Повідомляємо, що з метою упередження фактів порушень з боку комерційних банків чинного законодавства та нормативних документів НБУ з питань, які регулюють готівковий обіг та унеможливлення переведення безготівкових коштів у готівку з використанням кодованих рахунків, забезпечення умов для стабільності на грошово-валютному ринку, пропонуємо керівникам банків та банківських установ повідомляти управління про операції по перерахуванню юридичними особами коштів у великих розмірах (більше 50000 грн.) на кодовані рахунки фізичних осіб.

Крім того, з метою недопущення розбалансованості грошово-валютного ринку за рахунок здійснення сумнівних операцій з видачі і погашення ощадних сертифікатів управління вимагає від керівників установ банків:

1. Забезпечити персональний контроль за дотриманням вимог п.21 Правил здійснення депозитних операцій для банківських депозитів, затверджених постановою Правління Національного банку України від 07.07.97 N 216.

2. При проведенні зазначених операцій взяти до уваги що:

- розрахунки з юридичними особами за придбання сертифікатів та виплати сум за ними повинні здійснюватися виключно в безготівковій формі;

- продаж юридичними особами ощадних сертифікатів за готівку чинним законодавством не передбачена;

- управління пропонує комерційним банкам та банківським установам здійснювати викуп ощадних сертифікатів у фізичних осіб через зарахування коштів на попередньо відкриті поточні рахунки згідно з Інструкцією про відкриття банками рахунків у національній валюті, затвердженої постановою НБУ від 18.12.98 р. N 527.

Попереджаємо керівників банків, що у разі порушення зазначених вимог управління відповідно до законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України" та чинних нормативних документів НБУ будуть застосовуватися жорсткі міри впливу, зокрема:

- визнання невідповідності керівників банків посадам, які вони обіймають;

- накладання штрафів на керівників банків;

- стягнення штрафів згідно положень, затверджених Правлінням НБУ;

- призупинення пунктів ліцензії.

Крім того, в разі здійснення банком сумнівних операцій матеріали будуть направлятися правоохоронним органам.

Лист за N 06-015/17499 від 12.11.99 р. вважати таким, що втратив чинність.