Відповідно до статей 74, 80 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою вдосконалення процедури тимчасової адміністрації Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 369, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.09.2001 за N 845/6036 (із змінами), що додаються.

2. Департаменту методології банківського регулювання та нагляду (Н.В.Іваненко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома департаментів і територіальних управлінь Національного банку України, а також банків для керівництва та використання в роботі.

3. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л.Кротюка та начальників територіальних управлінь Національного банку України.

1. Пункт 1.1 глави 1 розділу I доповнити новим абзацом такого змісту:

"фінансове оздоровлення" - комплекс заходів, спрямованих на поліпшення фінансового стану банку (зокрема, забезпечення достатності капіталу, підвищення платоспроможності, ліквідності, дохідності, поліпшення структури активів та зобов'язань) та усунення порушень, причин та умов, що призвели до погіршення фінансового стану".

2. У розділі V:

2.1. У главі 5:

підпункт "в" пункту 5.9 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Тимчасовий адміністратор за потреби залучає суб'єктів оціночної діяльності для здійснення незалежної оцінки акцій (часток, паїв) банку та активів, які підлягають продажу. Незалежна оцінка є обов'язковою у випадках, визначених законодавством про оцінку майна, а також у разі продажу основних засобів і нематеріальних активів банку, відокремлених підрозділів банку (їх частин)";

у пункті 5.10:

в абзаці першому слова "виникати під час тимчасового управління банком" замінити словами "виникнути під час його виконання";

в абзаці третьому слова "за період тимчасового управління" замінити словами "під час його виконання";

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"комплекс заходів щодо стабілізації діяльності банку";

доповнити пункт новим абзацом такого змісту:

"Заходи щодо стабілізації діяльності банку можуть передбачати, зокрема, здійснення фінансового оздоровлення банку за рахунок коштів учасників, інвесторів, продажу або реорганізації банку";

у пункті 5.11:

в абзаці другому слова "(у разі наявності пропозицій щодо реорганізації, ліквідації або продажу банку)" виключити;

абзац третій виключити.

У зв'язку з цим абзаци четвертий - восьмий уважати відповідно абзацами третім - сьомим;

у пункті 5.12:

в абзаці першому:

слова "(фінансового оздоровлення) або підготовки банку до продажу" виключити;

у підпункті "а" слова "(у разі потреби) разом з фахівцями банку програму фінансового оздоровлення" замінити словами "програму фінансового оздоровлення банку";

у підпунктах "б", "в", "з", "и" слова "(у разі потреби)" виключити;

у підпункті "в":

в абзаці першому останнє речення викласти в такій редакції: "Загальні збори учасників можуть бути скликані для прийняття рішень, пов'язаних з фінансовим оздоровленням банку";

абзаци другий і третій виключити;

підпункт "г" викласти в такій редакції:

"г) обмежує чи зупиняє проведення окремих операцій банку, які визнає низькорентабельними, збитковими або такими, що здійснюються з високим рівнем ризику та загрожують інтересам кредиторів і вкладників. Зупиняє залучення вкладів (депозитів) від фізичних осіб та операції з пов'язаними особами".

2.2. У главі 6:

у пункті 6.1:

в абзаці першому слова "(відповідний підрозділ банківського нагляду центрального апарату, що безпосередньо здійснює нагляд за діяльністю банку)" замінити словами "(підрозділ центрального апарату, який здійснює функції банківського регулювання та нагляду)";

абзац другий викласти в такій редакції:

"Територіальне управління Національного банку розглядає попередній звіт тимчасового адміністратора, усі наступні його звіти та документи, що подаються для прийняття рішення про схвалення програми фінансового оздоровлення банку, протягом п'яти робочих днів та надсилає їх зі своїми висновками до підрозділу центрального апарату, який здійснює функції банківського регулювання та нагляду. До звіту про роботу тимчасового адміністратора включається також інформація про виконання програми фінансового оздоровлення";

абзац другий пункту 6.2 після слів "що виконання плану" доповнити словами "програми фінансового оздоровлення";

у тексті глави слова "Дирекція з банківського регулювання та нагляду" у всіх відмінках замінити словами "підрозділ центрального апарату, який здійснює функції банківського регулювання та нагляду" у відповідних відмінках.

2.3. У главі 7:

у пункті 7.1:

в абзаці першому слова "обов'язкову згоду" замінити словом "дозвіл";

в абзацах другому і третьому слово "згода" у всіх відмінках замінити словом "дозвіл" у відповідних відмінках;

доповнити пункт новим абзацом такого змісту:

"Вимоги цього пункту не поширюються на продаж активів банку та відокремлених підрозділів банку (їх частин), які продаються за програмою фінансового оздоровлення відповідно до глави 10 цього розділу";

абзац п'ятий пункту 7.4 викласти в такій редакції:

"висновки суб'єктів оціночної діяльності стосовно оцінки окремих активів або філій як цілісних майнових комплексів, щодо яких тимчасовий адміністратор прийняв рішення про незалежну оцінку".

2.4. В абзаці другому пункту 8.1 глави 8 слова "на строк підготовки програми санації (продажу) банку або програми фінансового оздоровлення" замінити словами "до схвалення Національним банком програми фінансового оздоровлення банку".

2.5. Главу 10 викласти в такій редакції:

10.1. За пропозицією тимчасового адміністратора для фінансового оздоровлення банку можуть бути залучені юридичні та фізичні особи, які не є його учасниками (далі - інвестори).

Залучення інвесторів передбачає збільшення статутного капіталу банку та набуття ними участі в банку шляхом викупу акцій (часток, паїв) банку.

Викуп особами, які не є учасниками банку, 50 та більше відсотків статутного капіталу банку є продажем банку.

Продаж банку інвесторам здійснюється за умови прийняття ними зобов'язань щодо фінансового оздоровлення банку.

10.2. Тимчасовий адміністратор має право надати Національному банку пропозиції щодо фінансового оздоровлення банку шляхом залучення інвесторів, якщо банк є недокапіталізованим або значно недокапіталізованим, та за наявності хоча б однієї з таких умов:

є незадоволені вимоги кредиторів через відсутність коштів на кореспондентському рахунку банку;

значення нормативу миттєвої ліквідності (Н4) становить менше 10 відсотків і надходжень коштів недостатньо для підвищення ліквідності до нормативного рівня.

Такі пропозиції подаються тимчасовим адміністратором Національному банку в складі попереднього звіту.

10.3. Фінансове оздоровлення банку шляхом залучення інвесторів здійснюється відповідно до Програми фінансового оздоровлення (далі - Програма), яка складається за пропозиціями інвесторів та схвалюється Комісією Національного банку.

10.4. Тимчасовий адміністратор у разі відсутності пропозицій від осіб, що бажають взяти участь у фінансовому оздоровленні банку, з метою пошуку інвесторів забезпечує опублікування в одному з офіційних друкованих видань Верховної Ради України, Кабінету Міністрів України або Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, а також за потреби в журналі "Вісник Національного банку України" та регіональних друкованих засобах масової інформації оголошення про залучення інвесторів з метою фінансового оздоровлення банку.

Оголошення має містити:

назву банку, дату і номер банківської ліцензії та письмового дозволу Національного банку;

орієнтовний розмір коштів, необхідних для фінансового оздоровлення банку;

контактні дані тимчасового адміністратора;

строк подання заяви про намір взяти участь у фінансовому оздоровленні банку. Зазначений строк має бути не більше 30 днів.

10.5. Інвестор повинен мати кошти, активи в розмірі, достатньому для виконання заходів Програми, виконання яких на нього покладається, у тому числі власні кошти для формування статутного капіталу.

Особа, яка має намір стати інвестором, зобов'язана подати тимчасовому адміністратору:

заяву про намір взяти участь у фінансовому оздоровленні банку;

нотаріально засвідчену копію установчих документів або копію паспорта (для фізичної особи);

копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену органом, який його видав, або нотаріально;

попередні пропозиції щодо фінансового оздоровлення банку із зазначенням розміру коштів, які можуть бути використані особою для внесення до статутного капіталу та фінансового оздоровлення банку;

інформацію про свій фінансовий стан та документи, що підтверджують наявність у нього коштів у розмірі, достатньому для реалізації запропонованих ним заходів фінансового оздоровлення банку відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що встановлює вимоги до учасників банку під час створення банку.

10.6. Особа, яка за рішенням тимчасового адміністратора може бути інвестором, має право на ознайомлення з інформацією щодо банку та його фінансового стану, зокрема про:

склад учасників банку;

розмір регулятивного капіталу;

стан дотримання обов'язкових економічних нормативів;

вартість активів банку за результатами їх класифікації, у тому числі негативно класифікованих;

обсяг зобов'язань банку перед кредиторами, у тому числі строкових та прострочених;

стан кореспондентських рахунків.

Інформація надається тимчасовим адміністратором на підставі відповідного договору з особою, яка за рішенням тимчасового адміністратора може бути інвестором. Договір має передбачати відповідальність за розголошення наданої інформації та відшкодування збитків, завданих її розголошенням.

10.7. Після ознайомлення з інформацією щодо банку та його фінансового стану особа, що має намір стати інвестором, подає тимчасовому адміністратору пропозиції щодо конкретних заходів, які пропонується вжити з метою оздоровлення банку,перелік юридичних осіб, які можуть бути залучені до їх виконання (далі - виконавці Програми), та інформацію щодо активів, які пропонуються для обміну на активи банку.

Разом з пропозиціями тимчасовому адміністратору подаються визначені ним документи, які підтверджують відповідність виконавців Програми вимогам, установленим пунктом 10.8 цієї глави.

Банк - виконавець Програми, який залучається для взяття на себе зобов'язань банку, що є об'єктом фінансового оздоровлення, обов'язково подає тимчасовому адміністратору фінансову звітність (річну за останній рік та квартальну, складену в поточному звітному році).