Однією з головних передумов ефективної протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму є виявлення суб'єктами первинного фінансового моніторингу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та оперативне інформування про такі операції Держфінмоніторингу України.

Надзвичайно важливим для забезпечення такої оперативності та дієвості системи боротьби з легалізацією злочинних доходів у цілому є побудова сучасних механізмів обміну інформацією між суб'єктами первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингом України.

Прийняті в цьому напрямку нормативно-правові акти та заходи Держфінмоніторингу України і Національного банку України щодо створення відповідного програмно-технічного комплексу дали змогу одночасно з набранням чинності Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" запровадити обмін інформацією в електронному вигляді між Уповноваженим органом та банками. Досвід експлуатації запровадженої системи дає всі підстави стверджувати про її ефективність.

Значною проблемою залишається недостатня оперативність надходження інформації про фінансові операції від суб'єктів первинного фінансового моніторингу, які не є банками. Головною причиною цього є відсутність механізмів подання інформації в електронному вигляді.

Нормативно-правовими актами Держфінмоніторингу України передбачено перехід у 2005 році виключно до електронного обміну інформацією між суб'єктами первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингом України.

Запровадження системи подання інформації в електронному вигляді Держфінмоніторингу України суб'єктами первинного фінансового моніторингу, які не є банками, вже на даному етапі має стати стимулом для підвищення загального рівня автоматизації процесів внутрішнього фінансового моніторингу.

З метою забезпечення механізму взаємодії між Держфінмоніторингом України та суб'єктами первинного фінансового моніторингу, які не є банками, в електронному вигляді, підвищення ефективності подання інформації, посилення рівня захисту інформації, що подається Держфінмоніторингу України, відпрацювання сучасних технологій інформаційної взаємодії з суб'єктами первинного фінансового моніторингу, які на даний час готові до впровадження електронного обміну інформацією з Держфінмоніторингом України, та керуючись статтями 5, 13 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", пунктами 7, 10, 12 Порядку реєстрації фінансових операцій суб'єктами первинного фінансового моніторингу, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 26.04.2003 N 644,

1. Затвердити такі, що додаються:

Порядок присвоєння ідентифікатора суб'єктам первинного фінансового моніторингу для подання інформації Держфінмоніторингу України;

Склад реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між Державним комітетом фінансового моніторингу України та суб'єктами первинного фінансового моніторингу, які не є банками.

3. Департаменту інформаційних технологій (Давидюк В.С.) до 01.11.2005 привести у відповідність до вимог цього наказу програмне забезпечення з обробки інформації, отриманої від суб'єктів первинного фінансового моніторингу (їх відокремлених підрозділів), які не є банками.

4. Управлінню інформаційних технологій (Давидюк В.С.) спільно з юридично-правовим відділом Управління міжнародної та нормативно-правової роботи (Міняйло С.О.) забезпечити державну реєстрацію цього наказу в Міністерстві юстиції України.

5. Відділу господарського забезпечення та діловодства (Хоменко А.П.) після державної реєстрації забезпечити опублікування цього наказу в порядку, встановленому законодавством.

6. Контроль за виконанням цього наказу покласти на першого заступника голови Державного комітету фінансового моніторингу України Зубрія В.П.

Цей Порядок має на меті вдосконалення процедури подання Держфінмоніторингу України суб'єктами первинного фінансового моніторингу, які не є банками, інформації згідно з вимогами законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

1.1. Дія цього Порядку поширюється на суб'єктів первинного фінансового моніторингу, які не є банками, що здійснюють подання інформації згідно з вимогами законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

1.2. У цьому Порядку терміни вживаються у такому значенні:

суб'єкт - суб'єкт первинного фінансового моніторингу-юридична особа, філія, інший відокремлений структурний підрозділ, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності;

ідентифікатор - комбінація з шести літер латинського алфавіту та/або чисел, яка присвоюється Держфінмоніторингом України суб'єкту та призначена для його ідентифікації при поданні до Держфінмоніторингу України інформації згідно з вимогами законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;

картка реєстрації - документ установленого зразка, затверджений Держфінмоніторингом України, який надсилається суб'єктом - юридичною особою чи фізичною особою - суб'єктом підприємницької діяльності до Держфінмоніторингу України і використовується для подальшої його ідентифікації та його відокремлених підрозділів;

ключові реквізити - відомості про суб'єкта, указані в картці реєстрації і зміна яких потребує присвоєння нового ідентифікатора, а саме:

ідентифікаційний код за ЄДРПОУ (ідентифікаційний номер за ДРФО для фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності);

тип суб'єкта (юридична особа, фізична особа, фізична особа-суб'єкт підприємницької діяльності, філія (структурний підрозділ), представництво, територіальний підрозділ банку);

реквізити - будь-які інші відомості про суб'єкта, указані в картці реєстрації;

повідомлення про присвоєння ідентифікатора суб'єкту первинного фінансового моніторингу (відокремленому підрозділу) (далі - повідомлення про присвоєння ідентифікатора) - документ установленого зразка, який надсилається Держфінмоніторингом України суб'єкту - юридичній особі чи фізичній особі - суб'єкту підприємницької діяльності для засвідчення факту присвоєння ідентифікатора для подання інформації в електронному вигляді.

2.1. Для ідентифікації суб'єкта згідно з вимогами законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму йому присвоюється ідентифікатор, який використовується при поданні інформації до Держфінмоніторингу України.

2.2. Ідентифікатор присвоюється суб'єкту при поданні до Держфінмоніторингу України картки реєстрації.

2.3. Картка реєстрації заповнюється як первинне повідомлення та подається в порядку, установленому Держфінмоніторингом України.

2.4. Держфінмоніторинг України протягом п'яти робочих днів з дати отримання картки реєстрації присвоює суб'єкту ідентифікатор та повідомляє його про це шляхом надсилання Повідомлення про результати обробки картки реєстрації суб'єкта первинного фінансового моніторингу (відокремленого підрозділу) та відповідальних осіб (далі - Повідомлення).

Повідомлення надсилається за місцезнаходженням (адресою перебування) суб'єкта - юридичної особи чи фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності.

2.5. У разі, якщо Держфінмоніторингом України встановлено, що картка реєстрації заповнена суб'єктом - юридичною особою чи фізичною особою - суб'єктом підприємницької діяльності з порушенням установлених вимог, ідентифікатор суб'єкту не присвоюється, про що суб'єкт - юридична особа, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності письмово повідомляється Держфінмоніторингом України.

Після усунення відповідних порушень суб'єкт-юридична особа чи фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності повторно подає до Держфінмоніторингу України картку реєстрації для присвоєння йому або його відокремленому підрозділу ідентифікатора.

2.6. Суб'єкти використовують присвоєний їм ідентифікатор при поданні Держфінмоніторингу України інформації згідно з вимогами законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Ідентифікатор указується у відповідних полях при реєстрації фінансової операції та поданні інформації про неї до Держфінмоніторингу України (у т.ч. при формуванні суб'єктом назви файла інформаційного обміну).

2.7. У разі зміни ключових реквізитів суб'єкта, що зазначені в картці реєстрації, суб'єкт - юридична особа чи фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності має подати до Держфінмоніторингу України протягом трьох робочих днів з дати настання таких змін нову картку реєстрації в загальному порядку, передбаченому пунктом 2.3 розділу 2 цього Порядку. При цьому ідентифікатор, присвоєний суб'єкту раніше, Держфінмоніторингом України анулюється.

2.8. У разі зміни реквізитів суб'єкта, що зазначені в картці реєстрації, суб'єкт - юридична особа чи фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності має в установленому порядку повідомити Держфінмоніторинг України про такі зміни протягом трьох робочих днів з дати їх настання шляхом надсилання картки реєстрації (файла - повідомлення про реєстрацію суб'єкта первинного фінансового моніторингу (відокремленого підрозділу) та відповідальних осіб). При цьому поле "Вид повідомлення (код)" у цьому разі кодується значенням "додаткове", а в полі "Ідентифікатор суб'єкта в ІАС ДКФМУ" вказується отриманий раніше ідентифікатор.