Надсилаємо для практичного виконання та керівництва в роботі зміни та доповнення до Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України N 115 від 16 травня 1995 року (лист Національного банку України N 249 від 18 травня 1995 року).

Додаток: зміни та доповнення до Положення.

1. Абзац 6 пункту 1.1 розділу 1.

Слова "та застосування інших економічних санкцій відповідно до законодавства" - виключити.

2. Розділ 1 доповнити пунктом 1.5 в такій редакції:

"1.5. Рішення про застосування тієї чи іншої санкції до комерційного банку має бути прийняте безпосередньо після виявлення порушення, але не пізніше 6 місяців з дня його виявлення."

3. Пункт 3.1 розділу 3 доповнити абзацем 9 в такій редакції:

"Ця санкція може бути застосована, якщо систематичні та повторні порушення допущені банком протягом одного року з моменту допущення першого порушення."

4. Пункти 4.4 та 4.5 розділу 4 викласти в такій редакції:

"4.4. Пропозиція щодо усунення керівництва комерційного банку від управління подається департаментом банківського нагляду Національного банку України за власною ініціативою чи з подання регіонального управління Національного банку, на території якого функціонує комерційний банк, на ім'я Голови Ради банку або зборам акціонерів.

4.5. Вказана пропозиція має бути розглянута комерційним банком у 10-денний строк з дня її надходження. В цей же строк комерційний банк зобов'язаний вжити потрібні заходи щодо усунення керівництва комерційного банку від управління.

У разі, якщо збори акціонерів чи Рада банку не приймуть рішення про усунення від управління керівництва банку у встановлений строк, матеріали з цього питання передаються департаментом банківського нагляду на розгляд уповноваженої Правлінням Національного банку комісії з питань реєстрації комерційних банків, яка готує відповідний висновок."

5. Розділ 6 положення викласти в такій редакції:

"6. Стягнення у безспірному порядку штрафу у розмірі неправомірно одержаного доходу.

6.1. Національний банк України має право у безспірному порядку стягувати штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу та застосовувати інші економічні санкції відповідно до законодавства у разі допущення комерційними банками порушень, а саме:

- нарахування та стягнення відсотків авансом у момент видачі позики;

- порушення законодавства при формуванні власного статутного фонду;

- порушення показників економічних нормативів:

платоспроможності (ПС), поточної (Л4), короткострокової (Л5) та загальної ліквідності (Л6) і максимального розміру ризику на одного позичальника;

- недозарезервування комерційним банком коштів на його кореспондентському рахунку.

6.2. Неправомірно отриманий комерційним банком доход від нарахування та стягнення відсотків авансом у момент видачі позики, який підлягає стягненню у вигляді штрафу, вираховується як розмір фактично отриманого доходу від неправомірних дій.

6.3. У разі виявлення порушень законодавства при формуванні власного статутного фонду з банку стягується штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу за весь звітний період. Сума штрафу розраховується як розмір фактично одержаного банком доходу у звітному періоді, помноженому на питому вагу незаконно сформованого статутного фонду в загальній сумі кредитних ресурсів.