Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 34-1, 34-2, 35, 66, 67, 73-76 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України від 30 червня 2021 року № 1587-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення питань організації корпоративного управління в банках та інших питань функціонування банківської системи", з метою врегулювання окремих питань застосування Національним банком України заходів впливу до банків, філій іноземних банків та інших осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології регулювання діяльності банків (Наталія Іваненко) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) у пункті 1.2 глави 1 слова та цифри "його вимог, установлених відповідно до статті 66", "яка загрожує" замінити відповідно словами та цифрами "вимог Національного банку, установлених відповідно до статей 66 і 67 ", "що становить загрозу";

2) у главі 2:

у пункті 2.2:

в абзаці першому слово "тимчасового" виключити;

в абзаці другому слово "шостою" замінити словом "сьомою";

у пункті 2.3:

абзац перший викласти в такій редакції:

"2.3. Національний банк застосовує до філій іноземних банків заходи впливу, передбачені частиною першою (крім пунктів 2, 4, 7 у частині власника істотної участі та особи, яка набула або збільшила істотну участь у банку з порушенням вимог статей 34, 34-1 Закону про банки, 8, 9 і 11 у частині віднесення до категорії неплатоспроможних) статті 73 Закону про банки.";

абзац другий після слів "фінансового моніторингу" доповнити словами ", нормативно-правових актів Національного банку";

в абзаці першому пункту 2.4 цифри "12, 13" замінити цифрами "11, 12";

у пункті 2.5 цифри "9, 10" замінити цифрами "7-9";

3) у главі 3:

у пункті 3.1:

в абзаці першому:

абзац після слів "фінансового моніторингу," доповнити словами та цифрами "нормативно-правових актів Національного банку, вимог Національного банку, установлених відповідно до статей 66 і 67 Закону про банки,";

слово "загрожує" замінити словами "становить загрозу";

абзац восьмий після слів "керівників банків" доповнити словами ", власників істотної участі в банках, ключових учасників у структурі власності банку";

абзац дев’ятий виключити.

2. У розділі II:

1) у пункті 1.6 глави 1 цифри "1.6" замінити цифрами "1.5";

2) у пункті 2.1 глави 2 слово "засідання" виключити;

3) у главі 3:

в абзаці першому пункту 3.2 літеру "і" замінити словами "та/або";

у пункті 3.3:

перше речення абзацу першого після слів "нормативів капіталу" доповнити словами "та/або не дотримується комбінованого буфера капіталу";

абзац другий виключити;

у пункті 3.7:

абзац п’ятий доповнити словами "(за потреби)";

абзац шостий доповнити словами "(у разі наявності в угоді умови щодо такого зобов’язання)";

перше речення абзацу восьмого доповнити словами "(у разі наявності в угоді умови щодо такого зобов’язання)";

в абзаці дев’ятому слова ", спрямованих на забезпечення прибуткової діяльності" виключити;

пункт доповнити п’ятьма новими абзацами такого змісту:

"Банк у разі недотримання комбінованого буфера капіталу в письмовій угоді додатково до визначених у пункті 3.7 глави 3 розділу II цього Положення зобов’язань бере на себе зобов’язання щодо тимчасового припинення:

виплати процентів за капітальним інструментом з умовами списання/конверсії;

викупу акцій власної емісії, крім акцій, викуп яких є обов’язковим згідно з вимогами Закону України "Про акціонерні товариства";

розподілу прибутку банку, що залишається в його розпорядженні після сплати податків та обов’язкових платежів, крім відрахування прибутку до резервних фондів банку в розмірах, передбачених законодавством України;

використання розкритих резервів, крім їх використання на покриття збитків банку.";

у пункті 3.8:

в абзаці другому слово "надсилає" замінити словами "має право надіслати";

пункт після абзацу другого доповнити новим абзацом третім такого змісту:

"Банк у разі недотримання нормативів капіталу та/або комбінованого буфера капіталу повідомляє Національний банк про намір укласти письмову угоду та подає проєкт письмової угоди не пізніше ніж на п’ятий робочий день із дня допущення такого порушення. Банк має право подати Національному банку повідомлення про намір укласти письмову угоду разом із обґрунтованим клопотанням про продовження строку подання проєкту письмової угоди до п’яти робочих днів.";

4) підпункт "а" пункту 4.2 глави 4 після слів "один з нормативів капіталу" доповнити словами "та/або не дотримався комбінованого буфера капіталу та/";

5) глави 5 та 6 виключити.

У зв’язку з цим глави 7-14 уважати відповідно главами 5-12, а пункти 7.1-7.19, 8.1, 8.2, 9.1-9.38, 10.1-10.5, 11.1-11.6, 12.1-12.12, 13.1-13.4 уважати відповідно пунктами 5.1-5.19, 6.1, 6.2, 7.1-7.38, 8.1-8.5, 9.1-9.6, 10.1-10.12, 11.1-11.4;

6) у главі 5:

у пункті 5.3:

пункт після абзацу четвертого доповнити новим абзацом п’ятим такого змісту:

"недотримання комбінованого буфера капіталу;".

У зв’язку з цим абзаци п’ятий - двадцять п’ятий уважати відповідно абзацами шостим - двадцять шостим;

абзац двадцять шостий викласти в такій редакції:

"порушення (невиконання, неналежне виконання) банком вимог Національного банку, установлених відповідно до статей 66, 67 Закону про банки.";

главу після пункту 5.3 доповнити новим пунктом 5.4 такого змісту:

"5.4. Національний банк має право прийняти рішення про встановлення заборони власнику істотної участі в банку на строк до шести місяців відчужувати акції (паї) банку, що йому належать, та/або частку в статутному капіталі (пакет акцій) юридичної особи, через яку така особа володіє істотною участю в банку, у разі застосування до банку обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій, у тому числі операцій з пов’язаними з банком особами (рішення приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду).".

У зв’язку з цим пункти 5.4-5.19 уважати відповідно пунктами 5.5-5.20;

в абзаці першому пункту 5.15 цифри та слово "7.11 - 7.13 глави 7" замінити цифрами та словом "5.12-5.14 глави 5";

в абзаці другому пункту 5.19 цифри та слово "7.17 глави 7" замінити цифрами та словом "5.18 глави 5";

в абзаці першому пункту 5.20 цифри та слово "7.17 глави 7" замінити цифрами та словом "5.18 глави 5";

7) у главі 7:

у пункті 7.1:

абзац перший викласти в такій редакції:

"7.1. Національний банк має право накладати штрафи на банки, філії іноземних банків, власників істотної участі в банку, осіб, які набули або збільшили істотну участь у банку/осіб у структурі власності банку, через яких набуто або збільшено істотну участь у банку з порушенням вимог статей 34, 34-1 Закону про банки, ключових учасників у структурі власності банку, відповідальних осіб банківських груп, інших учасників банківських груп. Штраф за порушення в діяльності відокремленого підрозділу банку накладається безпосередньо на банк - юридичну особу.";

в абзаці другому слово "накладає" замінити словами "має право накладати";

абзац четвертий після слів "їх копій," доповнити словами "періодичних звітів,";

пункт після абзацу четвертого доповнити новим абзацом п’ятим такого змісту:

"неподання письмових пояснень, інформації та документів (їх копій/сканованих копій, витягів із них) щодо проведених операцій і з окремих питань діяльності банку, інформації про пов’язаних із банком осіб на письмовий запит Національного банку в межах безвиїзного нагляду/уповноваженого службовця Національного банку на здійснення нагляду за діяльністю банку відповідно до статті 67 Закону про банки;".

У зв’язку з цим абзаци п’ятий - двадцять четвертий уважати відповідно абзацами шостим - двадцять п’ятим;

абзац двадцять третій виключити.

У зв’язку з цим абзаци двадцять четвертий, двадцять п’ятий уважати відповідно абзацами двадцять третім, двадцять четвертим;

абзац двадцять третій викласти в такій редакції:

"порушення (невиконання, неналежне виконання) банком вимог Національного банку, установлених відповідно до статей 66, 67 Закону про банки;";

пункт 7.3 викласти в такій редакції:

"7.3. Національний банк накладає на особу, яка набула або збільшила істотну участь у банку (або на будь-яку з осіб у структурі власності банку, через яку така особа набула або збільшила істотну участь у банку) з порушенням вимог статей 34, 34-1 Закону про банки щодо порядку набуття або збільшення істотної участі в банку, штраф у розмірі до 10 відсотків:

номінальної вартості придбаних (або набутих в інший спосіб) акцій (паїв) банку, якщо особа набула або збільшила пряму істотну участь у банку;

номінальної вартості акцій (паїв), які належать акціонеру (учаснику) банку, через якого особа набула або збільшила істотну участь у банку, якщо особа набула або збільшила опосередковану істотну участь у банку.";

пункт 7.4 виключити.

У зв’язку з цим пункти 7.5-7.38 уважати відповідно пунктами 7.4-7.37;

абзац перший пункту 7.6 після слова "законодавства)" доповнити словами та цифрами ", або на письмовий запит Національного банку в межах безвиїзного нагляду/уповноваженого службовця Національного банку на здійснення нагляду за діяльністю банку відповідно до статті 67 Закону про банки";

у підпункті 4 пункту 7.10 цифри та слово "9.11 глави 9" замінити цифрами та словом "7.10 глави 7";

у підпункті 6 пункту 7.19 цифри та слово "9.20 глави 9" замінити цифрами та словом "7.19 глави 7";

в абзацах восьмому та дев’ятому пункту 7.21 цифри та слово "9.22 глави 9" замінити цифрами та словом "7.21 глави 7";

у пункті 7.24 цифри та слово "9.22 - 9.24 глави 9" замінити цифрами та словом "7.21-7.23 глави 7";

у пункті 7.26 цифри та слово "9.22 - 9.26 глави 9" замінити цифрами та словом "7.21-7.25 глави 7";

у пункті 7.29 слово та цифри "статті 66" замінити словом та цифрами "статей 66, 67 ";

пункт 7.33 викласти в такій редакції:

"7.33. Рішення про накладення штрафу на банк, філію іноземного банку, власника істотної участі в банку, особу, яка набула або збільшила істотну участь у банку/осіб у структурі власності банку, через яких набуто або збільшено істотну участь у банку з порушенням вимог статей 34, 34-1 Закону про банки, ключового учасника у структурі власності банку, відповідальну особу банківської групи, інших учасників банківських груп приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.";

в абзаці першому пункту 7.35 слова "до банку, філії іноземного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу" замінити словами та цифрами "заходу впливу у вигляді накладення штрафу за порушення законодавства України, зазначеного в частині першій статті 73 Закону про банки,";

пункт 7.36 викласти в такій редакції:

"7.36. Банк, філія іноземного банку, власник істотної участі, особа, яка набула або збільшила істотну участь у банку/особа в структурі власності банку, через яку набуто або збільшено істотну участь у банку з порушенням вимог статей 34, 34-1 Закону про банки, ключовий учасник у структурі власності банку, відповідальна особа банківської групи, інший учасник банківської групи сплачує нараховану суму штрафу протягом строку, установленого Національним банком, та письмово повідомляє Національний банк про сплату штрафу в установленому Національним банком порядку.";

8) у главі 8:

у пункті 8.1:

в абзаці першому слова "придбаних акцій (паїв)" замінити словами "(голосувати на загальних зборах учасників банку та будь-яким чином брати участь в управлінні банком)";

підпункт "б" викласти в такій редакції:

"б) виявлення невідповідності ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі в банку вимогам Закону про банки або нормативно-правових актів Національного банку та/або якщо в Національного банку є підстави вважати, що володіння такою особою істотною участю в банку може створити суттєві загрози належному управлінню банком, інтересам вкладників та інших кредиторів банку чи негативно вплинути на його фінансовий стан;";

пункт доповнити двома новими підпунктами такого змісту:

ґ) якщо особа не звернулася до Національного банку за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку у випадках і строки, визначені Національним банком;

д) якщо Національний банк відмовив особі, яка звернулася до нього за погодженням фактично набутої або збільшеної істотної участі в банку, у погодженні набутої або збільшеної істотної участі в банку.";