Відповідно до статті 9 Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" адміністративна рада Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

1. Затвердити Положення про застосування заходів впливу до учасників (тимчасових учасників) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (додається).

2. Контроль за виконанням цього рішення покладається на виконавчу дирекцію.

3. Це рішення набирає чинності відповідно до чинного законодавства.

1. Це Положення, розроблене відповідно до вимог Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон про Фонд), визначає підстави і порядок застосування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) до учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу.

2. У цьому Положенні терміни вживаються відповідно до визначень, наведених у Законі про Фонд.

3. Фонд має право застосовувати до учасників (тимчасових учасників) Фонду такі заходи впливу:

переводити банки, філії іноземних банків до категорії тимчасових учасників Фонду;

виключати банки, філії іноземних банків із числа учасників (тимчасових учасників) Фонду;

у разі виявлення допущених банком, філією іноземного банку порушень норм Закону про Фонд вносити пропозиції про застосування Національним банком України до такого учасника (тимчасового учасника) Фонду заходів впливу.

4. Заходи впливу застосовуються Фондом на підставі:

результатів аналізу дотримання учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду вимог Закону про Фонд та нормативно-правових актів Фонду;

результатів планових та позапланових перевірок учасників (тимчасових учасників) Фонду, що здійснюються Фондом;

інформації Національного банку України про застосування до учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу;

подання Національного банку України про відкликання банківської ліцензії на здійснення банківської діяльності.

5. Заходи впливу, що застосовуються Фондом до банків, філій іноземних банків, мають бути адекватними конкретним порушенням, які ними були допущені.

Вибір заходів впливу, які застосовуються до банків, філій іноземних банків та визначені абзацами другим та четвертим пункту 3 цієї глави, має здійснюватися з урахуванням:

характеру допущених банком, філією іноземного банку порушень;

причин, які зумовили виникнення виявлених порушень;

рівня достатності капіталу;

можливих негативних наслідків для вкладників і Фонду.

6. Переведення учасників Фонду до категорії тимчасових учасників Фонду та виключення із числа учасників (тимчасових учасників) Фонду здійснюються на підставі рішення адміністративної ради Фонду за поданням виконавчої дирекції Фонду.

1. У разі виявлення порушень Закону про Фонд та нормативно-правових актів Фонду Фонд може направити до банку, філії іноземного банку лист-попередження.

2. Пропозиції щодо направлення до банку, філії іноземного банку листа-попередження подаються до виконавчої дирекції Фонду керівниками структурних підрозділів Фонду на підставах, викладених у абзацах другому та четвертому пункту 4 глави 1 цього Положення.

3. Лист-попередження підписується директором-розпорядником Фонду та направляється до банку, філії іноземного банку протягом трьох робочих днів після прийняття відповідного рішення виконавчої дирекції Фонду.

4. У листі-попередженні Фонд указує на виявлені порушення, визначає строк, протягом якого учасник (тимчасовий учасник) Фонду повинен усунути зазначені порушення, а також попереджає про застосування заходів впливу у разі неусунення банком, філією іноземного банку протягом визначеного строку хоча б одного із порушень, указаних у листі.

5. Учасник (тимчасовий учасник) Фонду протягом 5 робочих днів з дня отримання від Фонду листа-попередження зобов'язаний подати до Фонду план заходів, що будуть ужиті, із зазначенням строку усунення порушення. Строк виконання зобов'язання не повинен перевищувати 90 календарних днів або строк, визначений у листі-попередженні.