самостійно забезпечити перевірку дотримання вимог, передбачених у пунктах 164 та 165 глави 15 розділу II цього Положення.

167. Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника, який є страховиком або кредитною спілкою, або надавачем фінансових платіжних послуг/має намір набути статус страховика або кредитної спілки, або надавача фінансових платіжних послуг, таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо дані бізнес-плану/плану діяльності та/або фінансової звітності страховика, кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг свідчать про те, що немає пропорційних його обсягу та характеру діяльності фінансових ресурсів для здійснення діяльності, визначеної бізнес-планом/планом діяльності (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

168. Небанківська фінансова установа, яка отримала ліцензію, зобов’язана протягом строку дії ліцензії та до повного виконання зобов’язань за договорами з надання фінансових послуг забезпечувати дотримання встановлених обов’язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, та інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, передбачених для них законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

169. Вимоги глави 15 розділу II цього Положення не поширюються на фінансову установу - юридичну особу публічного права (крім вимог щодо дотримання обов’язкових критеріїв, нормативів та інших вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг), юридичних осіб-лізингодавців та заявників, які мають намір здійснювати діяльність юридичних осіб-лізингодавців.

170. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг повинні організувати систему корпоративного управління з урахуванням розміру, особливостей своєї діяльності, бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, які ними надаються, профілю ризику, типу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та діяльності фінансових груп, до яких вони входять.

171. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, у статутному (складеному) капіталі яких більше 50 відсотків акцій (часток, паїв) належить державі, а також надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв) яких розміщені в статутних капіталах господарських товариств, частка держави в яких становить 100 відсотків, організовують систему корпоративного управління з урахуванням вимог Закону України "Про управління об’єктами державної власності".

172. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг організовують систему корпоративного управління згідно з вимогами цього Положення, законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг та з урахуванням особливостей, установлених законами України, що регулюють відносини у сфері діяльності суб’єктів господарювання відповідних організаційно-правових форм, а також з урахуванням інших законів України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.

173. Система корпоративного управління надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинна відповідати таким вимогам:

1) організаційна структура кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, надавача фінансових платіжних послуг має передбачати чіткий розподіл повноважень органів управління, контролю та операційної діяльності, містити письмовий опис основних функцій такого надавача фінансових послуг (для надавача фінансових платіжних послуг - операційні функції, включаючи важливі), бути прозорою для всіх зацікавлених осіб, працівників, учасників (акціонерів, членів) такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та забезпечувати належну систему стримувань і противаг, підпорядкованість, звітування та ефективне управління ризиками, а також не містити дублювання функцій;

2) обов’язки, відповідальність, порядок обміну інформацією, способи прийняття рішень і взаємодія наглядової/спостережної ради та колегіального/одноосібного виконавчого органу, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, надавача фінансових платіжних послуг мають бути чітко визначені і задокументовані у внутрішніх документах такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

3) система внутрішнього контролю та система управління ризиками надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг організована згідно з вимогами законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) внутрішній документ страховика, об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг з питань політики винагороди відповідає вимогам, установленим у пункті 174 глави 16 розділу II цього Положення;

5) керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення;

6) незалежні члени ради, незалежні члени ради директорів (далі - незалежні невиконавчі директори) надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам щодо незалежності, установленим законами України, що регулюють відносини у сфері діяльності суб’єктів господарювання відповідних організаційно-правових форм (далі - вимоги щодо незалежності).

174. Політика винагороди страховика, об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки та надавача фінансових платіжних послуг має включати такі питання:

1) основні засади запровадженої в надавачі фінансових послуг системи винагороди керівників, головного бухгалтера, ключових осіб такого надавача фінансових послуг, структуру такої винагороди (запровадження виключно фіксованої винагороди або поєднання фіксованої та змінної винагороди, види змінних і фіксованих винагород), критерії визначення розміру та/або порядок розрахунку розміру винагороди (окремо щодо кожного виду фіксованої та змінної винагороди), порядок оцінювання дотримання відповідних критеріїв;

2) критерії оцінювання ефективності роботи керівника, головного бухгалтера та ключових осіб надавача фінансових послуг;

3) принципи та параметри системи негрошового стимулювання (у разі запровадження);

4) розподіл повноважень щодо прийняття рішень про винагороду;

5) порядок та умови виплати винагороди, форми виплати винагороди (грошові/негрошові) та строки виплати.

175. Вимоги глави 16 розділу II цього Положення поширюються також на систему управління кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки.

176. Керівники, головні бухгалтери, ключові особи надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг повинні відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням.

Керівники Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві також повинні відповідати вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.

177. Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг визначається відповідно до розділу IV цього Положення.

178. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають право призначити головного комплаєнс-менеджера та/або головного ризик-менеджера. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг приймають рішення про призначення головного комплаєнс-менеджера та/або головного ризик-менеджера з урахуванням типу та розміру надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, особливостей їхньої діяльності та бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, профілю ризику та діяльності фінансових груп, до яких входять відповідний надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг.

179. Незалежні члени ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (у разі їх обрання/призначення) повинні відповідати вимогам щодо незалежності.

180. Загальними вимогами до професійної придатності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг є:

1) наявність у них:

повної цивільної дієздатності;

вищої освіти;

сукупності знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, потрібному для належного виконання посадових обов’язків з урахуванням типу та розміру надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, особливостей їхньої діяльності та бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, профілю ризику та діяльності фінансових груп, до яких входять надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, а також функціонального навантаження та сфери відповідальності такої особи;

можливості приділяти достатньо часу для виконання покладених на них обов’язків;

2) відсутність у керівника, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг реальних або потенційних конфліктів інтересів, що можуть зашкодити належному виконанню ними своїх посадових обов’язків та не можуть бути врегульованими згідно з внутрішніми процедурами надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг щодо управління конфліктами інтересів;

3) дотримання ними обмежень, визначених статтею 26 Закону України "Про запобігання корупції";

4) дотримання ними обмежень та заборон обіймання посад, визначених законодавством України.

181. Керівник та головний бухгалтер надавача фінансових послуг мають відповідати таким додатковим вимогам щодо професійної придатності:

1) одноосібний виконавчий орган/ голова колегіального виконавчого органу та головний виконавчий директор надавача фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, страховика) повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі в сукупності не менше трьох років;

2) одноосібний виконавчий орган/ голова колегіального виконавчого органу об’єднаної кредитної спілки, страховика та головний виконавчий директор страховика повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі не менше п’яти років у сукупності, включаючи досвід роботи на керівних посадах, - не менше трьох років;

3) голова правління кредитної спілки, член колегіального виконавчого органу кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, виконавчий директор страховика повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі у сукупності не менше трьох років;

4) головний бухгалтер страховика, об’єднаної кредитної спілки повинен мати досвід роботи за фахом у фінансовому секторі у сукупності не менше п’яти років;

5) головний бухгалтер інших, ніж зазначені в підпункті 4 пункту 181 глави 17 розділу II цього Положення, надавачів фінансових послуг повинен мати досвід роботи, пов’язаний з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, не менше трьох років;

6) голова ради об’єднаної кредитної спілки, страховика, голова ради директорів страховика повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі не менше трьох років.

182. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані перевіряти відповідність своїх керівників, головного бухгалтера, ключових осіб вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установлених цим Положенням, а також документально оформляти та зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідного оцінювання.

Надавач фінансових платіжних послуг також зобов’язаний перевіряти відповідність своїх керівників, головного бухгалтера, ключових осіб додатковим вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим нормативно-правовим актом Національного банку про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, та документально оформляти і зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідного оцінювання.

183. Керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг зобов’язані запобігати виникненню конфліктів інтересів та сприяти їх урегулюванню.

184. Керівник, головний бухгалтер, ключові особи та працівники надавача фінансових послуг зобов’язані дотримуватися вимог статті 10 Закону про фінансові послуги щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів.

185. Надавач фінансових послуг має запровадити політику запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів, яка включає такі питання:

1) обов’язки керівників, головного бухгалтера, ключових осіб та працівників надавача фінансових послуг щодо запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів;

2) процедуру перевірки керівників, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг до початку виконання ними посадових обов’язків для запобігання виникненню конфлікту інтересів унаслідок їх виконання;

3) обов’язок керівників, головного бухгалтера, ключових осіб та працівників надавача фінансових послуг повідомляти про обставини, що можуть спричинити або вже спричинили конфлікт інтересів, і процедуру такого повідомлення;

4) процедуру розгляду відповідним колегіальним органом/особою надавача фінансових послуг отриманої інформації про потенційний або реальний конфлікт інтересів, визначення впливу цього конфлікту інтересів на профіль ризику надавача фінансових послуг та прийняття рішення про вжиття відповідних заходів;

5) обов’язок керівника надавача фінансових послуг щодо утримання від голосування з будь-якого питання, яке може спричинити конфлікт інтересів або зашкодити об’єктивному ставленню чи належному виконанню таким керівником надавача фінансових послуг обов’язків перед надавачем фінансових послуг;

6) порядок відсторонення керівника надавача фінансових послуг від голосування або участі іншим чином у прийнятті надавачем фінансових послуг будь-якого рішення, щодо якого в нього є конфлікт інтересів;

7) порядок і періодичність здійснення перевірки потенційних і реальних конфліктів інтересів у надавачі фінансових послуг. Така перевірка включає анкетування керівника, головного бухгалтера, ключових осіб та працівників надавача фінансових послуг;

8) процедуру врегулювання конфлікту інтересів, тобто вжиття заходів, якщо виявлено порушення вимог порядку запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів у надавачі фінансових послуг.

186. Члени ради надавача фінансових послуг не можуть входити до складу правління цього надавача фінансових послуг, а також обіймати інші посади в цьому надавачі фінансових послуг на умовах трудового договору (контракту).

Члени ради надавача фінансових послуг не можуть надавати послуги надавачу фінансових послуг відповідно до цивільно-правового договору, якщо загальні збори учасників/акціонерів не нададуть попередньої згоди на укладення такого договору.

187. Головою ради кредитної спілки, страховика, установи електронних грошей не може бути обрано особу, яка протягом попереднього року очолювала колегіальний виконавчий орган такого страховика, кредитної спілки, установи електронних грошей.

188. Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу), членам колегіального виконавчого органу, головному бухгалтеру страховика, надавача фінансових платіжних послуг забороняється займати посади в інших юридичних особах [крім материнських та дочірніх компаній страховика, надавача фінансових платіжних послуг, компаній - учасників фінансової групи, до якої входить такий страховик, надавач фінансових платіжних послуг, професійних об’єднань на ринку страхування/фінансових платіжних послуг, юридичних осіб, кінцевим власником істотної участі в яких є іноземна держава (крім держави-агресора), держава Україна (в особі відповідного органу державної влади) та/або Національний банк, які є кінцевими власниками істотної участі в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг].

189. Голові та членам правління кредитної спілки забороняється займати посади в інших надавачах фінансових послуг, крім об’єднаної кредитної спілки.

Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) надавача фінансових послуг (крім страховика) забороняється займати посаду голови правління (особи, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу), головного виконавчого директора в іншому надавачі фінансових послуг.

190. Голова колегіального виконавчого органу (особа, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) надавача фінансових послуг не має права очолювати структурні підрозділи цього надавача фінансових послуг, та виконувати обов’язки головного бухгалтера цього надавача фінансових послуг.

191. Ключові особи надавача фінансових послуг не мають права очолювати правління, раду директорів цього надавача фінансових послуг або виконувати обов’язки голови правління (одноосібного виконавчого органу), головного виконавчого директора, або суміщати свою діяльність з обов’язками іншого працівника цього надавача фінансових послуг (крім визначення надавачем фінансових послуг головного комплаєнс-менеджера відповідальним працівником за проведення фінансового моніторингу та випадків, передбачених у главі 19 розділу II цього Положення).

192. Голова, члени правління надавача фінансових послуг не мають права входити до складу ради цього надавача фінансових послуг.

193. Головному бухгалтеру надавача фінансових послуг забороняється очолювати правління або раду директорів цього надавача фінансових послуг або виконувати обов’язки голови правління (одноосібного виконавчого органу) або головного виконавчого директора цього надавача фінансових послуг.

194. Головний ризик-менеджер та головний комплаєнс-менеджер мають право одночасно бути членами правління або виконавчими директорами цього надавача фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки).

195. Надавач фінансових послуг має право створювати на території України відокремлені підрозділи, які здійснюють всі або частину функцій з надання фінансових послуг від імені надавача фінансових послуг та відокремлені підрозділи, які виконують функції представництва та захисту інтересів надавача фінансових послуг та не надають фінансових послуг.

196. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають право відкривати та здійснювати діяльність через відокремлені підрозділи, які надають фінансові послуги, за таких умов:

1) надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають технічні та інші умови для надання фінансових послуг та забезпечення їх належного обліку відповідно до вимог законодавства України, включаючи програмне забезпечення для формування звітної інформації в розрізі відокремлених підрозділів і надання її Національному банку, комп’ютерну техніку;

2) відокремлений підрозділ має умови та приміщення для забезпечення фізичної, інформаційної та організаційної доступності фінансових послуг маломобільним групам населення відповідно до вимог законодавства України;

3) керівник відокремленого підрозділу має бездоганну ділову репутацію;

4) відокремлений підрозділ діє на підставі положення, затвердженого уповноваженим органом надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, яке має містити його повне найменування та місцезнаходження та обсяг його функцій;

5) відокремлений підрозділ, якщо немає реєстрації в Єдиному державному реєстрі, повинен мати власний унікальний цифровий/символьно-цифровий код, що надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг присвоюють самостійно.

197. Вимоги розділів III та VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки, об’єднані кредитні спілки, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.

198. Розрахунок розміру участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг здійснюється в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань установлення вимог до структури власності надавачів фінансових послуг.

199. Пряме володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами володіє 10 і більше відсотками акцій/часток у статутному (складеному) капіталі такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

200. Опосередковане володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами:

1) володіє участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг через юридичних осіб, трасти або інші подібні правові утворення і розмір участі такої особи в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, розрахований згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, становить 10 і більше відсотків;

2) прямо або через юридичних осіб здійснює контроль за одним або кількома учасниками надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, яким належить 10 і більше відсотків акцій/часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

3) має право голосу за акціями/частками, що становлять 10 і більше відсотків статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, згідно з довіреністю/довіреностями від одного або кількох учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, якщо така довіреність/довіреності передбачає/передбачають (сукупно або окремо):

право участі та голосування на всіх загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, що можуть бути скликані та проведені протягом періоду від одного року з дати видачі, та/або право участі та голосування на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг протягом не менше одного року поспіль або сукупно;

надання особі як повіреному права голосу з усіх питань, що можуть бути внесені на розгляд загальних зборів учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, та немає інструкцій з голосування щодо них;

4) отримала в управління 10 і більше відсотків акцій/часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг та/або акції/частки в статутному (складеному) капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

5) має незалежну від формального володіння можливість значного/вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

201. Ознаками спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг є участь в розмірі 10 і більше відсотків їхнього статутного (складеного) капіталу групи осіб, які є:

1) асоційованими особами;

2) іншими особами, які спільно набули істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг та/або заявили про спільність такого набуття публічно, та/або зафіксували спільність такого набуття документально.

Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг та має право вимагати погодження набуття істотної участі та/або надання інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.

Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг (крім страховика) повідомляє про це такого надавача фінансових послуг та має право вимагати надання документів, зазначених у пункті 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, та/або інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.

202. Особи, щодо яких наявні ознаки спільного володіння істотною участю відповідно до пункту 201 глави 21 розділу III цього Положення, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про незастосування до них ознак(и) спільного володіння істотною участю.

Клопотання має містити обґрунтування щодо незастосування відповідної ознаки. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.

203. Національний банк під час розгляду клопотання особи про незастосування ознак(и) спільного володіння істотною участю комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду, отриману від інших державних органів, а також з інших офіційних джерел.

Національний банк розглядає клопотання про незастосування ознак(и) спільного володіння істотною участю протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідного клопотання.

204. Національний банк за результатами розгляду такого клопотання, визначеного в пункті 202 глави 21 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про визнання спільного володіння істотною участю (якщо клопотання є необґрунтованим). У такому разі особи, щодо яких настає спільне володіння істотною участю:

в страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що надає фінансові платіжні послуги, зобов’язані звернутися до Національного банку для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не пізніше двох місяців із дати прийняття такого рішення Національним банком. Документи для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не подаються щодо осіб, які отримували одноосібно погодження на набуття або збільшення істотної участі у відповідному розмірі;

в надавачі фінансових послуг (крім страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки), зобов’язані подати документи, зазначені в пункті 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, щодо кожної особи, яка до прийняття відповідного рішення не вважалася власником істотної участі в такому надавачі фінансових послуг;

2) про незастосування до осіб ознаки спільного володіння істотною участю (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг, платіжну установу, установу електронних грошей або оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про прийняте рішення протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття.

205. Особа зобов’язана погодити з Національним банком набуття або збільшення істотної участі:

1) в страховику, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25, 50 та 75 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу (далі - рівні володіння) страховика чи правом голосу за придбаними акціями (частками) у страховику та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) такого страховика;

2) у платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме або контролюватиме 10, 25 або 50 і більше відсотків статутного капіталу такого надавача фінансових платіжних послуг чи правом голосу за акціями (частками) у статутному капіталі такого надавача фінансових платіжних послуг та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) такого надавача фінансових платіжних послуг.

205-1. Особа зобов’язана повідомити Національний банк про набуття або збільшення істотної участі, якщо особа прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25 або 50 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу чи правом голосу за придбаними акціями (частками) та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) будь-якої із таких юридичних осіб:

небанківської фінансової установи (крім осіб, визначених у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення);

оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

лізингодавця.

Повідомлення про набуття або збільшення істотної участі не подається, коли особа отримала погодження на набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку відповідно до Закону про платіжні послуги.

206. Набуття або збільшення істотної участі не потребує погодження Національного банку, якщо:

1) особа набула або збільшила істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до встановлення вимог щодо необхідності отримання такого погодження у законодавстві України;

2) особа набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фінансових платіжних послуг;

3) особа, яка набула або збільшила істотну участь до встановлення вимог щодо необхідності отримання такого погодження у законодавстві України або до набуття юридичною особою статусу страховика, надавача фінансових платіжних послуг, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення;

4) особа, яка вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття істотної участі, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення;

5) особа набула або збільшила істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг опосередковано через публічну компанію;

6) особа, яка є власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення.

206-1. Набуття або збільшення істотної участі не потребує повідомлення Національного банку відповідно до пункту 205- 1 глави 22 розділу III цього Положення, якщо особа:

1) набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу надавача фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг);

2) вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття або збільшення істотної участі/не потребувала такого погодження відповідно до законодавства України або подавала повідомлення про набуття або збільшення істотної участі та документи, зазначені в пункті 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205- 1 глави 22 розділу III цього Положення;

3) набула або збільшила істотну участь в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) опосередковано через публічну компанію;

4) яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205- 1 глави 22 розділу III цього Положення.

207. Фізична особа може бути власником істотної участі в небанківській фінансовій установі виключно у разі наявності повної цивільної дієздатності.

208. Особа, яка спільно з іншими особами володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі, якщо вона прямо та/або опосередковано самостійно збільшує розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення (документи подаються щодо особи, яка одноосібно збільшує розмір своєї істотної участі, якщо спільне володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг було погоджене в установленому законодавством України порядку).

Документи щодо інших осіб, які володіють істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг спільно з особою, зазначеною в абзаці першому пункту 208 глави 22 розділу III цього Положення, але які одноосібно не збільшують розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, не подаються.

209. Особа зобов’язана погодити з Національним банком фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг під час досягнення визначених у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення рівнів володіння після її фактичного набуття або збільшення в разі:

1) отримання спадщини;

2) придбання акцій страховика, надавача фінансових платіжних послуг за результатами придбання контрольного пакета акцій відповідно до Закону України "Про акціонерні товариства" (далі - Закон про акціонерні товариства);

3) зменшення статутного (складеного) капіталу страховика, надавача фінансових платіжних послуг, що призвело до набуття або збільшення особою істотної участі в ній.

210. Особа, яка володіє істотною участю в:

1) страховику в розмірі, що є рівним або більшим, ніж 10, 25 або 50 відсотків статутного (складеного) капіталу, та має намір збільшити істотну участь до розміру, що буде рівним або більшим, ніж 25, 50 або 75 відсотків статутного (складеного) капіталу страховика відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі в страховику;

2) надавачі фінансових платіжних послуг у розмірі, що є рівним або більшим, ніж 10 або 25 відсотків статутного капіталу, та має намір збільшити істотну участь до розміру, що буде рівним або більшим, ніж 25 або 50 відсотків статутного капіталу надавача фінансових платіжних послуг відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі в такій особі.

211. Особа, яка володіє істотною участю в небанківській фінансовій установі, надавачі фінансових платіжних послуг та має намір передати свою істотну участь або зменшити її нижче рівнів володіння, визначених в пунктах 205, 205- 1 глави 22 розділу III цього Положення, чи передати контроль (вирішальний вплив) над небанківською фінансовою установою, надавачем фінансових платіжних послуг іншій особі, письмово повідомляє Національний банк про цей намір протягом 10 календарних днів із дня прийняття такою особою рішення, але не пізніше ніж за 15 календарних днів до такого зменшення/передання.

212. Особа, яка володіла істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та передала її іншій особі або зменшила розмір участі нижче визначених у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення рівнів володіння, передбачених для страховика та надавача фінансових платіжних послуг відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком повторне набуття або збільшення участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг понад ці рівні володіння.

213. Набуття або збільшення особою істотної участі в небанківській фінансовій установі шляхом передання їй права голосу за акціями/частками у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи за довіреністю/довіреностями від учасника/учасників небанківської фінансової установи дозволяється за умов дотримання таких вимог:

1) учасник небанківської фінансової установи, який передав повіреному права голосу за акціями/частками у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи, є власником істотної участі в небанківській фінансовій установі, який погодив її набуття (збільшення) згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг (якщо таке погодження вимагалося згідно із законодавством України);

2) учасники небанківської фінансової установи, розмір участі кожного або одного з яких є меншим, ніж 10 відсотків статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи, які передали повіреному права голосу за акціями/частками у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи, погодили з Національним банком спільне набуття істотної участі в небанківській фінансовій установі згідно з цим Положенням;

3) довіреність від учасника/учасників небанківської фінансової установи містить положення про те, що відповідальність за дії повіреного з використання права голосу за акціями, частками у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи залишається за довірителем/довірителями.

214. Набуття або збільшення особою істотної участі в небанківській фінансовій установі шляхом передання їй в управління акцій/часток у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи та/або будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі дозволяється за умови дотримання таких вимог:

1) особа, яка передала управителю в управління акції/частки в статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі, є власником істотної участі в небанківській фінансовій установі, який погодив її набуття згідно з актами з питань регулювання ринків фінансових послуг (якщо таке погодження вимагалося згідно із законодавством України);

2) особи, розмір участі кожної з яких є меншим, ніж 10 відсотків статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи, які передали управителю в управління акції/частки в статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи, погодили з Національним банком спільне набуття істотної участі в небанківській фінансовій установі згідно з цим Положенням;

3) правочин про передання акцій/часток у статутному (складеному) капіталі в управління містить положення про відповідальність установника управління за юридично значимі дії щодо переданих в управління акцій/часток, вчинені управителем під час виконання такого правочину;

4) особа, якій передані в управління акції/частки в статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи та/або юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі, не є такою небанківською фінансовою установою.

215.Особа, яка не відповідає вимогам до ділової репутації та/або фінансового/майнового стану, визначеним цим Положенням, не має права набувати істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг.

216. Структура власності особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь в небанківській фінансовій установі, має відповідати вимогам, установленим нормативно-правовим актом Національного банку щодо структури власності надавачів фінансових послуг.

217. Особа, яка набула або збільшила істотну участь в страховику до рівня, визначеного в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, без отримання письмового погодження органу ліцензування та нагляду, не має права брати будь-яким чином участь в управлінні такою фінансовою установою, крім випадків, визначених у пункті 206 глави 22 розділу III цього Положення.

218. Особа, яка набуває істотної участі в страховику або збільшує свою істотну участь до рівня, визначеного в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, без отримання письмового погодження Національного банку не має права прямо чи опосередковано, повністю чи частково користуватися правом голосу придбаних акцій (часток) та брати будь-яким чином участь в управлінні такою фінансовою установою:

1) у власника прямої істотної участі в страховику немає права голосу стосовно належних йому акцій (часток) небанківської фінансової установи;

2) у власника опосередкованої істотної участі в страховику немає права голосу стосовно акцій (часток), які належать акціонеру (учаснику) страховика, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю у страховику.

219. Національний банк після виявлення факту набуття особою істотної участі або збільшення особою своєї істотної участі у страховику до рівня, визначеного в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, без відповідного письмового погодження повідомляє страховика про:

1) невідповідність структури власності вимогам щодо прозорості в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

2) необхідність подання до Національного банку в порядку, визначеному в главі 53- 1 розділу VIII цього Положення, пропозицій щодо принаймні двох кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, щодо кожної особи, якій не було письмово погоджено набуття або збільшення істотної участі у страховику у відповідному розмірі.

219-1. Національний банк у разі встановлення особи, яка не звернулася до Національного банку за погодженням набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг у випадках та строки, визначені цим Положенням, або якщо Національний банк відмовив такій особі в погодженні набутої або збільшеної істотної участі, має право:

1) повідомити надавача фінансових платіжних послуг про невідповідність структури власності вимогам щодо прозорості в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

2) прийняти рішення про тимчасову заборону такому власнику істотної участі використання права голосу та/або вимагати відчуження відповідних часток або акцій (паїв) надавача фінансових платіжних послуг з обов’язковим визначенням строку відчуження (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

219-2. Правочин, внаслідок вчинення якого особа набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових платіжних послуг всупереч забороні Національного банку, крім випадків, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі, є нікчемним.

Національний банк інформує відповідного надавача фінансових платіжних послуг, сторони за таким правочином та депозитарну установу, яка обслуговує відповідний рахунок у цінних паперах (якщо організаційно-правовою формою такого надавача фінансових платіжних послуг є акціонерне товариство), про нікчемність такого правочину протягом трьох робочих днів після дня, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину. Відповідна інформація розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після дня, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину.

Днем, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину, є день отримання Національним банком інформації з офіційних джерел або отримання документів (їх копій), що підтверджують вчинення такого правочину.

219-3. Національний банк має право визначати наявність значного чи вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг.

219-4. Національний банк має право визнати особу власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг незалежно від подання такою особою/надавачем фінансових послуг/надавачем фінансових платіжних послуг пакета документів для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі/відомостей про власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг до Національного банку (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

219-5. Власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг може бути визнано особу, яка незалежно від формального володіння має значний або вирішальний вплив на управління або діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, відповідно до ознак, визначених у пункті 219- 6 глави 23-1 розділу III цього Положення.

219-6. Національний банк для визначення наявності значного чи вирішального впливу особи на управління або діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг незалежно від формального володіння враховує:

1) відповідність структури власності надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо її прозорості, установленим Національним банком;

2) наявність інших власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг (крім особи, щодо якої Національний банк визначає наявність значного чи вирішального впливу на управління або діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг);

3) здатність особи впливати на обрання/призначення керівників, головних бухгалтерів і ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

4) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (вплив на бізнес-модель, порядок та умови надання фінансових послуг) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг;

5) наявність репутаційних, реєстраційних, операційних та економічних критеріїв, визначених нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

219-7. Особа, яку Національний банк визнав власником істотної участі в:

1) страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, зобов’язана погодити істотну участь у строк, встановлений Національний банком, та в порядку, визначеному в розділі VIII цього Положення для погодження фактично набутої істотної участі;

2) небанківській фінансовій установі (крім осіб, визначених у підпункті 1 пункту 219- 7 глави 23-1 розділу III цього Положення), зобов’язана подати документи, зазначені в пункті 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення у строк, встановлений Національним банком;

3) лізингодавці, операторі поштового зв’язку, який має право на провадження діяльності з торгівлі валютними цінностями, зобов’язана подати в строк, встановлений Національним банком, оновлені відомості про структуру власності та документи, що підтверджують відповідність ділової репутації такої особи вимогам цього Положення.

219-8. Рішення Національного банку про визнання особи власником істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг зберігає чинність у разі прийняття Національним банком за результатом розгляду пакета документів, поданого особою для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг згідно з вимогами цього Положення, рішення про відмову в погодженні фактично набутої такою особою істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

219-9. Особа, щодо якої Національним банком прийнято рішення про визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, має право подати до Національного банку клопотання про втрату чинності таким рішенням.

Клопотання має містити обґрунтування стосовно того, що немає підстав для визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують обґрунтування.

219-10. Національний банк під час розгляду клопотання особи про те, що немає підстав для визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду, а також від інших державних органів.

219-11. Національний банк за результатами розгляду такого клопотання має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про втрату чинності рішенням Національного банку про визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) про відмову в задоволенні клопотання особи.

Рішення Національного банку за результатами розгляду такого клопотання набирає чинності з дня його прийняття.

220. Оцінка ділової репутації здійснюється Національним банком:

1) у разі подання заявником пакета документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, - щодо заявника, власника істотної участі (прямого або опосередкованого), керівника, головного бухгалтера, ключової особи (за наявності) заявника;

2) у разі погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім кредитних спілок/об’єднаних кредитних спілок) - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у надавачі фінансових послуг, усіх осіб, через яких набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (якщо вони є або в результаті такого набуття/збільшення стануть власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), та компанії з управління активами корпоративного інвестиційного фонду (далі - корпоративний фонд), який набуває/збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, а також керівників зазначених юридичних осіб;

3) у разі погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидатів на ці посади);

4) протягом усього строку дії ліцензії надавача фінансових послуг на провадження діяльності з надання фінансових послуг - щодо надавача фінансових послуг, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг;

5) у разі реєстрації та ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні - щодо страховика-нерезидента, а також керівника, головного бухгалтера, ключової особи (за наявності) філії страховика-нерезидента;

6) у разі подання клопотання про призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, - щодо поданих кандидатів для призначення довіреною особою.

220-1. Надавач фінансових послуг самостійно здійснює оцінку ділової репутації ключових учасників.

Надавач фінансових послуг забезпечує систематизацію, зберігання документів та/або копій документів, засвідчених у встановленому порядку, на підставі яких здійснювалася оцінка ділової репутації ключового учасника.

220-2. Національний банк за наявності підстав уважати, що ділова репутація ключового учасника надавача фінансових послуг не відповідає вимогам цього Положення, має право запитувати документи, на підставі яких здійснювалася оцінка ділової репутації ключового учасника, та/або самостійно здійснити таку оцінку.

221. Ділова репутація юридичної або фізичної особи є бездоганною, якщо щодо такої особи немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25 та 26 розділу IV цього Положення, а також якщо Національний банк не визнав ділової репутації особи небездоганною з інших підстав відповідно до глави 27 розділу IV цього Положення.

222. Оцінка Національним банком ділової репутації особи та її визнання небездоганною у випадках, визначених Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги, іншими законами, цим Положенням та іншими нормативно-правовими актами Національного банку, не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.

223. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

1) наявність в особи судимості за тероризм, корисливі злочини і за злочини у сфері господарської діяльності, за злочини проти громадської безпеки, злочини проти власності, злочини у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп’ютерів), систем та комп’ютерних мереж і мереж електрозв’язку та злочини у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов’язаної з наданням публічних послуг, не знятої або не погашеної в установленому законом порядку;

2) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

3) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);

4) позбавлення особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

5) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);

6) невиконання особою протягом останніх трьох років взятих на себе особистих зобов’язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

7) наявність в особи громадянства та/або податкового резидентства та/або місця її постійного проживання в державі, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України.

223-1. Фізична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею/від її імені/за її підписом/за підписом її уповноваженого представника до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку.

224. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:

1) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення);

2) неналежне виконання особою обов’язків зі сплати податків, зборів або інших обов’язкових платежів, якщо загальна сума несплати дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов’язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років;

4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).

225. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з професійною діяльністю, є:

1) звільнення особи протягом останніх п’яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов’язків та/або правил трудового розпорядку, порушення вимог законодавства про протидію корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою/службовим становищем або іншого правопорушення;

2) обіймання особою посади/посад керівника, головного бухгалтера фінансової установи, оператора поштового зв’язку або керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи, оператора поштового зв’язку (виконання обов’язків за посадою) сукупно понад шість місяців без погодження Національного банку, якщо таке погодження було обов’язковим відповідно до законодавства України [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення]. Такий строк не включає період розгляду Національним банком пакета документів, поданого відповідно до глави 56 розділу IX цього Положення.

3) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання виданого особі свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

4) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв’язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років з дня прийняття відповідного рішення).

226. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг, є:

1) володіння істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:

призначення тимчасової адміністрації та/або

віднесення до категорії неплатоспроможних, або

визнання банкрутом, та/або

застосування заходу впливу у вигляді відкликання/анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), та/або

відкликання/анулювання банківської ліцензії/усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на торгівлю валютними цінностями/ліцензії на здійснення валютних операцій/усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках/припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, передбачених у пункті 226- 2 глави 25 розділу IV цього Положення), та/або

застосування заходу впливу у вигляді виключення з Реєстру та/або Реєстру платіжної інфраструктури (далі - РПІ), та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру);

2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю або на посаді керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, лізингодавця, надавача обмежених платіжних послуг (або виконання обов’язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв’язку з неналежним виконанням особою посадових обов’язків, яке призвело до порушення фінансовою установою/надавачем обмежених платіжних послуг вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації.

Ознаки, передбачені в пункті 226 глави 25 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, ділова репутація яких оцінюється у випадках, визначених у пункті 220 глави 24 розділу IV цього Положення, щодо:

страховика та кредитної спілки, заявників, які мають намір отримати статус страховика, кредитної спілки, - безстроково;

інших надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових/обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів, протягом п’яти років із дня прийняття відповідного рішення.

226-1. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є:

1) володіння істотною участю в платіжній організації/операторі платіжної системи станом на будь-яку дату або

2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або головного бухгалтера та/або відповідального працівника в платіжній організації/операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб, або

3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації/операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації/оператора платіжної системи станом на будь-яку дату, -

протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).

226-2. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру відповідно до підпункту 1 пункту 226 глави 25 розділу IV цього Положення, є:

1) відкликання/анулювання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/нездійсненням жодної валютної операції протягом 12 місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку/ненаданням платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв’язку фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;

2) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочинав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткові послуги, передбачені ліцензією на провадження певного виду діяльності, протягом 12 місяців з дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено Законом України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки";

3) якщо професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткові послуги, передбачені ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено Законом України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки";

4) припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових/обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових/обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.

227. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з правопорушеннями, є набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).

228. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з дотриманням закону та публічного порядку, є:

1) застосування Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

2) включення особи до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом 10 років після її виключення з нього);

3) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);

4) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе зобов’язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".

228-1. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею/її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку.

229. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з виконанням фінансових зобов’язань, є:

1) несуттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення);

2) суттєве порушення податкових зобов’язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

3) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов’язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо юридична особа (боржник) надає запевнення від кредитора, що немає спору щодо зобов’язань або інші підтвердження (договір про реструктуризацію заборгованості);

4) особу було визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом).

230. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаною з господарською діяльністю, є:

1) особу внесено до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (далі - Комісія з цінних паперів) (застосовується протягом строку перебування у цьому списку);

2) публічні обтяження чи заборона торгівлі цінними паперами юридичної особи або зупинення розміщення акцій у зв’язку з визнанням емісії недобросовісною чи застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку обмеження (обтяження)].

231. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг, є:

1) володіння істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

2) можливість незалежно від володіння участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.

Ознаки, передбачені в пункті 231 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, ділова репутація яких оцінюється у випадках, визначених у пункті 220 глави 24 розділу IV цього Положення:

щодо страховика та кредитної спілки, заявників, які мають намір отримати статус страховика, кредитної спілки, - безстроково;

щодо інших надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових/обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів, - протягом п’яти років із дня прийняття відповідного рішення.

231-1. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є:

1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату або

2) володіння істотною участю в платіжній організації/операторі платіжної системи станом на будь-яку дату, або

3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації/операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації/оператора платіжної системи станом на будь-яку дату, -

протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).

232. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність в її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення.

233. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 25 та 26 розділу IV цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, визначених у пункті 234 глави 27 розділу IV цього Положення.

234. Відомостями, які свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація про:

1) істотні та/або суттєві, та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про цінні папери, акціонерні товариства та ринки капіталу, про захист прав споживачів, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);

2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у главах 25 та 26 розділу IV цього Положення);

3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність/банкрутство.

235. Оцінка ділової репутації здійснюється на підставі:

1) таких документів, що подаються до Національного банку:

анкети фізичної особи, складеної за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

анкети юридичної особи, складеної за формою, наведеною в додатку 4 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

анкети керівника, складеної за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1, 3-5 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

опитувальника надавача фінансових послуг, складеного за формою згідно з додатком 6 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1 та 4 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

анкети кандидата на призначення довіреною особою в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, складеної за формою, наведеною в додатку 23 до цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 6 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

довідки/інформації компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість у випадках, визначених у підпунктах 1-4, 6 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

запевнення страховика-нерезидента про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

2) документів та інформації, отриманих від надавача фінансових послуг, юридичних осіб, фізичних осіб, державних органів, а також із офіційних джерел.

236. Фізична або юридична особа має право подати до Національного банку, крім документів, визначених у підпункті 1 пункту 235 глави 28 розділу IV цього Положення, документи, що, на її думку, можуть свідчити про ділову репутацію, отримані відзнаки, які підтверджують бездоганну ділову репутацію.

237. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у підпункті 1 пункту 235 глави 28 розділу IV цього Положення, вимагати додаткову інформацію, документи, пояснення, необхідні для уточнення відомостей, що містяться у поданих заявником документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.

238. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 223 глави 25 або в пункті 228 глави 26 розділу IV цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 223 глави 25 або в пункті 228 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознак небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 239 глави 29 розділу IV цього Положення.

Юридична особа, щодо якої наявна ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 232 глави 26 розділу IV цього Положення, пов’язана з наявністю в керівника такої особи та/або власника істотної участі в цій особі ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 223 глави 25 або в пункті 228 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 239 глави 29 розділу IV цього Положення.

239. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 224-227 глави 25 або в пунктах 229-232 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

Клопотання має містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання можуть додаватися копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.

240. Фізичні та/або юридичні особи мають право подавати запевнення щодо належної ділової репутації разом з клопотанням про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 226 глави 25 розділу IV цього Положення або в пункті 231 глави 26 розділу IV цього Положення.

241. Клопотання про незастосування до фізичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 226 глави 25 розділу IV цього Положення, додатково підписується:

1) головою виконавчого органу або директором, якщо оцінка ділової репутації особи здійснюється під час її погодження на посаду у випадках, передбачених цим Положенням;

2) власниками істотної участі, які самостійно або спільно володіють участю в надавачі фінансових послуг, розмір якої перевищує 50 відсотків (їх уповноваженими представниками), головою виконавчого органу або директором, якщо особа обирається до ради надавача фінансових послуг.

242. Національний банк під час розгляду клопотання особи про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної ділової репутації комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також із офіційних джерел.

243. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 224-227 глави 25 або в пунктах 229-232 глави 26 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особою не надано пояснення та/або документи, визначені в пунктах 239 та/або 240 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);

2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

244. Обов’язковою умовою розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 224 глави 25 або підпункті 3 пункту 229 глави 26 розділу IV цього Положення, є подання до Національного банку запевнення кредитора за фінансовим зобов’язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є невиконаним), або документ, що підтверджує виконання особою фінансового зобов’язання перед кредитором (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є виконаним).

245. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 226 глави 25 або пункті 231 глави 26 розділу IV цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду), з урахуванням:

1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до віднесення фінансової установи/іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, лізингодавця, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов’язків у період, що передував рішенню про віднесення до категорії неплатоспроможних/ рішенню про банкрутство/відкликання ліцензії/ виключення з реєстру (у зв’язку з усуненням від виконання обов’язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;

2) інформації Національного банку/Фонду гарантування вкладів фізичних осіб/уповноваженого органу країни реєстрації іноземної фінансової установи з виведення неплатоспроможних фінансових установ з ринку та/або іншого уповноваженого органу про те, є/немає в діях/бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до віднесення фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, лізингодавця, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

3) інформації, що може свідчити про відсутність причинно-наслідкового зв’язку між діями/бездіяльністю особи та неплатоспроможністю/ ліквідацією/прийняттям рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.

246. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінку ділової репутації особи, щодо якої Національний банк відмовив у незастосуванні ознаки небездоганної ділової репутації, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 243 глави 29 розділу IV цього Положення.

247. Національний банк у разі виявлення визначених у главі 27 розділу IV цього Положення обставин письмово повідомляє про це особу, щодо якої такі обставини виявлено. Особа має право надати до Національного банку клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною із наведенням пояснень щодо цих обставин (спростувати їх або пояснити їх настання). До клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.

248. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 247 глави 29 розділу IV цього Положення пояснень і клопотання особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

249. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена визначена в главі 27 розділу IV цього Положення інформація, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 248 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);

2) щодо відсутності підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з главою 27 розділу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

250. Національний банк не здійснює оцінки ділової репутації:

1) міжнародної фінансової установи;

2) держави;

3) територіальної громади;

4) особи, єдиним прямим учасником якої є особа, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 250 глави 29 розділу IV цього Положення;

5) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку обґрунтоване запевнення, що така публічна компанія (її керівники) мають бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та/вимог, які застосовуються до її діяльності. У разі необґрунтованості такого запевнення ділова репутація публічної компанії та її керівників оцінюється в загальному порядку, передбаченому цим Положенням.

Винятки, зазначені в пункті 250 глави 29 розділу IV цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії/авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких, є особа, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 250 глави 29 розділу IV цього Положення.

251. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у порядку, установленому цим Положенням, у разі:

1) подання заявником пакета документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення (крім заявників, які мають намір стати лізингодавцем, кредитною спілкою/об’єднаною кредитною спілкою);

2) погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки);

3) збільшення надавачем фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки) розміру статутного (складеного) капіталу;

4) розгляду питання про відповідність власників істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки) вимогам цього Положення.

252. Особи, фінансовий/майновий стан яких оцінюється Національним банком, а також критерії такої оцінки визначаються окремо для кожного випадку оцінки згідно з главами 31-37 розділу V цього Положення.

253. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також до методики такої оцінки, визначаються в главах 38 та 39 розділу V цього Положення.

254. Оцінка фінансового/майнового стану особи передбачає здійснення Національним банком комплексного аналізу документів та інформації, поданих до Національного банку у визначених у пункті 251 глави 30 розділу V цього Положення випадках, документів та інформації, отриманих Національним банком під час здійснення ним нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг, отриманих Національним банком на його запит і/або під час перевірки/уточнення інформації, що подається до Національного банку, а також інформації з офіційних джерел.

255. Національний банк за результатами оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи має право визнати його незадовільним (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

256. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи або майновий стан фізичної особи незадовільним, якщо:

1) не подано документів, що підтверджують відповідність фінансового/майнового стану особи вимогам цього Положення;

2) подані документи щодо фінансового/майнового стану особи є недостатніми для його оцінки та/або не відповідають вимогам цього Положення, та/або містять недостовірну інформацію, та/або дані, які свідчать про невідповідність фінансового/майнового стану особи встановленим критеріям;

3) фінансовий/майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 31-37 розділу V цього Положення, щодо відповідних випадків оцінки фінансового/майнового стану особи.

257. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи незадовільним за наявності інформації, яка свідчить про фінансові труднощі особи, що можуть негативно вплинути на фінансовий стан надавача фінансових послуг.

258. Національний банк запитує в особи, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, пояснення та підтвердні документи щодо визначеної в пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення інформації, установлює строк їх подання та здійснює оцінку з урахування таких пояснень, якщо вони були надані в установлений Національним банком строк.

259. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у цьому Положенні (рішення приймає Комітет з питань нагляду), за таких умов:

1) виявлена невідповідність не несе загрози визнання неплатоспроможним та/або банкрутом для надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг і не має суттєвого впливу на загальний висновок щодо задовільного фінансового/майнового стану особи;

2) особою, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, подано Національному банку письмове зобов’язання усунути виявлену невідповідність у погоджений з Національним банком строк (якщо таку невідповідність можна усунути).

260. Національний банк під час розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії на провадження фінансових послуг, визначених у підпункті 6 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення, оцінює фінансовий/майновий стан:

1) юридичних і фізичних осіб, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу страховика (незалежно від його розміру);

2) юридичних і фізичних осіб, які мають пряму істотну участь у страховику;

3) фізичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику;

4) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є проміжними або консолідуючими компаніями;

5) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є кінцевими власниками страховика.

261. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 31 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення засновником коштів до статутного (складеного) капіталу страховика. Для особи, яка є власником опосередкованої істотної участі в страховику, відповідною датою є робочий день, що передує даті внесення коштів засновником, через якого особа набувала цієї істотної участі.

262. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи-засновника/юридичної особи - власника прямої істотної участі в страховику задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

3) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення;

4) траса платежу грошових коштів, унесених до статутного (складеного) капіталу страховика, є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.

263. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь в страховику та є кінцевим власником страховика, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж величина розміру участі в статутному (складеному) капіталі страховика, що набувається юридичною особою, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

264. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь в страховику та є консолідуючою компанією або проміжною компанією, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

265. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи - засновника/фізичної особи - власника прямої істотної участі в страховику задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має власні грошові кошти в сумі рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.

266. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має опосередковану істотну участь у страховику, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має власні кошти у сумі рівній або більшій, ніж величина розміру участі у статутному (складеному) капіталі страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до вимог пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.

267. Національний банк під час ліцензування надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг (крім філій іноземних платіжних установ, філій іноземних установ електронних грошей) оцінює фінансовий/майновий стан:

1) юридичних і фізичних осіб, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг (незалежно від їх розміру);

2) юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які здійснили оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг;

3) фізичних і юридичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які не здійснювали оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.

268. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, згідно з главою 32 розділу V цього Положення є робочий день, що передує дню внесення засновником/учасником коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг.

Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які здійснили оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, відповідною датою є робочий день, що передує дню здійснення оплати за частку в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута або збільшена істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.

Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які не здійснювали оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, відповідною датою є робочий день, що передує дню набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.

269. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи-засновника/юридичної особи-учасника, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг;

3) траса платежу грошових коштів, внесених до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.

270. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика) та яка здійснила оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) юридична особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг/юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг;

3) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.

271. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та яка не здійснювала оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

272. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до вимог пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.

273. Національний банк визнає фінансовий стан фізичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснила оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) фізична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг/юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела цих грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.

274. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, та яка не здійснювала оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.

275. Оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг у розмірі одного й більше відсотків статутного (складеного) капіталу (з урахуванням його збільшення) після отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг (у разі наявності кількох чинних ліцензій - останньої з них) здійснюється в обсязі, потрібному для такого збільшення:

1) Національним банком - у разі отримання документів, поданих надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг для отримання нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, або документів, зазначених у пункті 500 глави 62 розділу X цього Положення;

2) надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг - у разі збільшення надавачем фінансових послуг (крім страховика), надавачем фінансових платіжних послуг розміру статутного (складеного) капіталу в випадках, інших ніж зазначено в підпункті 1 пункту 275 глави 33 розділу V цього Положення.

276. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 33 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг.

277. Фінансовий стан юридичної особи, яка здійснила додатковий внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:

1) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

2) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.

278. Майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), є задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика) надавача фінансових платіжних послуг, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення.

279. Національний банк під час збільшення розміру статутного (складеного) капіталу страховика оцінює фінансовий/майновий стан юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного (складеного) капіталу страховика в розмірі одного й більше відсотків статутного (складеного) капіталу (з урахуванням його збільшення).

280. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 34 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного (складеного) капіталу страховика.

281. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка здійснює додатковий внесок до статутного (складеного) капіталу страховика, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу страховика;

3) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного (складеного) капіталу страховика, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.

282. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного (складеного) капіталу страховика, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особи має власні грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення.

283. Національний банк під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий/майновий стан:

1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг;

3) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником;

4) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією;

5) фізичної особи, яка прямо або опосередковано набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

6) юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є або стане власником істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).

284. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичних/фізичних осіб згідно з главою 35 розділу V цього Положення є:

1) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг юридичною особою:

робочий день, що передує даті подання до Національного банку документів для такого погодження;

робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, - у частині, що стосується здійсненої оплати;

2) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг фізичною особою:

будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дати подання до Національного банку документів для такого погодження;

робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, - у частині, що стосується здійсненої оплати.

285. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або акцій/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

3) юридична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких нею здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

286. Критерії, визначені в пункті 285 глави 35 розділу V цього Положення, застосовуються, якщо юридичною особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, була здійснена часткова або повна оплата прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національному банку документів для погодження з урахуванням такого:

1) замість критерію, визначеного в підпункті 3 пункту 285 глави 35 розділу V цього Положення, юридична особа має підтвердити, що станом на відповідну дату має грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа має підтвердити, що траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, який має право на надання фінансових платіжних послуг є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.

287. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником страховика, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина розрахункового нормативного запасу платоспроможності, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі страховика (розмір розрахункового нормативного запасу платоспроможності визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

288. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією та/або стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг і водночас не здійснюватиме оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

289. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж більша з таких величин:

величина розрахункового нормативного запасу платоспроможності, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі страховика (розмір розрахункового нормативного запасу платоспроможності визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів) або величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;

3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення;

4) фізична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких прямо/опосередковано придбаватиме істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, у разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг/юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

290. Критерій, визначений в підпункті 4 пункту 289 глави 35 розділу V цього Положення, не застосовується, якщо фізичною особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, була здійснена часткова або повна оплата прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національного банку документів для погодження.

Фізична особа, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та здійснила часткову або повну оплату прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національному банку документів для погодження, зобов’язана підтвердити, що частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна придбання істотної участі в страховику в разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки в статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг/юридичної особи, через яку набуто/збільшено істотну участь у страховику.

291. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, що потребує додаткової капіталізації, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на таку капіталізацію [у сумі, пропорційній частці, яку розмір участі, що набувається або збільшується, становить у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг].

292. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає контролером страховика, надавачі фінансових платіжних послуг є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на надання фінансової підтримки страховика, надавача фінансових платіжних послуг відповідно до бізнес-плану/плану діяльності, що подається такою особою до Національного банку.

293. Національний банк під час розгляду повідомлення та документів щодо набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий/майновий стан:

1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або юридичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

3) фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або фізичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

4) фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

5) юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг [якщо вона є або стане власником істотної участі у надавачі фінансових послуг (крім страховика)], операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями або через яку було здійснено фактичне набуття або збільшення істотної участі, яке погоджується, у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

294. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичних/фізичних осіб згідно з главою 36 розділу V цього Положення є:

1) у разі набуття/збільшення істотної участі юридичною чи фізичною особою та здійснення повної/часткової оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або в разі погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг:

робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

робочий день, що передує даті фактичного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

робочий день, що передує даті подання документів (для юридичних осіб) або даті набуття/збільшення істотної участі (для фізичних осіб), - у частині оплати, здійснення якої передбачено в майбутньому;

2) у разі набуття/збільшення істотної участі юридичною особою та нездійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, - робочий день, що передує даті набуття або збільшення істотної участі;

3) у разі набуття/збільшення істотної участі фізичною особою та нездійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, - будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дня набуття/збільшення істотної участі.

295. Фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин: