Відповідно до статті 14 та пункту 17 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 14 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292 (із змінами), та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг, а також з метою вдосконалення державного регулювання діяльності щодо надання фінансових послуг кредитними спілками Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг (додаються).

2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) разом з Департаментом нагляду за кредитними установами (Оленчик А.Я.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Управлінню організаційно-аналітичного забезпечення роботи керівника (Шевченко Т.М.) забезпечити публікацію цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

4. Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання діяльності кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, набирають чинності з 1 січня 2006 року.

5. Кредитним спілкам привести свою діяльність у відповідність до цього розпорядження до 01.07.2006.

6. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.

Ці Вимоги розроблені відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.

1.1. Ці Вимоги поширюються на програмне та технічне забезпечення, які використовуються у діяльності кредитних спілок і пов'язані з наданням фінансових послуг згідно з чинним законодавством.

1.2. У цих Вимогах поняття вживаються у такому значенні:

комплексна інформаційна система фінансових послуг (послуги) (далі - комплексна інформаційна система) - система, що здійснює зберігання, передачу та обробку даних, що стосуються надання фінансових послуг, до складу якої входять технічне та програмне забезпечення для надання кредитними спілками фінансових послуг (або послуги);

технічне забезпечення - комп'ютери, сервери та інше обладнання, що використовуються для надання кредитною спілкою фінансових послуг;

підтримка (супроводження) комплексної інформаційної системи - сукупність дій, спрямованих на забезпечення функціонування програмного забезпечення, включаючи його удосконалення, оптимізацію, виправлення помилок у програмному забезпеченні, оновлення та відновлення;

програмне забезпечення - об'єднує програмне забезпечення для надання фінансових послуг, систему зберігання та обробки інформації (система управління базами даних (далі - СУБД), система управління знаннями (далі - СУЗ) або інша), а також системне або допоміжне програмне забезпечення.

Інші поняття у цих Вимогах уживаються відповідно до законодавства України.

2.1. Надання фінансових послуг (або послуги) кредитними спілками здійснюється виключно з використанням комплексної інформаційної системи.

2.2. Для реалізації завдань комплексної інформаційної системи кредитної спілки повинно використовуватись програмне забезпечення, яке зареєстроване відповідно до законодавства.

2.3. Функціональність комплексної інформаційної системи повинна забезпечувати можливість здійснення обліку інформації, що стосується надання фінансових послуг, здійснення бухгалтерського обліку відповідно до вимог Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців", "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні", "Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах" та нормативно-правових актів Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг, що стосуються діяльності кредитних спілок.

2.4. Комплексна інформаційна система повинна:

2.4.1. Постійно підтримуватися (супроводжуватися).

2.4.2. У разі внесення змін до законодавства, вимогам якого повинно відповідати програмне забезпечення, ці зміни мають бути відображені через зміни у функціональності програмного забезпечення у строк не більше 3 місяців після набрання чинності відповідним нормативно-правовим актом.

2.4.3. Забезпечувати розмежування доступу як до локальних, так і до мережних ресурсів.

2.4.4. Забезпечувати антивірусний захист.

2.4.5. Забезпечувати збереження інформації та містити засоби відновлення роботи інформаційної системи:

при аваріях та перебоях у системах енергопостачання;

при аваріях та відмові в роботі сервера або іншої комп'ютерної техніки;

при появі комп'ютерних вірусів в обчислювальній мережі.

2.4.6. Забезпечувати автоматичне резервування даних з метою запобігання втратам інформації та забезпечення можливості її відновлення:

здійснювати резервування даних періодично, через визначений проміжок часу;

забезпечувати наявність засобів для зовнішнього збереження записів через резервне копіювання всіх даних на зовнішніх змінних носіях;

забезпечувати повний процес відновлення (повне відновлення системи після резервування);

після неправильної зупинки системи забезпечувати можливість коректного завершення або відновлення стану до виконання незавершеної операції;

забезпечувати наявність автоматизованих засобів для перевірки цілісності інформації, що зберігається.

2.4.7. Забезпечувати здатність системи працювати в мережевому режимі.

2.4.8. Забезпечувати здатність системи до модифікації та розвитку, а також підтримувати перехід до оновленої версії (спадкоємність версій).

2.5. Електронні дані, що належать до процесу надання кредитною спілкою фінансових послуг (або послуги), повинні зберігатись протягом строку, установленого чинним законодавством України.