Правління Національного банку України, розглянувши пропозиції департаменту валютного регулювання про порядок ліцензування комерційних банків на право проведення операцій з валютними цінностями,

1.

Затвердити Порядок надання ліцензій Національного банку України на право здійснення комерційними банками операцій з валютними цінностями.

2. Встановити, що з затвердженням цього Порядку втрачають силу:

- Порядок надання ліцензій Національного банку України на право здійснення операцій з валютними цінностями, затверджений на засіданні Правління Національного банку України (протокол N 11 від 25.06.92 р.);

- пункт 6 "Змін до порядку ліцензування комерційних банків", затверджених постановою Правління Національного банку України N 106 від 2 червня 1994 року;

- пункти 1а), 1в), абзаци 2-4 пункту 1г) частини 5 постанови Правління Національного банку України N 23 від 22 квітня 1993 року.

3. При врахуванні розмірів власних коштів та статутних фондів банків, які бажають отримати ліцензію Національного банку України, слід керуватися пунктом 1 "Змін щодо Порядку ліцензування комерційних банків", затверджених постановою Правління Національного банку України N 106 від 2 червня 1994 року, та пунктом 1 постанови Правління Національного банку України N 123 від 16 травня 1995 року.

4. Управлінню справами Національного банку України довести до регіональних управлінь новий Порядок надання ліцензій Національного банку України на право здійснення комерційними банками операцій з валютними цінностями.

5. Постанова набирає чинності з _____________ 1995 року.

Враховуючи вимоги чинного законодавства з питань валютного регулювання, необхідність підвищення вимог валютного контролю та забезпечення умов розвитку сучасного внутрішнього валютного ринку встановлюється такий порядок надання ліцензій на право здійснення операцій з валютними цінностями.

1. Банки, які є юридичними особами, існують та здійснюють свої операції на території України не менш як один рік, з розміром статутного фонду та власних коштів, що встановлюються Національним банком України, у разі, якщо вони бажають отримати ліцензію Національного банку України на право здійснення операцій з валютними цінностями, повинні:

1.1. Протягом одного року не мати зауважень від органів банківського нагляду та податкової інспекції щодо виконання ними вимог чинного законодавства;

1.2. Забезпечити відповідність своїх установ технічним вимогам, які необхідні для здійснення валютних операцій (додаток N 1);

1.3. Мати в своєму штаті фахівців, які відповідають кваліфікаційним вимогам, необхідним для здійснення валютних операцій (додаток N 2);

1.4. Звернутися до відповідного регіонального управління Національного банку України за рекомендацією на отримання ліцензії, додавши до заяви такі документи:

- копію нотаріально завіреного Статуту та установчих документів банку (з усіма змінами та доповненнями);

- перелік операцій, які банк має намір виконувати;

- опис структури установи та підрозділів, які здійснюватимуть валютні операції з переліком технічних засобів, які будуть використовуватися в них;

- довідки про керівників установи, які здійснюватимуть нагляд за операціями з валютними цінностями та безпосередніх виконавців валютних операцій (бухгалтерів, касирів, брокерів, економістів та ін.) та завірені нотаріально або в установленому порядку у банку копії документів, які підтверджують відповідність виконавців кваліфікаційним вимогам згідно з додатком N 2 (дипломи, сертифікати та ін.);

- баланс установи на останню звітну дату та звіт про прибутки та збитки;

- річний звіт банку;

- письмове підтвердження трьох іноземних банків про згоду на встановлення кореспондентських відносин (у тому разі, якщо банк має намір одержати ліцензію з правом самостійно встановлювати кореспондентські відносини з іноземними банками).

II. Регіональне управління Національного банку України:

2.1. Перевіряє комплектність документів та відповідність їх вимогам Національного банку України з питань формування статутного фонду та власних коштів, відсутність порушень правил банківської діяльності з боку банку, який звертається за ліцензією, а також отримує офіційне підтвердження органів податкового контролю про відсутність протягом останнього року порушень правил оподаткування з боку установи, що звертається за ліцензією.

2.2. Здійснює на місці перевірку фактичної наявності технічних засобів, що передбачені технічними вимогами для здійснення валютних операцій (додаток N 1).

2.3. Перевіряє наявність документів, які підтверджують відповідність працівників установи кваліфікаційним вимогам для здійснення валютних операцій (додаток N 2). На підставі представлених документів (виписка з трудової книжки, дипломи, сертифікати тощо) керівництво регіонального управління робить у письмовій формі висновки і разом з пакетом документів передає у Національний банк України.

2.4. Перевіряє, чи передбачається здійснення валютних операцій статутом установи, а також чи забезпечує структура установи можливість здійснення валютних операцій.

2.5. У 10-ти денний термін на ім'я керівника комісії з ліцензування Національного банку України дає рекомендацію для отримання ліцензії на здійснення операцій з валютними цінностями. Ця рекомендація і повний пакет документів передаються до канцелярії Національного банку України. У разі виявлених порушень вимог Національного банку України до пакету документів, повертається з відповідною мотивацією та відмовою у письмовій формі заявнику.

3.1. Управління валютного контролю та ліцензування розглядає подані документи, які додаються до заяви установи, що звертається за ліцензією Національного банку України на здійснення операцій з валютними цінностями, і зі своїми висновками передає пакет документів на розгляд комісії. Персональний склад комісії оформляється наказом по Національному банку України.

3.2. У наданні ліцензії може бути відмовлено, якщо у висновках членів комісії, на підставі проведеного комплексного аналізу поданого пакету документів та діяльності банку за останній рік, обгрунтовуються причини відмови. Рішення про відмову у видачі ліцензії повідомляється банку у письмовій формі із зазначенням причин відмови.

3.3. У тому разі, коли аналіз документів та діяльності банку дістає позитивну оцінку, члени комісії дають у висновках перелік операцій з валютними цінностями, з якими банк може розпочати роботу після одержання ліцензії.

Після одержання позитивних висновків комісії матеріали передаються на розгляд керівнику комісії - заступнику Голови Правління Національного банку України. За його згодою готується ліцензія і передається для затвердження на черговому засіданні Правління Національного банку України.

3.4. Управління валютного контролю та ліцензування оформляє ліцензію українською та англійською мовами і, після затвердження її на засіданні Правління Національного банку України, передає ліцензію в канцелярію Національного банку України для реєстрації і передачі заявнику.

В ліцензії вказується назва органу, який її видав, назва та юридична адреса банку-заявника, перелік операцій з валютними цінностями, номер постанови Правління Національного банку України, номер і дата реєстрації ліцензії, права та обов'язки уповноваженого банку.

Ліцензія підписується керівником комісії з ліцензування комерційних банків - заступником Голови Правління Національного банку України і завіряється печаткою Національного банку України.

3.5. У разі утворення нового комерційного банку внаслідок реорганізації банку, що мав ліцензію на здійснення відповідних операцій, Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків, враховуючи досвід роботи, наявність необхідних спеціалістів відповідної кваліфікації, технічні умови здійснення банківських операцій, має право прийняти відповідне рішення щодо надання такому банку ліцензій на здійснення банківських операцій у національній та іноземних валютах, знизивши при цьому до встановленого чинним законодавством рівня рівень вимог щодо розміру статутного фонду та терміну функціонування банку.

3.6. Уповноважені банки мають право надавати філіям дозволи на здійснення операцій з валютними цінностями, згідно і в межах ліцензії, яка отримана банком, за згодою регіональних управлінь Національного банку України і за умови виконання ними технічних та кваліфікаційних вимог.

3.7. Контроль за дотриманням уповноваженими банками правил та умов здійснення валютних операцій, які передбачені чинним законодавством та ліцензіями Національного банку України, здійснює управління валютного контролю та ліцензування Національного банку України.

У разі порушення банком умов та правил здійснення операцій з валютними цінностями Національний банк України може поставити обов'язкові для виконання вимоги щодо усунення цих порушень або відкликати ліцензію на право здійснення операцій з валютними цінностями у порядку, встановленому постановою Правління Національного банку України від 16 травня 1995 року N 115 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення банківського законодавства" (розділ 3).

3.8. Рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі приймається у термін, що не перевищує 20 днів з дня одержання заяви і необхідних документів. Відмова у видачі Національним банком України ліцензії може бути оскаржена в суді.

3.9. За видачу ліцензії встановлюється плата в розмірі, визначеному Постановою Верховної Ради України за N 317/94-ВР від 21.12.94 р. (ліцензія надається банку після одержання копії платіжного доручення про сплату необхідної суми).

4.1. До валютних цінностей відносяться банківські метали - золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, вироблені з дорогоцінних металів. Вони накопичуються у банку у вигляді афінованих (доведених до найвищих проб відповідно до стандарту) запасів.

4.2. Операції з банківськими металами на зовнішньому ринку веде Національний банк України або через банки, уповноважені ним на ведення зовнішньоекономічних операцій.

4.3. Банк, який бажає здійснювати операції з банківськими металами, повинен мати в ліцензії Національного банку України або в доповненні до неї відповідне рішення на право проведення цих операцій.

4.3.1. До заяви на одержання дозволу на право проведення операцій з банківськими металами додаються належним чином затверджені такі документи:

- завірений керівником банку замовника бізнес-план, який передбачає роботу з банківськими металами;

- рекомендація регіонального управління Національного банку України на видачу дозволу;

- рекомендація Державної скарбниці Національного банку України;

- довідка про відповідність кваліфікаційним вимогам експертів, які безпосередньо здійснюють операції з банківськими металами;