З метою забезпечення координації діяльності суб'єктів первинного фінансового моніторингу щодо організації фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, керуючись вимогами статей 5, 13 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом",

1. Унести до Вимог до організації фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, затверджених наказом Державного департаменту фінансового моніторингу від 24.04.2003 N 40 (далі - Вимоги), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 29.04.2003 за N 337/7658, такі зміни та доповнення:

1.1. У тексті Вимог слово "Держфінмоніторинг" у всіх відмінках замінити словами "Держфінмоніторинг України" у відповідних відмінках.

1.2. До пункту 1 Вимог "Загальні положення" внести такі зміни:

Абзац перший підпункту 1.1 викласти в такій редакції:

"1.1. Вимоги є обов'язковими для виконання суб'єктами первинного фінансового моніторингу (далі - суб'єкти) та їх відокремленими підрозділами, під якими розуміють".

Підпункт 1.2 після абзацу п'ятого доповнити новими абзацами такого змісту:

"порядку реєстрації суб'єктами фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

порядку зупинення фінансових операцій".

Абзаци шостий і сьомий вважати відповідно абзацами восьмим і дев'ятим.

1.3. До пункту 2 Вимог "Призначення, права та обов'язки відповідального працівника" внести такі зміни:

абзац перший підпункту 2.1 після слова "суб'єктом" доповнити словами "(відокремленим підрозділом)";

абзац третій підпункту 2.1 після слова "обов'язків" доповнити словами "(відрядження, хвороба, відпустка тощо)";

підпункт 2.1 доповнити новими абзацами такого змісту:

"На момент здійснення першої фінансової операції у новоствореному суб'єкті (відокремленому підрозділі) має бути призначено відповідального працівника.

Відповідальним за організацію виконання вимог законодавства України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та організацію внутрішньої системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, є керівник суб'єкта";

підпункт 2.4 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Примірник Картки реєстрації суб'єкта первинного фінансового моніторингу (відокремленого підрозділу) та відповідальних осіб з відомостями про призначення та звільнення відповідального працівника (або особи, що тимчасово виконує його обов'язки) має зберігатися разом з повідомленням про результати її обробки протягом п'яти років з дати надіслання картки до Держфінмоніторингу України";

підпункт 2.6 викласти в такій редакції:

"2.6. Не може бути призначена відповідальним працівником особа:

яка має судимість за вчинення умисного злочину, якщо ця судимість не погашена і не знята в установленому законодавством порядку;

з якою у суб'єкта (відокремленого підрозділу) відсутні трудові відносини";

в абзаці третьому підпункту 2.7 слова "забезпечення підготовки та навчання персоналу" замінити словами "забезпечення підготовки, навчання та надання консультацій персоналу";

абзац четвертий підпункту 2.7 після слова "суб'єкта" доповнити словами "(відокремленого підрозділу)";

абзац п'ятий підпункту 2.7 викласти в такій редакції:

"прийняття рішення про зупинення проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності";

в абзаці десятому підпункту 2.7 слово "законом" замінити на слово "Законом";

доповнити новим підпунктом 2.9 такого змісту:

"2.9. Інформування відповідальним працівником керівника суб'єкта про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходи, які були вжиті, здійснюється не рідше одного разу на місяць шляхом надання останньому письмової довідки довільної форми.

Довідка, зокрема, може містити інформацію щодо:

виявлених фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходів, які були вжиті;

зареєстрованих фінансових операцій з ознаками обов'язкового і внутрішнього фінансового моніторингу;

направлених до Держфінмоніторингу України фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

повторного направлення до Держфінмоніторингу України фінансових операцій після виправлення допущених помилок;

ужитих заходів стосовно розробки та поновлення правил внутрішнього фінансового моніторингу і програм його здійснення з урахуванням вимог законодавства, в тому числі нормативно-правових актів Держфінмоніторингу України;

ужитих заходів стосовно підготовки персоналу щодо виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до Закону, шляхом проведення освітніх та практичних заходів".

1.4. До пункту 3 Вимог "Встановлення правил проведення фінансового моніторингу та програм його здійснення" внести такі зміни:

підпункт 3.1 викласти в такій редакції:

"3.1. Правила проведення внутрішнього фінансового моніторингу (далі - Правила) являють собою єдиний внутрішній документ суб'єкта, який визначає порядок та умови проведення заходів, спрямованих на недопущення використання суб'єкта і його відокремлених підрозділів для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.

Правила визначають механізми реалізації комплексу заходів із здійснення внутрішнього фінансового моніторингу для запобігання використанню суб'єктів для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму";

абзац перший підпункту 3.2 викласти в такій редакції:

"3.2. Правила розробляються суб'єктом з урахуванням вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму, міжнародних стандартів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму";

підпункт 3.2 після першого абзацу доповнити абзацом такого змісту:

"Правила повинні враховувати специфіку здійснення фінансового моніторингу за всіма напрямками діяльності суб'єкта і його відокремлених підрозділів".

Абзац другий вважати відповідно абзацом третім;

підпункт 3.5 викласти в такій редакції:

"3.5. Правила повинні містити:

опис системи внутрішнього фінансового моніторингу суб'єкта (відокремленого підрозділу);

основні засади діяльності суб'єкта та його відокремлених підрозділів (у разі наявності) з питань проведення фінансового моніторингу;

вимоги до кваліфікації відповідального працівника суб'єкта (відокремленого підрозділу);

права та обов'язки відповідального працівника суб'єкта (відокремленого підрозділу), а також інших працівників суб'єкта (відокремленого підрозділу), залучених до здійснення фінансового моніторингу;

порядок ідентифікації осіб, які здійснюють фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до Закону, у тому числі відкривають рахунок;

порядок учинення заходів для з'ясування характеру та мети фінансових операцій;

порядок виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу та які можуть бути пов'язані, мати відношення або призначатися для фінансування тероризму;

порядок реєстрації фінансових операцій, що відповідно до Закону підлягають фінансовому моніторингу;

порядок зупинення проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності;

порядок відмови від забезпечення здійснення фінансової операції у разі встановлення, що ця фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з Законом підлягає фінансовому моніторингу;

порядок підготовки та подання відповідальному працівнику інформації, необхідної для прийняття рішення про інформування, відповідно до законодавства, Держфінмоніторингу України та правоохоронних органів;

порядок збору та зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції, та документації щодо проведених фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу та/або можуть бути пов'язані, мати відношення чи призначатися для фінансування тероризму;

вимоги до забезпечення конфіденційності інформації щодо фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу та/або можуть бути пов'язані, мати відношення чи призначатися для фінансування тероризму;

порядок ознайомлення працівників з внутрішніми документами суб'єкта (відокремленого підрозділу) з питань фінансового моніторингу;

порядок організації та проведення освітніх та практичних заходів для працівників суб'єкта (відокремленого підрозділу);

порядок інформування керівника про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходи, які були вжиті";

підпункт 3.6 викласти в такій редакції:

"3.6. Програма здійснення фінансового моніторингу (далі - Програма) являє собою внутрішній документ суб'єкта, який містить план запровадження комплексу заходів з організації проведення фінансового моніторингу з урахуванням окремих напрямків діяльності суб'єкта, у тому числі тих, що здійснюються його відокремленими підрозділами";

доповнити підпунктами 3.7-3.8 такого змісту:

"3.7. Порядок та режим доступу до Правил та Програм визначаються відповідальним працівником суб'єкта за погодженням з керівником цього суб'єкта.

3.8. Суб'єкти зобов'язані розробити та затвердити Правила і Програми протягом трьох робочих днів з дати призначення відповідального працівника, але в будь-якому разі не пізніше моменту здійснення першої фінансової операції".

1.5. До пункту 4 Вимог "Виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу та які можуть бути пов'язані, мати відношення або призначатися для фінансування тероризму" внести такі зміни:

абзац перший підпункту 4.2 викласти в такій редакції:

"Суб'єкт розробляє критерії оцінки ризику проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (далі - критерії)";

підпункт 4.2 доповнити новим абзацом такого змісту:

"одержує фінансову допомогу від нерезидентів чи надає фінансову допомогу нерезидентам";

абзаци перший та другий підпункту 4.3 після слова "суб'єктом" доповнити словами "(відокремленим підрозділом)";

підпункт 4.4 після слова "суб'єкт" доповнити словами "(відокремлений підрозділ)";

доповнити новим підпунктом 4.5 такого змісту:

"4.5. У разі виявлення фінансової операції, яка підлягає фінансовому моніторингу, суб'єкт (відокремлений підрозділ) забезпечує її реєстрацію, уживає інших заходів, які вважає за доцільні, з метою належного виконання вимог законодавства у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму та подає Держфінмоніторингу України інформацію про таку фінансову операцію".

1.6. До пункту 5 Вимог "Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції, зберігання відповідних документів" унести такі зміни:

абзац перший підпункту 5.1 після слова "суб'єкт" доповнити словами "(відокремлений підрозділ)";