З метою забезпечення реалізації норм статей 28, 30, 31 та 42 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та відповідно до Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292/2003, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Правила проведення перевірок Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Правила проведення перевірок), що додаються.

2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити публікацію Правил проведення перевірок у засобах масової інформації після їх державної реєстрації.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження і дотриманням Правил проведення перевірок покласти на першого заступника Голови Комісії Оперенка Г.М.

Ці Правила розроблено відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", інших законів України з питань регулювання ринків фінансових послуг, Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292/2003, та інших нормативно-правових актів, які регулюють діяльність на ринках фінансових послуг.

1.1. Ці Правила встановлюють єдиний порядок здійснення нагляду за додержанням чинного законодавства у сфері фінансових послуг, який здійснює Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг (її центральний апарат та територіальні управління), шляхом проведення планових та позапланових, виїзних перевірок (інспекцій) та безвиїзних перевірок, які проводяться самостійно чи разом з іншими органами виконавчої влади або саморегулівними організаціями.

1.2. У цих Правилах поняття "фінансова установа", "істотна участь", "саморегулівна організація", "ринки фінансових послуг", "професійна таємниця" використовуються в їхніх значеннях відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

1.3. У цих Правилах поняття вживаються у такому значенні:

афілійована особа - будь-яка юридична особа, у якій суб'єкт нагляду має істотну участь, або, яка має істотну участь у суб'єкті нагляду;

безвиїзна перевірка - планова або позапланова перевірка суб'єкта нагляду працівниками Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг), не пов'язана з виходом працівників Держфінпослуг за місцезнаходженням суб'єкта нагляду;

інспекція - виїзна планова або позапланова перевірка суб'єкта нагляду інспекційною групою Держфінпослуг за місцезнаходженням суб'єкта нагляду;

керівник суб'єкта нагляду - голова виконавчого органу юридичної особи (якщо виконавчий орган колегіальний), директор (президент) підприємства (якщо виконавчий орган одноосібний), керівник відокремленого структурного підрозділу юридичної особи, а також особи, які їх заміщають. Якщо суб'єктом нагляду є суб'єкт підприємницької діяльності - фізична особа, то для випадків, передбачених цими Правилами, така фізична особа прирівнюються до керівника суб'єкта нагляду;

споріднена особа - юридична особа, яка має спільних з суб'єктом нагляду власників істотної участі;

суб'єкт нагляду - фінансова установа та її відокремлені структурні підрозділи, її споріднені та афілійовані особи, а у випадках, передбачених законодавством, також інші суб'єкти підприємницької діяльності, які надають фінансові послуги, філії страховиків-нерезидентів.

1.4. Держфінпослуг має право здійснювати безвиїзні перевірки та виїзні перевірки (інспекції).

Виявлення за результатами безвиїзної перевірки факту порушення чинного законодавства у сфері фінансових послуг може тягнути за собою проведення інспекції.

1.5. Держфінпослуг має право здійснювати планові та позапланові перевірки.

Плановою перевіркою вважається перевірка діяльності суб'єкта нагляду у сфері надання ним фінансових послуг, яка передбачена у плані перевірок Держфінпослуг. Планові перевірки проводяться Держфінпослуг не частіше одного разу на рік, якщо інше не визначено окремим розпорядженням Держфінпослуг.

Позаплановою перевіркою вважається перевірка, яка не передбачена в плані перевірок Держфінпослуг.

2.1. Безвиїзні перевірки можуть проводитися згідно з планом перевірок Держфінпослуг (планові перевірки) або за рішенням Голови Держфінпослуг з власної ініціативи або за поданням заступників Голови Держфінпослуг, директора відповідного департаменту, у наглядову юрисдикцію якого входить суб'єкт нагляду, чи голови територіального управління Держфінпослуг у разі виникнення необхідності здійснення перевірки (позапланові перевірки).

2.2. У разі визнання необхідним отримання відповідної інформації директор відповідного департаменту центрального апарату або голова територіального управління Держфінпослуг надсилає запити суб'єктам нагляду (рекомендованим листом з повідомленням про вручення) та (або) відповідним підрозділам Держфінпослуг з вимогою надати необхідну інформацію. Форма запиту суб'єктам нагляду встановлюється Держфінпослуг.

Документи, що підтверджують факт поштового відправлення письмового запиту на адресу суб'єкта нагляду, долучаються до акта перевірки.

2.3. У разі якщо суб'єкт нагляду відмовляється від надання інформації або не відповідає на запит, зазначений у пункті 2.2 цих Правил, особою, яка надавала запит, складається акт про відмову надати інформацію або про відсутність відповіді суб'єкта нагляду на запит. Відмова надати інформацію або відсутність реакції на запит може бути підставою для проведення інспекції.

Суб'єкт нагляду має право письмово викласти мотиви відмови від надання інформації та передати (надіслати) її особі, яка видала запит.

2.4. За результатом безвиїзної перевірки на паперовому носії державною мовою складається акт перевірки у двох примірниках за формою, установленою Держфінпослуг.

В акті перевірки чітко викладаються факти виявлених порушень законодавства з посиланням на документи, що підтверджують наявність зазначених фактів, а також зазначаються норми нормативно-правового акта, які порушено суб'єктом нагляду.

2.5. Будь-які виправлення та доповнення в акті перевірки після його підписання особами, уповноваженими на перевірку, повинні обов'язково підтверджуватись підписами всіх осіб, уповноважених на перевірку даного суб'єкта нагляду.

2.6. До примірника акта перевірки, який зберігається у Держфінпослуг, додаються документи (копії документів), які підтверджують факти порушень вимог законодавства про фінансові послуги.

2.7. Акт перевірки підписують працівники Держфінпослуг, які здійснювали перевірку та керівник суб'єкта нагляду.

Особа, яка призначила перевірку, має право запрошувати керівника суб'єкта нагляду для підписання акта перевірки. При цьому другий примірник акта перевірки надається керівнику суб'єкта нагляду.

У разі неявки керівника суб'єкта нагляду в установлений строк або його відмови підписати акт перевірки про це робиться відмітка на обох примірниках акта. При цьому другий примірник акта надсилається рекомендованим листом з повідомленням про вручення на адресу суб'єкта нагляду. Документи, що підтверджують факт поштового відправлення акта перевірки долучаються до примірника акта перевірки, який зберігається у Держфінпослуг.

2.8. Інформація, що міститься в акті перевірки, не підлягає розголошенню працівниками Держфінпослуг, а також передаванню іншим особам (у тому числі органам виконавчої влади), за винятком випадків, передбачених законодавством.

3.1. Інспекції можуть проводитися згідно з планом перевірок Держфінпослуг (планові інспекції) або за наявності хоча б однієї з таких обставин (позапланові інспекції):

а) за наслідками перевірок одних суб'єктів нагляду виявлено факти, які свідчать про порушення іншим суб'єктом нагляду норм законодавства у сфері фінансових послуг;

б) суб'єктом нагляду не подано в установлений термін або протягом установленого строку документи обов'язкової звітності та (або) іншої інформації, яка надається до Держфінпослуг;

в) виявлено недостовірність інформації у документах обов'язкової звітності та (або) інших документах, які надаються до Держфінпослуг;

г) виявлено за результатами безвиїзної перевірки факт порушення чинного законодавства у сфері фінансових послуг;

ґ) подано заяву (скаргу, повідомлення) про порушення суб'єктом нагляду норм законодавства у сфері фінансових послуг;

д) необхідності перевірки виконання суб'єктом нагляду заходів впливу Держфінпослуг, які застосовувалися до цього суб'єкта нагляду;

е) рішення, наказу, ухвали суду, постанови слідчих про проведення перевірки суб'єкта нагляду;

є) звернення або запиту народного депутата України;

ж) здійснення реорганізації або ліквідації суб'єкта нагляду;

з) необхідності у випадках, передбачених законодавством, перевірки достовірності інформації, що міститься у документах, наданих суб'єктом нагляду для отримання ліцензії, при розгляді поданої ним заяви про видачу ліцензії;

и) відсутності відповіді на запит, зазначений у пункті 2.2 цих Правил, або відмови суб'єкта нагляду надати інформацію на такий запит;

і) інших обставин, передбачених законом.

Рішення про проведення позапланової інспекції приймається Головою Держфінпослуг з власної ініціативи або за поданням заступників Голови Держфінпослуг, директора відповідного департаменту, у наглядову юрисдикцію якого входить суб'єкт нагляду чи голови територіального управління. На підставі прийнятого рішення призначається інспекційна група в порядку, визначеному пунктом 3.2.

3.2. Для проведення інспекції Держфінпослуг директором відповідного департаменту центрального апарату або головою територіального управління Держфінпослуг призначається керівник і члени інспекційної групи.

3.3. Голова Держфінпослуг має право включати до складу інспекційної групи працівників інших підрозділів Держфінпослуг і фахівців, залучених з інших організацій.

Для проведення інспекції директором відповідного департаменту центрального апарату або головою територіального управління Держфінпослуг керівнику інспекційної групи видається посвідчення на проведення інспекції, у якому зазначається повний склад інспекційної групи (додаток). Підпис особи, яка видала посвідчення на проведення інспекції засвідчується печаткою.

Облік виданих письмових посвідчень ведеться в порядку, визначеному Держфінпослуг.

Після закінчення інспекції посвідчення долучається до матеріалів інспекції.

3.4. Посвідчення на проведення інспекції видається на строк, який забезпечує своєчасне та якісне проведення інспекцій, але не більше ніж на 30 календарних днів.

Строк інспекції може бути продовжений Головою Держфінпослуг (за його відсутності - виконуючим обов'язки Голови Держфінпослуг) за обґрунтованим письмовим зверненням директора відповідного департаменту центрального апарату або голови територіального управління Держфінпослуг.

3.5. За наявності у суб'єкта нагляду відокремлених структурних підрозділів може організовуватися інспекція цих структурних підрозділів як разом з головним підрозділом, так і окремо структурного підрозділу.

3.6. Про проведення планової інспекції директор відповідного департаменту або голова територіального управління Держфінпослуг направляє письмове повідомлення суб'єкту нагляду не пізніше ніж за десять календарних днів до початку проведення інспекції.