Відповідно до статті 55 Закону України "Про Національний банк України" та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України щодо регулювання діяльності банків у відповідність до вимог Законів України "Про Національний банк України" "Про банки і банківську діяльність" Правління Національного банку України

1. Затвердити Правила реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України (додаються).

2. Визнати такими, що втратили чинність, Правила реєстрації прямих кореспондентських рахунків Національним банком України, затверджені постановою Правління Національного банку України від 29.06.99 N 311.

3. Територіальним управлінням Національного банку України до 01.10.2001 у разі виявлення кореспондентських рахунків, що були відкриті банками та небанківськими установами України в банках-нерезидентах з порушенням вимог чинного законодавства України (небанківська установа, банк сумнівного походження тощо), провести роботу щодо їх термінового закриття, переведення залишків на кореспондентські рахунки в інших банках за вибором банку (за погодженням з територіальним управлінням Національного банку України).

4. Керівникам банків, небанківських установ до 01.01.2002 виконати вимоги Закону України "Про банки і банківську діяльність" у частині встановлення кореспондентських відносин, зокрема провести повну перевірку кореспондентів-нерезидентів (банків і небанківських установ) щодо їх ідентифікації як банківських установ.

5. Керівникам територіальних управлінь Національного банку України взяти вищезазначені Правила для керівництва в роботі, суворо дотримуватися затверджених ними вимог.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л.Кротюка, Генеральний департамент банківського нагляду (П.В.Андрущенко) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.

7. Постанова набирає чинності через 10 днів після її державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Ці Правила розроблено відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", "Про зовнішньоекономічну діяльність" та з метою здійснення нагляду за міжнародними кореспондентськими відносинами з відкриттям кореспондентських рахунків "НОСТРО" в іноземній валюті та/або в банківських металах банками, банківськими об'єднаннями у банках-кореспондентах (резидентах і нерезидентах), а також з відкриттям кореспондентських рахунків "ЛОРО" банкам, банківським об'єднанням (резидентам і нерезидентам) в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України та/або в банківських металах.

Цими Правилами Національний банк України (далі - Національний банк) установлює порядок реєстрації кореспондентських рахунків банків, банківських об'єднань (далі - установи) та здійснення контролю за кореспондентськими відносинами.

1. Установи, які відповідно до нормативно-правових актів Національного банку мають право на відкриття та ведення рахунків банків-кореспондентів, мають відкриті кореспондентські рахунки в іноземній валюті та/або в банківських металах та відкрили в себе кореспондентські рахунки в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті та/або в банківських металах, у 10-денний строк з дати укладання договору про встановлення кореспондентських відносин формують пакет документів про відкритий кореспондентський рахунок і надають інформацію територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням установи.

2. Реєстрації підлягають кореспондентські рахунки, що відкриті установами при встановленні кореспондентських відносин. Додатково відкриті рахунки з метою забезпечення повного спектра банківської діяльності (депозитні, кредитні, за операціями з платіжними картками та інші) за наявності вже встановлених кореспондентських відносин з відкриттям кореспондентського рахунку реєстрації не підлягають.

3. Пакет документів (види документів та їх перелік) про відкриті установами кореспондентські рахунки "НОСТРО" в банках-нерезидентах потрібно формувати відповідно до вимог чинного законодавства тієї країни, в якій розташований банк-нерезидент.

4. Пакет документів за відкритими кореспондентськими рахунками установи слід формувати відповідно до вимог чинного законодавства України.

5. Для реєстрації кореспондентських рахунків установи подають до територіальних управлінь Національного банку такі документи:

клопотання про реєстрацію відкритого кореспондентського рахунку, у якому зазначається мета відкриття кореспондентського рахунку, види операцій, які проводитимуться за цим рахунком, засоби зв'язку, що використовуватимуться для обслуговування кореспондентського рахунку;

копію договору про встановлення кореспондентських відносин;

копію документа, виданого банком-кореспондентом про відкриття кореспондентського рахунку, що містить номер рахунку, назви валют і дату відкриття рахунку;

довідку (додаток 1) про кореспондентський рахунок, у якій викладено загальну інформацію про кореспондентський рахунок;

копію ліцензії кореспондента - банку-нерезидента (крім банків країн групи А) або аналогічного офіційного документа, який надає право здійснювати банківську діяльність у країні реєстрації, що засвідчена відбитком печатки банку;

копію документа на переказ, що підтверджує сплату коштів за реєстрацію кореспондентського рахунку (кореспондентських рахунків) відповідно до тарифів, визначених нормативно-правовими актами Національного банку.

Копії документів мають бути обов'язково засвідчені відбитком печатки установи, яка подає пакет документів на реєстрацію кореспондентського рахунку. До документів, складених іноземною мовою, має додаватися переклад, засвідчений підписом та відбитком печатки (за наявності) особи, яка здійснила переклад.

6. У разі відкриття кореспондентських рахунків "НОСТРО" установ у банках-нерезидентах країн, законодавством яких не передбачено укладання договорів про встановлення кореспондентських відносин, установи готують договори, за згодою нерезидента, керуючись чинним законодавством України, що засвідчуються підписами уповноважених осіб установи - резидента та нерезидента.

7. Якщо банк-кореспондент (нерезидент) не включений до довідника "The Bankers' Almanac" (Великобританія) або розташований на території чи під юрисдикцією країни, яка входить до переліку офшорних зон, або країни, яка не приєдналася до міжнародних угод з питань запобігання та протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму, а також щодо фінансового сектору якої існують негативні висновки міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн та/або їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері, то банк має надати таку додаткову інформацію та матеріали:

копію аудиторського висновку про достовірність фінансової звітності банку-кореспондента разом з копіями балансу і звіту про прибутки та збитки банку за останній фінансовий рік, засвідчені відповідно до законодавства країни розташування;

документи, що підтверджують наявність у банку-кореспондента постійного офісу за місцем його реєстрації.

8. Територіальне управління Національного банку може звернутися до установи за додатковою інформацією щодо реєстраційних даних, ліцензії, статутних документів та рейтингової оцінки кореспондента-нерезидента, яка необхідна для ідентифікації його як банківської установи.

9. Реєстрація кореспондентських рахунків установ здійснюється територіальними управліннями Національного банку протягом десяти робочих днів після отримання повного пакета документів. Реєстраційний номер видається за встановленою формою (додаток 2).

10. Територіальне управління Національного банку під час проведення реєстрації кореспондентських рахунків надсилає запит до Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду для перевірки наявності в довіднику "The Bankers' Almanac" (Великобританія) відомостей про кореспондента-нерезидента як банківської установи.

11. Територіальне управління Національного банку веде облік виданих реєстраційних номерів.

12. Інформація про реєстрацію кореспондентських рахунків надається територіальним управлінням Національного банку Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду згідно з вимогами організації фінансової та статистичної звітності банків України.

13. Реєстраційний номер відкритого кореспондентського (кореспондентських) рахунку Національним банком засвідчується підписами відповідальних службових осіб та відбитком печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням установи і передається установі.

14. У разі закриття кореспондентських рахунків установа протягом п'яти робочих днів надає територіальному управлінню Національного банку інформацію про дату закриття рахунків із зазначенням причин закриття та про стан кореспондентського рахунку (сума залишку та реквізити для переказу залишків, якщо такі були). Установа, яка стає правонаступником іншої установи, що реорганізується, зобов'язана протягом п'яти робочих днів або перереєструвати кореспондентські рахунки останньої, або закрити її кореспондентські рахунки.

Кореспондентський рахунок уважається закритим після отримання відповідного підтвердження кореспондента та фактичного переведення залишку коштів (за наявності).

Установи разом з інформацією про закриття кореспондентських рахунків подають територіальним управлінням Національного банку копії повідомлень кореспондентів про закриття рахунків і повертають територіальним управлінням Національного банку оригінали виданих їм реєстраційних номерів.

15. У разі відкликання банківської ліцензії ліквідатор протягом десяти робочих днів зобов'язаний ужити заходів щодо перерахування коштів банку з його кореспондентських рахунків на накопичувальний рахунок ліквідатора, закрити прямі кореспондентські рахунки, заблокувати всі засоби зв'язку з банками-кореспондентами з метою запобігання незаконному відпливу коштів у національній та іноземній валюті та повернути територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку оригінали реєстраційних номерів, виданих Національним банком за встановленою формою.