На виконання Закону України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" від 16.12.97 N 725/97-ВР Правління

1. Затвердити Положення про порядок ведення зведеного електронного реєстру власників рахунків (додається).

2. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) - забезпечити впровадження та експлуатацію зведеного електронного реєстру власників рахунків.

3. Комерційним банкам - забезпечити своєчасність та достовірність надання інформації до зведеного електронного реєстру власників рахунків.

4. Постанова набуває чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на члена Правління - директора Департаменту інформатизації А.С.Савченка.

1.1. Положення про порядок ведення зведеного електронного реєстру власників рахунків (далі - Положення) розроблено відповідно до Закону України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" від 16.12.97 N 725/97-ВР.

1.2. Для обліку операцій відкриття (закриття) рахунків клієнтам - юридичним особам та фізичним особам - суб'єктам підприємницької діяльності та для обліку операцій змін реєстраційних даних усіх видів відкритих рахунків, передбачених Інструкцією про відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті (затверджена постановою Правління Національного банку від 18.12.98 N 527 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України 24.12.98 за N 819/3259), Національний банк України веде зведений електронний реєстр власників рахунків.

1.3. У цьому Положенні наведені нижче терміни вживаються у такому значенні:

- зведений електронний реєстр власників рахунків (далі - Реєстр) - єдиний програмно-технічний комплекс, який забезпечує отримання від банківських установ відомостей про операції, передбачені в п.1.2 цього Положення, а також їх накопичення, зберігання, належне використання, захист на усіх технологічних ланках від несанкціонованого доступу, формування квитанцій, виписок, взаємодію з користувачами Реєстру;

- електронні засоби захисту - програмно-технічні засоби, які забезпечують захист електронних документів від несанкціонованого доступу та спотворення на етапі передавання цих документів електронною поштою НБУ;

- адміністратор Реєстру - відповідний підрозділ Національного банку України, який відповідає за належну експлуатацію програмно-технічного комплексу;

- користувач Реєстру - відповідний підрозділ центрального апарату або регіонального управління Національного банку України, який наділений належними правами, програмно-технічними засобами доступу до даних, що зберігаються в Реєстрі, для одержання інформації щодо наявності рахунків окремого клієнта в установах банків або рахунків клієнтів у конкретній банківській установі;

- повідомлення - електронний документ певної структури, який формується і надається банківською установою та містить відомості про операції відкриття, закриття рахунку або про операції зміни реєстраційних даних власника відкритого рахунку;

- квитанція - електронний документ певної структури, що формується програмними засобами Реєстру, надається банківській установі і свідчить про приймання або відмову у прийманні повідомлення до Реєстру;

- виписка - електронний документ певної структури, що формується програмними засобами Реєстру, надається банківській установі та містить інформацію про усі відкриті в банківській установі рахунки, що на даний час існують у Реєстрі;

- заявник - державний орган, який, згідно з чинним законодавством України, має право одержувати витяг з Реєстру;

- запит - письмовий документ визначеної структури, складений заявником, який засвідчує потребу в одержанні витягу з Реєстру;

- витяг - письмовий документ певної структури, що видається на запит заявника і містить інформацію щодо наявності рахунків окремого клієнта в установах банків.