Відповідно до статей 7, 15 та 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 66, 67, 73 та 74 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 2, 17, 32, 33, 34, 36, 43, 47, 49, 51, 54, 63, 64, 71, 75 Закону України "Про адміністративну процедуру", з метою гармонізації процедур Національного банку України з питань застосування Національним банком України заходів впливу із загальними принципами адміністративного права, підвищення прозорості та ефективності виконання Національним банком України функцій публічної адміністрації, а також удосконалення порядку застосування Національним банком України заходів впливу, фінансових / штрафних санкцій до банків, філій іноземних банків та інших осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (зі змінами), що додаються.

2. Постанова набирає чинності з 01 січня 2025 року.

1. У розділі I:

1) у главі 1:

у пункті 1.2:

абзац дев’ятий підпункту 1 викласти в такій редакції:

"вимог та/або рішень Національного банку, прийнятих відповідно до статей 66 і 67 Закону про банки;";

підпункт 3 доповнити словами "(далі - здійснення ризикової діяльності)";

главу доповнити новим пунктом такого змісту:

"1.4. Національний банк здійснює адміністративне провадження щодо прийняття рішень, визначених цим Положенням, відповідно до Закону України "Про адміністративну процедуру" з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про Національний банк України", Законом про банки.";

2) у главі 3:

у пункті 3.1:

в абзаці першому слова "на підставі результатів та/або матеріалів" замінити словами "за результатами";

абзац дев’ятий викласти в такій редакції:

"застосування іноземних та/або українських санкцій";

пункт 3.2 викласти в такій редакції:

"3.2. Матеріалами адміністративного провадження щодо порушення законодавства України з переліку, визначеного в підпунктах 1, 2 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення, здійснення ризикової діяльності, застосування санкцій, визначених у підпункті 4 пункту 1.2 глави 1 розділу I цього Положення (далі - адміністративне провадження), є будь-які документи:

1) банку, що свідчать про порушення вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку;

2) Національного банку, в яких зафіксовано порушення банком вимог законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, включаючи фіксацію факту незабезпечення банком доступу уповноважених Національним банком осіб/уповноваженого службовця (уповноважених службовців) Національного банку на здійснення нагляду за діяльністю банку до інформаційних систем та/або приміщень банку, та/або до систем автоматизації банківських операцій;

3) документи, що містять інформацію, отриману від відповідних органів іноземних держав (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України "Про оборону України"), міждержавних об’єднань або міжнародних організацій, органів державної влади України, та/або офіційно опублікована (оприлюднена, включаючи шляхом розміщення на офіційних вебсайтах) інформація про застосування іноземних та/або українських санкцій;

4) інші документи, що стосуються адміністративного провадження.";

главу після пункту 3.3 доповнити трьома новими пунктами 3.4-3.6 такого змісту:

"3.4. Початком адміністративного провадження є день складення довідки / акта / іншого документа, в якому зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу/пред’явлення письмової вимоги, виявлені за результатами нагляду/контролю.

Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) після початку адміністративного провадження надсилає банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, повідомлення про початок адміністративного провадження.

Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється як лист Національного банку за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження / керівника інспекційної групи та надсилається електронною поштою чи поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення), або надається під підпис представнику банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку.

Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за дотриманням законодавства України про захист прав споживачів на ринку фінансових послуг та на платіжному ринку визначається в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).

Національний банк оприлюднює повідомлення про початок адміністративного провадження (крім інформації з обмеженим доступом) на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі неотримання інформації в порядку, визначеному в підпунктах 1-3 пункту 3.5 глави 3 розділу I цього Положення.

У повідомленні про початок адміністративного провадження зазначаються:

1) правові підстави початку адміністративного провадження;

2) права та обов’язки банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, включаючи право подати пояснення/заперечення щодо виявлених порушень, спосіб і строк їх подання;

3) порядок ознайомлення з матеріалами адміністративного провадження.

Національний банк відмовляє в ознайомленні з тією частиною матеріалів або з тими відомостями в матеріалах адміністративного провадження, які містять інформацію з обмеженим доступом і володільцем якої не є банк/філія іноземного банку або інша особа, яка стала об’єктом перевірки Національного банку.

Національний банк надає доступ до тієї частини матеріалів або тих відомостей у матеріалах адміністративного провадження, які містять інформацію з обмеженим доступом, в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників, після підписання представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, зобов’язання про нерозголошення інформації з обмеженим доступом.

3.5. Факт отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, повідомлення про початок адміністративного провадження фіксується в матеріалах адміністративного провадження в один із таких днів:

1) день отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, повідомлення, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);

2) день отримання, зазначений у повідомленні про вручення повідомлення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку (у разі надсилання повідомлення поштою рекомендованим листом);

3) день отримання повідомлення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику повідомлення в паперовій формі (у разі вручення повідомлення під підпис представнику);

4) день оприлюднення інформації про початок адміністративного провадження на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

3.6. Повідомлення про початок адміністративного провадження вважається таким, що доведено до відома банку / філії іноземного банку / іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, у разі його надсилання/розміщення відповідно до пункту 3.4 глави 3 розділу I цього Положення, включаючи випадок неотримання з незалежних від Національного банку причин інформації про отримання повідомлення в порядку, установленому в пункті 3.5 глави 3 розділу I цього Положення.".

У зв’язку з цим пункти 3.4-3.11 уважати відповідно пунктами 3.7-3.14;

у пункті 3.7:

в абзаці першому слово "оверсайту" замінити словом "оверсайта";

пункт після абзацу першого доповнити двома новими абзацами другим та третім такого змісту:

"Процедурні рішення, що приймаються до початку безпосереднього розгляду Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду питання про вирішення адміністративної справи приймає уповноважена посадова особа Національного банку/ керівник структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження.

Процедурні рішення після початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.";

у пункті 3.9:

підпункт 1 викласти в такій редакції:

"1) зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку;";

у підпункті 3 слова "провадження банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку," замінити словами "здійснення банком ризикової діяльності";

пункт після підпункту 5 доповнити чотирма новими підпунктами такого змісту:

"6) інформацію про право банку / філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, оскаржити рішення;

7) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;

8) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього;

9) строк набрання рішенням чинності.";

пункт 3.10 замінити двома новими пунктами 3.10, 3.11 такого змісту:

"3.10. Національний банк у разі розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, запрошує на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду для надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень/виявлених Національним банком ознак здійснення ризикової діяльності уповноважену (уповноважених) особу (осіб) банку/філії іноземного банку або іншу особу (уповноваженого представника юридичної особи), яка стала об’єктом перевірки Національного банку та щодо якого (якої) має бути прийнято таке рішення.

Запрошення за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження, надсилається електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, чи вручається під підпис представнику не пізніше ніж за два робочих дні до дня проведення засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду.

Національний банк оприлюднює запрошення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі неотримання від банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, повідомлення в строки та порядку, визначені в пункті 3.11 глави 3 розділу I цього Положення.

У запрошенні зазначаються такі відомості:

1) питання, яке розглядатиметься на засіданні Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду, та мета, з якою запрошується особа/представник (для надання пояснень, заперечень);

2) дата, час і місце, куди запрошується особа, чи інформація про проведення засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду в режимі відеоконференції;

3) найменування колегіального органу Національного банку, який розглядатиме питання про застосування заходу впливу;

4) відомості про контактну особу Національного банку: прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), номер телефону, електронна адреса;

5) повідомлення про те, що неявка запрошеної особи на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, та не є перешкодою для прийняття відповідного рішення;

6) інші відомості (за потреби).

3.11. Запрошена особа не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення зобов’язана письмово повідомити Національний банк про:

отримання запрошення (крім випадку вручення запрошення під підпис) та підтвердження участі (з наданням переліку представників для участі та зазначенням документів, які підтверджують їх повноваження) або відмову від участі;

потребу в участі в режимі відеоконференції з обґрунтуванням такої потреби (якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку);

потребу в послугах перекладача, включаючи перекладача жестової мови;

причини відмови від участі чи неможливості прибути на запрошення Національного банку.

Факт отримання особою запрошення фіксується в матеріалах адміністративного провадження, а саме:

1) день отримання запрошення згідно з інформацією від запрошеної особи (у разі отримання Національним банком такої інформації);

2) день отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, запрошення, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);

3) день отримання, зазначений у повідомленні про вручення запрошення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку (у разі надсилання запрошення поштою рекомендованим листом);

4) день отримання запрошення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику запрошення в паперовій формі (у разі вручення запрошення під підпис представнику);

5) день оприлюднення запрошення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Неявка запрошеної належним чином особи на засідання Правління Національного банку або Комітету з питань нагляду не є підставою для перенесення розгляду питання про застосування заходу впливу до банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, та не є перешкодою для прийняття такого рішення.".

У зв’язку з цим пункти 3.11-3.14 уважати відповідно пунктами 3.12-3.15;

пункт 3.13 викласти в такій редакції:

"3.13. Рішення про застосування заходу впливу/рішення про незастосування заходу впливу надсилається невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня його прийняття із супровідним листом електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку та щодо якої прийнято це рішення. Рішення про застосування заходу впливу може бути вручено під підпис у випадках, визначених цим Положенням.

Національний банк надсилає рішення про застосування заходу впливу банку/ рішення про незастосування заходу впливу згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу, за винятком випадків, визначених цим Положенням.

Факт доведення рішення про застосування заходу впливу / рішення про незастосування заходу впливу до відома банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, фіксується в матеріалах адміністративного провадження, а саме:

1) день отримання банком/філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, рішення, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);

2) день отримання, зазначений у повідомленні про вручення рішення банку/філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку (у разі надсилання рішення поштою рекомендованим листом);

3) день отримання рішення, зазначений представником банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, на другому примірнику супровідного листа в паперовій формі (у разі вручення рішення під підпис представнику);

4) день оприлюднення рішення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк інформує Фонд гарантування про застосовані до банку заходи впливу в порядку, визначеному договором про співпрацю між Фондом гарантування та Національним банком.";

у першому реченні пункту 3.14 слова "таких рішень" замінити словами "такого рішення";

главу доповнити двома новими пунктами такого змісту:

"3.16. Рішення про відмову в задоволенні заяви надсилається та факт його доведення до відома банку / філії іноземного банку або іншій особі, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, фіксується в матеріалах адміністративного провадження в порядку, визначеному в пункті 3.13 глави 3 розділу I цього Положення.

Рішення про відмову в задоволенні заяви повинно містити:

1) дату отримання заяви та її стислий зміст;

2) фактичні обставини справи;

3) зміст документів і відомості, враховані під час розгляду справи;

4) посилання на докази або інші матеріали справи, на яких ґрунтуються висновки;

5) оцінку обставин, виявлених Національним банком, і зазначення висновків, зроблених на підставі такої оцінки виявлених обставин;

6) інформацію про право особи, яка подала заяву, оскаржити таке рішення;

7) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, уключаючи інформацію про вид суду, до якого особа може подати позов;

8) інформацію, що оскарження рішення в судовому порядку не зупиняє його виконання, із зазначенням правових підстав для цього.

3.17. Національний банк приймає рішення за результатами розгляду заяви банку/філії іноземного банку або іншої особи, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, протягом 30 днів із дня її надходження, крім випадку, визначеного в абзаці п’ятому пункту 3.8 глави 3 розділу II цього Положення.

Строк прийняття рішення може бути одноразово продовжений за обґрунтованих причин, але не більше ніж на 15 днів з повідомленням про причини продовження строку банк/філії іноземного банку не пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, зазначеного в абзаці першому пункту 3.17 глави 3 розділу I цього Положення.";

3) у главі 4:

у пункті 4.1 слова "банком порушень у його" замінити словами "банком / філією іноземного банку або іншою особою, яка стала об’єктом перевірки Національного банку, порушень у його (її)";

главу після пункту 4.3 доповнити новим пунктом 4.4 такого змісту:

4.4. Письмова вимога за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства доводиться до відома банку / філії іноземного банку невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) з дня її підписання шляхом її надсилання електронною поштою або поштою на паперових носіях (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) або вручення під підпис представнику банку / філії іноземного банку.

Днем доведення письмової вимоги за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства до відома банку / філії іноземного банку є день:

1) отримання банком / філією іноземного банку письмової вимоги, зафіксований системою електронної пошти (за наявності підтвердження отримання);

2) отримання, зазначений у повідомленні про вручення письмової вимоги банку / філії іноземного банку (у разі надсилання письмової вимоги поштою рекомендованим листом);

3) отримання письмової вимоги, зазначений представником банку / філії іноземного банку на другому примірнику письмової вимоги в паперовій формі (у разі вручення письмової вимоги під підпис представнику).".

У зв’язку з цим пункти 4.4-4.6 уважати відповідно пунктами 4.5-4.7.