Відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", пункту 7 Прикінцевих положень Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", а також на виконання вимог абзацу п'ятого пункту 3 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010 N 157, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 24.06.2004 N 1225, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 27.05.2004 за N 927/9526, що додаються.

2. Департаменту стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами разом з управлінням правового забезпечення подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Відділу зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити розміщення цього розпорядження на офіційному сайті Держфінпослуг в мережі Інтернет після його державної реєстрації.

4. Розпорядження набирає чинності через 10 днів після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на заступника Голови відповідно до розподілу обов'язків.

1. У розділі 1:

1.1. У пункті 1.1:

абзац третій викласти в такій редакції:

"коефіцієнт абсолютної ліквідності - відношення загальної суми грошових коштів (їх еквівалентів) та короткострокових фінансових вкладень управителя до його поточних зобов'язань;";

абзац четвертий виключити.

У зв'язку з цим абзаци п'ятий - шістнадцятий вважати відповідно абзацами четвертим - п'ятнадцятим;

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"коефіцієнт платоспроможності - відношення загальної суми власного капіталу ліцензіата до загальної суми активів ліцензіата та майна, що перебуває в його управлінні та обліковується на окремому балансі, зважених за ступенем ризику;";

в абзаці одинадцятому слова "готівкові та безготівкові" виключити та слова "фінансові інструменти, передача прав за якими здійснюється виключно на організаторах торгівлі" замінити словами "державні цінні папери або цінні папери, випущені під гарантію держави";

абзац п'ятнадцятий викласти в такій редакції:

"приміщення - нежитлова частина внутрішнього об'єму будівлі, обмежена будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, яка використовується ліцензіатом при здійсненні діяльності із залучення коштів установників управління майном та здійснення управління майном згідно із законодавством, Правилами фонду та договором управління майном;".

1.2. У пункті 1.2 слово "управителями" замінити словами "заявником та ліцензіатом".

1.3. Пункт 1.3 викласти в такій редакції:

"1.3. Заявник/ліцензіат може отримати ліцензію на провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, а також провадити зазначену діяльність за таких умов:

а) набуття заявником статусу фінансової установи у порядку, встановленому Положенням про фінансові компанії;

б) відповідності заявника/ліцензіата вимогам, установленим пунктами 3.1, 3.7 та 3.8 розділу 3 цих Ліцензійних умов;

в) відсутності невиконаних рішень Держфінпослуг щодо застосованих до заявника заходів впливу;

г) проведення беззбиткової діяльності протягом останніх двох кварталів, що передують поданню заяви про видачу ліцензії (крім новостворених фінансових установ);

ґ) наявності у заявника/ліцензіата на дату подання заяви про видачу ліцензії власного капіталу в розмірі не меншому, ніж установлений Положенням про фінансові компанії".

1.4. Пункт 1.7 викласти в такій редакції:

"1.7. Без отримання ліцензії з дати закінчення строку дії ліцензії, анулювання ліцензії не допускається провадження небанківськими фінансовими установами діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю і управління майном згідно із законодавством, Правилами фонду та договором управління майном.

З дати тимчасового зупинення дії ліцензії не допускається, зокрема:

а) створення нових ФФБ та/або фондів операцій з нерухомістю (далі - ФОН);

б) управління майном за діючими договорами і залучення коштів установників управління майном у разі невиконання управителем умов та обов'язків за договорами з установниками управління майном та/або виявлення фактів нецільового управління майном, переданим управителю за договором управління майном;

в) залучення коштів установників управління майном та перерахування коштів забудовнику для фінансування об'єкта будівництва, за яким було зупинено будівництво та/або виявлено ризики щодо нездачі у строки, передбачені у договорі між управителем та забудовником, об'єкта(ів) будівництва в експлуатацію, які можуть призвести до невиконання ним обов'язків управителя за договорами з установниками управління майном;

г) перерахування коштів забудовнику, в діяльності якого виявлено факти нецільового використання коштів, спрямованих управителем для фінансування конкретного об'єкта будівництва, та залучення коштів установників управління майном для фінансування всіх об'єктів будівництва, спорудження яких здійснюється за договором (договорами) з таким забудовником, до моменту укладення договору (договорів) з новим (новими) забудовником (забудовниками) та передачі всіх зобов'язань забудовника за цими об'єктами будівництва".

1.5. Доповнити розділ новим пунктом 1.15 такого змісту:

"1.15. Ліцензіат повинен розмістити отриману ліцензію (відокремлений підрозділ ліцензіата - засвідчену ліцензіатом копію ліцензії) в місці, доступному клієнтам для ознайомлення за своїм місцезнаходженням.".

2. У розділі 2:

2.1. У пункті 2.1:

після слова "установників" доповнити словами "управління майном";

підпункти 2.1.1-2.1.3 викласти у такій редакції:

"2.1.1 копія свідоцтва про державну реєстрацію суб'єкта господарської діяльності чи копія довідки про внесення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчена нотаріально або органом, який видав оригінал документа;

2.1.2 копії сертифікатів або свідоцтв керівника та головного бухгалтера заявника про підвищення кваліфікації та складання екзамену на відповідність знань професійним вимогам за відповідною типовою програмою підвищення кваліфікації, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг;

2.1.3 фінансова звітність заявника, визначена Законом України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні", за станом на останній день кварталу, що передує поданню заяви, підтверджена аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ (крім новостворених фінансових установ), а для заявників, що вже здійснюють діяльність із залучення коштів установників управління майном та дія ліцензії яких закінчується, також окремий баланс у формі, установленій Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/368, на якому обліковується майно ФФБ та/або ФОН, станом на останній день місяця, що передує поданню заяви, підтверджений аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ;";

підпункт 2.1.6 викласти в такій редакції:

"2.1.6 копії документів, що підтверджують право власності на приміщення або право користування ним за місцезнаходженням заявника, засвідчені відбитком печатки та підписом керівника заявника, а у разі якщо заявник планує залучати готівкові кошти установників управління майном у касу заявника, довідку про відповідність приміщення, у якому надаються фінансові послуги, вимогам пункту 3.1 цих Ліцензійних умов;".

2.2. Пункт 2.11 викласти в такій редакції:

"2.11. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника вимогам, установленим цими Ліцензійними умовами щодо такого, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії після приведення своєї діяльності у відповідність до Ліцензійних умов".

2.3. Пункт 2.17 викласти в такій редакції:

"2.17. У разі наявності у ліцензіата відокремленого(их) підрозділу(ів), інформація про який(і) внесена до Державного реєстру фінансових установ та якому(им) Держфінпослуг відповідно до законодавства видано відповідну(і) довідку(и), ліцензіат зобов'язаний видати відокремленому(им) підрозділу(ам) копію ліцензії, на зворотному боці якої зазначені найменування та місцезнаходження відокремленого підрозділу, завірені підписом керівника та печаткою ліцензіата".

3. Розділи 3 та 4 викласти в такій редакції:

3.1. Ліцензіат протягом строку дії ліцензії зобов'язаний дотримуватися вимог законодавства, яким регулюється діяльність небанківських фінансових установ, та цих Ліцензійних умов.

Здійснення ліцензіатом діяльності на підставі отриманої ліцензії проводиться за місцезнаходженням ліцензіата або за місцезнаходженням його відокремленого підрозділу, який в установленому цими Ліцензійними умовами порядку отримав засвідчену ліцензіатом копію ліцензії.

У разі залучення ліцензіатом готівкових коштів установників управління майном у касу ліцензіата або його відокремленого підрозділу приміщення, у якому надаються фінансові послуги, має бути обладнане необхідними засобами безпеки (охоронною сигналізацією та відповідною охороною, сейфами для зберігання грошових коштів), а ліцензіат має дотримуватись вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених Національним банком України.

3.2. Ліцензіат у своїй діяльності зобов'язаний керуватися Правилами фондів, затвердженими та оприлюдненими відповідно до вимог законодавства, які мають відповідати типовим Правилам ФФБ та/або ФОН, що подавались до Держфінпослуг разом із заявою на отримання ліцензії, внутрішніми положеннями, перелік та вимоги до яких визначено законодавством України з надання фінансових послуг. Внутрішні положення ліцензіата розробляються та затверджуються відповідно до вимог законодавства.

3.3. Ліцензіат зобов'язаний надати Держфінпослуг разом із супровідним листом протягом десяти робочих днів з дати:

3.3.1 створення ФФБ:

довідку банку в довільній формі про відкриття ліцензіатом поточного рахунку (із зазначенням повного найменування, коду за ЄДРПОУ та МФО банку; повного найменування, коду за ЄДРПОУ управителя; дати відкриття та номера поточного рахунку) для здійснення обліку грошей (грошових коштів) ФФБ виду А або Б;

прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку про створення ФФБ згідно з додатком 2 до цих Ліцензійних умов у паперовому, а також в електронному виглядах у форматі, встановленому Держфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними у ліцензіата документами (або копіями документів);

довідку щодо здійснення реєстрації проектної декларації в органах державного архітектурного-будівельного контролю ( дата та номер реєстрації, найменування органу, який здійснив реєстрацію) та опублікування її у засобі масової інформації із зазначенням назви засобу масової інформації, дати та номера публікації;

3.3.2 отримання свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН у Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку:

копію свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН;

прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку ФОН згідно з додатком 3 у паперовому, а також в електронному виглядах у форматі, встановленому Держфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними у ліцензіата документами (або копіями документів);

довідку банку в довільній формі про відкриття ліцензіатом поточного рахунку (із зазначенням повного найменування, коду за ЄДРПОУ та МФО банку; повного найменування, коду за ЄДРПОУ ліцензіата; дати відкриття та номера поточного рахунку) для здійснення обліку коштів ФОН;

3.3.3 підписання останнього з договорів із забудовником відповідно до вимог статей 9, 10, 25 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" - інформацію про забудовника згідно із додатком 4 до цих Ліцензійних умов у паперовому та електронному виглядах у форматі, встановленому Держфінпослуг;

3.3.4 прийняття уповноваженим органом ліцензіата рішення про заміну забудовника - інформацію про прийняте ліцензіатом рішення щодо заміни забудовника в довільній формі;

3.3.5 прийняття управителем рішення про подання до суду позовної заяви щодо передачі ФФБ в управління іншій установі - інформацію про прийняте рішення із зазначенням причин його прийняття;

надходження до управителя інформації про прийняття забудовником рішення про подання до суду позовної заяви - інформацію про прийняте забудовником рішення, а також про причини його прийняття (у разі наявності);

3.3.6 отримання ліцензіатом письмового повідомлення про введення об'єкта будівництва в експлуатацію від забудовника - інформацію в довільній формі про кількість довірителів, які мають заборгованість щодо внесення коштів до ФФБ на дату одержання від забудовника такого повідомлення;

3.3.7 прийняття ліцензіатом рішення про припинення ФФБ та/або ФОН - інформацію про прийняте рішення та виконані зобов'язання перед установниками майна в довільній формі.

3.4. Ліцензіат не проводить залучення коштів установників управління майном у ФФБ до оприлюднення забудовником проектної декларації, зареєстрованої відповідно до вимог законодавства, у ФОН до державної реєстрації проспекту емісії сертифікатів ФОН та здійснення інших дій, передбачених статтею 38 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".