Відповідно до статей 7, 44, 45 Закону України "Про Національний банк України", статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 1, 4, 8, 14, 22 Закону України "Про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними", статей 1, 5, 6, 11 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 № 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" та з метою подальшого впорядкування операцій з банківськими металами Правління Національного банку України

1. Доповнити пункт 2.2 глави 2 Правил вивезення з України і ввезення в Україну уповноваженими банками національної та іноземної валюти, банківських металів, бланків чеків, затверджених постановою Правління Національного банку України від 06.08.2003 № 327, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 29.08.2003 за № 753/8074 (зі змінами), після абзацу першого новим абзацом такого змісту:

"Уповноважений банк здійснює вивезення банківських металів, виготовлених українськими виробниками, за наявності письмової відмови Національного банку від купівлі банківських металів (виготовлених українськими виробниками), що вивозяться".

У зв’язку з цим абзац другий уважати абзацом третім.

2. У заголовку та пункті 1 постанови Правління Національного банку України від 06.08.2003 № 325 "Про затвердження Положення про здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29.08.2003 за № 749/8070 (зі змінами), слова "уповноваженими банками" виключити.

3. Унести зміни до Положення про здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.08.2003 № 325, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29.08.2003 за № 749/8070 (зі змінами), виклавши його в редакції, що додається

4. Доповнити пункт 2.1 глави 2 Правил функціонування Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку України та перерахування (зарахування) коштів за окремими операціями з іноземною валютою і банківськими металами, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10.08.2005 № 281, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 29.08.2005 за № 951/11231 (зі змінами), після абзацу першого новим абзацом такого змісту:

"Уповноважений банк також включає в Заявку потреби клієнтів та власні потреби щодо купівлі-продажу за гривні банківських металів у Національного банку України із зазначенням виду банківського металу, курсу та обсягу його купівлі та/або продажу, а також ознаки операції: за дорученням клієнта або операція за власними потребами в межах лімітів відкритої валютної позиції".

У зв’язку з цим абзаци другий - шостий уважати відповідно абзацами третім - сьомим.

5. Унести до Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.12.2002 № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14.01.2003 за № 21/7342 (зі змінами), такі зміни:

5.1. У главі 5:

в абзаці десятому пункту 5.1 слова "або операції з купівлі-продажу банківського металу" виключити;

у пункті 5.15:

в абзаці першому слова "/вид банківського металу", "/маса" виключити;

в абзаці другому слова "а в графі "Комісія в %" проставляється цифрами тариф комісійної винагороди в процентах" виключити.

5.2. Додаток 11 викласти в такій редакції:

6. Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Щербакова О.А.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Колобова Ю.В.

8. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1.1. Це Положення визначає порядок здійснення операцій з банківськими металами на міжбанківському валютному ринку України (далі - міжбанківський валютний ринок) та на міжнародних ринках.

Уповноважені банки здійснюють операції з банківськими металами на підставі генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.

1.2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

банківські метали - це золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, вироблені з дорогоцінних металів. З металів платинової групи береться лише паладій;

визнані виробники - це афінажні компанії - визнані постачальники на Лондонський ринок дорогоцінних металів, які внесені до спеціального списку афінажних компаній, що зареєстровані Лондонською асоціацією ринку дорогоцінних металів (LBMA), або до списку афінажних компаній, які є учасниками Лондонського ринку платини та паладію (LPPM);

виробники - це афінажні підприємства України, які здійснюють афінаж дорогоцінних металів із виготовленням зливків банківських металів та не належать до визнаних виробників;

маса металу в лігатурі (лігатурна маса) - це фактична загальна маса сплаву або порошку, яку містить дорогоцінний метал;

маса металу в чистоті (хімічно чистого металу) - це фактичний уміст основного дорогоцінного металу в сплаві або порошку;

металеві рахунки - поточні, вкладні (депозитні), кореспондентські рахунки, які відкриваються уповноваженими банками України для обліку операцій, що здійснюються з банківськими металами;

мірні зливки - це зливки банківських металів масою 1 кг і менше, проба яких становить не менше ніж: 999,9 - для золота, 999 - для срібла, 999,5 - для платини і паладію;

монети, вироблені з дорогоцінних металів (далі - монети):

вітчизняні монети з пробами не нижче ніж: для золота - 995, для срібла - 999, для платини і паладію - 999,5, які не є засобом платежу на території України;

іноземні монети з пробами не нижче ніж: для золота - 900, для срібла - 925, для платини і паладію - 999;

інвестиційні монети України - монети з пробами для золота - 999,9, для срібла - 999,9, для платини - 999,5, які призначені для інвестування та накопичення;

монетний двір - юридична особа, яка здійснює виготовлення (карбування) монет із дорогоцінних металів;

найвищі проби банківських металів у зливках і порошках - це проби не нижче ніж: для золота - 995, для срібла - 999, для платини і паладію - 999,5;

порошки банківських металів - це золото, срібло, платина і паладій у вигляді порошкоподібної субстанції (гранули, губка), що упаковані в скляні ампули, пластмасові банки або мішки з маркуванням визнаного виробника;

представник визнаного виробника - фізична або юридична особа, яка має повноваження на реалізацію банківських металів визнаного виробника;

представник монетного двору - фізична або юридична особа, яка має повноваження на реалізацію монет монетного двору;

сертифікат якості банківських металів - офіційний штамп (клеймо, товарний знак) або письмовий документ визнаного виробника, виробника, що засвідчує пробу банківського металу та ідентифікує назву визнаного виробника або виробника;

стандартні зливки - це зливки банківських металів, які відповідають стандартам якості, прийнятим LBMA та LPPM, або технічним умовам ГОСТ 28058-89, ГОСТ 28595-90, прийнятим Міждержавною радою зі стандартизації, метрології і сертифікації, та національним стандартам України ДСТУ ГОСТ 31290:2007, ДСТУ ГОСТ 31291:2007;

торгівля банківськими металами - це купівля, продаж банківського металу, конвертація одного банківського металу в інший, здійснення операцій з деривативами, базовим активом яких є банківські метали;

фізична поставка банківських металів - це операція, яка супроводжується фізичним переміщенням банківських металів між учасниками операції.

1.3. Операції з банківськими металами та їх облік здійснюються окремо за кожним видом банківських металів, а саме:

золото в стандартних зливках - у кількісних одиницях маси хімічно чистого металу;

золото в мірних зливках та порошках - у кількісних одиницях лігатурної маси металу;

срібло, платина і паладій у стандартних і мірних зливках та порошках - у кількісних одиницях лігатурної маси металу;

золото, срібло, платина і паладій у монетах, проби яких відповідають або перевищують проби, установлені для мірних зливків відповідного банківського металу, - у кількісних одиницях лігатурної маси металу, а проби яких нижчі, ніж установлені для мірних зливків відповідного банківського металу, - у кількісних одиницях маси хімічно чистого металу.

2.1. Уповноважені банки мають право здійснювати на міжбанківському валютному ринку такі види операцій з банківськими металами:

а) відкриття металевих рахунків у Національному банку України (далі - Національний банк), в уповноважених банках та здійснення операцій за ними;

б) відкриття та ведення металевих рахунків інших уповноважених банків, металевих рахунків юридичних осіб - резидентів (крім відокремлених підрозділів), фізичних осіб;

в) купівля-продаж за гривні;

г) конвертація одного банківського металу в інший;

ґ) залучення на вклади (депозити) клієнтів (крім банків);

д) залучення та розміщення міжбанківських депозитів;

е) надання та отримання міжбанківських кредитів;

є) надання кредитів резидентам - юридичним особам та фізичним особам - суб’єктам підприємницької діяльності;

ж) надання та отримання у заставу;

з) відповідальне зберігання у Національному банку, в уповноважених банках, у власному сховищі;

и) перевезення.

2.2. Уповноважені банки мають право здійснювати на міжнародних ринках такі види операцій з банківськими металами:

а) відкриття металевих рахунків у банках-нерезидентах та здійснення операцій за ними;

б) купівля-продаж за іноземну валюту;

в) залучення та розміщення міжбанківських депозитів;

г) надання та отримання міжбанківських кредитів;

ґ) надання та отримання у заставу;

д) відповідальне зберігання у банках-нерезидентах;

е) перевезення.

3.1. Відкриття та закриття металевих рахунків уповноваженими банками здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють відкриття та закриття рахунків в іноземній валюті.

3.2. Унесення банківських металів на вкладний (депозитний) металевий рахунок, видача та погашення кредиту в банківських металах та списання з вкладного (депозитного) металевого рахунку здійснюються виключно через поточні металеві рахунки клієнтів і кореспондентські металеві рахунки уповноважених банків.

3.3. Унесення банківських металів на металевий рахунок фізичної особи - нерезидента здійснюється за умови підтвердження джерел походження банківських металів, копії підтвердних документів підшиваються до документів дня банку.

3.4. Квитанція про здійснення операції з купівлі-продажу у фізичної особи - нерезидента банківських металів не є підставою для внесення гривні/банківського металу на власний поточний рахунок.

3.5. Використання банківських металів на території України як застави здійснюється за умови отримання індивідуальної ліцензії Національного банку на право проведення такої валютної операції.

3.6. Відповідальне зберігання банківських металів у Національному банку, в уповноважених банках, у власному сховищі, перевезення банківських металів та порядок забезпечення кас банків здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють ведення касових операцій банками.

3.7. Зарахування банківських металів на металеві рахунки клієнтів здійснюється без використання розподільчих рахунків.

3.8. Комісійна винагорода за здійснення операцій з банківськими металами стягується уповноваженими банками виключно в гривнях.

3.9. Уповноважений банк повинен мати експерта під час здійснення операцій з банківськими металами з фізичною поставкою.

3.10. Уповноважені банки не мають права:

а) використовувати банківські метали як засіб платежу, крім сплати процентів у банківських металах;

б) розміщувати від свого імені банківські метали, що прийняті на відповідальне зберігання або у заставу;

в) випускати ощадні (депозитні) сертифікати в банківських металах;

г) здійснювати перерахування банківських металів з металевих рахунків юридичних осіб (крім уповноважених банків) на металеві рахунки інших юридичних осіб (крім уповноважених банків) та фізичних осіб, з металевих рахунків фізичних осіб на металеві рахунки юридичних осіб (крім уповноважених банків), а також з металевих рахунків фізичних осіб - резидентів на металеві рахунки фізичних осіб - нерезидентів.

4.1. Операції з торгівлі банківськими металами дозволяється здійснювати виключно Національному банку, уповноваженим банкам або за посередництвом цих банків.

4.2. Уповноважені банки мають право здійснювати операції з торгівлі банківськими металами з фізичною поставкою або без неї:

від свого імені, за дорученням і за рахунок коштів клієнтів (у тому числі на підставі платіжних вимог на стягнення банківських металів, оформлених державними виконавцями);

у межах лімітів відкритої валютної позиції банку.

4.3. Уповноважені банки виконують операції з купівлі-продажу банківських металів виключно за безготівкові гривні за дорученням клієнтів (крім банків) із використанням поточних металевих рахунків цих клієнтів.

4.4. Уповноважені банки мають право проводити на міжбанківському валютному ринку операції з:

купівлі-продажу банківських металів на умовах "тод", "том", "спот", "форвард" або "своп" за гривні;

конвертації одного банківського металу в інший.

4.5. Уповноважені банки мають право проводити на міжнародних ринках на умовах "тод", "том", "спот", "форвард" або "своп" операції з:

а) купівлі банківських металів за будь-яку іноземну валюту;

б) продажу - за іноземну валюту 1-ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 № 34 [у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 № 378, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за № 841/7129 (зі змінами)] (далі - Класифікатор).

4.6. Уповноважені банки не мають права проводити інші операції з деривативами, базовим активом яких є банківські метали, крім операцій, передбачених цією главою.

4.7. Уповноважені банки під час функціонування Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку України (далі - Система підтвердження угод) підтверджують:

угоди (договори) з купівлі-продажу банківських металів за гривні, укладені з іншими уповноваженими банками та/або з Національним банком;

операції за заявами та дорученнями клієнтів (крім банків) з купівлі-продажу банківських металів за гривні, що виконуються в межах самого банку. Підтвердження цих операцій здійснюється за кожним видом банківського металу за загальним обсягом купівлі та/або продажу із зазначенням середньозваженого курсу.

Порядок функціонування Системи підтвердження угод визначається нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють порядок та умови торгівлі іноземною валютою.

4.8. Уповноважені банки на міжнародних ринках мають право здійснювати операції з купівлі-продажу банківських металів з визнаними виробниками (або представниками визнаних виробників), монетними дворами (або представниками монетних дворів) та банками-нерезидентами.

4.9. Уповноважені банки під час продажу банківських металів, виготовлених виробниками, зобов’язані першочергово пропонувати такі банківські метали Національному банку.

4.10. Уповноважені банки мають право здійснювати купівлю банківських металів, виготовлених виробниками, безпосередньо у виробників за наявності письмової відмови Національного банку від купівлі банківських металів із зазначенням інформації про такі банківські метали.

4.11. Нотаріально засвідчена копія письмової відмови Національного банку від купівлі банківських металів залишається в уповноваженому банку, що здійснює операції з купівлі-продажу таких банківських металів.

4.12. Порядок оформлення заяв про купівлю або продаж банківських металів, а також платіжних доручень на переказ банківських металів визначається нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють порядок та умови торгівлі іноземною валютою та порядок виконання банківських документів на переказ в іноземній валюті та банківських металах.