На виконання п. 4 постанови НБУ N 149 щодо внесення Змін до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті з 01.09.2003 вносяться такі зміни до Інтерфейсу між Системою термінових переказів (СТП) НБУ та системою автоматизації банку-учасника СТП:

1) До довідника допоміжних реквізитів S_NR.DBF, надісланого вам раніше (лист НБУ 24-112/662 від 06.06.2003), унесені такі реквізити -

"?" - запит на уточнення реквізитів документа,

"!" - відповідь на запит щодо уточнення реквізитів документа (заміна номера (коду) отримувача),

"+" - відповідь на запит щодо уточнення реквізитів документа (заміна номера рахунка отримувача),

"-" - відповідь на запит щодо уточнення реквізитів документа (вимога повернути документ).

2) На виконання ст. 22.6 Закону "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та п. 29 розділу II Інструкції про безготівкові розрахунки,

для надання способу уточнення банком-отримувачем реквізитів електронного платіжного документа СТП з метою з'ясування належного отримувача,

в СТП вводиться механізм обміну запитами на уточнення реквізитів та відповідями на них.

Звертаємо особливу увагу на таке. У разі уточнення реквізитів платіжного документа СЕП запити та відповіді здійснюються через СЕП (згідно листа НБУ N 24-112/662 від 06.06.2003). Нижче подаються правила оформлення запитів і відповідей щодо уточнення реквізитів документів, які були виконані через СТП. Уточнення реквізитів документа СЕП засобами СТП та навпаки не дозволяється.

Запити на уточнення реквізитів документів, що пройшли через СТП, та відповіді на них являють собою особливим чином оформлені інформаційні (дебетові та кредитові) документи СТП (особливості оформлення яких наведені нижче).

Ці документи являють собою пакети-запити на проведення інформаційних трансакцій нарівні зі звичайними трансакціями СТП та передаються через СЕП за загальними правилами.

Назвемо "первинною" трансакцію СТП, яка надійшла до банку-отримувача.

Номера й назви реквізитів далі вказуються за структурою пакета-запиту на трансакцію від АРМ-СТП (1.08).

1. При потребі направити банку-відправнику запит щодо уточнення реквізитів документа, банк-одержувач формує "Запит на уточнення реквізитів документа" -

інформаційний дебетовий документ СТП, в якому реквізити заповнюються таким чином:

Решта реквізитів заповнюються за загальними правилами заповнення пакета-запиту 1.08 на трансакцію від АРМ-СТП.

Примітка. Для реквізитів, що описують рахунок відправника (номер рахунка, ідентифікаційний код, назва), припускається два варіанти заповнення:

1) Повністю повторити всі ці реквізити, вказані для рахунка отримувача в первинному документі.

2) Якщо САБ банку НЕ може сформувати такий документ (оскільки рахунка з такими реквізитами НЕ існує в банку), то вказати відповідні реквізити рахунка нез'ясованих сум банку, що формує запит.

2. Банк-відправник визначає, з яким первинним документом цей запит співвідноситься за змістом допоміжного реквізиту "?" (ідентифікатор трансакції).

3. У разі якщо "уточнення реквізитів" полягає у вказанні іншого номера (коду) отримувача:

а) банк-відправник формує

"Відповідь на запит щодо уточнення реквізитів

документа (заміна номера (коду) отримувача)" -

інформаційний кредитовий документ СТП, в якому реквізити заповнюються таким чином:

Решта реквізитів заповнюються за загальними правилами заповнення пакета-запиту 1.08 про виконання трансакції від АРМ-СТП.

б) При отриманні цього документа-відповіді банк-отримувач визначає, з яким первинним документом ця відповідь співвідноситься за змістом допоміжного реквізиту "!" (ідентифікатор трансакції). Банк-отримувач перевіряє, що дійсно він відправляв запит на уточнення реквізитів зазначеного первинного документа й інших відповідей про цей документ не надходило. Тільки за цієї умови починається обробка відповіді.

Банк-отримувач перевіряє:

- що реквізити 1-4, 6-13, 18 відповіді збігаються з реквізитами первинного документа,

- що реквізит "флаг дебет-кредит" відповіді дорівнює "k" ("кредит інформаційний"),

- що в "допоміжних реквізитах" немає реквізитів "?", "+" чи "-".

У разі недотримання цих вимог вважається, що відповідь оформлена некоректно, і банк-отримувач здійснює повернення коштів за первинним документом за загальними правилами. У реквізиті "Призначення платежу" зазначається про некоректне оформлення відповіді.

У разі коректного оформлення відповіді банк-отримувач перевіряє, чи існує в САБ банку рахунок, реквізитами якого є вказані у відповіді номер рахунка та новий код (номер) отримувача. Якщо так, то банк-отримувач здійснює зарахування коштів за первинним документом на цей рахунок згідно з вимогами Інструкції про безготівкові розрахунки. У разі відсутності такого рахунка (тобто "уточнення" не дало результатів) банк-отримувач здійснює повернення коштів за первинним документом за загальними правилами. У реквізиті "Призначення платежу" зазначається про повторну неможливість визначити належного отримувача через неспівпадіння коду (номера) і номера рахунка клієнта.