Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56, 61 Закону України "Про Національний банк України", статей 4, 28, 33, 34, 36, 37, 40, 42, 43, 71, 72 Закону України "Про адміністративну процедуру", статей 21, 23 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 15, 17 Закону України "Про платіжні послуги", з метою приведення нормативно-правового акта Національного банку України у відповідність до вимог законодавства України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома надавачів фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Постанова набирає чинності з 01 січня 2025 року.

Інд. 33

1. У розділі I:

1) пункт 1 викласти в такій редакції:

"1. Це Положення розроблено згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про платіжні послуги" (далі - Закон про платіжні послуги), "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру) та іншими законами України.";

2) підпункт 3 пункту 2 виключити;

3) розділ після пункту 3 доповнити двома новими пунктами 3-1, 3-2 такого змісту:

"3-1. Відносини щодо прийняття, набрання чинності, виконання та припинення дії адміністративних актів, визначених у цьому Положенні, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, встановлених Законом про платіжні послуги та іншими законами України, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг.

Права та обов’язки учасників адміністративного провадження, що здійснюється відповідно до цього Положення, визначені Законом про адміністративну процедуру, Законом про платіжні послуги, Положенням про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200), та цим Положенням.

3-2. Національний банк здійснює адміністративне провадження в межах процедур, передбачених цим Положенням, у порядку, визначеному в розділах IV, V Положення № 200 з урахуванням цього Положення.";

4) пункти 5-2, 5-3 викласти в такій редакції:

"5-2. Документи, визначені цим Положенням, подаються до Національного банку з дотриманням вимог, установлених Положенням № 200.

5-3. Ідентифікація фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено Положенням № 200.".

2. Розділ III виключити.

3. У розділі V:

1) у пункті 55:

підпункт 14 викласти в такій редакції:

"14) не було протягом одного року, що передує даті одержання Національним банком заяви, застосованих до заявника заходів впливу/накладених штрафів за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України про регулювання діяльності з надання фінансових послуг (тільки для інших фінансових установ), з питань регулювання діяльності на платіжному ринку, у сфері надання послуг поштового зв’язку в частині поштового переказу (тільки для операторів поштового зв’язку), у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, законодавства з питань готівкового обігу, які не були виконані до дати одержання заяви;";

в абзаці першому підпункту 15 слова "пакета документів" замінити словами "Національним банком заяви";

2) у пункті 58 слова "пакета документів" замінити словом "заяви".

4. Підпункт 5 пункту 95 розділу VII викласти в такій редакції:

"5) протягом одного року, що передує даті одержання Національним банком заяви, не було застосованих до заявника заходів впливу за порушення вимог нормативно-правових актів Національного банку, законодавства України з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей, ведення касових операцій в Україні, які не були виконані до дати одержання заяви.".

5. У розділі XIV:

1) абзаци п’ятий - сьомий підпункту 1 пункту 158 викласти в такій редакції:

"оригіналу довідки компетентного органу країни/країн постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість (виданої не раніше ніж за місяць до дати її подання до Національного банку);

оригіналу довідки уповноваженого органу про те, є чи немає в особи, ділова репутація якої оцінюється, заборгованості зі сплати податків, зборів станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті її подання до Національного банку;

оригінали кредитних звітів з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо особи, ділова репутація якої оцінюється, станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті їх подання до Національного банку;";

2) розділ доповнити новим пунктом такого змісту:

"163-1. У рішенні щодо визнання ділової репутації особи небездоганною зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.".

6. У підпункті 1 пункту 166 розділу XV слова "пакета документів" замінити словами "заяви та доданих до неї документів".

7. У розділі XVI:

1) у пункті 185 цифри "714" замінити цифрами "713";

2) пункт 186 доповнити новим абзацом такого змісту:

"У рішенні про відмову в погодженні на посаду керівника платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.";

3) пункт 187 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"5) якщо в установлений Національним банком строк не усунуто недоліків, що були підставою для залишення заяви для погодження на посаду керівника без руху.".

8. У розділі XVII:

1) пункт 191 доповнити словами та цифрами ", крім випадку, визначеного в пункті 191-1 розділу XVII цього Положення";

2) розділ після пункту 191 доповнити новим пунктом 191-1 такого змісту:

"191-1. Надавач фінансових платіжних послуг у разі виявлення ним або Національним банком невідповідності керівника вимогам щодо ділової репутації має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до такого керівника ознаки небездоганної ділової репутації та/або надати додаткові документи/пояснення про його відповідність вимогам.

Національний банк розглядає клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації та приймає рішення, визначене в пункті 381 глави 29 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, протягом 30 робочих днів із дня отримання такого клопотання.

Надавач фінансових платіжних послуг у разі прийняття Національним банком за результатами розгляду клопотання про незастосування до керівника надавача фінансових платіжних послуг ознаки небездоганної ділової репутації рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 381 глави 29 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, забезпечує заміну такої особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб.";

3) розділ після пункту 197 доповнити новим пунктом 197-1 такого змісту:

"197-1. У рішенні про невідповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності зазначаються відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.".

9. У розділі XIX:

1) у пункті 206:

в абзаці четвертому підпункту 7 слова "пакет документів" замінити словом "заяву";

у другому реченні підпункту 10 слова "повний пакет документів" замінити словом "заяву";

у підпункті 11 слова "нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур" замінити словом та цифрами "Положення № 200";

підпункти 19-21 викласти в такій редакції:

"19) копію документа, що підтверджує внесення заявником плати за розгляд заяви та доданих до неї документів, поданих до Національного банку для отримання авторизації діяльності;

20) оригінал довідки уповноваженого органу про те, є чи немає в заявника заборгованості зі сплати податків, зборів станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті її подання до Національного банку;