Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Указу Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні"", з метою вдосконалення порядку ліцензування банків та мінімізації негативного впливу наслідків військової агресії Російської Федерації Правління Національного банку України постановляє:

1. Унести до постанови Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 "Про затвердження Положення про ліцензування банків" (зі змінами) такі зміни:

1) пункти 6, 7 виключити;

2) пункт 8 виключити;

3) пункт 8-1 виключити;

4) у пункті 8-2:

підпункт 1 викласти в такій редакції:

"1) підпункті 3 пункту 64 глави 6 розділу II Положення;";

у підпункті 2:

слова "було надано погодження (дозвіл) на" замінити словами "Національний банк України погодив";

підпункт доповнити словами ", оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг".

2. Затвердити Зміни до Положення про ліцензування банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами) (далі - Зміни), що додаються.

3. Банкам України до 04 листопада 2024 року забезпечити подання до Національного банку України анкет власників істотної участі в банку, керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку України та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України, а також запевнення банку, що ним здійснено перевірку особи на відповідність вимогам щодо ділової репутації, визначеним Положенням про ліцензування банків, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами) (далі - Положення), та про відповідність особи таким вимогам для моніторингу відповідності зазначених осіб вимогам щодо ділової репутації, визначеним Положенням.

4. Банкам України протягом місяця із дня набрання чинності цією постановою забезпечити подання до Національного банку України інформації про:

1) зображення логотипа банку (за наявності кількох логотипів у банку - подається один основний за вибором банку) в електронному файлі у форматі png, який повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає його зміст, розміром 400 x 300 пікселів на прозорому фоні;

2) адресу вебсайту банку у форматі (https://);

3) номер контактного телефону банку.

5. Департаменту методології регулювання діяльності банків (Оксана Присяженко) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім підпункту 2 пункту 1 цієї постанови, підпунктів 2, 3 пункту 8 Змін, які набирають чинності через три місяці з дня набрання чинності цією постановою.

1. У розділі I:

1) у пункті 2 глави 1:

пункт після підпункту 5-2 доповнити чотирма новими підпунктами 5-3-5-6 такого змісту:

"5-3) держава-агресор - держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

5-4) електронна форма Державного реєстру банків - автоматизована інформаційна система ведення Державного реєстру банків;

5-5) електронне повідомлення - повідомлення банку про відкриття/зміни в діяльності відокремленого підрозділу банку на території України, початок/припинення роботи пункту дистанційного обслуговування, зміни відомостей про пункт дистанційного обслуговування у формі структурованого набору даних (інформації), сформованих засобами електронної форми Державного реєстру банків;

5-6) електронний підпис Національного банку (далі - ЕП Національного банку) - удосконалений електронний підпис або удосконалена електронна печатка, що використовується в створених Національним банком платіжних системах, облікових системах, інформаційних системах згідно з Положенням про використання електронного підпису та електронної печатки, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172;";

2) у главі 2:

главу після пункту 5 доповнити новим пунктом 5-1 такого змісту:

"5-1. Банк протягом 14 днів із дати запровадження/зміни надає до Національного банку інформацію про:

1) зображення логотипа банку (за наявності кількох логотипів у банку подається один основний за вибором банку) в електронному файлі у форматі png, який повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає його зміст, розміром 400 x 300 пікселів на прозорому фоні;

2) адресу вебсайту банку у форматі (https://);

3) номер контактного телефону банку.";

главу після пункту 21 доповнити новим пунктом 21-1 такого змісту:

"21-1. Електронне повідомлення формується та подається банком засобами електронної форми Державного реєстру банків і підписується ЕП Національного банку працівником, який підготував повідомлення, та уповноваженим представником банку.";

главу доповнити новим пунктом 31-1 такого змісту:

"31-1. Перелік і опис складу (елементів) наборів даних електронних повідомлень затверджуються розпорядчим актом Національного банку та розміщуються на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.".

2. У розділі II:

1) у главі 6:

у пункті 62:

у підпункті 8 слова та цифру "держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України"" замінити словами "держава-агресор";

пункт доповнити трьома новими підпунктами такого змісту:

"10) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі;

11) обіймання особою посади та/або перебування особи в трудових відносинах, та/або надання особою послуг відповідно до цивільно-правового договору юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор;

12) обіймання особою посади в органі управління юридичної особи, яка володіє прямо та/або опосередковано часткою в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі.";

підпункт 3 пункту 64 після слова "установи" доповнити словами ", оператора поштового зв’язку";

у пункті 65:

абзац перший після слів "іноземних фінансових установах," доповнити словами "операторах поштового зв’язку, надавачах обмежених платіжних послуг,";

у підпункті 1:

в абзаці першому слова "у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі" замінити словами "в такій юридичній особі";

абзац п’ятий замінити двома новими абзацами п’ятим та шостим такого змісту:

"відкликання/анулювання банківської ліцензії/ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)/ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг/ліцензії на здійснення валютних операцій/ліцензії на здійснення операцій з готівкою/усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у підпунктах 1-4 пункту 65-1 глави 6 розділу II цього Положення), та/або

припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім випадків, визначених у підпункті 5 пункту 65-1 глави 6 розділу II цього Положення), та/або".

У зв’язку з цим абзац шостий уважати абзацом сьомим;

в абзаці сьомому слова "виключення з Державного реєстру фінансових установ" замінити словами "застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ і/або Реєстру платіжної інфраструктури,";

у підпункті 2 слова "фінансової установи, іноземної фінансової установи" замінити словами "такої юридичної особи";

у підпункті 3 слова "у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі", "фінансової установи, іноземної фінансової установи" замінити відповідно словами "в такій юридичній особі", "такої юридичної особи";

у підпункті 4:

слова "фінансовою установою" замінити словами "такою юридичною особою";

слова "фінансової установи" виключити;

главу доповнити новим пунктом 65-1 такого змісту:

"65-1. Випадками, які не вважаються рішенням про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру відповідно до підпункту 1 пункту 65 глави 6 розділу II цього Положення, є:

1) відкликання банківської ліцензії в разі припинення банківської діяльності/реорганізації/ліквідації банку за рішенням власників банку/якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом року з дня отримання банківської ліцензії;

2) відкликання/анулювання ліцензії у зв’язку з ненаданням жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/якщо особа не розпочала здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дня (дати) отримання ліцензії/нездійсненням жодної валютної операції протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії/припиненням здійснення небанківською установою валютних операцій більше ніж на 180 днів та невідновленням такої діяльності протягом 90 днів із дня отримання повідомлення про це від Національного банку/ненаданням небанківською установою фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, що є валютною операцією, протягом шести місяців із дня внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру;

3) професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом 12 місяців із дати отримання такої ліцензії, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;

4) професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності;

5) припинення авторизації діяльності надавача фінансових/обмежених платіжних послуг у зв’язку з тим, що надавач фінансових/обмежених платіжних послуг не розпочав провадження діяльності з надання фінансових/обмежених платіжних послуг або припинив надання таких послуг протягом строків, визначених Положенням про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.";

2) у главі 7:

у пункті 66:

у підпункті 6 слова та цифру "держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України"." замінити словами "держава-агресор;";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"7) набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі.";

пункт 69 викласти в такій редакції:

"69. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, операторах поштового зв’язку, надавачах обмежених платіжних послуг, є:

1) володіння істотною участю в такій юридичній особі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

2) можливість незалежно від володіння участю в такій юридичній особі надавати обов’язкові вказівки чи іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої юридичної особи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.";

у пункті 70 слова і цифру "ознак", "визначених у главі 6" замінити відповідно словами і цифрами "ознаки", "визначеної в главах 6, 7";

3) у главі 10:

пункт 76 після цифр "1-8" доповнити цифрами ", 10-12";

главу після пункту 76 доповнити трьома новими пунктами 76-1-76-3 такого змісту:

"76-1. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в підпунктах 1-3 пункту 65 глави 6 розділу II цього Положення, не застосовуються до фізичної особи, якщо така особа була погоджена Національним банком на посаду в банку (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) або якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку після прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг.

76-2. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 69 глави 7 розділу II цього Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку після прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг.

76-3. Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 9 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 або в пунктах 67-70 глави 7 розділу IІ цього Положення, не застосовується до фізичної або юридичної особи, якщо одночасно:

оцінка ділової репутації такої особи здійснювалася згідно з нормативно-правовим актом із питань ліцензування/реєстрації/авторизації надавачів фінансових/фінансових платіжних/обмежених платіжних/допоміжних послуг, ліцензування здійснення операцій з готівкою;

ознака за своєю суттю є аналогічною ознаці, визначеній таким нормативно-правовим актом, і виникла за тих самих фактичних обставин;