Відповідно до статті 9 Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" адміністративна рада Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

1. Унести зміни і доповнення до Положення про застосування заходів впливу до банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.11.2002 N 11, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 06.12.2002 за N 954/7242, виклавши його в новій редакції, що додається.

2. Контроль за виконанням цього рішення покладається на виконавчу дирекцію.

3. Це рішення набирає чинності відповідно до чинного законодавства.

1.1. Це Положення, розроблене у відповідності до вимог Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон про Фонд), визначає підстави і порядок застосування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) до банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу.

1.2. У цьому Положенні терміни вживаються відповідно до визначень, наведених у Законі про Фонд.

1.3. Фонд має право застосовувати до банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду такі заходи впливу:

а) переводити банки до категорії тимчасових учасників Фонду;

б) виключати банки із числа учасників (тимчасових учасників) Фонду;

в) у разі виявлення допущених банком порушень норм Закону про Фонд вносити пропозиції про застосування Національним банком України до такого банку заходів впливу.

1.4. Заходи впливу застосовуються Фондом на підставі:

а) результатів аналізу дотримання банками - учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду вимог Закону про Фонд та нормативно-правових актів Фонду;

б) результатів планових та позапланових перевірок банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду, що здійснюються Фондом;

в) інформації Національного банку України про застосування до банків - учасників (тимчасових учасників) Фонду заходів впливу;

г) подання Національного банку України про відкликання банківської ліцензії.

1.5. Заходи впливу, що застосовуються Фондом до банків, мають бути адекватними конкретним порушенням, які ними були допущені.

Вибір заходів впливу, які застосовуються до банків та визначені підпунктами "а", "в" пункту 1.3 розділу 1 цього Положення, має здійснюватися з урахуванням:

характеру допущених банком порушень;

причин, які зумовили виникнення виявлених порушень;

рівня достатності капіталу;

можливих негативних наслідків для вкладників і Фонду.

1.6. Переведення банків - учасників Фонду до категорії тимчасових учасників Фонду та виключення із числа учасників (тимчасових учасників) Фонду здійснюється на підставі рішення адміністративної ради Фонду за поданням виконавчої дирекції Фонду.

2.1. У разі виявлення порушень Закону про Фонд та нормативно-правових актів Фонду Фонд може направити до банку лист-попередження.

2.2. Пропозиції щодо направлення до банку листа-попередження подаються до виконавчої дирекції Фонду керівниками структурних підрозділів Фонду на підставах, викладених у підпунктах "а"-"в" пункту 1.4 розділу 1 цього Положення.

2.3. Лист-попередження підписується директором-розпорядником Фонду та направляється до банку протягом трьох робочих днів після прийняття відповідного рішення виконавчої дирекції Фонду.

2.4. У листі-попередженні Фонд указує на виявлені порушення, визначає строк, протягом якого банк повинен усунути зазначені порушення, а також попереджає банк про застосування заходів впливу у разі неусунення банком протягом визначеного строку хоча б одного із порушень, указаних у листі.

2.5. Банк протягом 5 робочих днів з дня отримання від Фонду листа-попередження зобов'язаний подати до Фонду план заходів, що будуть ужиті банком, із зазначенням строку усунення порушення. Строк виконання зобов'язання банку не повинен перевищувати 90 календарних днів або строк, визначений у листі-попередженні.

2.6. Після усунення вказаних у листі-попередженні порушень банк зобов'язаний протягом трьох робочих днів письмово повідомити про це Фонд.

2.7. Контроль за виконанням банком вимог, що містились у листі-попередженні, здійснюється Фондом шляхом:

перевірки та аналізу виправленої звітності;