Відповідно до пунктів 1, 10 частини першої статті 28, статей 39 - 42 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", підпунктів 4, 40 пункту 4, пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Затвердити Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, що додається.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 року № 125 "Про затвердження Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 3 грудня 2003 року за № 1115/8436;

розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 травня 2004 року № 616 "Про затвердження змін до Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 27 травня 2004 року за № 672/9271;

розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 17 вересня 2004 року № 2384 "Про внесення змін до Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 13 жовтня 2004 року за № 1310/9909;

розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 24 січня 2006 року № 5290 "Про затвердження Змін до Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 7 лютого 2006 року за № 106/11980;

підпункт 2.2 пункту 2 розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 листопада 2006 року № 6426 " Про затвердження Положення про здійснення нагляду за діяльністю філій страховиків-нерезидентів та застосування заходів впливу за порушення ними законодавства про фінансові послуги та про внесення змін до деяких нормативно-правових актів", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27 грудня 2006 року за № 1376/13250;

пункт 2 розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 27 березня 2008 року № 416 "Про затвердження Положення про особливості застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації та про внесення змін до деяких нормативно-правових актів", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 30 травня 2008 року за № 481/15172;

розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 8 жовтня 2009 року № 739 "Про затвердження Змін до Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 10 грудня 2009 року за № 1193/17209.

3. Юридичному департаменту подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Сектору зв’язків з громадськістю та протоколу забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.

5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на Члена Нацкомфінпослуг Берліна В.М.

1.1. Це Положення розроблене відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про страхування", "Про кредитні спілки", "Про недержавне пенсійне забезпечення", " Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні ", інших законів та Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070, з метою встановлення порядку та умов застосування заходів впливу за порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - заходи впливу), та забезпечення захисту прав споживачів фінансових послуг.

Це Положення визначає порядок провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - справи про правопорушення), механізм прийняття рішень Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Нацкомфінпослуг) про застосування заходів впливу та їх оскарження.

Норми цього Положення не застосовуються до правовідносин, що виникають відповідно до Законів України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" та "Про ліцензування видів господарської діяльності".

Дія цього Положення не поширюється на застосування Нацкомфінпослуг заходів впливу за порушення Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 07 грудня 2016 року № 913.

Норми цього Положення не застосовуються до правовідносин, пов’язаних із накладенням Нацкомфінпослуг штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".

Особливості застосування Нацкомфінпослуг заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації визначається Положенням про особливості застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 27 березня 2008 року № 416, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 30 травня 2008 року за № 481/15172.

1.2. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:

особа - учасник ринку фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг);

посадові особи Нацкомфінпослуг - державні службовці апарату Нацкомфінпослуг;

систематичне порушення - порушення особою законодавства про фінансові послуги після застосування не менше ніж двох заходів впливу протягом календарного року;

уповноважені особи Нацкомфінпослуг - Голова Нацкомфінпослуг, керівники самостійних структурних підрозділів або особи, які їх заміщують, за напрямами здійснення нагляду за окремими ринками фінансових послуг.

Терміни "фінансова послуга", "фінансова установа", "ринки фінансових послуг", "учасники ринків фінансових послуг", "саморегулівна організація" використовуються в їх значеннях відповідно до статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Інші терміни у цьому Положенні використовуються в значеннях відповідно до законів України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.

1.3. Метою цього Положення є врегулювання правовідносин, пов’язаних із:

складанням уповноваженими та посадовими особами Нацкомфінпослуг документів про порушення законодавства про фінансові послуги;

застосуванням Нацкомфінпослуг або уповноваженими особами Нацкомфінпослуг заходів впливу;

захистом прав учасників ринків фінансових послуг під час застосування Нацкомфінпослуг або уповноваженими особами Нацкомфінпослуг заходів впливу;

оскарженням рішень Нацкомфінпослуг або уповноважених осіб Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу.

1.4. Заходи впливу застосовуються в порядку, визначеному цим Положенням.

1.5. Нацкомфінпослуг як колегіальний орган або уповноважені особи Нацкомфінпослуг обирають і застосовують заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення законодавства про фінансові послуги, враховуючи наслідки порушення та застосування таких заходів.

Дані та інформація про ознаки порушення законодавства про фінансові послуги може міститися в:

матеріалах, отриманих за результатами перевірок, проведених Нацкомфінпослуг;

звітності, що подається до Нацкомфінпослуг;

повідомленнях, отриманих від органів державної влади;

повідомленнях, отриманих від міжнародних організацій, іноземних органів державної влади, неурядових організацій іноземних держав;

зверненнях громадян;

повідомленнях, отриманих від юридичних осіб;

повідомленнях, опублікованих у засобах масової інформації;

матеріалах, отриманих на письмову вимогу Нацкомфінпослуг про надання необхідних документів та інформації.

1.6. Нацкомфінпослуг, уповноважені та посадові особи Нацкомфінпослуг в межах своїх повноважень зобов’язані в кожному випадку виявлення порушення законодавства про фінансові послуги вжити всіх необхідних заходів для документального закріплення факту такого порушення, всебічно, повно та об’єктивно дослідити обставини справи про правопорушення, а також своєчасно прийняти рішення за справою про правопорушення та застосувати передбачені законодавством заходи впливу.

1.7. Рішення у справі про правопорушення повинно бути законним та обґрунтованим.

Рішення повинно ґрунтуватися лише на тих доказах, які були досліджені під час розгляду справи про правопорушення.

Доказами в справі про правопорушення є будь-які фактичні дані, отримані в установленому законом порядку, що свідчать про наявність чи відсутність порушення законодавства про фінансові послуги, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

1.8. Розгляд справ про правопорушення здійснюється виключно Нацкомфінпослуг або уповноваженими особами Нацкомфінпослуг у межах своїх повноважень.

1.9. У разі виявлення порушень законодавства, розгляд яких не належить до повноважень Нацкомфінпослуг, Нацкомфінпослуг надсилає відповідні матеріали до відповідних органів державної влади, до повноважень яких належить вирішення такої справи про правопорушення.

1.10. Якщо порушення законодавства про фінансові послуги вчинено декількома особами, то справи про правопорушення щодо цих осіб розглядаються Нацкомфінпослуг або уповноваженою особою Нацкомфінпослуг одночасно.

1.11. Посадова особа Нацкомфінпослуг при виявленні порушення законодавства про фінансові послуги, за яке застосовується захід впливу, складає акт про правопорушення.

1.12. Належним чином оформлені акт про правопорушення, рішення Нацкомфінпослуг або уповноваженої особи Нацкомфінпослуг про результати розгляду справи про правопорушення вважається надісланим особі, якщо їх надіслано поштою рекомендованим листом з повідомленням про вручення, або в електронній формі за допомогою засобів інформаційних, телекомунікаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем у порядку, встановленому законодавством, або вручається особисто керівнику чи уповноваженій особі під підпис.

2.1. Нацкомфінпослуг може застосовувати такі заходи впливу:

1) зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення;

2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

3) накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 41-1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг";

4) відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати тимчасову адміністрацію;

5) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

6) виключати відповідно до законодавства учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) з Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги;

7) установлювати для небанківських фінансових груп підвищені економічні нормативи, ліміти та обмеження щодо здійснення окремих видів операцій;

8) виносити рішення про заборону недержавним пенсійним фондам - суб’єктам другого рівня системи пенсійного забезпечення укладати нові пенсійні контракти з учасниками накопичувальної системи загальнообов’язкового державного пенсійного страхування у разі порушення вимог, установлених для таких недержавних пенсійних фондів законом та ліцензійними умовами.

2.2. Рішення про зобов’язання порушника вжити заходів для усунення порушення та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення, оформляється письмовим розпорядженням Нацкомфінпослуг. Метою застосування даного заходу впливу є усунення особою у визначений у розпорядженні строк виявлених порушень законодавства про фінансові послуги.

Письмове розпорядження Нацкомфінпослуг повинно містити:

дату та номер розпорядження, місце його складання;

відомості про особу (повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ);

норму законодавства про фінансові послуги, яку порушено особою;

посилання на дату і номер акта про правопорушення, в якому зафіксоване порушення законодавства про фінансові послуги;

строк усунення особою порушення та/або вжиття заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення законодавства про фінансові послуги та повідомлення Нацкомфінпослуг про усунення порушення та/або вжиття заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення законодавства про фінансові послуги;

Такий строк не може бути менше 15 робочих днів та перевищувати 90 календарних днів;

у разі наявності додаткову інформацію щодо змісту виявленого порушення, що була з’ясована під час розгляду справи (у тому числі отримана від особи, за запитами від органів державної влади);

прізвище, ініціали та підпис Голови Нацкомфінпослуг або члена Нацкомфінпослуг, який виконує обов’язки та повноваження Голови Нацкомфінпослуг;

відбиток печатки Нацкомфінпослуг.

Невиконання вимог письмового розпорядження є підставою для застосування інших заходів впливу у визначених законом випадках.

У разі якщо особою подано до Нацкомфінпослуг аргументоване клопотання про продовження строку виконання письмового розпорядження Нацкомфінпослуг, його може бути продовжено Нацкомфінпослуг в межах строків, встановлених абзацом восьмим цього пункту.

Рішення про продовження строку виконання письмового розпорядження Нацкомфінпослуг оформляється розпорядженням Нацкомфінпослуг, яке протягом п’яти робочих днів надсилається особі, щодо якої його винесено, рекомендованим листом з повідомленням про вручення, або в електронній формі за допомогою засобів інформаційних, телекомунікаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем у порядку, встановленому законодавством, або вручається особисто керівнику чи уповноваженій особі під підпис.

Клопотання особи про продовження строку виконання письмового розпорядження Нацкомфінпослуг повинно бути подано особою до Нацкомфінпослуг до закінчення строку усунення особою порушення та/або вжиття заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення законодавства про фінансові послуги та повідомлення Нацкомфінпослуг про усунення порушення та/або вжиття заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення законодавства про фінансові послуги, визначеного розпорядженням.

2.3. Рішення про вимогу скликати позачергові збори учасників фінансової установи оформляється у вигляді письмового розпорядження Нацкомфінпослуг з метою попередження загрози невиконання зобов’язань фінансової установи перед її учасниками чи споживачами фінансових послуг або іншими особами у разі, коли інші органи управління фінансової установи не вживають необхідних заходів для усунення такої загрози.

Письмове розпорядження повинно містити:

дату та номер розпорядження, місце його складання;

відомості про фінансову установу (повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ);

норму законодавства про фінансові послуги, яку порушено фінансовою установою;

посилання на дату і номер акта про правопорушення, в якому зафіксоване порушення законодавства про фінансові послуги;

граничний термін скликання позачергових зборів фінансової установи;

у разі наявності додаткову інформацію щодо змісту виявленого порушення, що була з’ясована під час розгляду справи (у тому числі отримана від особи, за запитами від органів державної влади);

прізвище, ініціали та підпис Голови Нацкомфінпослуг або члена Нацкомфінпослуг, який виконує обов’язки та повноваження Голови Нацкомфінпослуг;

відбиток печатки Нацкомфінпослуг.

Фінансова установа, яка отримала письмове розпорядження Нацкомфінпослуг із вимогою скликати позачергові збори учасників фінансової установи, зобов’язана розглянути та надіслати до Нацкомфінпослуг інформацію не пізніше десятиденного строку з дня його отримання із зазначенням дати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи.

Фінансова установа після проведення позачергових зборів учасників фінансової установи зобов’язана в десятиденний строк з дня проведення позачергових зборів надіслати до Нацкомфінпослуг інформацію про прийняте на позачергових зборах учасників фінансової установи рішення.

Фінансова установа після виконання рішення, прийнятого на позачергових зборах учасників фінансової установи, в десятиденний строк з дати їх реалізації зобов’язана надіслати до Нацкомфінпослуг інформацію про результати виконання рішення позачергових зборів учасників фінансової установи.

2.4. Рішення про накладення штрафної санкції (штрафу) на особу за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, приймається у вигляді постанови уповноваженої особи Нацкомфінпослуг.

Постанова повинна містити:

дату та номер постанови, місце її складання;

прізвище, ім’я та по батькові, посаду уповноваженої особи Нацкомфінпослуг;

відомості про особу (повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ);

норму законодавства про фінансові послуги, яку порушено особою;

у разі наявності додаткову інформацію щодо змісту виявленого порушення, що була з’ясована під час розгляду справи (у тому числі отримана від особи, за запитами від органів державної влади);

розмір застосованої штрафної санкції (штрафу);

посилання на дату і номер акта про правопорушення, в якому зафіксовано порушення;

рахунок, на який повинна бути перерахована сума штрафу, та строк, протягом якого особа повинна повідомити про це Нацкомфінпослуг;

строк, протягом якого особа зобов’язана повідомити Нацкомфінпослуг про добровільне виконання або про відмову від добровільного виконання постанови;

посаду, прізвище та підпис уповноваженої особи Нацкомфінпослуг;

відбиток печатки Нацкомфінпослуг.

Штрафні санкції (штрафи) накладаються Головою Нацкомфінпослуг та керівниками самостійних структурних підрозділів або особами, які їх заміщують, за напрямами здійснення нагляду за окремими ринками фінансових послуг.

У разі несплати штрафу особою в добровільному порядку у строк, передбачений постановою, він стягується Нацкомфінпослуг у судовому порядку.

Особи сплачують штрафи шляхом перерахування коштів до Державного бюджету України відповідно до законодавства.

При добровільному виконанні постанови особа зобов’язана надати Нацкомфінпослуг документи, що підтверджують перерахування коштів до Державного бюджету України відповідно до законодавства.

2.5. Рішення про відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації оформляється у вигляді письмового розпорядження Нацкомфінпослуг за наявності підстав, визначених статтею 46 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Розпорядження повинно містити:

дату та номер розпорядження, місце його складання;

відомості про фінансову установу (повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ);

прізвище, ім’я, по батькові, місце проживання чи перебування, реєстраційні номери облікових карток платників податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) та посади осіб зі складу керівництва фінансової установи, щодо яких прийнято рішення про відсторонення від управління фінансовою установою;

норму законодавства про фінансові послуги, яку порушено фінансовою установою;

посилання на дату та номер акта про правопорушення, у якому зафіксовано порушення законодавства про фінансові послуги;

у разі наявності додаткову інформацію щодо змісту виявленого порушення, що була з’ясована під час розгляду справи (у тому числі отримана від особи, за запитами від органів державної влади);

підставу для застосування такого заходу впливу;

резолютивну частину розпорядження;

відомості про тимчасового адміністратора (прізвище, ім’я, по батькові, серія та номер паспорта, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті) - для фізичної особи та найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ - для юридичної особи);

завдання тимчасової адміністрації;

строк, на який призначається тимчасова адміністрація;

періодичність звітування тимчасового адміністратора перед Нацкомфінпослуг;

дату набрання чинності розпорядженням;

строк пред’явлення розпорядження до виконання;

прізвище, ініціали та підпис Голови або члена Нацкомфінпослуг, який виконує обов’язки та повноваження Голови Нацкомфінпослуг;

відбиток печатки Нацкомфінпослуг.

Розпорядження Нацкомфінпослуг щодо застосування заходу впливу у вигляді призначення тимчасової адміністрації є виконавчим документом.