На виконання Закону України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" від 16.12.97 N 725/97-ВР Національний банк України постановою Правління 10.06.99 N 279 затвердив Положення про порядок ведення зведеного електронного реєстру власників рахунків.

За час користування даними цього реєстру нами були виявлені певні його недоліки.

1. Далеко не у всіх випадках дані реєстру про рахунки того чи іншого клієнта банку співпадають з фактичними.

2. Про деяких юридичних осіб, які фактично мають не один рахунок в установах банків, у реєстрі взагалі відсутні дані.

3. Згідно із Законом України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" юридична особа, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності може відкрити у банку тільки один основний рахунок і лише в національній валюті. Проте у вищезгаданому реєстрі досить часто зустрічаються випадки, коли одній юридичній особі відкрито декілька основних рахунків у національній валюті і навіть основні рахунки в іноземних валютах.