Відповідно до статей 7, 40 Закону України "Про Національний банк України" та з метою вдосконалення нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських розрахунків в Україні згідно з Законом України "Про внесення змін до деяких законів України з питань відкриття та функціонування банківських рахунків", Цивільним кодексом України і Господарським кодексом України Правління Національного банку України П О С Т А Н О В Л Я Є :

1. Затвердити Зміни до Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 27.12.99 N 621 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 27.01.2000 за N 53/4274 (із змінами), що додаються.

2. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) забезпечити внесення змін до програмного забезпечення системи електронних платежів Національного банку України щодо автоматизованого зупинення власних видаткових операцій банку (філії) за кореспондентським рахунком, відкритим у Національному банку України.

3. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, банків України для керівництва і використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на начальників Операційного та територіальних управлінь Національного банку України.

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

1. У главі I:

1.1. Абзац другий підпункту 2.1.2 пункту 2.1 розділу 2 вилучити.

У зв'язку з цим абзац третій уважати абзацом другим.

1.2. У розділі 4:

абзаци третій та четвертий підпункту 4.6.3 пункту 4.6 вилучити;

абзац третій підпункту 4.10.2 пункту 4.10 викласти в такій редакції:

"Строки зберігання архівів електронних банківських документів установлюються нормативно-правовим актом Національного банку України, що визначає перелік документів Національного банку України, установ і організацій його системи, банків України із зазначенням строків зберігання";

підпункт 4.11.2 пункту 4.11 вилучити.

1.3. У пункті 5.2 розділу 5:

підпункти 5.2.2 та 5.2.6 вилучити.

У зв'язку з цим підпункти 5.2.3-5.2.5 уважати відповідно підпунктами 5.2.2-5.2.4;

доповнити пункт підпунктом 5.2.5 такого змісту:

"5.2.5. Договірне списання, у тому числі несвоєчасно погашеного банком-кореспондентом наданого банком кредиту або відсотків за його користування, оформляється і виконується банком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку України, що регулює здійснення безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті.

Платіжні вимоги, а також документи про обмеження права банку-кореспондента розпоряджання рахунком (у тому числі шляхом арешту грошей, зупинення власних видаткових операцій банку-кореспондента за кореспондентським рахунком), приймаються і виконуються банком у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку України, що регулює здійснення безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті".

1.4. Розділи 9 та 10 викласти в такій редакції:

"Розділ 9. Технологія виконання територіальним управлінням Національного банку платіжної вимоги про списання грошових коштів банку (філії) з кореспондентського рахунку засобами СЕП

9.1. Платіжна вимога про списання грошових коштів (далі - гроші) банку, філії (далі - банк) з кореспондентського рахунку приймається територіальним управлінням Національного банку (далі - територіальне управління) і виконується відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку України, який регулює здійснення безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті, з урахуванням таких особливостей.

Платіжна вимога, що надійшла протягом операційного часу, виконується в день надходження в межах залишку грошей на кореспондентському рахунку банку на початок поточного операційного дня. Якщо на час надходження платіжної вимоги на кореспондентському рахунку банку недостатньо грошей у визначеній для списання сумі або їх немає, то списання виконується з урахуванням сум, що надійдуть на цей рахунок протягом операційного дня.

Платіжна вимога, що надійшла після операційного часу, виконується на початку наступного операційного дня в межах залишку грошей на кореспондентському рахунку банку на цей час.

9.2. Платіжну вимогу, що надійшла протягом операційного часу, територіальне управління виконує засобами СЕП у такій послідовності:

а) файлом L установлює ліміт технічного рахунку банку на суму, що визначена для списання;

б) за наявності на технічному рахунку банку визначеної для списання суми формує (1) міжбанківський електронний розрахунковий документ (за яким сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок) і файлом А надсилає до СЕП.

Якщо протягом операційного дня сума на технічному рахунку банку була менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується в кінці операційного дня в межах наявної на цьому рахунку суми;

в) файлом L відміняє ліміт технічного рахунку банку, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від АРМ-2), що списана сума відображена за цим рахунком;