Статтею 7 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі-Закон) визначено право банків відмовитися від забезпечення здійснення фінансової операції у разі встановлення, що ця фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з цим Законом підлягає фінансовому моніторингу та зобов'язаний ідентифікувати і повідомити Уповноважений орган про осіб, що здійснюють зазначену фінансову операцію, та її характер.

Порядок відмови від забезпечення здійснення фінансової операції визначений у ряді нормативно-правових актів НБУ, зокрема у Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті (п.п.2.15-2.17 та 11.12-11.13), затвердженій постановою Правління НБУ N 22 від 21.01.2004, Положенні про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання (п.п.4.12-4.13), затвердженому постановою Правління НБУ N 82 від 05.03.2003, Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України (п.5.16), затвердженої постановою Правління НБУ N 502 від 12.12.2002, Інструкції про касові операції в банках України (пункт 5 глави 1 розділу III), затвердженої постановою Правління НБУ є N 337 від 14.08.2003.