ПОЗИКА N 4827-UA

УГОДА від 23 червня 2006 року між УКРАЇНОЮ (Позичальник) та МІЖНАРОДНИМ БАНКОМ РЕКОНСТРУКЦІЇ ТА РОЗВИТКУ (Банк).

ОСКІЛЬКИ (A) Банк отримав від Позичальника лист від 28 лютого 2006 року, який описує програму спрямовану на підтримку зусиль Позичальника щодо посилення сприяння фінансових ринків розвитку економіки в цілому через посилення правової та регулятивної бази, інфраструктури та фінансових посередників (далі - Програма) та підтверджує наміри Позичальника щодо впровадження цієї Програми;

(B) Позичальник звернувся до Банку з проханням підтримати реалізацію Позичальником Програми шляхом надання низки кредитів впродовж приблизно семи (7) років, що мають бути використані Позичальником на реалізацію зазначеної Програми;

(C) Позичальник, переконавшись у здійсненності та пріоритетності першої фази Програми (Проект розширення доступу до ринків фінансових послуг), описаної в Додатковій статті 2 до цієї Угоди (далі - Проект), звернувся до Банку з проханням надати допомогу у фінансуванні цього Проекту; та

ОСКІЛЬКИ Банк погодився на підставі inter alia, викладеного вище надати Позику Позичальнику на умовах, визначених в цій Угоді;

ТОМУ сторони, що укладають цю Угоду, домовилися про таке:

Розділ 1.01. Встановлені Банком "Загальні умови, що застосовуються до угод про позику та угод про надання гарантій для позик в одній валюті" від 30 травня 1995 року (зі змінами та доповненнями від 1 травня 2004 року) з поправками, викладеними нижче (Загальні умови), є невід'ємною частиною цієї Угоди:

(a) Розділ 5.08 Загальних умов змінюється і викладається в такій редакції:

"Розділ 5.08. Оплата податків

Крім випадків, визначених в Угоді про позику, кошти Позики можуть бути зняті для оплати податків, що стягуються Позичальником або Гарантом, або на їхній території, на товари або послуги, які фінансуються на підставі Позики, або на їхній імпорт, виробництво, закупівлю чи постачання. Фінансування таких податків підпорядковується політиці Банку, що вимагає економії та ефективності використання коштів позик Банку. У зв'язку із цим, якщо Банк будь-коли визначить, що сума будь-яких податків, які стягуються з будь-яких товарів чи послуг, які повинні фінансуватися за рахунок коштів Позики, є завищеною або з інших причин не обґрунтованою, Банк може, повідомивши Позичальнику, скоригувати відсоток коштів, виділених або визначених в Угоді про Позику для таких товарів чи послуг, таким чином, щоб забезпечити дотримання політики Банку."

(b) Розділ 6.03 (c) Загальних умов змінюється шляхом заміни слів "корупційні або шахрайські" на слова "корупційні, шахрайські, засновані на змові або примусі".

(c) Пункт (c) Розділу 9.07 змінений та викладається в такій редакції:

"(c) Не пізніше ніж за шість (6) місяців до Дати закриття Проекту або більш пізньої такої дати, що може бути погоджена для цієї цілі між Позичальником та Банком, Позичальник підготує та надає Банку звіт такого обсягу та ступеню деталізації, як цього обґрунтовано вимагатиме Банк, стосовно виконання першої стадії Проекту, його вартості та переваг отриманих або тих, що мають бути отримані, дотримання Позичальником та Банком їхніх зобов'язань відповідно до Угоди про позику та досягнення цілей Угоди."

Розділ 1.02. Якщо за контекстом не вимагається іншого тлумачення, то терміни мають такі самі значення, які визначені у Загальних умовах та Преамбулі до цієї Угоди, а наведені нижче додаткові терміни мають такі значення:

(a) "Лізинг в рамках проекту "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" або "фінансовий лізинг" означає лізинг, здійснений чи запропонований для здійснення Уповноваженим банком (як визначено нижче) за рахунок коштів Позики, які час від часу надходять за Категорією (1) таблиці, визначеної у пункті 1 Частини A Додаткової статті 1 до цієї Угоди, для цілей фінансування всіх або частини видатків бенефіціара або ОМС (як визначено нижче) для фінансування товарів, робіт та послуг згідно з субпроектом (як визначено нижче);

(b) "Субкредит в рамках проекту "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" або "субкредит" означає позику, надану або запропоновану до надання Уповноваженим банком (як він визначений далі), за рахунок коштів Позики, які час від часу надходять за Категорією (1) таблиці визначеної у пункті 1 Частини A Додаткової статті 1 до цієї Угоди, для цілей фінансування всіх або частини видатків Бенефіціара або ОМС (як визначено нижче) для фінансування товарів, робіт та послуг згідно з субпроектом (як визначено нижче);

(c) "Субпроект в рамках проекту "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" або "Субпроект" означає конкретний проект, відібраний у відповідності до пункту 5 Додатка до Доповнення до Додаткової статті 5 цієї Угоди, який пропонується до виконання Бенефіціаром або ОМС (як визначено нижче), повністю або частково шляхом використання коштів Субпозики або фінансового лізингу;

(d) "Сільськогосподарське підприємство" означає юридичну особу, основним видом діяльності якої є вирощування та переробка сільськогосподарської продукції і яка визначається як така відповідно до національного законодавства Позичальника для такого типу підприємств;

(e) "Комісія з відбору та моніторингу банків" або "КВМБ" означає комісію з відбору Уповноважених банків (як визначено нижче) для участі в цьому Проекті, що створена у відповідності до наказу Міністерства фінансів України (як визначено нижче) від 26 вересня 2005 року N 659, як зазначено в пункті 2 Розділу A Додаткової статті 5 до цієї Угоди, або її наступник;

(f) "Бенефіціар" означає МСП в сільській місцевості (як визначено нижче) та сільськогосподарське підприємство або підприємця, що відповідає відповідним критеріям, визначеним у пункті 4 Додатка до Доповнення до Додаткової статті 5 до цієї Угоди, якому Уповноважений банк (як визначено нижче) пропонує надати або надав субпозику;

(g) "Кредитна лінія" означає кредитну лінію для надання інвестиційних позик та позик на поповнення оборотного капіталу чи фінансового лізингу на комерційних умовах Бенефіціарам через Уповноважені банки (як визначено нижче) відповідно до вимог, викладених або зазначених в Операційному посібнику (як визначено нижче);

(h) "Прийнятні категорії" означає Категорію (1), визначену у таблиці в Частині A.1 Додаткової статті 1 до цієї Угоди;

(i) "Прийнятні витрати" означають витрати на товари, роботи і послуги консультантів, а також тренінги та операційні видатки, зазначені в розділі 2.02 цієї Угоди;

(j) "Вимоги щодо впливу на навколишнє природне середовище та визначення впливу і його мінімізація" означає процедури екологічної оцінки, встановлені в Операційному посібнику (як визначено нижче), який описує екологічні, моніторингові, інституційні заходи та заходи з мінімізації негативного впливу, що вживатимуться в рамках Проекту для забезпечення адекватного врахування екологічних проблем при реалізації Проекту;

(k) "Оцінка впливу на навколишнє природне середовище" або "ОВНПС" означає оцінку, яка здійснюється для субпроектів, що вимагають такої оцінки згідно з вимогами Операційного посібника (як визначено нижче);

(l) "Звіт про фінансовий моніторинг" або "ЗФМ" означає кожний звіт, складений відповідно до розділу 4.02 цієї Угоди;

(m) "Фінансовий лізинг з вільним лімітом" означає фінансовий лізинг, який пропонується для надання у розмірі, що не перевищує ліміту, визначеного для попереднього розгляду Банком згідно з пунктом 2 (b) (ii) Додатка до Доповнення до Додаткової статті 5 до цієї Угоди, для субпроекту, який відповідає вимогам Уповноваженого банку (як визначено нижче) за відсутності такого попереднього розгляду згідно з положеннями цього пункту;

(n) "Субкредит з вільним лімітом" означає субкредит, який пропонується для надання у розмірі, що не перевищує ліміту, визначеного для попереднього розгляду Банком згідно з пунктом 2 (b) (ii) Додатка до Доповнення до Додаткової статті 5 до цієї Угоди, для субпроекту, який відповідає вимогам Уповноваженого банку (як визначено нижче) за відсутності такого попереднього розгляду згідно з положеннями цього пункту;

(o) "Позика на інституційний розвиток" або "ПІР" означає позику, що надається або пропонується для надання Позичальником Уповноваженому банку за рахунок коштів Позики, які час від часу надходять за Категорією (1) таблиці, визначеної у пункті 1 Частини A Додаткової статті 1 до цієї Угоди, для цілей надання технічної допомоги та розвитку спроможності відповідно до частини A.2 Проекту;

(p) "Міжнародні стандарти фінансової звітності" або "МСФЗ" означають стандарти бухгалтерського обліку, випущені та затверджені Міжнародною Радою з стандартів бухгалтерського обліку;

(q) "МФУ" означає Міністерство фінансів Позичальника або його наступник;

(r) "Показники моніторингу та оцінки" означають узгоджені показники виконання Проекту, зазначені в листі від того самого числа, що й ця Угода, які повинні використовуватися Позичальником відповідно до Проекту для оцінки ходу виконання Проекту і ступеня досягнення його цілей;

(s) "Національний банк України" або "НБУ" означає Центральний банк Позичальника або його наступник;

(t) "Операційний посібник" означає посібник, який має бути розроблений та прийнятий МФУ, в якому детально викладаються інституційні, впроваджувальні, екологічні, закупівельні, адміністративні та моніторингові процедури за Проектом; у тому числі операційні та адміністративні процедури для уповноважених банків (як визначено нижче) стосовно підготовки, погодження, опрацювання, фінансування, впровадження та нагляду за субпозиками;

(u) "ГУП" означає Групу управління Проектом Позичальника, створену на підставі наказу МФУ N 672 від 12 грудня 2003 року або будь-якого наступника такої групи;

(v) "Уповноважений банк" або "УБ" означає приватний комерційний банк, зареєстрований у відповідності до чинних законів та підзаконних актів Позичальника та відібраний Позичальником згідно з критеріями, визначеними у пункті A.1 (a) Доповнення до Додаткової статті 5 цієї Угоди;

(w) "План закупівель" означає план закупівель Позичальника від 22 травня 2006 року, який охоплює перші вісімнадцять (18) місяців (або більше) періоду реалізації Проекту; такий план час від часу оновлюватиметься відповідно до положень розділу 3.02 (b) цієї Угоди з метою включення наступних вісімнадцятимісячних (або більше) періодів реалізації Проекту;

(x) "Авансова позика на підготовку Проекту" означає аванс на підготовку Проекту, наданий Банком Позичальнику у відповідності з Листом-угодою, підписаним від імені Банку 15 липня 2003 року та від імені Позичальника 27 вересня 2003 року, що додається;

(y) "Використання кредитних коштів на підставі звітів" означає можливість зняття коштів Позичальником з Рахунку позики, зазначену в частині A.5 Додаткової статті 1 до цієї Угоди;

(z) "Мале та середнє підприємство в сільській місцевості" або "МСП в сільській місцевості" означає приватне підприємство (більше 50% акцій або іншої участі у капіталі належить особам чи компаніям, іншим ніж Позичальник, його орган чи територіальне утворення, або орган місцевого самоврядування, або установи, контрольовані Позичальником чи такими органами чи утвореннями), що зареєстроване у відповідності до законодавства Позичальника; кількість працівників якого не перевищує 50 осіб та валовий річний прибуток не перевищує 500000 євро для малих підприємств, та для середніх підприємств кількість працівників не перевищує 1000, а валовий річний прибуток більше 500000 євро, але менше 1000000 євро; та розташоване в сільській місцевості з населенням не більше 400000 жителів;

(aa) "Орган місцевого самоврядування" або "ОМС" означає представницькі та виконавчі органи територіальних громад, сіл, селищ та міст України і для цілей цього Проекту включають підприємства, установи та організації, що перебувають у комунальній власності відповідних територіальних громад, сіл, селищ та міст у відповідності до національного законодавства Позичальника;

(bb) "Субкредит" означає будь-який кредит, наданий у відповідності з Кредитним договором;

(cc) "Кредитний договір" означає договір, що укладений або має бути укладений між МФУ та Уповноваженим банком у відповідності до пункту 1 (a) Частини D Додаткової статті 5 до цієї Угоди, що час від часу може змінюватися, це визначення також включає всі зміни та додаткові угоди до Кредитного договору; та

(dd) "Спеціальний рахунок" означає рахунок, зазначений в частині B Додаткової статті 1 до цієї Угоди.

Розділ 2.01. Банк погоджується надати Позичальнику у строки та на умовах, які визначає або на які посилається Угода про позику, суму, що дорівнює ста п'ятидесяти мільйонам (150000000) доларів США.

Розділ 2.02. (a) Згідно з положеннями Додаткової статті 1 до цієї Угоди сума Позики може бути знята з Рахунку позики на: (i) покриття витрат, здійснених (або таких, що будуть здійснені, якщо Банк дасть на це згоду) стосовно: обґрунтованої вартості робіт, товарів, консультаційних послуг, тренінгу та операційних витрат, необхідних для виконання компонентів B та C Проекту, та які підлягають фінансуванню за рахунок позики; (ii) суми, сплачені (або такі, що будуть сплачені, якщо Банк надасть на це згоду) Уповноваженим банком на рахунок зняття коштів, здійснених бенефіціаром відповідно до субпозики або фінансового лізингу для покриття обґрунтованої вартості товарів, робіт та консультаційних послуг, передбачених субпроектом згідно з частиною A.1 Проекту, у відношенні якого отримано запит про погашення з Рахунку Позики; (iii) суми сплачені (або такі, що будуть сплачені, якщо Банк надасть на це згоду) на рахунок зняття коштів, здійснених Уповноваженим банком відповідно до ПІР Уповноваженому банку для покриття обґрунтованої вартості товарів та консультаційних послуг, передбачених частиною A.2 Проекту, у відношенні якої отримано запит про погашення з Рахунку Позики; та (iv) стосовно комісійних, зазначених в розділі 2.04 цієї Угоди.

(b) Одразу після Дати набрання чинності Угодою Банк від імені Позичальника, стягне з Рахунку Позики та сплатить на власний рахунок (Банку) суму, необхідну для погашення основної суми авансової позики на підготовку проекту, зняту та непогашену станом на зазначену дату, та сплатить всі відповідні нарахування на неї. Незнятий залишок доступної суми авансової позики на підготовку проекту буде скасовано з зазначеної дати.

Розділ 2.03. Датою закриття позики вважатиметься 30 червня 2010 року, або така пізніша дата, яку встановлює Банк. Банк негайно повідомляє Позичальнику про встановлення такої пізнішої дати.

Розділ 2.04. Позичальник сплачує Банку разову комісійну плату в розмірі одного відсотка (1%) від суми Позики, при цьому Банк залишає за собою право на будь-яку відмову від частини такої плати, яка може час від часу визначатися Банком. У день набрання Угодою чинності або відразу після такої дати Банк від імені Позичальника знімає з Рахунку позики і сплачує собі суму такої комісійної плати.

Розділ 2.05. Позичальник сплачує Банку комісію за невибрані кошти в розмірі трьох чвертей одного відсотка (3/4 1%) річних від основної суми Позики, яка залишилася час від часу незнятою.

Розділ 2.06. (a) Позичальник сплачує відсотки за основною сумою Позики, знятої й не погашеної час від часу за ставкою, визначеною для кожного Періоду нарахування відсотків, яка дорівнює Базовій ставці LIBOR плюс Сумарний спред LIBOR.

(b) Для цілей цього розділу:

(і) "Період нарахування відсотків" означає початковий період, починаючи з дати набрання чинності цієї Угоди включно до першої Дати сплати відсотків, яка настає пізніше, однак не включаючи її, і після початкового періоду - кожний період, починаючи з Дати чергової сплати відсотків включно до наступної Дати сплати відсотків, однак не включаючи її.

(іі) "Дата сплати відсотків" означає будь-яку дату, визначену в розділі 2.07 цієї Угоди.

(iii) "Базова ставка LIBOR" означає для кожного Періоду нарахування відсотків ставку пропозиції на Лондонському міжбанківському ринку депозитів для піврічних депозитів у доларах США за вартістю на перший день такого Періоду нарахування відсотків (або в разі початкового Періоду нарахування відсотків за вартістю на Дату сплати відсотків, що настає в перший день такого Періоду нарахування відсотків або передує першому дню такого Періоду нарахування відсотків), як це обґрунтовано визначає Банк і яка виражається у відсотках річних.

(iv) "Сумарний спред LIBOR" означає для кожного Періоду нарахування відсотків: (A) три чверті від одного відсотка (3/4 від 1%); (B) мінус (або плюс) середньозважена маржа для такого Періоду нарахування відсотків, нижча (або вища) від ставок пропозиції на Лондонському міжбанківському ринку депозитів або від інших базових ставок для піврічних депозитів, коли йдеться про непогашені позики Банку або їхні частини, виділені Банком з метою фінансування наданих Банком позик в єдиній валюті або їхніх частин, у тому числі цю Позику, як це обґрунтовано визначає Банк і який виражається у відсотках річних.

(c) Банк повідомляє Позичальнику про розміри Базової ставки LIBOR та Сумарного спреду LIBOR, встановлені для кожного Періоду нарахування відсотків, негайно після визначення цих ставок.

(d) У випадку, коли через зміни в ринковій практиці, що впливають на визначення відсоткових ставок, зазначених в цьому розділі 2.06, Банк вирішує, що в інтересах його позичальників загалом і самого Банку слід застосувати як базу для визначення відсоткових ставок для цілей Позики якусь іншу ставку аніж та, що передбачена згаданим вище розділом, Банк може змінити базу для визначення відсоткових ставок, які застосовуються до Позики, повідомивши Позичальнику про нову базу не пізніше ніж за шість (6) місяців. Нова база набуває чинності після закінчення терміну повідомлення, якщо тільки Позичальник не повідомить Банкові протягом згаданого вище періоду про свою незгоду з такою зміною, - у такому випадку вказана вище зміна до Позики не застосовується.

Розділ 2.07. Відсотки та інші збори сплачуються двічі на рік 15 травня та 15 листопада кожного року.

Розділ 2.08. Позичальник повертає основну суму Позики згідно з графіком погашення позики, наведеним в Додатковій статті 3 до цієї Угоди.

Розділ 3.01. (a) Позичальник заявляє про своє зобов'язання досягти цілей Проекту і з цією метою реалізує Проект через МФУ з належною ретельністю та ефективністю і згідно з відповідною адміністративною, екологічною та фінансово-технологічною практикою, і забезпечує швидке надання, щойно у цьому виникне потреба, коштів, приміщень, послуг та інших ресурсів, потрібних для виконання Проекту.

(b) Не обмежуючи положень пункту (a) цього розділу і за винятком тих випадків, коли Позичальник і Банк дійдуть згоди про інше, Позичальник через МФУ реалізує Проект згідно з Програмою впровадження, наведеною у Додатковій статті 5 до цієї Угоди.

Розділ 3.02. (a) Крім випадків, коли Банк погоджується на інше, закупівля товарів, робіт, консультаційних послуг і тренінгу та операційні витрати, необхідні для реалізації Проекту і фінансовані з коштів Позики, здійснюються відповідно до положень Додаткової статті 4 до цієї Угоди, які можуть згодом уточнюватися в Плані закупівель.

(b) Позичальник через МФУ оновлює План закупівель згідно з прийнятними для Банку керівними принципами і надає такий оновлений варіант на затвердження Банку не пізніше ніж через дванадцять (12) місяців після дати складання попереднього Плану закупівель.

Розділ 3.03. Для цілей розділу 9.07 Загальних умов, але не обмежуючись ними, Позичальник через МФУ:

(a) готує на підставі прийнятних для Банку керівних принципів і подає до Банку не пізніше ніж за шість (6) місяців до Дати закриття Позики або такої пізнішої дати, яку може бути погоджено з цією метою між Позичальником і Банком, план подальшої реалізації Проекту; та

(b) надає Банку в розумних межах можливість обговорювати з Позичальником зазначений вище план.

Розділ 4.01. (a) Позичальник через МФУ забезпечує ведення системи управління фінансовою діяльністю, у тому числі записи та рахунки, і готує фінансові звіти відповідно до послідовно застосовуваних стандартів бухгалтерського обліку, прийнятних для Банку, що адекватно відображають операції, ресурси та видатки, пов'язані з Проектом.

(b) Позичальник через МФУ повинен:

(i) забезпечити проведення аудиторської перевірки незалежними аудиторами, прийнятними для Банку, фінансових звітів, зазначених в пункті (a) цього розділу, за кожний Фінансовий рік (або інший, погоджений з Банком період), відповідно до стандартів аудиту, що послідовно застосовуються і є прийнятними для Банку, та починаючи з фінансового року, впродовж якого було здійснено перше зняття коштів Авансової позики на підготовку Проекту;

(ii) надати Банку відразу після підготовки, але в будь-якому разі не пізніше ніж через шість (6) місяців після закінчення кожного такого року (або такого іншого періоду, погодженого з Банком): (A) засвідчені копії фінансових звітів, зазначених в пункті (a) цього розділу, за такий рік (або інший період, погоджений з Банком), за який здійснено аудиторську перевірку, і (B) висновок щодо таких звітів, складений згаданими вище аудиторами, в обсязі й детальному викладі, що є задовільними для Банку; та

(iii) надати Банку таку іншу інформацію стосовно згаданих вище записів і рахунків та аудиту таких фінансових звітів і згаданих вище аудиторів, яку час від часу може обґрунтовано вимагати Банк.

(c) Стосовно всіх витрат, на покриття яких знімалися кошти з Рахунку позики на підставі звітів, зазначених у частині A.5 Додаткової статті 1 до цієї Угоди (Використання кредитних коштів на основі звітів), або на підставі звітів про видатки Позичальник через МФУ:

(i) зберігає протягом принаймні одного (1) року після отримання Банком аудиторського звіту за той фінансовий рік (або період, який включає такий фінансовий рік), у якому було здійснено останнє зняття коштів з Рахунку позики, всі записи (контракти, замовлення, рахунки-фактури, рахунки, квитанції та інші документи), що підтверджують такі видатки;

(ii) надає можливість представникам Банку перевіряти такі записи; і

(iii) забезпечує включення таких звітів про видатки до аудиту за кожний фінансовий рік (або інший період, погоджений з Банком), зазначений в пункті (b) цього розділу.

Розділ 4.02. (a) Не обмежуючи зобов'язання Позичальника повідомляти про хід виконання Проекту, викладені в пункті 1 частини C Додаткової статті 5 до цієї Угоди, Позичальник через МФУ готує та надає Банку Звіт про фінансовий моніторинг у формі і за змістом, що задовольняє Банк, в якому:

(i) визначає джерела та напрямки використання коштів Проекту як у кумулятивній формі, так і за період, охоплений зазначеним вище звітом, відображаючи окремо кошти, надані в рамках Позики, та пояснює розбіжності між фактичним і запланованим використанням таких коштів;

(ii) описує фактичний стан впровадження Проекту як у кумулятивній формі, так і за період, охоплений згаданим вище звітом, та пояснює розбіжності між фактичними та запланованими показниками реалізації Проекту, і

(iii) висвітлює стан закупівель в рамках Проекту за станом на кінець охопленого згаданим вище звітом періоду.

(b) Перший ЗФМ надається Банку не пізніше ніж через сорок п'ять (45) днів після закінчення першого календарного кварталу після Дати набрання чинності Угодою та охоплює період від виникнення перших витрат у рамках Проекту і до кінця такого першого календарного кварталу; після цього кожний ЗФМ надається Банку не пізніше ніж через сорок п'ять (45) днів після кожного наступного календарного кварталу та охоплює такий календарний квартал.

Розділ 5.01. Згідно з положеннями 6.02 (p) Загальних умов встановлюється наступний додатковий випадок, а саме: виникнення ситуації, яка об'єктивно, негативно і суттєво впливає на реалізацію Програми або значної її частини.

Розділ 6.01. Наступні події визначаються як додаткові умови щодо вступу в дію Угоди про позику у контексті розділу 12.01 (c) Загальних умов, а саме, що:

(a) Позичальник надав підтвердження того, що принаймні два Кредитні договори укладені від імені Позичальника та відібраних банків на умовах, прийнятних для Банку; та

(b) Позичальник надав підтвердження того, що Операційний посібник був затверджений Позичальником через МФУ за умов, прийнятних для Банку.

Розділ 6.02. Наступне визначено в якості додаткової вимоги в контексті розділу 12.02 (a) Загальних умов та має бути включено у висновок або висновки, що будуть надані Банку, а саме - надання підтвердження того, що кредитні договори, визначені у Розділі 6.01, належним чином санкціоновано чи затверджено Позичальником та Уповноваженими банками і що вони мають обов'язкову силу для Позичальника та Уповноважених банків згідно з їхніми умовами.

Розділ 6.03. Для цілей розділу 12.04 Загальних умов встановлюється дата, що настає через дев'яносто (90) днів після дати набрання чинності цією Угодою.

Розділ 7.01. Для цілей розділу 11.03 Загальних умов представником Позичальника призначається Міністр фінансів Позичальника.

Розділ 7.02. Для цілей розділу 11.01 Загальних умов визначаються такі адреси:

Для Позичальника:

Для Банку:

НА ПОСВІДЧЕННЯ ЧОГО сторони цієї Угоди, діючи через своїх належним чином уповноважених представників, забезпечили підписання цієї Угоди, поставивши відповідно свої підписи в Києві, Україна, в день і рік, вперше зазначені вище в цьому документі.

A. Загальні положення

1. У наведеній нижче таблиці зазначено Категорії статей, які мають фінансуватися з коштів Позики, розподіл сум Позики на кожну Категорію та відсоток витрат за статтями, які передбачено фінансувати в рамках кожної Категорії:

2. Для цілей цієї Додаткової статті терміни:

(a) "Операційні витрати" означає витрати, понесені Позичальником для фінансування обґрунтованих та необхідних операційних витрат ГУП стосовно її діяльності й керівництва діяльністю відповідно до Проекту, і які сплачуються як рахункова вартість орендної плати й комунальних послуг, конторського обладнання та витратних матеріалів, технічного обслуговування, зв'язку й транспортування та всіх інших витрат, що можуть бути погоджені Банком.

(b) "Навчання" означає витрати, понесені Позичальником у зв'язку зі здійсненням навчальної діяльності за Проектом, у тому числі обґрунтовану вартість перевезення, розміщення, добові та перекладацькі послуги та вартість поїздок, семінарів та інші витрати, пов'язані з навчанням, погоджені Банком.

3. Незважаючи на викладені вище положення пункту 1, жодні кошти не будуть зніматися у зв'язку з виплатами на покриття витрат, здійснених до дати набрання чинності цією Угодою.

4. Банк може вимагати, щоб зняття коштів з Рахунку позики здійснювалося на підставі звітів про видатки для покриття витрат за контрактами на: (i) товари, вартість яких є меншою за еквівалент 500000 доларів США на один контракт; (ii) роботи, вартість яких є меншою за еквівалент 5000000 доларів США на один контракт; (iii) послуги консалтингових фірм за контрактами, вартість яких є меншою за еквівалент 200000 доларів США на один контракт; (iv) послуги індивідуальних консультантів вартістю меншою за еквівалент 100000 доларів США на один контракт, (v) субкредити, фінансовий лізинг та ПІР; та (vi) навчання та операційні витрати, причому всі вони повинні відповідати умовам, які зазначаються Банком у повідомленні Позичальнику.

5. Позичальник може вимагати зняття коштів з Рахунку позики на підставі звітів, що подаються до Банку у формі і за змістом, задовільними для Банку, причому такі звіти повинні охоплювати ЗФМ та будь-яку іншу інформацію, яку Банк вказує, надіславши повідомлення Позичальнику (Використання кредитних коштів на підставі звітів). У випадку першого такого запиту, поданого до Банку до будь-якого зняття коштів з Рахунку позики, Позичальник подає до Банку лише звіт, в якому зазначаються прогнозовані джерела та напрямки використання коштів в рамках Проекту протягом шестимісячного періоду після дати подання такого запиту.

B. Спеціальний рахунок

1. Позичальник через МФУ може відкрити і вести в Доларах спеціальний депозитний рахунок в комерційному банку на умовах, що є прийнятними для Банку, у тому числі належний захист проти безспірних списань, конфіскацій та арештів.

2. Після отримання Банком задовільного для Банку доказу відкриття Спеціального рахунку зняття з Рахунку позики сум, що вносяться на Спеціальний рахунок, здійснюється таким чином:

(a) якщо Позичальник не використовує Кредитних коштів на підставі звітів, зняття коштів здійснюється згідно з положеннями Доповнення A до цієї Додаткової статті 1; і

(b) якщо Позичальник використовує Кредитні кошти на підставі звітів, зняття коштів здійснюється згідно з положеннями Доповнення B до цієї Додаткової статті 1.

3. Виплати зі Спеціального рахунку здійснюються виключно на покриття Прийнятних витрат. Стосовно кожного платежу, що здійснюється Позичальником зі Спеціального рахунку, Позичальник повинен, в той час, коли від Банку надійде обґрунтована вимога, надати Банку такі документи та інші докази, які підтверджують, що такий платіж був здійснений виключно для покриття Прийнятних витрат.

4. Незалежно від положень частини B.2 цієї Додаткової статті, від Банку не вимагається внесення подальших коштів на Спеціальний рахунок:

(a) якщо Банк у будь-який час дійде висновку, що звіти, зазначені в частині A.5 цієї Додаткової статті 1, не надають належним чином інформацію, необхідну для Використання кредитних коштів на підставі звітів;

(b) якщо Банк у будь-який час визначить, що всі подальші кошти на покриття Прийнятних витрат повинні зніматися Позичальником безпосередньо з Рахунку позики; або

(c) якщо Позичальник не зміг надати Банку в строк, зазначений у розділі 4.01 (b) (ii) цієї Угоди, будь-який з аудиторських звітів, що повинні надаватися Банку згідно з згаданим вище розділом про аудит: (A) облікових записів і рахунків стосовно Спеціального рахунку; або (B) облікових документів та рахунків, що відображають витрати, на покриття яких зняті з рахунку Кредитні кошти були використані на підставі звітів або, залежно від конкретного випадку зняття коштів з рахунку здійснювалися на підставі звітів про видатки.

5. Від Банку не вимагається внесення подальших сум на Спеціальний рахунок згідно з положеннями частини B.2 цієї Додаткової статті, якщо Банк у будь-який час повідомляє Позичальнику про свій намір повністю або частково призупинити дію права Позичальника на зняття коштів з Рахунку позики відповідно до розділу 6.02 Загальних умов. Після такого повідомлення Банк на свій власний розсуд вирішує, чи можуть вноситися подальші суми на Спеціальний рахунок і яких процедур слід дотримуватися для внесення таких сум, та повідомляє Позичальнику про своє рішення.

6. (a) Якщо Банк у будь-який час визначить, що будь-яку виплату зі Спеціального рахунку здійснено в рахунок покриття витрат, які не є Прийнятними витратами, або не підтверджено доказом, наданим Банку, то Позичальник, відразу після отримання повідомлення з Банку, надає такі додаткові докази, яких може вимагати Банк, або вносить на Спеціальний рахунок (або на відповідне прохання Банку повертає Банку) суму, яка дорівнює сумі такої виплати. Якщо Банк не погодиться на інше, жодного подальшого внесення Банком коштів на Спеціальний рахунок не буде здійснено доти, поки Позичальник не надасть належних доказів або не здійснить такого внесення чи повернення коштів, залежно від конкретного випадку.

(b) Якщо в будь-який час Банк дійде висновку, що будь-яка сума невикористаних коштів, що залишаються на Спеціальному рахунку, не знадобиться для покриття подальших виплат для Прийнятних витрат протягом шестимісячного періоду після такого рішення Банку, то Позичальник негайно після отримання повідомлення від Банку повертає Банку таку невикористану суму.

(c) Позичальник може, повідомивши про це Банкові, повернути Банку всі кошти, що знаходяться на Спеціальному рахунку, або будь-яку їх частину.

(d) Кошти, повернуті Банку згідно з підпунктами (a), (b) або (c) цього пункту 6, зараховуються на Рахунок позики для подальшого зняття або ануляції відповідно до положень Угоди про позику.

1. Для цілей цього Доповнення термін "Санкціонована сума" означає суму до 15000000 доларів США, яка знімається з Рахунку позики і вноситься на Спеціальний рахунок відповідно до пункту 2 цього Доповнення.

2. Зняття Санкціонованої суми і подальші зняття коштів для поповнення Спеціального рахунку здійснюються таким чином:

(a) Для зняття Санкціонованої суми Позичальник подає до Банку заявку або заявки з проханням перерахувати на Спеціальний рахунок суму чи суми, які разом не перевищують Санкціоновану суму. На підставі такої заявки Банк від імені Позичальника знімає з Рахунку позики і перераховує на Спеціальний рахунок таку суму, яка була зазначена у заявці Позичальника.

(b) Для поповнення Спеціального рахунку Позичальник подає до Банку заявки про перерахування коштів на Спеціальний рахунок через такі проміжки часу, які визначає Банк. До того, як подати кожну таку заявку або одночасно з поданням заявки, Позичальник надає Банку документи та інші необхідні свідчення згідно з частиною B.3 Додаткової статті 1 до цієї Угоди для виплати або виплат, стосовно яких надійшла заявка на поповнення рахунку. На підставі кожної такої заявки Банк від імені Позичальника знімає з Рахунку позики і вносить на Спеціальний рахунок таку суму, яка зазначена в заявці Позичальника, і виплату якої зі Спеціального рахунку на покриття Прийнятних витрат підтверджено згаданими документами та іншими доказами. Кожна така сума, що вноситься на Спеціальний рахунок, знімається Банком з Рахунку позики в рамках однієї або більше Прийнятних категорій.

3. Від Банку не вимагається внесення подальших сум на Спеціальний рахунок, якщо сукупна незнята сума Позики мінус сукупна сума всіх непогашених спеціальних зобов'язань, взятих Банком згідно з розділом 5.02 Загальних умов, дорівнює еквіваленту подвійної Санкціонованої суми. Після цього зняття з Рахунку позики решти незнятої суми Позики здійснюється з дотриманням таких процедур, які зазначаються Банком у повідомленні Позичальнику. Такі подальші зняття коштів здійснюються лише після того і за умови, якщо Банк пересвідчиться в тому, що всі такі суми, що залишилися на Спеціальному рахунку за станом на дату такого повідомлення, будуть використані для здійснення виплат на покриття Прийнятних витрат.

1. Суми, що знімаються з Рахунку позики, вносяться Банком на Спеціальний рахунок відповідно до положень Додаткової статті 1 до цієї Угоди. Кожна така сума, що вноситься на Спеціальний рахунок, знімається Банком з Рахунку позики в рамках однієї або більше Прийнятних категорій.

2. Після отримання кожної заявки на зняття суми Позики Банк від імені Позичальника знімає з Рахунку позики і вносить на Спеціальний рахунок суму, що дорівнює меншій з наступних сум: (i) сумі, щодо якої отримана заявка; і (ii) сумі, яку визначив Банк на підставі звітів, зазначених у частині A.5 цієї Додаткової статті 1 стосовно такої заявки на зняття коштів, і яку необхідно внести для фінансування Прийнятних витрат протягом шестимісячного періоду після дати подання таких звітів.

Проект має на меті розширити доступ до фінансових послуг в Україні серед іншого суб'єктам малого та середнього підприємництва в сільській місцевості.

Проект складається з наступних частин, що можуть зазнавати змін, які Позичальник і Банк можуть час від часу узгоджувати для досягнення таких цілей:

Частина A: Доступ до фінансів

1. Кредитна лінія

Збільшення загальних обсягів довгострокового фінансування бенефіціарів та ОМС з боку уповноважених банків шляхом надання субпозик або надання фінансового лізингу:

(a) бенефіціарам, що уможливлюватиме фінансування такими бенефіціарами на умовах співфінансування витрат, пов'язаних з реалізацією субпроектів відповідно до узгоджених між Позичальником, через МФУ, та Банком критеріїв і принципів, які зазначаються або вказуються в Операційному посібнику; та

(b) ОМС, що уможливлюватиме фінансування ОМС витрат, пов'язаних з реалізацією субпроектів відповідно до узгоджених між Позичальником, через МФУ, та Банком критеріїв і принципів, які зазначаються або вказуються в Операційному посібнику.

2. Інституційний розвиток уповноважених банків

Надання ПІР прийнятним уповноваженим банкам для інвестування в їхній інституційній розвиток на умовах співфінансування відповідно до критеріїв і принципів, встановлених або вказаних в Операційному посібнику, у тому числі підтримку впровадження нових технологій і процедур, посилення систем управління ризиками, створення та впровадження нових фінансових продуктів, розширення присутності фінансових установ у регіонах та навчання персоналу.