Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21-26, 46 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 8,78, 81 Закону України "Про платіжні послуги", статей 114, 115 Закону України "Про страхування", статей 37, 43 Закону України "Про кредитні спілки", Закону України "Про адміністративну процедуру" та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України з питань безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, безвиїзного нагляду на платіжному ринку за небанківськими надавачами платіжних послуг, надавачами обмежених платіжних послуг у відповідність до вимог законодавства України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до:

1) Положення про здійснення Національним банком України безвиїзного нагляду на платіжному ринку за небанківськими надавачами платіжних послуг, надавачами обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 05 травня 2023 року № 60 (зі змінами), що додаються;

2) Положення про здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 грудня 2023 року № 162 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома учасників ринку небанківських фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Постанова набирає чинності з 01 січня 2025 року.

Інд. 33

1. У розділі I:

1) абзац перший пункту 1 після слів ""Про платіжні послуги"" доповнити словами ", Закону України "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру)";

2) пункт 2 після підпункту 1 доповнити двома новими підпунктами 1-1 та 1-2такого змісту:

"1-1) довідка про виявлені порушення - документ установленої форми, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта безвиїзного нагляду, визначені в підпунктах 1, 3, 4 пункту 7 розділу II цього Положення, форма якого затверджується наказом Національного банку за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку (далі - довідка про порушення);

1-2) документ, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта безвиїзного нагляду, - документ, визначений у підпункті 1-1 пункту 2 розділу I, пункті 31 розділу IV цього Положення (далі - документ, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта);";

3) у підпункті 3 пункту 3:

в абзаці третьому слова "(включаючи фінансові платіжні послуги) та обмежених платіжних послуг" замінити словами ", про захист прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку";

в абзаці четвертому слова "на ринках небанківських фінансових послуг" замінити словами "за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг".

2. Розділ II доповнити дев’ятьма новими пунктами 7-1-7-9 такого змісту:

"7-1. Національний банк у разі виявлення за результатами безвиїзного нагляду обставин, зазначених у підпунктах 1, 3, 4 пункту 7 розділу ІІ цього Положення, складає довідку про порушення згідно з вимогами розділу II цього Положення.

7-2. Довідка про порушення повинна містити:

1) дату її складання;

2) найменування, місцезнаходження та код в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ) об’єкта безвиїзного нагляду;

3) перелік інформації, письмових пояснень, документів (їх копій), отриманих Національним банком у встановленому законодавством України порядку, що стосуються обставин, фактів і висновків, викладених у довідці про порушення;

4) висновки, сформовані на підставі отриманих результатів безвиїзного нагляду, які можуть містити професійне судження, щодо виявленого факту (виявлених фактів) порушень / недотримання вимог / обмежень щодо діяльності;

5) опис виявлених обставин, зазначених у підпунктах 1, 3, 4 пункту 7 розділу ІІ цього Положення;

6) іншу інформацію (за потреби).

7-3. Національний банк повідомляє об’єкт безвиїзного нагляду про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня складання документа, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, і додає до такого повідомлення документ, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта.

7-4. Днем початку адміністративного провадження за ініціативою Національного банку є день складення документа, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта.

7-5. У повідомленні про початок адміністративного провадження зазначається:

1) про права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи;

2) способи подання пояснень та зауважень у справі та строк, протягом якого об’єкт безвиїзного нагляду має право їх подати;

3) інша інформація відповідно до Закону про адміністративну процедуру.

7-6. Національний банк надсилає повідомлення про початок адміністративного провадження та документ, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, об’єкту безвиїзного нагляду в один із таких способів:

1) в електронній формі, підписаній КЕП уповноваженої посадової особи Національного банку, - на електронну адресу об’єкта безвиїзного нагляду;

2) у паперовій формі, підписаній особистим підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / у формі паперової копії електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України (у випадках, визначених у пункті 7-7 розділу II цього Положення), - на поштову адресу.

7-7. Повідомлення про початок адміністративного провадження та документ, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, вважаються належним чином відправленими:

1) в електронній формі засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення об’єкта безвиїзного нагляду до системи електронної пошти Національного банку);

2) в електронній формі на електронну адресу - за умови одержання на електронну пошту / електронну поштову скриньку Національного банку підтвердження доставлення повідомлення про початок адміністративного провадження та документа, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, на електронну адресу;

3) у паперовій формі / у формі паперової копії електронного документа - за умови її надсилання рекомендованим листом із повідомленням про вручення на поштову адресу, якщо Національний банк не отримав підтвердження про доставлення повідомлення про початок адміністративного провадження та документа, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, у формі електронного документа.

7-8. Повідомлення про початок адміністративного провадження та документ, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, вважаються такими, що доведені до відома об’єкта безвиїзного нагляду, за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у пункті 7-7 розділу II цього Положення.

7-9. Процедурні рішення та дії в адміністративному провадженні здійснюються в порядку, встановленому Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 22 вересня 2022 року № 206 (зі змінами).".

3. У розділі III:

1) пункт 8 викласти в такій редакції:

"8. Національний банк відповідно до частини першої статті 57 Закону України "Про Національний банк України" та частин шостої, восьмої, одинадцятої та дванадцятої статті 81 Закону України "Про платіжні послуги" для здійснення безвиїзного нагляду в межах своїх повноважень у сфері державного регулювання платіжного ринку надсилає об’єкту безвиїзного нагляду письмову вимогу:

1) в електронній формі, підписаній КЕП уповноваженої посадової особи Національного банку, - на електронну адресу об’єкта безвиїзного нагляду;

2) у паперовій формі, підписаній особистим підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / у формі паперової копії електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України (у випадках, визначених у пункті 11 розділу III цього Положення), - на поштову адресу.";

2) абзац восьмий пункту 10 виключити.

У зв’язку з цим абзац дев’ятий уважати абзацом восьмим;

3) розділ після пункту 11 доповнити новим пунктом 11-1 такого змісту:

"11-1. Національний банк установлює строк надання об’єктом безвиїзного нагляду інформації / пояснень з питань його діяльності / копій документів у відповідь на письмову вимогу з урахуванням характеру проблем, обставин та умов конкретної ситуації, обсягів і строків надання інформації та документів, але не менший ніж п’ять робочих днів із дня отримання письмової вимоги.";

4) пункт 12 викласти в такій редакції:

"12. Об’єкти безвиїзного нагляду зобов’язані в установлений Національним банком строк надавати Національному банку повну та достовірну інформацію / письмові пояснення / копії документів у порядку та формі, що визначені в розділі III цього Положення, з урахуванням визначених у письмовій вимозі форматі, структурі та обсягах.";

5) розділ після пункту 18 доповнити новим пунктом 18-1 такого змісту:

"18-1. Питання, що виникають під час здійснення безвиїзного нагляду, можуть вирішуватися шляхом обміну листами засобами поштового зв’язку або системи електронної пошти Національного банку.";