Відповідно до статті 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою підвищення ефективності та забезпечення належної організації здійснення ліквідаційної процедури банків Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 369, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.09.2001 за N 845/6036 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.), Юридичному департаменту (Новіков В.В.) подати цю постанову на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.

3. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів центрального апарату, територіальних управлінь Національного банку України, а також ліквідаторів банків для використання в роботі.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. У розділі VI:

1.1. В абзаці другому пункту 1.1 глави 1 слова "адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності" замінити словами "достатності (адекватності) регулятивного капіталу".

1.2. Пункт 3.2 глави 3 після абзацу третього доповнити новим абзацом такого змісту:

"надається доручення відповідному структурному підрозділу центрального апарату Національного банку внести запис до Державного реєстру банків про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора. Рішення Національного банку про відкликання банківської ліцензії є підставою для виключення відомостей про банк з Державного реєстру банків;".

У зв'язку з цим абзаци четвертий - дев'ятий уважати відповідно абзацами п'ятим - десятим.

1.3. У пункті 5.4 глави 5 слова "Розмір оплати" замінити словом "Оплата".

1.4. У главі 6:

у пункті 6.2:

абзац другий доповнити словами "на підставі договору, укладеного між ними відповідно до законодавства";

абзац чотирнадцятий замінити п'ятьма новими абзацами такого змісту:

"У разі наявності в касі банку готівкової іноземної валюти на початку ліквідаційної процедури або надходжень готівкової іноземної валюти в результаті погашення заборгованості боржниками банку ліквідатор має право:

укласти договір з банком, який має відповідну ліцензію Національного банку, про купівлю-продаж готівкової іноземної валюти з метою подальшого зарахування коштів у національній валюті на накопичувальний рахунок банку;

унести готівкову іноземну валюту (крім зношеної) на накопичувальний рахунок банку в іноземній валюті, що відкритий у Національному банку.

Ліквідатор забезпечує дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку, якими регулюється порядок ведення касових операцій у національній валюті України.

Ліквідатор у разі потреби здійснення операцій з продажу іноземної валюти включає витрати на сплату комісійної винагороди банку до кошторису витрат ліквідатора (далі в цьому розділі - кошторис)";

абзац третій пункту 6.4 замінити двома новими абзацами такого змісту:

"складати кошторис на наступний квартал із розподілом за місяцями і подавати до 15 числа останнього місяця кварталу до Національного банку. На початку ліквідаційної процедури банку кошторис уключає період із дня, у який ліквідатор приступив до виконання обов'язків, до кінця поточного кварталу і подається не пізніше 14 календарних днів після призначення ліквідатора. Не використана у звітному місяці/кварталі сума коштів за кошторисом не переноситься на наступний місяць/квартал;

подати Національному банку кошторис, обґрунтування витрат та інші документи, що засвідчують потребу здійснення витрат, згідно з установленим Національним банком порядком складання кошторису в межах наявних коштів на накопичувальному рахунку і в касі ліквідатора";

пункт 6.7 виключити.

У зв'язку з цим пункти 6.8-6.12 уважати відповідно пунктами 6.7-6.11;

пункт 6.7 викласти в такій редакції:

"6.7. Ліквідатор має право подати зміни до кошторису не пізніше ніж за 14 календарних днів до закінчення поточного місяця в межах кварталу";

главу після пункту 6.8 доповнити новим пунктом такого змісту:

"6.9. Комісія Національного банку затверджує кошторис (зміни до кошторису) за наявності обґрунтованого клопотання ліквідатора та позитивного висновку уповноваженого структурного підрозділу.

Якщо уповноважений структурний підрозділ має зауваження до окремих статей (їх частин) кошторису, то Комісія Національного банку затверджує кошторис у частині статей (їх частин), до яких немає зауважень".

У зв'язку з цим пункти 6.9-6.11 уважати відповідно пунктами 6.10-6.12;

пункт 6.10 викласти в такій редакції:

"6.10. Ліквідатор зобов'язаний використовувати кошти ліквідаційної маси на задоволення вимог кредиторів банку та забезпечення ліквідаційної процедури".

1.5. У главі 7:

у пункті 7.2 слово і цифри "статтею 92" замінити словом і цифрами "статтями 92, 93";

у пункті 7.3:

пункт після абзацу другого доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"ужити заходів щодо закриття представництв та інших відокремлених підрозділів банку, операції яких не відображаються на окремому балансі;

забезпечити документування всіх операцій (складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку) та відображення їх в обліку".

У зв'язку з цим абзаци третій - двадцять перший уважати відповідно абзацами п'ятим - двадцять третім;

абзац п'ятий викласти в такій редакції:

"повідомити правоохоронні органи про власників істотної участі, керівників банку (крім керівників відокремлених підрозділів банку) про вчинення ними дій, передбачених у частині п'ятій статті 58 Закону про банки";

в абзаці дев'ятому слова "обліку позичальників (боржників)" замінити словами "Реєстр позичальників";

абзац п'ятнадцятий після слів "щодо передачі" доповнити словами "пенсійних активів Накопичувального пенсійного фонду і";

у другому реченні абзацу шістнадцятого слово "філій" замінити словами "відокремлених підрозділів";

в абзаці третьому пункту 7.4 слово "структурних" виключити.

1.6. У главі 8:

пункт 8.3 викласти в такій редакції:

"8.3. Заборгованість за активними операціями банку, що визнана ліквідатором під час складання початкового балансу безнадійною відповідно до методики, установленої Національним банком, списується за рахунок сформованих банком на дату відкликання банківської ліцензії резервів для відшкодування можливих втрат за активними операціями. Безнадійна заборгованість за активними операціями банку, під яку резерв не сформовано, списується з визнанням збитків.

Ліквідатор протягом здійснення ліквідаційної процедури має право прийняти рішення про списання безнадійної заборгованості, яку визнає такою протягом ліквідаційної процедури, з урахуванням ймовірності її повернення (періоду часу, протягом якого заборгованість відповідає критеріям безнадійності, аналізу вжитих заходів щодо її стягнення тощо)";

у пункті 8.9:

в абзаці першому слова "на погодження Національному банку" замінити словами "до Національного банку";

абзац сьомий виключити.

1.7. У пункті 9.4 глави 9:

абзаци другий - четвертий викласти в такій редакції:

"рішення суду про визнання особи кредитором банку та зобов'язання ліквідатора включити вимоги такої особи до реєстру вимог кредиторів, яке набрало законної сили;

документів, що відповідно до законодавства України підтверджують спадкоємництво за вимогою кредитора, яка включена до реєстру вимог;

документів, що відповідно до законодавства України підтверджують правонаступництво юридичної особи внаслідок реорганізації, за вимогою кредитора, яка включена до реєстру вимог";

пункт після абзацу сьомого доповнити новим абзацом такого змісту:

"виконавчих документів про стягнення з банку або про зобов'язання банку щодо повернення (сплати, відшкодування) коштів, що надійшли ліквідатору від органів державної виконавчої служби у зв'язку із закінченням виконавчого провадження".