Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 23, 24, 47 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 5, 9 Закону України "Про валюту та валютні операції", статей 10, 77, 78 Закону України "Про платіжні послуги" Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2023 року № 43 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома учасників ринку небанківських фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) у пункті 1:

слова та цифри "статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон про фінансові послуги)" замінити словами та цифрами "статей 21, 23, 24, 47 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги)";

слово та цифри "статей 5, 6, 9" замінити словом та цифрами "статей 5, 9 ";

слова "(крім ліцензій на торгівлю валютними цінностями)" замінити словами "(крім ліцензій на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі)";

2) у пункті 3:

слова та цифри "Положенні про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (зі змінами) (далі - Положення про ліцензування та реєстрацію)" замінити словами та цифрами " Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення про авторизацію)";

3) підпункт 5 пункту 4 викласти в такій редакції:

"5) надання коштів у кредит;";

4) пункт 8 виключити;

5) у пункті 16 слова та цифри "Порядку ведення єдиного державного реєстру операторів поштового зв’язку, затвердженого постановою Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сферах електронних комунікацій, радіочастотного спектра та надання послуг поштового зв’язку, від 20 квітня 2022 року № 29, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 червня 2022 року за № 645/37981," замінити словами та цифрами " Порядку ведення єдиного державного реєстру операторів поштового зв’язку, затвердженого постановою Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сферах електронних комунікацій, радіочастотного спектра та надання послуг поштового зв’язку, від 19 квітня 2023 року № 138, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 16 травня 2023 року за № 816/39872 (зі змінами),";

6) пункт 17 викласти в такій редакції:

"17. Небанківська установа не має права здійснювати валютні операції в разі:

1) анулювання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг у національній валюті;

2) виключення окремого виду фінансових послуг з ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг відповідної послуги в національній валюті;

3) припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг або припинення авторизації діяльності з надання окремого виду фінансової платіжної послуги (щодо фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку);

4) застосування до небанківської установи заходу впливу щодо відповідної послуги або операції в національній валюті у вигляді:

обмеження чи зупинення окремих видів фінансових послуг чи операцій, визначених у відповідному рішенні Національного банку, що надаються або здійснюються небанківською установою, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, до закінчення зазначеного у відповідному рішенні Національного банку строку / до моменту дострокової відміни обмеження або зупинення послуг чи операцій, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

припинення окремих видів фінансових послуг чи операцій, визначених у відповідному рішенні Національного банку;

тимчасової, до усунення порушення, заборони надання однієї або більше платіжних послуг/зупинення дії ліцензії до набрання чинності рішенням Національного банку про скасування тимчасової заборони надання однієї або більше платіжних послуг/про поновлення дії ліцензії.

Небанківська установа не має права здійснювати валютні операції у випадках, зазначених у пункті 17 розділу I цього Положення, з дня набрання чинності відповідним рішенням Національного банку.".

2. У розділі II:

1) пункт 30 викласти в такій редакції:

"30. Національний банк видає небанківській установі (крім центрального контрагента) ліцензію на здійснення валютних операцій, визначених у пункті 4 розділу I цього Положення, за умови дотримання таких вимог:

1) відповідності:

небанківської установи (крім платіжних установ, установ електронних грошей, операторів поштового зв’язку), її керівників, головного бухгалтера, ключових осіб (за наявності) та власників істотної участі вимогам, визначеним Положенням про авторизацію;

платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, їх керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб (за наявності) та власників істотної участі вимогам Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами) (далі - нормативно-правовий акт Національного банку, що визначає порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг);

2) строку діяльності - не менше одного року у сфері надання фінансових послуг у національній валюті, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію на здійснення валютних операцій;

3) наявності власного та статутного капіталу небанківської установи (крім кредитної спілки та страховика, який має намір здійснювати розрахунки в іноземній валюті на території України за договорами страхування життя) у розмірі, не меншому, ніж установлено в пункті 46 розділу IV цього Положення;

4) наявності в небанківської установи діючої ліцензії на:

вид діяльності з надання фінансових послуг, яка дає право на надання фінансових послуг у національній валюті, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію на здійснення валютних операцій;

надання фінансових платіжних послуг, яка дає право на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунку, щодо яких небанківська установа має намір отримати ліцензію на здійснення валютних операцій.

Небанківська фінансова установа (крім центрального контрагента) має право отримати ліцензію на здійснення валютних операцій щодо надання коштів у кредит за умови наявності ліцензії на діяльність фінансової компанії/ломбарду з правом на надання коштів та банківських металів у кредит.";

2) розділ після пункту 30 доповнити новим пунктом 30-1 такого змісту:

"30-1. Вимога щодо строку діяльності, зазначена в підпункті 2 пункту 30 розділу II цього Положення, не застосовується до небанківських установ, які звертаються до Національного банку для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій з переказу коштів без відкриття рахунку.";

3) пункт 33 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"7) Національного банку щодо усунення виявлених порушень вимог, визначених у підпунктах 1-6 пункту 33 розділу II цього Положення.".

3. У розділі III:

1) підпункт 7 пункту 36 викласти в такій редакції:

"7) документи для оцінки фінансового/майнового стану (крім кредитної спілки):

прямих і кінцевих власників істотної участі в небанківській установі, зазначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 розділу V Положення про авторизацію;

учасників/акціонерів небанківської установи, які здійснили додаткові внески до її статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення, зазначені в пунктах 452, 459, 460 глави 39 та пунктах 479, 480 глави 41 розділу V Положення про авторизацію (якщо розмір статутного капіталу такої небанківської установи було збільшено та до Національного банку не подавалися документи щодо такого збільшення).";