Відповідно до статей 7, 15, 44, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 27-29, 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 8, 10-14, 79 Закону України "Про платіжні послуги", статей 9, 11, 14, 15 Закону України "Про валюту і валютні операції", з метою приведення нормативно-правових актів у відповідність до законодавства України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Унести до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг" (зі змінами) такі зміни:

1) у пункті 2:

в абзаці першому слова "(крім операторів поштового зв’язку)" виключити;

абзац дев’ятий підпункту 2 доповнити словами "(крім відокремлених підрозділів, які здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями або переказу коштів/фінансових платіжних послуг)";

2) у пункті 3:

абзац перший після слова "зв’язку" доповнити словами ", які мають право на надання фінансових платіжних послуг/послуг з переказу коштів";

підпункт 2 викласти в такій редакції:

"2) реєстраційну картку відокремленого підрозділу юридичної особи, складену за формою, наведеною в додатку 2 до Положення (крім відокремлених підрозділів, які здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями або переказу коштів/фінансових платіжних послуг). Інформація подається щодо всіх відокремлених підрозділів лізингодавця, які надають фінансові послуги.";

3) у пункті 5 слова "в порядку, передбаченому в розділі X Положення" виключити;

4) у пункті 6 слова "після прийняття Національним банком/уповноваженим органом іноземної країни рішення про неплатоспроможність фінансової установи/іноземної фінансової установи або відкликання в неї ліцензії" замінити словами "після прийняття визначеного в підпункті 3 пункту 226 глави 25 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу";

5) пункт 7 викласти в такій редакції:

"7. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 231 глави 26 розділу IV Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження на набуття або збільшення істотної участі в іншій фінансовій установі після прийняття визначеного в підпункті 2 пункту 231 глави 26 розділу IV Положення рішення органу ліцензування та нагляду, суду, або іншого уповноваженого органу щодо фінансової установи/іноземної фінансової установи.";

6) у пункті 8:

слова "надавачі фінансових послуг" замінити словом "страховику";

перше речення після слів "за умови, що" доповнити словом "погодження";

друге речення доповнити словами "(рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

7) пункт 15 викласти в такій редакції:

"15. Вимоги пунктів 160, 161, 163 глави 15 розділу II Положення щодо розміру мінімального статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи застосовуються лише до осіб, які звертаються за отриманням ліцензії після набрання чинності відповідними вимогами.";

8) пункт 16 викласти у такій редакції:

"16. Надавачі фінансових послуг до затвердження тарифів на послуги відповідно до пункту 387 глави 47 розділу VII, пункту 410 глави 49 розділу VIII Положення копію платіжного документа, що підтверджує здійснення оплати за цю(ці) послугу(ги), не подають. Неподання такого документа не вважається підставою для залишення пакета документів без розгляду.";

9) постанову після пункту 16 доповнити двома новими пунктами 16-1, 16-2 такого змісту:

"16-1. Ліцензії на торгівлю валютними цінностями, діючі на дату прийняття цієї постанови, є чинними.

Небанківські фінансові установи та оператори поштового зв’язку, які мають чинні ліцензії на торгівлю валютними цінностями, продовжують здійснювати торгівлю валютними цінностями в готівковій формі на підставі відповідної ліцензії.

16-2. Національний банк розглядає інформацію та пакети документів, подані на виконання вимог Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26 (далі - Положення № 26), згідно з вимогами та в порядку, визначеному Положенням № 26.";

10) пункт 17 виключити;

11) постанову після пункту 18 доповнити п’ятьма новими пунктами 18-1-18-5 такого змісту:

"18-1. Громадянам та/або податковим резидентам держави, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України" (далі - держава-агресор), фізичним особам, постійним місцем проживання яких є територія держави-агресора, юридичним особам, місцем реєстрації та/або місцезнаходженням яких є держава-агресор, які є власниками істотної участі в надавачах фінансових послуг (крім осіб, щодо яких Національним банком прийнято рішення про незастосування ознаки небездоганної ділової репутації, визначено в підпункті 7 пункту 223 глави 25 або підпункті 5 пункту 228 глави 26 розділу IV Положення), заборонено прямо чи опосередковано, повністю або частково користуватися правом голосу за придбаними акціями (частками) та в будь-який спосіб брати участь в управлінні таким надавачем фінансових послуг (далі - заборона використання права голосу).

18-2. Заборона використання права голосу застосовується до власника:

1) прямої істотної участі в надавачі фінансових послуг - щодо належних йому акцій (часток у статутному капіталі) надавача фінансових послуг;

2) опосередкованої істотної участі в надавачі фінансових послуг - щодо акцій (часток у статутному капіталі), які належать акціонеру (учаснику) надавача фінансових послуг, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в надавачі фінансових послуг (у розмірі, пропорційному розміру участі такого опосередкованого власника істотної участі).

18-3. Надавачі фінансових послуг, у яких є власники істотної участі, зазначені в пункті 18-1 цієї постанови, мають право подати до Національного банку документи для призначення довіреної особи, зазначені в пункті 435-10 глави 53-2 розділу VIII Положення.

18-4. Національний банк приймає рішення за результатами розгляду поданих документів для призначення довіреної особи в порядку, установленому в главі 53-2 розділу VIII Положення.

18-5. Ділова репутація керівників, головного бухгалтера, ключових учасників, власників істотної участі, ключових осіб надавача фінансових послуг, які є громадянами та/або податковими резидентами держави-агресора, фізичними особами, постійним місцем проживання яких є територія держави-агресора, юридичними особами, місцем реєстрації та/або місцезнаходженням яких є держава-агресор, є небездоганною (крім осіб, щодо яких Національним банком прийнято рішення про незастосування ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 7 пункту 223 глави 25 або підпункті 5 пункту 228 глави 26 розділу IV Положення).".

2. Затвердити Зміни до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (далі - Положення), що додаються.

3. Пункти 2-5 постанови Правління Національного банку України від 04 травня 2022 року № 93 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 та врегулювання деяких питань у діяльності надавачів фінансових послуг" виключити.

4. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 26 березня 2021 року № 26 "Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями".

5. Надавачі фінансових послуг до приведення Комплексної інформаційної системи Національного банку України у відповідність до вимог Положення подають до Національного банку України реєстраційну картку юридичної особи/реєстраційну картку відокремленого підрозділу юридичної особи, складену за формою, установленою Положенням у редакції, що діяла до набрання чинності цією постановою.

6. Надавачі фінансових послуг мають право з метою виконання вимоги, визначеної в підпункті 2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг" (зі змінами), подати опитувальник надавача фінансових послуг, анкету фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг (щодо всіх фізичних осіб, які є власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), анкету юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг (щодо всіх юридичних осіб, які є власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг у редакції, що діяла до набрання чинності цією постановою.

7. Постанова набирає чинності з 09 жовтня 2022 року.

1. У розділі I:

1) у главі 1:

пункт 1 доповнити словами ", "Про валюту і валютні операції", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги).";

у пункті 2:

у підпункті 1 слова "(крім операторів поштового зв’язку)" виключити;

абзац сьомий викласти в такій редакції:

"Умови та порядок авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.";

у пункті 3:

підпункти 4, 5, 7-9 викласти в такій редакції:

"4) порядок та процедуру погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачах фінансових послуг (крім кредитних спілок), платіжних установах, установах електронних грошей, операторах поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг;

5) вимоги до ділової репутації та порядок оцінки ділової репутації небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, надавачів фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, а також керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб небанківських фінансових установ, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, надавачів фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк, юридичних і фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь у небанківській фінансовій установі, юридичній особі, яка не є фінансовою установою, але має право надавати окремі фінансові послуги, надавачі фінансових платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;";

"7) вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, які є власниками істотної участі або мають намір набути або збільшити істотну участь в надавачах фінансових послуг (крім кредитних спілок та лізингодавців), платіжних установах, установах електронних грошей, операторах поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, а також принципів (критеріїв) і методики оцінки їх фінансового/майнового стану;

8) порядок та процедуру повідомлення про призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу (далі - відповідальний працівник), у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, державне регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;

9) порядок та процедуру погодження на посаду керівника, головного бухгалтера страховика, об’єднаної кредитної спілки, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;";

у пункті 4:

у підпункті 8 слова "заявника/нотаріуса" виключити;

пункт після підпункту 8 доповнити новим підпунктом 8-1 такого змісту:

"8-1) єдина електронна адреса - адреса електронної пошти заявника/надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг для здійснення офіційної комунікації з Національним банком, надана Національному банку відповідно до цього Положення та/або нормативно¬правового акта Національного банку, що визначає порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг;";

підпункт 10 доповнити словами ", внесення змін до інформації про надавача фінансових послуг або його відокремлений підрозділ та виключення відомостей про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг з відповідного Реєстру";

у підпункті 17 слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду";

підпункт 28 викласти в такій редакції:

"28) надавач фінансових послуг - небанківська фінансова установа, лізингодавець, оператор поштового зв’язку, який має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;";

пункт після підпункту 28 доповнити новим підпунктом 28-1 такого змісту:

"28-1) надавач фінансових платіжних послуг - платіжна установа (включаючи малу платіжну установу), філія іноземної платіжної установи, установа електронних грошей, філія іноземної установи електронних грошей, оператор поштового зв’язку, який має право надавати фінансові платіжні послуги;";

підпункт 29 викласти в такій редакції:

"29) небанківська фінансова установа - фінансова установа, яка не є банком та має право надавати фінансові послуги, визначені в пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення;";

пункт після підпункту 31 доповнити новим підпунктом 31-1 такого змісту:

"31-1)податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/іноземної країни є резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;";

2) пункти 19, 20, 24, 29, 33, 35 глави 2 викласти в такій редакції:

"19. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом усіх документів у пакеті із зазначеними назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали. Опис підписується особисто заявником - фізичною особою або уповноваженим представником заявника або шляхом накладення на опис КЕП відповідної особи.

20) Документи, визначені цим Положенням, подаються до Національного банку виключно в один із таких способів:

1) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів (без накладення КЕП) на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

2) у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного шляхом накладення КЕП, - електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.";

"24. Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

Додатково подаються до Національного банку у форматі xlsx:

1) анкета фізичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення (далі - анкета фізичної особи);

2) анкета юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг/обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 4 до цього Положення (далі - анкета юридичної особи);

3) анкета керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг, складена за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення (далі - анкета керівника);

4) інформація про майновий стан фізичної особи, складена за формою, наведеною в додатку 9 до цього Положення.";

"29. Заявник має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за сукупності таких умов:

1) такі документи не були повернені Національним банком заявнику;

2) до них Національним банком не надавалися зауваження;

3) є дійсними;

4) інформація, яка міститься в цих документах, є актуальною.

Заявник з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їхніх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи не були повернені Національним банком заявнику, є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною.";

"33. Заявник у разі неможливості подання з незалежних від нього причин документа/інформації, визначеного/визначеної цим Положенням щодо юридичної особи та/або фізичної особи подає до Національного банку обґрунтоване пояснення неможливості такого подання. Національний банк має право розглянути пакет документів без такого документа/такої інформації, якщо визнає пояснення заявника обґрунтованим.

Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку повідомляє в письмовій формі заявника про розгляд пакета документів без такого документа/інформації або про визнання пояснень заявника необґрунтованими та необхідність подання такого документа/інформації.";

"35. Заявник зобов’язаний надати Національному банку інформацію про свою єдину електронну адресу та адресу електронної пошти уповноваженого представника для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.

Надана єдина електронна адреса вважається офіційною електронною адресою для комунікації Національного банку із заявником.";

3) підпункт 2 пункту 42 глави 3 викласти в такій редакції:

"2) оформлення хоча б одного з поданих документів із порушенням вимог закону та/або цього Положення.".

2. У розділі II:

1) у главі 5:

пункт 65 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Національний банк видає ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, визначеному цим Положенням для ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.";

у пункті 72:

абзац перший викласти в такій редакції:

"72. Особа, яка має намір провадити/провадить діяльність з надання фінансових послуг, зазначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинна відповідати таким вимогам (не поширюються на операторів поштового зв’язку, що мають право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та заявників, які мають намір отримати/мають статус лізингодавця):";

підпункт 3 після слів "ринків фінансових послуг," доповнити словами "законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, валютного законодавства,";

у підпункті 5 слова "/небанківської фінансової установи" виключити;

у підпункті 19 слово "неусунутих" замінити словом "невиконаних";

пункт доповнити двома новими підпунктами такого змісту:

"26) забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями шляхом здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (для осіб, які мають ліцензію на торгівлю валютними цінностями);

27) наявні фінансові ресурси для реалізації бізнес-плану (для заявників, які мають статус страховика або кредитної спілки та звертаються за новою ліцензією на провадження діяльності з надання фінансових послуг/нового виду страхування або мають намір отримати статус страховика або кредитної спілки).";

главу після пункту 72 доповнити новим пунктом 72-1 такого змісту:

"72-1. Оператор поштового зв’язку, який має намір провадити/провадить діяльність з торгівлі валютними цінностями, на день звернення для отримання ліцензії/протягом усього строку дії ліцензії повинен відповідати таким вимогам:

1) відомості про особу включені до єдиного державного реєстру операторів поштового зв’язку;

2) фінансовий стан відповідає вимогам пункту 159 глави 15 розділу II цього Положення;

3) структура власності відповідає вимогам нормативно-правового акта Національного банку, яким установлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

4) документи про структуру власності подаються до Національного банку в обсязі, порядку та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

5) ділова репутація оператора поштового зв’язку, ключових учасників, власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб оператора поштового зв’язку відповідають вимогам законів України та цього Положення;

6) ділова репутація та професійна придатність відповідального працівника відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у Положенні про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами);

7) професійна придатність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб оператора поштового зв’язку відповідає вимогам цього Положення;

8) найменування, порядок використання торговельних марок, вебсайтів відповідають вимогам законодавства України та глав 6 і 7 розділу II цього Положення;

9) виконує укладені ним договори з надання фінансових послуг і під час укладання, виконання та припинення дії таких договорів дотримується вимог, визначених книгою п’ятою Цивільного кодексу України та законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;

10) внутрішні документи з питань надання фінансових послуг та установчі документи відповідають вимогам глави 9 розділу II цього Положення;

11) політика запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів оператора поштового зв’язку відповідає вимогам глави 18 розділу II цього Положення;

12) на дату подання документів до Національного банку та протягом періоду розгляду документів на отримання ліцензії в особи немає невиконаних заходів впливу, застосованих Національним банком за порушення законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства та/або застосованих до неї заходів впливу за порушення зазначеного законодавства України;

13) забезпечує дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями та здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.";

пункт 79 викласти в такій редакції:

"79. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг зобов’язані:

1) мати єдину електронну адресу для здійснення офіційної комунікації з Національним банком та забезпечити її безперебійне функціонування;

2) підтримувати в актуальному стані інформацію, наведену в Комплексній інформаційній системі Національного банку;

3) забезпечити на постійній основі отримання листів, надісланих на єдину електронну адресу, засобами поштового зв’язку на адреси, зазначені в Комплексній інформаційній системі Національного банку.";

2) абзац перший пункту 86 глави 7 після слова "послуг" доповнити словами і цифрами "протягом 10 робочих днів із дня внесення зміни до інформації, визначеної в пункті 86 глави 7 розділу II цього Положення";

3) пункт 92 глави 8 доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"Місцезнаходженням надавача фінансових послуг, яке зазначається в заяві про включення до Реєстру, форма якої визначена і додатку 1 до цього Положення, та опитувальнику, форма якого визначена у додатку 6 до цього Положення, є місцезнаходження, зазначене в Єдиному державному реєстрі.

Місцезнаходження виконавчого органу повинно додатково зазначатися в опитувальнику, форма якого визначена у додатку 6 до цього Положення, у разі розташування виконавчого органу надавача фінансових послуг за місцем, відмінним від місцезнаходження, зазначеного в Єдиному державному реєстрі.";

4) у главі 10:

у пункті 105:

у підпункті 2 слова "під час" замінити словом "до";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"3) здійснення діяльності за видами добровільного страхування (правила страхування) для кожного виду страхування окремо.";

пункти 106-108 виключити;

підпункт 3 пункту 121 викласти в такій редакції:

"3) який отримав ліцензію на здійснення добровільного страхування відповідальності перед третіми особами (іншої, ніж зазначена в пунктах 12-14 статті 6 Закону України "Про страхування"), має право виступати гарантом відповідно до Митного кодексу України шляхом укладання відповідного договору страхування.";

5) розділ після глави 14 доповнити новою главою 14-1 такого змісту:

158-1. Ліцензія на торгівлю валютними цінностями одночасно є ліцензією на здійснення валютних операцій та на провадження діяльності з надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями.

158-2. Ліцензія на торгівлю валютними цінностями надає небанківській фінансовій установі та оператору поштового зв’язку право здійснювати валютні операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями.

Платіжні установи, установи електронних грошей на підставі ліцензії на торгівлю валютними цінностями мають право здійснювати валютні операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі/надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями виключно для виконання платіжних операцій.

Платіжні установи, установи електронних грошей для отримання ліцензії на торгівлю валютними цінностями подають до Національного банку документи, визначені в пунктах 399, 400 глави 48 розділу VII цього Положення.

158-3. Небанківська фінансова установа, оператор поштового зв’язку, які мають ліцензію на торгівлю валютними цінностями, зобов’язані забезпечувати дотримання вимог законодавства України щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій під час надання фінансової послуги з торгівлі валютними цінностями та здійснення валютних операцій з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.";

6) у главі 15:

у пункті 159:

підпункт 2 після слів "для формування" доповнити словами ", включаючи збільшення,";

підпункт 3 виключити;

пункт 160 доповнити двома новими підпунктами такого змісту:

"8) 5 мільйонів гривень, якщо заявник має намір здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

9) визначеному Законом України "Про платіжні послуги", якщо заявник має намір провадити діяльність у сфері надання фінансових платіжних послуг.";

главу після пункту 160 доповнити новим пунктом 160-1 такого змісту:

"160-1. Заявник (крім заявника, що звертається із заявою про видачу нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на новий вид страхування та який має діючу ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення) для отримання ліцензії зобов’язаний станом на дату звернення до Національного банку за отриманням ліцензії та до прийняття рішення за результатами розгляду відповідного пакета документів зберігати на рахунку кошти в розмірі мінімального статутного (складеного) капіталу, встановленому в пункті 160 глави 15 розділу II цього Положення.";

у пункті 162 слово "зобов’язана" замінити словами ", оператор поштового зв’язку, який має ліцензію на торгівлю валютними цінностями, зобов’язані";

у пункті 165:

в абзаці першому слова "не має права" замінити словами ", юридична особа, яка надає або має намір надавати фінансові платіжні послуги, не мають права";

у підпункті 1 слова "надавача фінансових послуг" виключити;

пункт 167 викласти в такій редакції:

"167. Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника, який є страховиком або кредитною спілкою, або надавачем фінансових платіжних послуг/має намір набути статус страховика або кредитної спілки, або надавача фінансових платіжних послуг, таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо дані бізнес-плану/плану діяльності та/або фінансової звітності страховика, кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг свідчать про те, що немає пропорційних його обсягу та характеру діяльності фінансових ресурсів для здійснення діяльності, визначеної бізнес-планом/планом діяльності (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

пункт 169 після слова "права" доповнити словами "(крім вимог щодо дотримання обов’язкових критеріїв, нормативів та інших вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, визначених законодавством України з питань регулювання ринків фінансових послуг)";

7) у главі 16:

заголовок глави доповнити словами ", надавачів фінансових платіжних послуг";

пункти 170, 171 викласти в такій редакції:

"170. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг повинні організувати систему корпоративного управління з урахуванням розміру, особливостей своєї діяльності, бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, які ними надаються, профілю ризику, типу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та діяльності фінансових груп, до яких вони входять.

171. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, у статутному (складеному) капіталі яких більше 50 відсотків акцій (часток, паїв) належить державі, а також надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв) яких розміщені в статутних капіталах господарських товариств, частка держави в яких становить 100 відсотків, організовують систему корпоративного управління з урахуванням вимог Закону України "Про управління об’єктами державної власності".";

у пункті 172 слово "організовує" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг організовують";

пункт 173 викласти в такій редакції:

"173. Система корпоративного управління надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинна відповідати таким вимогам:

1) організаційна структура кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, надавача фінансових платіжних послуг має передбачати чіткий розподіл повноважень органів управління, контролю та операційної діяльності, містити письмовий опис основних функцій такого надавача фінансових послуг (для надавача фінансових платіжних послуг - операційні функції, включаючи важливі), бути прозорою для всіх зацікавлених осіб, працівників, учасників (акціонерів, членів) такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та забезпечувати належну систему стримувань і противаг, підпорядкованість, звітування та ефективне управління ризиками, а також не містити дублювання функцій;

2) обов’язки, відповідальність, порядок обміну інформацією, способи прийняття рішень і взаємодія наглядової/спостережної ради та колегіального/одноосібного виконавчого органу, керівників, головного бухгалтера, ключових осіб кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки, страховика, надавача фінансових платіжних послуг мають бути чітко визначені і задокументовані у внутрішніх документах такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

3) система внутрішнього контролю та система управління ризиками надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг організована згідно з вимогами законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) внутрішній документ страховика, об’єднаної кредитної спілки, кредитної спілки, надавача фінансових платіжних послуг з питань політики винагороди відповідає вимогам, установленим у пункті 174 глави 16 розділу II цього Положення;

5) керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення.";

пункт 175 після слова "поширюються" доповнити словом "також";

8) у главі 17:

заголовок глави доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 176:

пункт після слова "послуг" доповнити словами ", надавачів фінансових платіжних послуг";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Керівники Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві також повинні відповідати вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.";

пункт 178 викласти в такій редакції:

"178. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають право призначити головного комплаєнс-менеджера та/або головного ризик-менеджера. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг приймають рішення про призначення головного комплаєнс-менеджера та/або головного ризик-менеджера з урахуванням типу та розміру надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, особливостей їхньої діяльності та бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, профілю ризику та діяльності фінансових груп, до яких входять відповідний надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг.";

пункт 179 після слова "послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 180:

абзац перший після слова "послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у підпункті 1:

в абзаці третьому слова "не нижче першого (бакалаврського) рівня або прирівняної до неї" виключити;

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"сукупності знань, професійного та управлінського досвіду в обсязі, потрібному для належного виконання посадових обов’язків з урахуванням типу та розміру надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, особливостей їхньої діяльності та бізнес-моделі, характеру й обсягів фінансових послуг, профілю ризику та діяльності фінансових груп, до яких входять надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, а також функціонального навантаження та сфери відповідальності такої особи;";

підпункт 2 після слова "послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 182:

слово "зобов’язаний" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Надавач фінансових платіжних послуг також зобов’язаний перевіряти відповідність своїх керівників, головного бухгалтера, ключових осіб додатковим вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим нормативно-правовим актом Національного банку про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, та документально оформляти і зберігати відповідні результати перевірки протягом двох років із дня завершення проведення відповідного оцінювання.";

9) у главі 19:

у пункті 187:

пункт після слова "страховика" доповнити словами ", установи електронних грошей";

слова "надавача фінансових послуг" замінити словами "страховика, кредитної спілки, установи електронних грошей";

слово "правління" замінити словами "колегіальний виконавчий орган";

пункти 188-190 викласти в такій редакції:

"188. Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу), членам колегіального виконавчого органу, головному бухгалтеру страховика, надавача фінансових платіжних послуг забороняється займати посади в інших юридичних особах [крім материнських та дочірніх компаній страховика, надавача фінансових платіжних послуг, компаній - учасників фінансової групи, до якої входить такий страховик, надавач фінансових платіжних послуг, професійних об’єднань на ринку страхування/фінансових платіжних послуг, юридичних осіб-нерезидентів, кінцевим власником істотної участі в яких є та сама іноземна держава (крім держави-агресора), яка є кінцевим власником істотної участі в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг].

189. Голові та членам правління кредитної спілки забороняється займати посади в інших надавачах фінансових послуг, крім об’єднаної кредитної спілки.

Голові колегіального виконавчого органу (особі, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) надавача фінансових послуг забороняється займати посаду голови правління (особи, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) в іншому надавачі фінансових послуг.

190. Голова колегіального виконавчого органу (особа, яка здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) надавача фінансових послуг не має права очолювати структурні підрозділи цього надавача фінансових послуг, та виконувати обов’язки головного бухгалтера цього надавача фінансових послуг.";

пункт 193 після слів "очолювати правління", "органу)" доповнити словом "цього";

пункт 194 після слова "правління" доповнити словом "цього";

10) у пункті 196 глави 20:

абзац перший викласти в такій редакції:

"196. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг мають право відкривати та здійснювати діяльність через відокремлені підрозділи, які надають фінансові послуги, за таких умов:";

у підпункті 1 слово "має" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг мають";

підпункт 4 після слова "послуг" доповнити словами "надавача фінансових платіжних послуг,";

у підпункті 5 слово "присвоює" замінити словами ", надавач фінансових платіжних послуг присвоюють".

3. У розділі III:

1) заголовок розділу викласти в такій редакції:

2) у главі 21:

заголовок глави викласти в такій редакції:

пункт 197 викласти в такій редакції:

"197. Вимоги розділів III та VIII цього Положення не поширюються на кредитні спілки, об’єднані кредитні спілки, філії іноземних платіжних установ, філії іноземних установ електронних грошей.";

у пункті 198 слова "небанківській фінансовій установі" замінити словами "надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг";

у пункті 199 слова "небанківській фінансовій установі", "небанківської фінансової установи" замінити відповідно словами "надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг", "такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг";

пункти 200, 201 викласти в такій редакції:

"200. Опосередковане володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг настає, якщо особа самостійно чи спільно з іншими особами:

1) володіє участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг через юридичних осіб, трасти або інші подібні правові утворення і розмір участі такої особи в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, розрахований згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, становить 10 і більше відсотків;

2) прямо або через юридичних осіб здійснює контроль за одним або кількома учасниками надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, яким належить 10 і більше відсотків акцій/часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

3) має право голосу за акціями/частками, що становлять 10 і більше відсотків статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, згідно з довіреністю/довіреностями від одного або кількох учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, якщо така довіреність/довіреності передбачає/передбачають (сукупно або окремо):

право участі та голосування на всіх загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, що можуть бути скликані та проведені протягом періоду від одного року з дати видачі, та/або право участі та голосування на загальних зборах учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг протягом не менше одного року поспіль або сукупно;

надання особі як повіреному права голосу з усіх питань, що можуть бути внесені на розгляд загальних зборів учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, та немає інструкцій з голосування щодо них;

4) отримала в управління 10 і більше відсотків акцій/часток у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг та/або акції/частки в статутному (складеному) капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

5) має незалежну від формального володіння можливість значного/вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

201. Ознаками спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг є участь в розмірі 10 і більше відсотків їхнього статутного (складеного) капіталу групи осіб, які є:

1) асоційованими особами;

2) іншими особами, які спільно набули істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг та/або заявили про спільність такого набуття публічно, та/або зафіксували спільність такого набуття документально.

Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг та має право вимагати погодження набуття істотної участі та/або надання інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.

Національний банк у разі виявлення ознак спільного володіння істотною участю в надавачі фінансових послуг (крім страховика) повідомляє про це такого надавача фінансових послуг та має право вимагати надання документів, зазначених у пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, та/або інформації, документів, пояснень щодо ознак такого спільного володіння.";

в абзаці першому пункту 202 слова "настає ознака" замінити словами "наявні ознаки";

пункт 204 викласти в такій редакції:

"204. Національний банк за результатами розгляду такого клопотання, визначеного в пункті 202 глави 21 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про визнання спільного володіння істотною участю (якщо клопотання є необґрунтованим). У такому разі особи, щодо яких настає спільне володіння істотною участю:

в страховику, платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що надає фінансові платіжні послуги, зобов’язані звернутися до Національного банку для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не пізніше двох місяців із дати прийняття такого рішення Національним банком. Документи для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі не подаються щодо осіб, які отримували одноосібно погодження на набуття або збільшення істотної участі у відповідному розмірі;

в надавачі фінансових послуг (крім страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки), зобов’язані подати документи, зазначені в пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, щодо кожної особи, яка до прийняття відповідного рішення не вважалася власником істотної участі в такому надавачі фінансових послуг;

2) про незастосування до осіб ознаки спільного володіння істотною участю (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

Національний банк повідомляє надавача фінансових послуг, платіжну установу, установу електронних грошей або оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про прийняте рішення протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття.";

3) у главі 22:

заголовок глави 22 викласти в такій редакції:

пункт 205 викласти в такій редакції:

"205. Особа зобов’язана погодити з Національним банком набуття або збільшення істотної участі:

1) в страховику, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25, 50 та 75 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу (далі - рівні володіння) страховика чи правом голосу за придбаними акціями (частками) у страховику та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) такого страховика;

2) у платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо вона прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме або контролюватиме 10, 25 або 50 і більше відсотків статутного капіталу такого надавача фінансових платіжних послуг чи правом голосу за акціями (частками) у статутному капіталі такого надавача фінансових платіжних послуг та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) такого надавача фінансових платіжних послуг.";

главу після пункту 205 доповнити новим пунктом 205-1 такого змісту:

"205-1. Особа зобов’язана повідомити Національний банк про набуття або збільшення істотної участі, якщо особа прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами володітиме 10, 25 або 50 і більше відсотками статутного (складеного) капіталу чи правом голосу за придбаними акціями (частками) та/або незалежно від формального володіння справлятиме значний вплив або здійснюватиме контроль (вирішальний вплив на управління або діяльність) будь-якої із таких юридичних осіб:

небанківської фінансової установи (крім осіб, визначених у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення);

оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

лізингодавця.

Повідомлення про набуття або збільшення істотної участі не подається, коли особа отримала погодження на набуття або збільшення істотної участі в операторі поштового зв’язку відповідно до Закону про платіжні послуги.";

у пункті 206:

у підпункті 1 слова "фінансовій установі" замінити словами "страховику, надавачі фінансових платіжних послуг";

у підпункті 2 слова "фінансової установи" замінити словами "страховика, надавача фінансових платіжних послуг";

у підпункті 3 слова "фінансової установи" замінити словами "страховика, надавача фінансових платіжних послуг";

у підпункті 5 слова "небанківській фінансовій установі" замінити словами "страховику, надавачі фінансових платіжних послуг";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"6) особа, яка є власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення.";

главу після пункту 206 доповнити новим пунктом 206-1 такого змісту:

"206-1. Набуття або збільшення істотної участі не потребує повідомлення Національного банку відповідно до пункту 205-1 глави 22 розділу III цього Положення, якщо особа:

1) набула або збільшила істотну участь до набуття юридичною особою статусу надавача фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг);

2) вже отримувала погодження органу, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, на набуття або збільшення істотної участі/не потребувала такого погодження відповідно до законодавства України або подавала повідомлення про набуття або збільшення істотної участі та документи, зазначені в пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, збільшує розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205-1 глави 22 розділу III цього Положення;

3) набула або збільшила істотну участь в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг) опосередковано через публічну компанію;

4) яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг), змінює тип участі таким чином, що загальний розмір участі особи не дорівнюватиме та не перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пункті 205-1 глави 22 розділу III цього Положення.";

пункт 208 викласти в такій редакції:

"208. Особа, яка спільно з іншими особами володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі, якщо вона прямо та/або опосередковано самостійно збільшує розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення (документи подаються щодо особи, яка одноосібно збільшує розмір своєї істотної участі, якщо спільне володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг було погоджене в установленому законодавством України порядку).

Документи щодо інших осіб, які володіють істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг спільно з особою, зазначеною в абзаці першому пункту 208 глави 22 розділу III цього Положення, але які одноосібно не збільшують розмір своєї істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, не подаються.";

в пункті 209:

в абзаці першому слова "небанківській фінансовій установі" замінити словами "страховику, надавачі фінансових платіжних послуг";

в підпунктах 2, 3 слова "небанківської фінансової установи" замінити словами "страховика, надавача фінансових платіжних послуг";

пункти 210-212, 215 викласти в такій редакції:

"210. Особа, яка володіє істотною участю в:

1) страховику в розмірі, що є рівним або більшим, ніж 10, 25 або 50 відсотків статутного (складеного) капіталу, та має намір збільшити істотну участь до розміру, що буде рівним або більшим, ніж 25, 50 або 75 відсотків статутного (складеного) капіталу страховика відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі в страховику;

2) надавачі фінансових платіжних послуг у розмірі, що є рівним або більшим, ніж 10 або 25 відсотків статутного капіталу, та має намір збільшити істотну участь до розміру, що буде рівним або більшим, ніж 25 або 50 відсотків статутного капіталу надавача фінансових платіжних послуг відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком збільшення істотної участі в такій особі.

211. Особа, яка володіє істотною участю в небанківській фінансовій установі, надавачі фінансових платіжних послуг та має намір передати свою істотну участь або зменшити її нижче рівнів володіння, визначених в пунктах 205, 205-1 глави 22 розділу III цього Положення, чи передати контроль (вирішальний вплив) над небанківською фінансовою установою, надавачем фінансових платіжних послуг іншій особі, письмово повідомляє Національний банк про цей намір протягом 10 календарних днів із дня прийняття такою особою рішення, але не пізніше ніж за 15 календарних днів до такого зменшення/передання.

212. Особа, яка володіла істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та передала її іншій особі або зменшила розмір участі нижче визначених у пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення рівнів володіння, передбачених для страховика та надавача фінансових платіжних послуг відповідно, зобов’язана погодити з Національним банком повторне набуття або збільшення участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг понад ці рівні володіння.";

"215. Особа, яка не відповідає вимогам до ділової репутації та/або фінансового/майнового стану, визначеним цим Положенням, не має права набувати істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг.";

4) у главі 23:

у пункті 217 слова "небанківській фінансовій установі", "небанківською фінансовою установою" замінити відповідно словами "страховику", "такою фінансовою установою";

у пункті 218:

в абзаці першому слова "небанківській фінансовій установі", "небанківською фінансовою установою" замінити відповідно словами "страховику", "такою фінансовою установою";

у підпункті 1 слова "небанківській фінансовій установі" замінити словом "страховику";

у підпункті 2 слова "небанківській фінансовій установі", "небанківської фінансової установи" замінити відповідно словами "страховику", "страховика";

пункт 219 викласти в такій редакції:

"219. Національний банк після виявлення факту набуття особою істотної участі або збільшення особою своєї істотної участі у страховику до рівня, визначеного в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, без відповідного письмового погодження повідомляє страховика про:

1) невідповідність структури власності вимогам щодо прозорості в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

2) необхідність подання до Національного банку в порядку, визначеному в главі 53-1 розділу VIII цього Положення, пропозицій щодо принаймні двох кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, щодо кожної особи, якій не було письмово погоджено набуття або збільшення істотної участі у страховику у відповідному розмірі.";

главу після пункту 219 доповнити двома новими пунктами 219-1 та 219-2 такого змісту:

"219-1. Національний банк у разі встановлення особи, яка не звернулася до Національного банку за погодженням набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг у випадках та строки, визначені цим Положенням, або якщо Національний банк відмовив такій особі в погодженні набутої або збільшеної істотної участі, має право:

1) повідомити надавача фінансових платіжних послуг про невідповідність структури власності вимогам щодо прозорості в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлено вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

2) прийняти рішення про тимчасову заборону такому власнику істотної участі використання права голосу та/або вимагати відчуження відповідних часток або акцій (паїв) надавача фінансових платіжних послуг з обов’язковим визначенням строку відчуження (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

219-2. Правочин, внаслідок вчинення якого особа набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових платіжних послуг всупереч забороні Національного банку, крім випадків, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі, є нікчемним.

Національний банк інформує відповідного надавача фінансових платіжних послуг, сторони за таким правочином та депозитарну установу, яка обслуговує відповідний рахунок у цінних паперах (якщо організаційно-правовою формою такого надавача фінансових платіжних послуг є акціонерне товариство), про нікчемність такого правочину протягом трьох робочих днів після дня, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину. Відповідна інформація розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня після дня, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину.

Днем, коли Національному банку стало відомо про вчинення такого правочину, є день отримання Національним банком інформації з офіційних джерел або отримання документів (їх копій), що підтверджують вчинення такого правочину.";

5) розділ III після глави 23 доповнити новою главою 23-1 такого змісту:

219-3. Національний банк має право визначати наявність значного чи вирішального впливу на управління чи діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг.

219-4. Національний банк має право визнати особу власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг незалежно від подання такою особою/надавачем фінансових послуг/надавачем фінансових платіжних послуг пакета документів для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі/відомостей про власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг до Національного банку (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

219-5. Власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг може бути визнано особу, яка незалежно від формального володіння має значний або вирішальний вплив на управління або діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, відповідно до ознак, визначених у пункті 219-6 глави 23-1 розділу III цього Положення.

219-6. Національний банк для визначення наявності значного чи вирішального впливу особи на управління або діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг незалежно від формального володіння враховує:

1) відповідність структури власності надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо її прозорості, установленим Національним банком;

2) наявність інших власників істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг (крім особи, щодо якої Національний банк визначає наявність значного чи вирішального впливу на управління або діяльність надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг);

3) здатність особи впливати на обрання/призначення керівників, головних бухгалтерів і ключових осіб надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

4) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (вплив на бізнес-модель, порядок та умови надання фінансових послуг) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг;

5) наявність репутаційних, реєстраційних, операційних та економічних критеріїв, визначених нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

219-7. Особа, яку Національний банк визнав власником істотної участі в:

1) страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, зобов’язана погодити істотну участь у строк, встановлений Національний банком, та в порядку, визначеному в розділі VIII цього Положення для погодження фактично набутої істотної участі;

2) небанківській фінансовій установі (крім осіб, визначених у підпункті 1 пункту 219-7 глави 23-1 розділу III цього Положення), зобов’язана подати документи, зазначені в пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення у строк, встановлений Національним банком;

3) лізингодавці, операторі поштового зв’язку, який має право на провадження діяльності з торгівлі валютними цінностями, зобов’язана подати в строк, встановлений Національним банком, оновлені відомості про структуру власності та документи, що підтверджують відповідність ділової репутації такої особи вимогам цього Положення.

219-8. Рішення Національного банку про визнання особи власником істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг зберігає чинність у разі прийняття Національним банком за результатом розгляду пакета документів, поданого особою для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг згідно з вимогами цього Положення, рішення про відмову в погодженні фактично набутої такою особою істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

219-9. Особа, щодо якої Національним банком прийнято рішення про визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, має право подати до Національного банку клопотання про втрату чинності таким рішенням.

Клопотання має містити обґрунтування стосовно того, що немає підстав для визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг. До клопотання додаються копії документів, які підтверджують обґрунтування.

219-10. Національний банк під час розгляду клопотання особи про те, що немає підстав для визнання її власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду, а також від інших державних органів.

219-11. Національний банк за результатами розгляду такого клопотання має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) про втрату чинності рішенням Національного банку про визнання такої особи власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) про відмову в задоволенні клопотання особи.

Рішення Національного банку за результатами розгляду такого клопотання набирає чинності з дня його прийняття.".

4. У розділі IV:

1) у главі 24:

у пункті 220:

у підпункті 1:

слова "ключового учасника" виключити;

підпункт після слова "участі" доповнити словами "(прямого або опосередкованого)";

підпункти 2, 5 викласти в такій редакції:

"2) у разі погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім кредитних спілок/об’єднаних кредитних спілок) - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у надавачі фінансових послуг, усіх осіб, через яких набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (якщо вони є або в результаті такого набуття/збільшення стануть власниками істотної участі в надавачі фінансових послуг), та компанії з управління активами корпоративного інвестиційного фонду (далі - корпоративний фонд), який набуває/збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, а також керівників зазначених юридичних осіб;";

"5) у разі реєстрації та ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні - щодо страховика-нерезидента, а також керівника, головного бухгалтера, ключової особи (за наявності) філії страховика-нерезидента;";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"6) у разі подання клопотання про призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, - щодо поданих кандидатів для призначення довіреною особою.";

главу після пункту 220 доповнити двома новими пунктами 220-1, 220-2 такого змісту:

"220-1. Надавач фінансових послуг самостійно здійснює оцінку ділової репутації ключових учасників.

Надавач фінансових послуг забезпечує систематизацію, зберігання документів та/або копій документів, засвідчених у встановленому порядку, на підставі яких здійснювалася оцінка ділової репутації ключового учасника.

220-2. Національний банк за наявності підстав уважати, що ділова репутація ключового учасника надавача фінансових послуг не відповідає вимогам цього Положення, має право запитувати документи, на підставі яких здійснювалася оцінка ділової репутації ключового учасника, та/або самостійно здійснити таку оцінку.";

пункт 222 після слів "Законом про фінансові послуги," доповнити словами " Законом про платіжні послуги, іншими законами,";

2) у главі 25:

пункт 223 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"7) наявність в особи громадянства та/або податкового резидентства та/або місця її постійного проживання в державі, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України.";

главу після пункту 223 доповнити новим пунктом 223-1 такого змісту:

"223-1. Фізична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею/від її імені/за її підписом/за підписом її уповноваженого представника до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку.";

у пункті 226:

абзац перший після слова "установах," доповнити словами "операторі поштового зв’язку, лізингодавці, надавачі обмежених платіжних послуг,";

у підпункті 3:

абзац шостий викласти в такій редакції:

"відкликання/анулювання банківської ліцензії/всіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на торгівлю валютними цінностями/ліцензії на здійснення валютних операцій (генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій)/всіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках/припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім відкликання/анулювання ліцензії у зв’язку з ненаданням фінансовою установою жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/нездійснення жодної валютної операції протягом 12 місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/припинення здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку/якщо професійний учасник ринків капіталу не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності/припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових/обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових/обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених нормативно-правовим актом Національного банку), та/або";

в абзаці сьомому після слова "Реєстру" доповнити словами "та/або Реєстру платіжної інфраструктури (далі - РПІ),";

абзац дванадцятий викласти в такій редакції:

"Ознаки, зазначені в пункті 226 глави 25 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо фізичних осіб, ділова репутація яких оцінюється у випадках, визначених у пункті 220 глави 24 розділу IV цього Положення, щодо надавачів фінансових послуг (крім страховиків та кредитних спілок), надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус надавача фінансових послуг (крім страховика та кредитної спілки), надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг, - протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення.";

главу після пункту 226 доповнити новим пунктом 226-1 такого змісту:

"226-1. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є:

1) володіння істотною участю в платіжній організації/операторі платіжної системи станом на будь-яку дату або

2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління або контролю або на посаді керівника та/або головного бухгалтера та/або відповідального працівника в платіжній організації/операторі платіжної системи чи виконання обов’язків зазначених осіб, або

3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю в платіжній організації/операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації/оператора платіжної системи станом на будь-яку дату, -

протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).";

3) у главі 26:

пункт 228 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"5) особа зареєстрована та/або є податковим резидентом, та/або її місцезнаходженням є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".";

главу після пункту 228 доповнити новим пунктом 228-1 такого змісту:

"228-1. Юридична особа вважається такою, що надала Національному банку недостовірну інформацію, якщо нею/її уповноваженим представником до Національного банку подано документи, що містять недостовірну інформацію, або якщо на підставі отриманої від неї інформації або документів інша особа подала недостовірну інформацію до Національного банку.";

у пункті 231:

абзац перший після слова "установах," доповнити словами "операторах поштового зв’язку, лізингодавцях, надавачах обмежених платіжних послуг,";

у підпункті 2:

абзац п’ятий викласти в такій редакції:

"відкликання/анулювання банківської ліцензії/ліцензії на торгівлю валютними цінностями/ліцензії на здійснення валютних операцій (генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій)/всіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім відкликання ліцензії у зв’язку з ненаданням фінансовою установою жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/нездійснення жодної валютної операції протягом 12 місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/припинення здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку/якщо професійний учасник ринків капіталу не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду діяльності, протягом року з дати отримання такої ліцензії/не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності припинення авторизації діяльності надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових/обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових/обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених нормативно-правовим актом Національного банку), та/або";

абзац шостий після слова "Реєстру" доповнити словами "та/або РПІ";

абзац дев’ятий після слів "щодо надавачів фінансових послуг (крім страховика та кредитної спілки)," доповнити словами "надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг,";

главу після пункту 231 доповнити новим пунктом 231-1 такого змісту:

"231-1. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є:

1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату або

2) володіння істотною участю в платіжній організації/операторі платіжної системи станом на будь-яку дату, або

3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації/операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації/оператора платіжної системи станом на будь-яку дату, -

протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України (ознака застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення).";

у пункті 232 слова і цифри "у главі 25" замінити словами і цифрами "у главах 25, 26";

4) пункт 233 глави 27 доповнити словами та цифрами ", визначених у пункті 234 глави 27 розділу IV цього Положення";

5) підпункт 1 пункту 235 глави 28 викласти в такій редакції:

"1) таких документів, що подаються до Національного банку:

анкети фізичної особи, складеної за формою, наведеною в додатку 3 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

анкети юридичної особи, складеної за формою, наведеною в додатку 4 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

анкети керівника, складеної за формою, наведеною в додатку 5 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1, 3-5 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

опитувальника надавача фінансових послуг, складеного за формою згідно з додатком 6 до цього Положення, у випадках, визначених у підпунктах 1 та 4 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

анкети кандидата на призначення довіреною особою в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, складеної за формою, наведеною в додатку 23 до цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 6 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

оригіналу довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість у випадках, визначених у підпунктах 1-4, 6 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;

запевнення страховика-нерезидента про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 220 глави 24 розділу IV цього Положення;";

6) у главі 29:

пункт 238 викласти в такій редакції:

"238. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпунктах 1-6 пункту 223 глави 25 або в підпунктах 1-4 пункту 228 глави 26 розділу IV цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпунктах 1-6 пункту 223 глави 25 або в підпунктах 1-4 пункту 228 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознак небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 239, 239-1 глави 29 розділу IV цього Положення.";

главу після пункту 239 доповнити двома новими пунктами 239-1, 239-2 такого змісту:

"239-1. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 7 пункту 223 глави 25 або підпункті 5 пункту 228 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

Клопотання повинно містити обґрунтування щодо незастосування відповідної ознаки. До клопотання можуть додаватися документи, які підтверджують викладені особою аргументи (за наявності).

239-2. Національний банк під час розгляду питання щодо визнання ділової репутації особи небездоганною у зв’язку з виявленням ознак, визначених в підпункті 7 пункту 223 глави 25 або підпункті 5 пункту 228 глави 26 розділу IV цього Положення, запрошує таку особу/її уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду з метою надання пояснень/заперечень.

Неявка особи для участі в засіданні Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду відповідного питання.";

у пункті 243:

в абзаці першому слова і цифри "пунктах 224-227 глави 25" замінити словами і цифрами "підпункті 7 пункту 223, пунктах 224-227 глави 25, підпункті 5 пункту 228";

підпункт 1 після цифр "239" доповнити цифрами ", 239-1";

пункт 250 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Винятки, зазначені в пункті 250 глави 29 розділу IV цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії/авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких, є особа, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 250 глави 29 розділу IV цього Положення.".

5. У розділі V:

1) у главі 30:

у пункті 251:

у підпункті 1 слова і цифри "у пункті 66 глави 5 розділу II цього Положення" замінити словами і цифрами "у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення (крім заявників, які мають намір стати лізингодавцем, кредитною спілкою/об’єднаною кредитною спілкою)";

підпункт 2 викласти в такій редакції:

"2) погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки)";

в підпункті 3 слова "небанківською фінансовою установою (крім кредитної спілки)" замінити словами "надавачем фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки)";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"4) розгляду питання про відповідність власників істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки) вимогам цього Положення.";

пункт 255 викласти в такій редакції:

"255. Національний банк за результатами оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи має право визнати його незадовільним (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

у пункті 259:

абзац перший викласти в такій редакції:

"259. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у цьому Положенні (рішення приймає Комітет з питань нагляду), за таких умов:";

підпункт 1 після слів "надавача фінансових послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

2) у главі 31:

у підпункті 1 пункту 263 цифри "318" замінити цифрами "319";

у підпункті 2 пункту 265 цифри "335" замінити цифрами "336";

у підпункті 2 пункту 266 цифри "335" замінити цифрами "336";

3) у главі 32:

заголовок глави доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей)";

в пункті 267:

абзац перший після слів "(крім страховика)" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг (крім філій іноземних платіжних установ, філій іноземних установ електронних грошей)";

підпункт 1 після слів "(крім страховика)" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

підпункти 2, 3 викласти в такій редакції:

"2) юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які здійснили оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг;

3) фізичних і юридичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які не здійснювали оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.";

пункт 268 викласти в такій редакції:

"268. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, згідно з главою 32 розділу V цього Положення є робочий день, що передує дню внесення засновником/учасником коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг.

Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які здійснили оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, відповідною датою є робочий день, що передує дню здійснення оплати за частку в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута або збільшена істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.

Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які не здійснювали оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, відповідною датою є робочий день, що передує дню набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.";

у пункті 269:

абзац перший, підпункт 2 після слів "(крім страховика)" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) траса платежу грошових коштів, внесених до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.";

пункти 270, 271 викласти в такій редакції:

"270. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика) та яка здійснила оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) юридична особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг/юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг;

3) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.

271. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та яка не здійснювала оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).";

у пункті 272:

абзац перший, підпункт 1 після слів "(крім страховика)," доповнити словами "надавача фінансових платіжних послуг,";

у підпункті 2 цифри "335" замінити цифрами "336";

абзаци перший та другий пункту 273 викласти в такій редакції:

"273. Національний банк визнає фінансовий стан фізичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснила оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) фізична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг/юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела цих грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;";

пункт 274 викласти в такій редакції:

"274. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, та яка не здійснювала оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.";

4) у главі 33

заголовок глави після слів "(крім страховика)" доповнити словами ", надавачем фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей)";

пункт 275 викласти в такій редакції:

"275. Оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг у розмірі одного й більше відсотків статутного (складеного) капіталу (з урахуванням його збільшення) після отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг (у разі наявності кількох чинних ліцензій - останньої з них) здійснюється в обсязі, потрібному для такого збільшення:

1) Національним банком - у разі отримання документів, поданих надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг для отримання нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, або документів, зазначених у пункті 500 глави 62 розділу X цього Положення;

2) надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг - у разі збільшення надавачем фінансових послуг (крім страховика), надавачем фінансових платіжних послуг розміру статутного (складеного) капіталу в випадках, інших ніж зазначено в підпункті 1 пункту 275 глави 33 розділу V цього Положення.";

пункт 276 доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

у пункті 277:

абзац перший після слів "(крім страховика)" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

підпункт 1 доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

підпункт 2 після слів "фінансових послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";

пункт 278 після слів "страховика)" доповнити словами "надавача фінансових платіжних послуг";

5) у підпункті 1 пункту 281 глави 34 цифри "318" замінити цифрами "319";

6) у главі 35:

заголовок глави доповнити словами ", надавачі фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей)";

пункти 283-286 викласти в такій редакції:

"283. Національний банк під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий/майновий стан:

1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг;

3) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником;

4) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією;

5) фізичної особи, яка прямо або опосередковано набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

6) юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є або стане власником істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).

284. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичних/фізичних осіб згідно з главою 35 розділу V цього Положення є:

1) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг юридичною особою:

робочий день, що передує даті подання до Національного банку документів для такого погодження;

робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, - у частині, що стосується здійсненої оплати;

2) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг фізичною особою:

будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дати подання до Національного банку документів для такого погодження;

робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, - у частині, що стосується здійсненої оплати.

285. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або акцій/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

3) юридична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких нею здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

286. Критерії, визначені в пункті 285 глави 35 розділу V цього Положення, застосовуються, якщо юридичною особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, була здійснена часткова або повна оплата прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національному банку документів для погодження з урахуванням такого:

1) замість критерію, визначеного в підпункті 3 пункту 285 глави 35 розділу V цього Положення, юридична особа має підтвердити, що станом на відповідну дату має грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення;

2) юридична особа має підтвердити, що траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, який має право на надання фінансових платіжних послуг є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.";

у пункті 287:

абзац перший після слів "у страховику" доповнити словами ", надавачі фінансових платіжних послуг,";

в абзаці третьому слово "місяця" замінити словом "періоду";

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);";

підпункт 1 доповнити новим абзацом такого змісту:

"ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;";

у підпункті 2 цифри "318" замінити цифрами "319";

пункт 288 викласти в такій редакції:

"288. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією та/або стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг і водночас не здійснюватиме оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.";

у пункті 289:

абзац перший після слів "у страховику" доповнити словами "надавачі фінансових платіжних послуг,";

підпункт 1 викласти в такій редакції:

"1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж більша з таких величин:

величина розрахункового нормативного запасу платоспроможності, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі страховика (розмір розрахункового нормативного запасу платоспроможності визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів) або величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;";

підпункт 4 викласти в такій редакції:

"4) фізична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких прямо/опосередковано придбаватиме істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, у разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг/юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.";

пункти 290-292 викласти в такій редакції:

"290. Критерій, визначений в підпункті 4 пункту 289 глави 35 розділу V цього Положення, не застосовується, якщо фізичною особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, була здійснена часткова або повна оплата прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національного банку документів для погодження.

Фізична особа, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та здійснила часткову або повну оплату прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національному банку документів для погодження, зобов’язана підтвердити, що частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна придбання істотної участі в страховику в разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки в статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг/юридичної особи, через яку набуто/збільшено істотну участь у страховику.

291. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, що потребує додаткової капіталізації, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на таку капіталізацію [у сумі, пропорційній частці, яку розмір участі, що набувається або збільшується, становить у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг].

292. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає контролером страховика, надавачі фінансових платіжних послуг є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на надання фінансової підтримки страховика, надавача фінансових платіжних послуг відповідно до бізнес-плану/плану діяльності, що подається такою особою до Національного банку.";

7) у главі 36:

заголовок глави викласти в такій редакції:

пункти 293-295 викласти в такій редакції:

"293. Національний банк під час розгляду повідомлення та документів щодо набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий/майновий стан:

1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або юридичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

3) фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або фізичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

4) фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

5) юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг [якщо вона є або стане власником істотної участі у надавачі фінансових послуг (крім страховика)], операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями або через яку було здійснено фактичне набуття або збільшення істотної участі, яке погоджується, у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

294. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичних/фізичних осіб згідно з главою 36 розділу V цього Положення є:

1) у разі набуття/збільшення істотної участі юридичною чи фізичною особою та здійснення повної/часткової оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або в разі погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг:

робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

робочий день, що передує даті фактичного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

робочий день, що передує даті подання документів (для юридичних осіб) або даті набуття/збільшення істотної участі (для фізичних осіб), - у частині оплати, здійснення якої передбачено в майбутньому;

2) у разі набуття/збільшення істотної участі юридичною особою та нездійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, - робочий день, що передує даті набуття або збільшення істотної участі;

3) у разі набуття/збільшення істотної участі фізичною особою та нездійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, - будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дня набуття/збільшення істотної участі.

295. Фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або юридичної особи, яка фактично набула або збільшила істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини власного капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

величина частини статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;

3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

4) розмір грошових коштів юридичної особи є не меншим, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;

5) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення - у частині здійсненої оплати.";

пункт 296 виключити;

пункти 297, 298 викласти в такій редакції:

"297. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями [якщо вона є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями], юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

298. Майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або фізичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів фізичної особи станом на відповідну дату є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:

величина частини власного капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, страховика, надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, страховика, надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);

величина частини статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, страховика, надавача фінансових платіжних послуг пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, страховика, надавача фінансових платіжних послуг;

ціна набуття/збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;

3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення;

4) частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.";

пункт 299 виключити;

пункт 300 викласти в такій редакції:

"300. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, задовільним, якщо фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.";

8) у пункті 302 глави 37:

абзац перший викласти в такій редакції:

"302. Національний банк не здійснює оцінки фінансового/майнового стану:";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Винятки, визначені в пункті 302 глави 37 розділу V цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії/авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких є особа, зазначена в підпунктах 1-4 пункту 302 глави 37 розділу V цього Положення.";

9) у главі 38:

пункт 317 викласти в такій редакції:

"317. Джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими, якщо юридична особа надала підтвердження, що грошові кошти і майно, за рахунок яких сформовано власний капітал юридичної особи, отримані в результаті правочинів, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству України, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей.

Юридична особа для підтвердження джерел власних коштів додатково зобов’язана в разі отримання вимоги Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.";

главу після пункту 317 доповнити новим пунктом 317-1 такого змісту:

"317-1. Національний банк має право вимагати від юридичної особи надання документів та інформації для підтвердження того, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати, якщо подані документи за професійним судженням Національного банку:

1) не підтверджують/підтверджують не в повному обсязі відповідність джерел походження власних коштів та/або траси платежу грошових коштів вимогам пункту 317 та/або пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення;

2) є недостатніми для оцінки фінансового стану юридичної особи;

3) є такими, що можуть містити недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про те, що фінансовий стан юридичної особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 31-37 розділу V цього Положення щодо відповідних випадків оцінки фінансового стану.";

пункти 318, 320 викласти в такій редакції:

"318. Юридична особа для підтвердження розміру власних/грошових коштів та джерел їх походження та/або розкриття траси платежу та/або наявності фінансових ресурсів надає Національному банку оригінал інформації аудитора, складеної відповідно до вимог, визначених у розділі VI цього Положення.";

"320. Траса платежу є розкритою, якщо аудитором за результатом аналізу документів та інформації юридичної особи (правочинів, звітів про оцінку майна, документів щодо руху коштів за її рахунками та рахунками інших осіб, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також рахунками попередніх власників грошових коштів) надано висновок щодо того, що грошові кошти були отримані в результаті правочинів, вчинених на ринкових умовах, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, умови яких не суперечать законодавству, не мають ознак фіктивності та/або удаваності, є обґрунтованими і такими, що спрямовані на досягнення економічного результату, економічних і/або особистих цілей, які не порушують вимог законодавства та не спрямовані на такі порушення.

Юридична особа для розкриття траси платежу додатково зобов’язана на вимогу Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.

Національний банк має право вимагати таке підтвердження у випадках, визначених у пункті 317-1 глави 38 розділу V цього Положення.";

у пункті 321 слова "(крім страхової компанії)" виключити;

10) у главі 39:

абзац третій підпункту 4 пункту 334 викласти в такій редакції:

"грошові кошти безперервно протягом року зберігаються/перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, кредитних установах в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, включаючи рахунки їх попередніх власників, до відповідної дати (крім випадків, визначених у пункті 334-1 глави 39 розділу V цього Положення).";

главу після пункту 334 доповнити новим пунктом 334-1 такого змісту:

"334-1. Документи та інформація для підтвердження того, що грошові кошти перебувають в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків в Україні/кредитних установах, в Україні/за кордоном, включно з переказами цих коштів між рахунками, безперервно протягом одного року до відповідної дати, можуть не надаватися, якщо такі грошові кошти належали:

1) державі (в особі відповідного органу державної влади);

2) територіальній громаді (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

3) міжнародній фінансовій установі;

4) публічній компанії;

5) банку;

6) страховику;

7) юридичній особі за умови, що кошти отримані нею із підтверджених джерел, що відповідають вимогам пункту 317 глави 38 розділу V цього Положення. Національний банк має право вимагати надання додаткових пояснень, інформації та/або документів, включаючи від контрагентів юридичної особи, визначеної в підпункті 7 пункту 334-1 глави 39 розділу V цього Положення, з метою перевірки отримання юридичною особою коштів із підтверджених джерел, включаючи документи, зазначені в пункті 317-1 глави 38 розділу V цього Положення.";

абзац перший пункту 335 викласти в такій редакції:

"335. Заявник - фізична особа надає Національному банку оригінал документа аудитора, що містить висновок щодо відповідності розміру власних/грошових коштів відповідному критерію оцінки майнового стану, визначеного в цьому Положенні, а також наявності достатніх підтверджень джерел їх походження та/або оригінал висновку про наявність в особи фінансових ресурсів, якщо цим Положенням вимагається підтвердження розміру власних/грошових коштів фізичної особи та джерел їх походження та/або підтвердження інформації про фінансові ресурси.";

11) у главі 40:

пункт 339 викласти в такій редакції:

"339. Аудитором, який здійснює перевірку фінансової звітності юридичної особи, що подається до Національного банку, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) у країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, фінансова звітність якої перевіряється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства цієї країни.";

главу після пункту 339 доповнити новим пунктом 339-1 такого змісту:

"339-1. Аудитором, який може надавати висновки щодо відповідності фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи та/або здійснювати аналіз фінансової стійкості юридичної особи визначеним нормативно-правовими актами Національного банку критеріям оцінки, є особа, яка постійно проживає (головний офіс якої зареєстровано) в Україні або країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа/зареєстрована та проживає фізична особа, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, та яка має право надавати аудиторські послуги відповідно до законодавства України або цієї країни.";

пункти 340, 343 викласти в такій редакції:

"340. Національний банк має право в разі отримання клопотання юридичної особи або надавача фінансових послуг дозволити подання звіту (висновку) щодо фінансової звітності юридичної особи та/або інформації про розмір її власних коштів, та/або інформації про фінансовий/майновий стан юридичної/фізичної особи, підготовлених аудитором, який не відповідає вимогам пунктів 339, 339-1 глави 40 розділу V цього Положення, якщо в країні, у якій зареєстрована та здійснює свою діяльність юридична особа, зареєстрована та проживає фізична особа, відсутні особи, які мають право надавати відповідні аудиторські послуги, або обраний іноземний аудитор має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж аудитор країни місцезнаходження юридичної особи. Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку повідомляє в письмовій формі юридичну особу або надавача фінансових послуг про дозвіл подання такій особі звіту (висновку) щодо фінансової звітності юридичної особи та/або інформації про розмір її власних коштів, та/або інформації про фінансовий стан юридичної особи, підготовлених аудитором, який не відповідає вимогам пунктів 339, 339-1 глави 40 розділу V цього Положення.";

"343. Національний банк має право в разі отримання клопотання фізичної особи або банку дозволити подання звіту про оцінку вартості майна, підготовленого оцінювачем, який не відповідає вимогам пункту 342 глави 40 розділу V цього Положення, якщо в країні, у якій розташовано майно, що підлягає оцінці, відсутні особи, які мають право здійснювати оцінку майна, або якщо обраний іноземний оцінювач має суттєво вищу кваліфікацію, досвід та визнання, ніж оцінювач країни проживання фізичної особи. Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку(повідомляє про дозвіл подати звіт про оцінку вартості майна, підготовленого оцінювачем, який не відповідає вимогам пункту 342 глави 40 розділу V цього Положення.".

6. У розділі VII:

1) у главі 47:

пункт 384 викласти в такій редакції:

"384. Заявник має право звернутися до Національного банку для включення до Державного реєстру фінансових установ протягом 30 календарних днів з дати державної реєстрації відомостей в Єдиному державному реєстрі, які засвідчуватимуть наміри набуття заявником статусу фінансової установи (вимога не застосовується в разі повторного звернення після залишення заяви про включення до Реєстру без розгляду або відмови у включенні до Реєстру).";

пункт 387 після слів "відповідно до" доповнити словами та цифрами "пунктів 399, 400, 401 глави 48 розділу VII";

в абзаці першому пункту 388 слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду".

у підпункті 3 пункту 389 слова "про видачу ліцензії до Реєстру" замінити словами "про включення особи до Реєстру та видачу ліцензії";

пункт 390 після слів "рішення про" доповнити словами "включення до Реєстру,";

главу після пункту 393 доповнити новим пунктом 393-1 такого змісту:

"393-1. Національний банк одночасно з унесенням запису про видачу ліцензії на торгівлю валютними цінностями до Реєстру вносить обліковий запис про це до електронного реєстру ліцензій на здійснення валютних операцій та осіб, яким видано ліцензії на здійснення валютних операцій, що ведеться Національним банком (далі - електронний реєстр).";

у пункті 394:

у підпункті 1 слова "або їх невідповідності відомостям з Єдиного державного реєстру" виключити;

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Заявник є таким, що не відповідає вимогам цього Положення, якщо він та/або хоча б один з його ключових учасників, та/або власників істотної участі, та/або керівників, та/або ключових осіб (за їх наявності), та/або головний бухгалтер не відповідає вимогам цього Положення.";

пункт 398 викласти в такій редакції:

"398. Національний банк виключає особу з Реєстру, якщо в такої особи протягом трьох місяців поспіль немає ліцензії/ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім випадків, коли відповідний пакет документів розглядається Національним банком) (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк після спливу зазначеного строку має право не виключати особу з Реєстру в разі надходження від неї обґрунтованого клопотання, протягом строку, визначеного в абзаці першому пункту 398 глави 47 розділу VII цього Положення. Письмове рішення з цього питання не приймається. Уповноважена особа Національного банку повідомляє особу протягом 15 робочих днів з дати отримання відповідного клопотання в письмовій формі про не виключення такої особи з Реєстру.

Уповноважена особа Національного банку в повідомленні встановлює строк, протягом якого надавач фінансових послуг повинен подати пакет документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг.";

2) у главі 48:

пункт 400 викласти в такій редакції:

"400. Заявник для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, зазначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, ліцензії на торгівлю валютними цінностями подає до Національного банку:

1) заяву про видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг за формою згідно з додатком 14 до цього Положення;

2) опитувальник за формою згідно з додатком 6 до цього Положення;

3) копію статуту - для заявників, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру;

4) бізнес-план щонайменше на поточний рік (з початку року, в якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пункті 405 глави 48 розділу VII цього Положення, - для заявників, які мають намір здійснювати діяльність страховика, кредитної спілки;

5) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за формою № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан") [далі - форма № 1 "Баланс (Звіт про фінансовий стан)"], формою № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід") [далі - форма № 2 "Звіт про фінансові результати (Звіт про сукупний дохід)"], формою № 3 "Звіт про рух грошових коштів" (далі - форма № 3 "Звіт про рух грошових коштів"), формою № 4 "Звіт про власний капітал" (далі - форма № 4 "Звіт про власний капітал") додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням бухгалтерського обліку, або Фінансової звітності малого підприємства за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Спрощена фінансова звітність", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами):

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для отримання ліцензії (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року) (за наявності);

станом на будь-яку дату кварталу, в якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії (якщо державна реєстрація заявника була проведена в тому звітному кварталі, в якому заявник звертається до Національного банку для отримання ліцензії).

До фінансової звітності додатково подається розшифрування дебіторської заборгованості, уключаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке надаватиметься під час погашення, якщо за даними такої фінансової звітності дебіторська заборгованість заявника становить більше ніж 10 відсотків активів заявника.

До фінансової звітності додатково надається детальна інформація щодо інвестицій, інформація про цільове призначення інвестицій, об’єкт та суму інвестицій, якщо за даними такої фінансової звітності фінансові інвестиції заявника становлять більше ніж 10 відсотків активів заявника.

Документи, визначені в підпункті 5 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, не подаються заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;

6) оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити аудит фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої фінансової звітності.

Документ, визначений в підпункті 6 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, не подається заявниками, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;

7) оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту суб’єктом аудиторської діяльності, який відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність" має право проводити огляд фінансової звітності заявника, про підтвердження достовірності та повноти поданої проміжної фінансової звітності.

Документ, визначений в підпункті 7 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, не подається заявниками які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;

8) документи для ідентифікації учасників, власників істотної участі, визначені в розділі I цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо міжнародної фінансової установи, держави або територіальної громади);

9) документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі, визначені в розділі IV цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки (не подаються щодо осіб, ділова репутація яких не оцінюється);

10) документи оцінки фінансового/майнового стану всіх власників істотної участі, а також учасників заявника, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника, незалежно від їх розміру, визначені в пунктах 308, 309, 314, 318, 323 глави 38 розділу V цього Положення щодо юридичних осіб та пунктах 335, 337 глави 39 розділу V цього Положення щодо фізичних осіб, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця (документ/інформація, зазначений/зазначена в главах 38, 39 розділу V цього Положення, не подається, якщо до особи не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується; документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється);

11) підписану керівником та головним бухгалтером заявника інформацію щодо джерел формування прибутку заявника (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані заявником, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та зазначенням основних видів його діяльності (у разі формування частини статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку) [якщо в заявника таких доходів немає, то надається інформація щодо найбільших сум доходів (не більше 10) у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності] - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;

12) таблицю формування статутного (складеного) капіталу заявника, складену за формою, наведеною в додатку 15 до цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір здійснювати діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки та юридичної особи-лізингодавця;

13) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника, визначені в:

пунктах 450, 451, 452 глави 55 розділу IX цього Положення, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір провадити діяльність об’єднаної кредитної спілки або страховика;

пунктах 450, 451-1, 452 глави 55 та підпунктах 1-4 пункту 457 глави 56 розділу IX цього Положення, - для заявників, які мають намір провадити діяльність об’єднаної кредитної спілки або страховика;

14) документи щодо відповідального працівника, визначені в пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, та документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

15) затверджену політику запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів, яка відповідає вимогам пункту 185 глави 18 розділу II цього Положення;

16) внутрішній документ з питань політики винагород, який відповідає вимогам підпункту 4 пункту 173 глави 16 розділу II цього Положення, та положення про органи управління, яке відповідає вимогам підпункту 2 пункту 173 глави 16 розділу II цього Положення, - для заявників, які мають намір провадити діяльність страховика, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки;

17) відомості про структуру власності заявника відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, - для всіх заявників, крім тих, які мають намір провадити діяльність кредитної спілки/об’єднаної кредитної спілки.