- Правова система ipLex360
- Законодавство
- Постанова
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
05 жовтня 2004 р.
за № 1265/9864
Про затвердження Положення про порядок припинення, зупинення, обмеження діяльності банків в особливий період
Відповідно до
статті 7 Закону України
"Про Національний банк України" та з метою підвищення надійності та стабільності банківської системи в умовах особливого періоду Правління Національного банку України
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок припинення, зупинення, обмеження діяльності банків в особливий період, що додається.
2. Генеральному департаменту банківського нагляду (В.В. Пушкарьов) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів центрального апарату, територіальних управлінь Національного банку України та банків України.
3. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови О.В. Шлапака, Генеральний департамент банківського нагляду (В.В. Пушкарьов) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
16.09.2004 № 444
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
05 жовтня 2004 р.
за № 1265/9864
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок припинення, зупинення, обмеження діяльності банків в особливий період
( У тексті Положення слова та цифри "Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 27.09.2001 за № 845/6036 (зі змінами)" у всіх відмінках замінено словами та цифрами "Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, зареєстроване в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (зі змінами)" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку
№ 392 від 19.06.2015 )
( У тексті Положення слова "філії", "філії та відділення", "відокремлені підрозділи (філії)", "відокремлені підрозділи (філії, відділення)" у всіх відмінках замінено словами "відокремлені підрозділи" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку
№ 392 від 19.06.2015 )
1. Загальні положення
1.1. У цьому Положенні наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:
банк, уповноважений для роботи (здійснення операцій) в особливий період, - банк, який включено до переліку банків, що залучаються до роботи в умовах особливого періоду;
зупинення Національним банком діяльності банку - тимчасова, на визначений строк, заборона банку здійснювати банківські операції;
обмеження Національним банком діяльності банку - заборона на визначений строк (або без зазначення строку) здійснення банком окремих банківських операцій або здійснення операцій з визначеними обмеженнями;
припинення діяльності банку - ліквідація банку або його реорганізація.
1.2. Відповідно до
статті 7 Закону України
"Про Національний банк України", основних особливостей функціонування банківської системи в умовах особливого періоду, визначених Концепцією, Національний банк визначає в мирний час можливе обмеження діяльності банків і здійснює відбір банків, уповноважених для роботи (здійснення операцій) в особливий період, визначає вимоги і порядок припинення, зупинення, обмеження діяльності банків України в особливий період та після його завершення - поновлення дії ліцензій на здійснення банківських операцій банкам, діяльність яких зупинялася, обмежувалася.
1.3. Оптимізація мережі банків в умовах особливого періоду має здійснюватися з одночасним вжиттям ними відповідних заходів щодо забезпечення максимального залучення готівкових і безготівкових коштів у національній грошовій одиниці та в іноземній валюті з усіх можливих джерел та максимального вивільнення ресурсів з негативно класифікованих активів з метою мобілізації коштів на потреби економіки, населення, Збройних Сил України та інших утворених відповідно до законів України військових формувань.
1.4. Національний банк може змінювати передбачені Положенням вимоги під час припинення, зупинення, обмеження діяльності банків та приймати інші рішення, пов'язані з припиненням, зупиненням, обмеженням діяльності банків, у ситуаціях, які можуть виникнути в особливий період через наперед непередбачувані обставини та які становлять загрозу для стабільності функціонування окремих банків, уповноважених для роботи (здійснення операцій) в особливий період, чи банківської системи в цілому.
2. Критерії та вимоги щодо можливого обмеження діяльності та відбору банків для роботи в особливий період
2.1. Національний банк визначає в мирний час перелік банків України, уповноважених для роботи (здійснення операцій) в особливий період, та за потреби уточнює цей перелік з урахуванням спроможності банків щодо переходу та функціонування в умовах особливого періоду.
( Пункт 2.1 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку
№ 20 від 24.01.2 007 )
2.2. Основними критеріями та вимогами до відбору банків, уповноважених для роботи (здійснення операцій) в особливий період, є такі:
наявність у банку розгалуженої мережі технічно оснащених та забезпечених комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням і комунікаційними засобами відокремлених підрозділів на території України та досвіду роботи з відокремленими підрозділами;
банк та його відокремлені підрозділи мають право на здійснення повного переліку банківських операцій, зокрема щодо перевезення валютних цінностей та інкасації коштів, та мають досвід роботи за цим видом банківських послуг не менше ніж три роки. Для здійснення операцій з цінними паперами банк має бути клієнтом як депозитарію державних цінних паперів Національного банку, так і клірингового депозитарію;
належність банку за рівнем капіталу до групи добре або групи достатньо капіталізованих банків;
відсутність у статутному капіталі банку частки іноземного капіталу;
фінансова стабільність банку (наявність щорічного прибутку);
банк не є об'єктом застосування заходів впливу в частині обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів банківських операцій;
банк забезпечує дотримання економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування протягом останнього звітного року;
стан формування резервів банку та відрахувань до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідає вимогам законодавства України;
наявність плану дій в особливий період та комплексного повномасштабного плану забезпечення безперервної діяльності, у тому числі системи резервування і відновлення діяльності, опису технологічних процедур завершення всіх незавершених операцій на момент уведення особливого періоду, процедури архівування та зберігання архівів усієї інформації із системи автоматизації банку для її відновлення після скасування особливого періоду;
утримання в повній готовності до функціонування в особливий період відповідних систем управління банком;
своєчасне бронювання банківських працівників за банками згідно з установленими законодавством України переліками посад і професій, за якими бронюються військовозобов'язані;
забезпечення належних умов праці банківських працівників;
відповідність приміщень касових вузлів та сховищ цінностей банків вимогам нормативно-правових актів Національного банку щодо технічного стану;
наявність та підтримання в готовності засобів безперебійного електроживлення;
підтримання на належному рівні захисту систем передавання інформації;
забезпечення посиленої охорони операційних кас, банкоматів і пунктів обміну іноземної валюти в установах банків та під час перевезення цінностей;
дотримання вимог щодо збереження банківської таємниці.
2.3. Якщо банк визначено для роботи в особливий період, то він має дотримуватися також вимог щодо:
створення мережі міських запасних пунктів управління;
планування та організації евакуаційних заходів;
створення резерву матеріально-технічних і технологічних засобів;
створення інформаційної бази документів та страхового фонду документів першочергового значення (дублікатів документів першочергового значення);
розроблення планів навчання працівників банку, у тому числі водіїв, інкасаторів та касирів щодо виконання своїх обов'язків в особливий період.
2.4. Пропозиції з урахуванням критеріїв та вимог, визначених пунктом 2.2 цього Положення, щодо відбору банків для роботи в особливий період уносяться на розгляд Правління Національного банку створеною за наказом Національного банку спеціальною комісією з питань припинення, зупинення, обмеження діяльності банків в особливий період та відновлення їх діяльності після завершення особливого періоду (далі - спеціальна комісія) на підставі узагальнених матеріалів за висновками відповідних підрозділів центрального апарату Національного банку за напрямами діяльності цих підрозділів згідно з їх повноваженнями і функціональними обов'язками (далі - відповідні підрозділи Національного банку) за оцінкою на останню звітну дату.
................Перейти до повного тексту