Відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та з метою вдосконалення процедури застосування заходів впливу Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Унести зміни до Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.11.2003 N 125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.12.2003 за N 1115/8436, виклавши його в новій редакції (додається).

2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Степашкіна О.А.) забезпечити публікацію цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

4. Визнати таким, що втратило чинність, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 42 "Про затвердження Положення про заходи впливу Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 17.09.2003 за N 817/8138.

5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на першого заступника Голови Оперенка Г.М.

Це Положення розроблене відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про страхування", "Про кредитні спілки", "Про недержавне пенсійне забезпечення", інших законів та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292, з метою забезпечення захисту інтересів споживачів фінансових послуг, врегулювання порядку застосування заходів впливу та забезпечення захисту прав осіб, щодо яких вони застосовуються.

Це Положення визначає умови, порядок і строки провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг (далі - Справи), порядок прийняття рішень про застосування заходів впливу та процедуру їх оскарження.

Провадження у справах про адміністративні правопорушення, а також загальні умови та порядок притягнення до адміністративної відповідальності передбачені Кодексом України про адміністративні правопорушення. Це Положення регулює лише особливості притягнення до адміністративної відповідальності за порушення, пов'язані з діяльністю на ринках фінансових послуг.

Норми цього Положення не застосовуються до правовідносин, пов'язаних із накладенням Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом".

1.1. У цьому Положенні поняття вживаються в такому значенні:

1) перевірка - форма здійснення нагляду з метою встановлення фактичного стану дотримання законодавства про фінансові послуги фінансовими установами та юридичними особами, які відповідно до закону мають право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг;

2) порушення законодавства про фінансові послуги - протиправна дія чи бездіяльність юридичних осіб та/або фізичних осіб - підприємців (далі - Особи), яка посягає на встановлений порядок надання фінансових послуг;

3) посадова особа - штатний працівник Держфінпослуг, який має службове посвідчення встановленого зразка;

4) систематичне порушення - порушення Особою законодавства про фінансові послуги після застосування до неї не менше двох заходів впливу протягом року;

5) уповноважені особи Держфінпослуг - Голова Держфінпослуг, заступники Голови, директори наглядових департаментів, голови територіальних управлінь Держфінпослуг.

Поняття "фінансова послуга", "фінансова установа", "ринки фінансових послуг", "учасники ринків фінансових послуг", "державне регулювання ринків фінансових послуг", "саморегулівна організація" використовуються в їх значеннях відповідно до статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Інші поняття, що використовуються у цьому Положенні, застосовуються в значеннях відповідно до законів України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.

1.2. Метою цього Положення є врегулювання правовідносин, пов'язаних із:

складанням посадовими особами Держфінпослуг документів про порушення законодавства про фінансові послуги;

застосуванням уповноваженими особами Держфінпослуг заходів впливу;

захистом прав учасників ринків фінансових послуг під час застосування заходів впливу;

оскарженням рішень про застосування заходів впливу.

1.3. Заходи впливу застосовуються в порядку, визначеному цим Положенням. Інші нормативно-правові акти Держфінпослуг можуть регулювати особливості застосування заходів впливу до відповідних категорій учасників ринків фінансових послуг.

1.4. Порядок взаємодії працівників та структурних підрозділів Держфінпослуг при застосуванні заходів впливу та порядок обміну інформацією про розгляд Справ визначається наказом Голови Держфінпослуг.

1.5. Держфінпослуг обирає і застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення законодавства про фінансові послуги, враховуючи наслідки порушення та наслідки раніше застосованих заходів впливу (за наявності).

Дані та інформація про ознаки порушення може міститися в:

1) матеріалах, отриманих за результатами перевірок, проведених Держфінпослуг;

2) звітності, що подається до Держфінпослуг;

3) повідомленнях, отриманих від органів державної влади;

4) повідомленнях, отриманих від міжнародних організацій, іноземних органів державної влади, неурядових організацій;

5) зверненнях громадян;

6) повідомленнях, отриманих від юридичних осіб;

7) повідомленнях, опублікованих у ЗМІ;

8) інших джерелах.

2.1. Держфінпослуг може застосовувати такі заходи впливу:

1) зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

3) накладати штрафи відповідно до закону;

4) тимчасово зупинити (обмежити) або анулювати (відкликати) ліцензію на здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

5) відсторонити керівництво від управління фінансовою установою та призначити тимчасову адміністрацію;

6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

7) порушувати питання про ліквідацію установи.

2.2. Зобов'язання порушника вжити заходів для усунення порушення - це письмове розпорядження (припис), що надається Особі для усунення у визначений у ньому строк виявлених порушень законодавства про фінансові послуги.

У розпорядженні (приписі) мають бути зазначені:

1) найменування Особи, якій направляється розпорядження (припис);

2) місцезнаходження (місце проживання) Особи;

3) код за ЄДРПОУ (ідентифікаційний номер за ДРФО);

4) норма законодавства про фінансові послуги, яку порушено;

5) зміст встановленого посадовою особою Держфінпослуг порушення;

6) посилання на дату і номер акта, в якому зафіксоване порушення;

7) строк усунення порушення та повідомлення про це Держфінпослуг;

8) дата та номер розпорядження (припису);

9) посада, прізвище та підпис уповноваженої особи;

10) відбиток печатки.

Про виконання (невиконання) вимог розпорядження (припису) Особа зобов'язана письмово повідомити Держфінпослуг у визначений у розпорядженні (приписі) термін.

Невиконання вимог розпорядження (припису) є підставою для застосування інших заходів впливу у визначених законодавством випадках.

2.3. Вимога скликати позачергові збори учасників фінансової установи - це письмове розпорядження, що направляється з метою попередження загрози невиконання зобов'язань фінансової установи перед її учасниками, клієнтами або третіми особами, у разі невжиття необхідних заходів для усунення такої загрози з боку інших органів управління фінансової установи. Вимога оформляється постановою.

У постанові мають бути вказані:

1) найменування Особи, якій направляється постанова;

2) місцезнаходження Особи;

3) код за ЄДРПОУ;

4) норма законодавства про фінансові послуги, яку порушено;

5) зміст встановленого посадовою особою Держфінпослуг порушення;

6) посилання на дату і номер акта, в якому зафіксовано порушення;

7) дата та номер постанови;

8) граничний термін скликання позачергових зборів фінансової установи;

9) посада, прізвище та підпис уповноваженої особи;

10) відбиток печатки.

Фінансова установа, яка отримала вимогу, зобов'язана надіслати до Держфінпослуг інформацію про результати її розгляду не пізніше п'ятнадцятиденного строку з дня отримання із зазначенням дати скликання позачергових зборів.

Фінансова установа після виконання рішень, прийнятих на загальних зборах учасників фінансової установи, у п'ятнадцятиденний строк з дати їх реалізації зобов'язана надіслати до Держфінпослуг інформацію про результати виконання рішення загальних зборів.

2.4. Штрафна санкція (штраф) - плата у фіксованій сумі, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності, що вчинила порушення. Рішення про накладення штрафних санкцій приймається у вигляді постанови.

У постанові мають бути вказані:

1) найменування Особи, до якої застосовується штрафна санкція (штраф);

2) місцезнаходження (місце проживання*) Особи;

3) код за ЄДРПОУ (ідентифікаційний номер за ДРФО*);

4) норма законодавства про фінансові послуги, яку порушено;

5) зміст встановленого посадовою особою Держфінпослуг порушення;

6) розмір застосованої штрафної санкції (штрафу);

7) посилання на дату і номер акта, в якому зафіксовано порушення;

8) дата та номер постанови;

9) строк добровільної сплати штрафу та банківський рахунок, на який повинна бути переведена відповідна сума;

10) посада, прізвище та підпис уповноваженої особи;

11) відбиток печатки.

У разі несплати штрафу в добровільному порядку у строк, передбачений постановою, він стягується Держфінпослуг у судовому порядку.

2.5. Зупинення (обмеження) дії ліцензії - це рішення директора департаменту Держфінпослуг про заборону укладати договори щодо зазначеного в рішенні виду (видів) фінансових послуг із можливістю подальшого зняття такої заборони.

Анулювання (відкликання) ліцензії - це рішення директора департаменту Держфінпослуг про заборону укладати договори щодо зазначеного в рішенні виду (видів) фінансових послуг без права подальшого поновлення дії такої ліцензії.

Заборона не розповсюджується на виконання зобов'язань за вже укладеними договорами.

У рішенні мають бути зазначені:

1) найменування Особи, до якої застосовано захід впливу;

2) місцезнаходження Особи;

3) код за ЄДРПОУ;

4) зміст встановленого посадовою особою Держфінпослуг порушення;

5) норма законодавства про фінансові послуги, яку порушено;

6) посилання на дату і номер акта, в якому зафіксовано порушення;

7) дата та номер рішення;

8) посада, прізвище та підпис уповноваженої особи;

9) відбиток печатки;

10) строк набрання чинності рішенням;

11) серія та номер ліцензії.

Рішення директора департаменту про зупинення (обмеження) дії ліцензії або її анулювання (відкликання), прийняте відповідно до його компетенції, має бути схваленим Комісією (Держфінпослуг) як колегіальним органом (далі - Комісія) протягом десяти робочих днів. У разі якщо таке рішення директора департаменту не буде схвалене Комісією у визначений строк, воно підлягає скасуванню.

Порядок скасування рішення визначається наказом Голови Держфінпослуг.

Директор наглядового департаменту, відповідно до його компетенції, може прийняти рішення про поновлення дії ліцензії, якщо були усунені порушення, які стали підставою для обмеження або зупинення дії ліцензії. Таке рішення набирає чинності з дня його схвалення Комісією.

2.6. Відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації - це захід впливу, який застосовується з метою попередження загрози невиконання зобов'язань фінансової установи перед її учасниками, клієнтами або третіми особами, у разі неможливості (нездатності) вжити заходів, необхідних для уникнення такої загрози, з боку органів управління фінансової установи.

Рішення про відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації приймається у формі розпорядження Комісії.

У розпорядженні мають бути зазначені:

1) найменування Особи;

2) місцезнаходження Особи;

3) код за ЄДРПОУ;

4) підстава застосування даного заходу впливу;

5) норма законодавства про фінансові послуги, яку порушено;

6) зміст встановленого посадовою особою Держфінпослуг порушення;

7) прізвище, ім'я, по батькові керівника тимчасової адміністрації;

8) дата та номер розпорядження;

9) підпис Голови або виконуючого обов'язки Голови Комісії;

10) прізвище, ім'я, по батькові та посади керівництва фінансової установи, щодо яких прийнято рішення про відсторонення від управління фінансовою установою;

11) відбиток печатки.

Рішення Держфінпослуг щодо застосування заходів впливу у вигляді призначення тимчасової адміністрації є виконавчим документом.

2.7. Затвердження плану відновлення фінансової стабільності - це рішення директора департаменту Держфінпослуг про затвердження комплексу заходів, спрямованих на оздоровлення фінансового стану фінансової установи.

План відновлення фінансової стабільності повинен містити:

1) проведення комплексної перевірки фінансово-господарської діяльності фінансової установи, у тому числі аудиторської перевірки;

2) встановлення обмеження на вільне користування та розпорядження майном фінансової установи;

3) встановлення обов'язкового для виконання графіка здійснення розрахунків зі споживачами фінансових послуг.

Рішення про застосування заходу впливу у вигляді затвердження плану відновлення фінансової стабільності повинно містити:

1) найменування фінансової установи;

2) місцезнаходження фінансової установи;

3) код за ЄДРПОУ;

4) норму законодавства про фінансові послуги, яку порушено фінансовою установою;

5) зміст встановленого посадовою особою Держфінпослуг порушення;

6) призначення комплексної перевірки та визначення її строків;

7) вказівку про залучення до перевірки чи затвердження плану відновлення фінансової стабільності спеціалістів, експертів та інших осіб;

8) вказівку про повну або часткову заборону користування майном фінансової установи;

9) затвердження графіка розрахунків фінансової установи зі споживачами фінансових послуг;

10) дату та номер рішення;

11) посаду, прізвище та підпис уповноваженої особи;

12) відбиток печатки.

2.8. Порушення питання про ліквідацію установи полягає в зверненні Держфінпослуг, у передбачених законом випадках (у тому числі в разі здійснення діяльності без відповідної ліцензії чи діяльності, забороненої законом), до суду з позовом про ліквідацію установи.

Порушення питання про ліквідацію фінансової установи може бути застосоване лише в разі систематичного порушення фінансовою установою норм законодавства, якщо інше не передбачено законом.