Національний банк України (далі - Національний банк) під час здійснення нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення виявив кілька випадків несвоєчасного подання банками інформації про фінансові операції спеціально уповноваженому органу (далі - СУО) внаслідок виникнення технічних збоїв. У зв'язку з цим та керуючись частиною восьмою статті 18 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон про запобігання легалізації), уважаємо за потрібне звернути увагу на таке.

Відповідно до вимог Закону про запобігання легалізації банки зобов'язані повідомляти СУО про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, іншу інформацію, що може бути пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення у строки та випадки, визначені цим Законом.

Ураховуючи положення частини першої статті 16 Закону про запобігання легалізації, Національний банк у додатку 15 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (зі змінами) (далі - Положення № 65), установив порядок здійснення інформаційного обміну із СУО.

Так, згідно із зазначеним порядком передбачена у Законі про запобігання легалізації інформація надається банком до СУО в складі відповідних файлів інформаційного обміну. Сформований системою автоматизації банку файлповідомлення шифрується програмними засобами, вбудованими в АРМ-НБУінформаційний, та передається до СУО засобами Автоматизованої транспортної системи Національного банку (далі - Транспортна система). Тобто інформаційний обмін в електронному вигляді між банками і СУО здійснюється через Транспортну систему шляхом надсилання відповідних файлів, зашифрованих розробленими Національним банком засобами захисту інформації.

Ураховуючи положення пункту 50 додатка 15 до Положення № 65 та пунктів 2, 3 розділу VI Порядку прийняття Державною службою фінансового моніторингу України рішень (доручень) про зупинення фінансових операцій, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 14.01.2021 № 8, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 05.03.2021 за № 297/35919, датою та часом отримання відповідного файла, надісланого за допомогою АРМНБУ-інформаційний, слід вважати дату та час доставки такого файла до вхідної черги отримувача в Транспортну систему.