Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56, 61 Закону України "Про Національний банк України", статей 21, 23, 50 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", з метою визначення ознак нездійснення фінансовою компанією, ломбардом діяльності з надання фінансових послуг та ознак ненадання фінансовою компанією, ломбардом окремої фінансової послуги та вдосконалення регулювання діяльності на ринку фінансових послуг Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення № 199), що додаються.

2. Національний банк України починаючи зі звітної дати, що настає після набрання чинності цією постановою, застосовує для здійснення процедур, визначених Положенням № 199, показники, установлені в додатках 1, 2 до Положення № 199 , для визначення ознак того, що фінансова компанія, ломбард не розпочали здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців із дати отримання ліцензії, не провадять діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль, не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців із дати розширення ліцензії на таку послугу, не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль.

3. Національний банк України завершує розпочаті до набрання чинності цією постановою адміністративні провадження без урахування змін, затверджених цією постановою.

4. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома надавачів фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Абзац дев’ятий пункту 193 глави 15 розділу II після слів "включає досвід роботи в" доповнити словом "банках /".

2. Главу 76 розділу XII після пункту 814 доповнити новим пунктом 814-1 такого змісту:

"814-1. Ознаками того, що фінансова компанія, ломбард не розпочали здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії, не провадять діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль (далі - ознаки непровадження діяльності з надання фінансових послуг) є відсутність даних за всіма показниками, наведеними в додатку 1 до цього Положення, щодо всіх фінансових послуг, які має право надавати така фінансова компанія, ломбард, або відсутність даних за всіма показниками щодо укладених договорів, наведеними в додатку 2 до цього Положення.

Ознаками того, що фінансова компанія, ломбард не розпочала здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу, не провадить діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль (далі - ознаки непровадження діяльності з надання окремої фінансової послуги) є відсутність даних за всіма показниками, наведеними в додатку 1 до цього Положення, щодо такої окремої фінансової послуги або відсутність даних за всіма показниками щодо укладених договорів, наведеними в додатку 2 до цього Положення, щодо такої окремої фінансової послуги.

Відсутність даних за показниками для цілей застосування пункту 814-1 глави 76 розділу XII цього Положення та додатків 1, 2 до цього Положення означає наявність у даних звітності, поданих фінансовою компанією, ломбардом, у відповідних показниках звітності цифри "0" (у разі зазначення) або відсутність даних у відповідних показниках у наданому файлі звітності взагалі.".

3. Положення доповнити двома новими додатками 1, 2 такого змісту:

1. Ознаками непровадження фінансовою компанією, ломбардом діяльності з надання такої фінансової послуги, як надання коштів та банківських металів у кредит, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблицях 3, 4 додатка 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами) (далі - додаток 5 до Правил № 123), а саме:

1) LRF014001 "Дохід від надання фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит", поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRF01 "Дані регуляторного балансу" (далі - Регуляторний баланс);

2) LRF040001 "Дебіторська заборгованість за договорами з надання коштів та банківських металів у кредит", поданим у складі файла з показниками звітності у форматі XML LRF04 "Дані про дебіторську та кредиторську заборгованість" (далі - Дані про дебіторську та кредиторську заборгованість);

3) LRF017004 "Надходження коштів за фінансовою послугою: надання коштів та банківських металів у кредит (за вимогами, винагородою, процентами, штрафи, пені)", поданим у складі Регуляторного балансу;

4) LRF018004 "Виплати за операціями з надання фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит", поданим у складі Регуляторного балансу.

2. Ознаками непровадження фінансовою компанією діяльності з надання такої фінансової послуги, як фінансовий лізинг, є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за показниками, подання яких передбачено в таблиці 3 додатка 5 до Правил № 123 , а саме: