Відповідно до вимог Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ (додається).

2. Визнати таким, що втратило чинність, Положення про реєстрацію кредитних спілок, затверджене розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 11 листопада 2003 року N 115 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 26 листопада 2003 року за N 1085/8406.

3. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.

Це Положення розроблене відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (далі - Положення про Державний реєстр фінансових установ), та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.

1. Це Положення визначає вимоги до кредитної спілки та об'єднаної кредитної спілки (далі - кредитна спілка) для набуття нею статусу фінансової установи та порядок унесення Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, відповідної інформації про кредитну спілку до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр).

У цьому Положенні поняття застосовуються відповідно до вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та Положення про Державний реєстр фінансових установ.

2. Набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи, переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво), виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюються відповідно до Положення про Державний реєстр фінансових установ з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням.

3. Свідоцтво оформлюється Нацкомфінпослуг та видається без зазначення в ньому строку дії і втрачає чинність після прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва.

4. Кредитна спілка має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, які зазначені в її статуті, у порядку, установленому для кредитної спілки законодавством, тільки після внесення інформації про неї до Реєстру та отримання Свідоцтва. Копія Свідоцтва, засвідчена керівником кредитної спілки, повинна бути розміщена в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів, як у кредитній спілці, так і в кожному відокремленому підрозділі.

5. Діяльність кредитної спілки з надання фінансових послуг після виключення інформації про неї з Реєстру не допускається.

У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про неї до Реєстру, або установлення перевіркою факту відсутності кредитної спілки за місцезнаходженням, зазначеним у Свідоцтві, та неповідомлення Нацкомфінпослуг і державного реєстратора у строки, установлені законодавством, про зміну місцезнаходження, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру.

6. Кредитна спілка повинна відповідати вимогам цього Положення як на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ, так і протягом усього строку перебування інформації про неї в Реєстрі. Датою подання зазначеної заяви вважається дата її реєстрації в Нацкомфінпослуг.

7. Документи, які подаються кредитною спілкою до Нацкомфінпослуг, повинні відповідати таким вимогам:

7.1. Бути викладені державною мовою.

7.2. Містити достовірну інформацію на дату подання заяви.

7.3. Подаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом із зазначенням кількості аркушів документа. Документи на двох і більше сторінках повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника та відбитком печатки кредитної спілки.

7.4. Довідки, які подаються кредитною спілкою, повинні містити дату їх складання.

7.5. Електронна форма даних повинна відповідати паперовій формі, яка друкується з формату, який встановлюється Нацкомфінпослуг.

8. Кредитна спілка для набуття статусу фінансової установи повинна відповідати таким вимогам:

8.1. Пройти державну реєстрацію відповідно до Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" з урахуванням особливостей, установлених Законом України "Про кредитні спілки".

8.2. Організаційно-правова форма кредитної спілки повинна бути визначена як кредитна спілка, що підтверджується довідкою про включення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України.

8.3. Статут кредитної спілки зі всіма змінами та доповненнями до нього повинен відповідати вимогам законодавства, зокрема Закону України "Про кредитні спілки".

8.4. Органи управління кредитної спілки повинні бути створені відповідно до вимог Закону України "Про кредитні спілки".

8.5. Вступний та обов'язковий пайовий внески повинні бути внесені всіма засновниками (членами) кредитної спілки.

8.6. Внутрішні положення кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 та зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399, повинні бути затверджені в установленому порядку та відповідати вимогам законодавства.

8.7. Керівник та головний бухгалтер кредитної спілки повинні відповідати Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами).

8.8. Програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання кредитних спілок, пов'язане з наданням фінансових послуг, повинні відповідати Вимогам до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 03.06.2005 N 4122, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 04.07.2005 за N 707/10987 (із змінами).

8.9. Кредитна спілка зобов'язана мати окреме приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження).

9. Для внесення інформації про відокремлений(і) підрозділ(и) до Реєстру кредитна спілка повинна дотримуватись таких умов:

9.1. Найменування відокремленого підрозділу кредитної спілки має відповідати вимогам, установленим законодавством щодо написання найменування відокремленого підрозділу юридичної особи.

Кожному відокремленому підрозділу кредитна спілка присвоює внутрішній реєстраційний код, який має містити 12 знаків. Перші 8 знаків внутрішнього реєстраційного коду відокремленого підрозділу мають відповідати ідентифікаційному коду кредитної спілки за ЄДРПОУ, 9 знак - крапка, 10-12 знаки - порядковий номер відокремленого підрозділу кредитної спілки*.

9.2. Затвердження для кожного відокремленого підрозділу внутрішнього положення, що має відповідати вимогам законодавства.

9.3. Наявності у відокремленого підрозділу приміщення, яке відповідає вимогам підпункту 8.9 пункту 8 цього розділу.

9.4. Наявності у відокремленого підрозділу спеціального технічного та програмного забезпечення, облікової та реєструючої системи, необхідних для надання фінансових послуг, що забезпечують належний та своєчасний облік фінансових послуг, та пов'язаних з цим фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства (комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби).

9.5. Наявності у відокремленого підрозділу кредитної спілки керівника.

9.6. Відсутності у кредитної спілки на дату подання до Нацкомфінпослуг заяви про внесення до Реєстру інформації про відокремлені підрозділи невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг про застосування до неї заходів впливу.

10. Для набуття статусу фінансової установи кредитна спілка подає (надсилає) до Нацкомфінпослуг такі документи:

10.1. Заяву про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ (додаток 2 до Положення про Державний реєстр фінансових установ).

10.2. Реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Державний реєстр фінансових установ) в паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється Нацкомфінпослуг.

10.3. Друковану сторінку з веб-сайту Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з інформацією про заявника, завізовану його керівником (подається заявником за бажанням).

10.4. Копію статуту кредитної спілки з усіма змінами та доповненнями, засвідчену нотаріально.

10.5. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії протоколу установчих/загальних зборів, якими затверджена остання редакція статуту та реєстру осіб, які брали участь у цих зборах.

10.6. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про підтвердження сплати всіма засновниками (учасниками) вступного та обов'язкового пайового внесків.

10.7. Друковану сторінку з веб-сайту Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з інформацією про заявника, завізовану керівником (подається заявником за бажанням) професійної спілки, громадської чи релігійної організації (подається кредитними спілками, ознакою членства в яких є належність до зазначених організацій), або друковану сторінку з веб-сайту Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з інформацією про заявника, завізовану керівником (подається заявником за бажанням) відповідної юридичної особи, з якою член кредитної спілки перебував у трудових відносинах при вступі до кредитної спілки чи навчального закладу, який надає освітні послуги та забезпечує професійну підготовку фахівців і до якого член кредитної спілки був зарахований відповідно до законодавства при вступі до кредитної спілки (подається кредитними спілками, ознакою членства в яких є спільне місце роботи чи навчання).

Об'єднаною кредитною спілкою, ознакою членства якої є належність до асоціації кредитних спілок, подається друкована сторінка з веб-сайту Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з інформацією про заявника, завізована керівником (подається заявником за бажанням) відповідної асоціації кредитних спілок.

10.8. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про склад органів управління кредитної спілки, у якій зазначаються щодо кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, дані паспорта або документа, який його замінює (із зазначенням серії, номера, ким і коли виданий), посада та освіта, відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості.

10.9. Копії внутрішніх положень кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), сторінки яких мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки.

10.10. Довідку за підписами керівника та головного бухгалтера кредитної спілки про їх відповідність професійним вимогам установленим Нацкомфінпослуг, засвідчену печаткою кредитної спілки. Довідка повинна містити:

відомості про освіту (найменування навчального закладу, рік закінчення, освітньо-кваліфікаційний рівень, серію, номер та дату видачі диплому);

інформацію про стаж роботи (загальний стаж роботи, стаж роботи на керівних посадах (для керівника кредитної спілки), стаж роботи на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю (для головного бухгалтера);

інформацію про проходження підвищення кваліфікації та складання екзамену на відповідність знань професійним вимогам за програмами підвищення кваліфікації керівників та головних бухгалтерів кредитної спілки (найменування навчального закладу, номер та дата відповідного свідоцтва);

інформацію про відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554;

згоду на перевірку наданої інформації у відповідних органах державної влади.

У разі призначення голови правління та/або головного бухгалтера за сумісництвом кредитна спілка додатково подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії відповідних документів, що підтверджують призначення особи на посаду за сумісництвом.

У разі обрання кредитною спілкою такої форми ведення бухгалтерського обліку як користування послугами спеціаліста з бухгалтерського обліку, зареєстрованого як фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи або ведення бухгалтерського обліку централізованою бухгалтерією або аудиторською фірмою на договірних засадах, кредитна спілка подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів, що підтверджують наявність таких договірних відносин.

10.11. Інформацію (довідку) про наявність у кредитній спілці комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів (телефон, факс, вихід до мережі Інтернет, електронна пошта), а також програмного забезпечення (з указівкою про його найменування та розробника) та спеціального технічного обладнання, пов'язаного з наданням кредитною спілкою фінансових послуг, згідно з Вимогами до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затвердженими розпорядженням Держфінпослуг від 03.06.2005 N 4122, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 04.07.2005 за N 707/10987 (із змінами), засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.

10.12. Інформацію (довідку) про наявність у кредитній спілці окремого приміщення з обмеженим доступом із зазначенням назви, номеру та дати документів, що підтверджують право власності або користування приміщенням за місцезнаходженням кредитної спілки, сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації та/або відповідної охорони, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.

11. Відповідальність за достовірність інформації, яка міститься в усіх документах, поданих до Нацкомфінпослуг, несуть посадові особи, які засвідчили ці документи своїми підписами та печатками. Нацкомфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення та документи для перевірки достовірності інформації, що подається ним для внесення інформації про кредитну спілку або її відокремлений підрозділ до Реєстру.

12. Кредитна спілка зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру, надіслати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення про ці зміни згідно з додатком 2 до цього Положення і надати відповідні реєстраційні картки (у паперовому та електронному вигляді) та документи, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки, які підтверджують такі зміни та/або доповнення.

Реєстраційна картка подається лише в тому разі, якщо вносились зміни до інформації, яка зазначається в реєстраційній картці.

13. Заява про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ залишається без розгляду, якщо:

13.1. Заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада та/або розшифрування підпису якої не вказані.

13.2. Документи оформлені з порушенням вимог законодавства, у тому числі вимог цього Положення.

13.3. Документи подані не в повному обсязі.

14. За наявності однієї або декількох підстав, зазначених у пункті 13 цього розділу, не пізніше 30 календарних днів з дати надходження заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ Нацкомфінпослуг приймає рішення про залишення заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду.

15. У разі залишення заяви кредитної спілки про внесення інформації про кредитну спілку до Реєстру без розгляду, Нацкомфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про внесення інформації до Реєстру, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Нацкомфінпослуг про залишення заяви без розгляду.

Після усунення причин, що були підставою для прийняття Нацкомфінпослуг рішення про залишення заяви без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається в порядку, установленому цим Положенням.

16. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ без розгляду Нацкомфінпослуг не пізніше 30 календарних днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру.