1. Система електронних платежів Національного банку України (далі - СЕП) є державною банківською платіжною системою, яка створена з метою проведення міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті через кореспондентські рахунки банків-резидентів та рахунки інших установ - учасників СЕП, відкриті в Національному банку України (далі - Національний банк).

2. Ці Правила розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та нормативно-правових актів Національного банку.

3. Ці Правила визначають ключові питання щодо організаційної структури СЕП, умов участі в СЕП, порядку здійснення розрахунків у СЕП, управління ризиками в СЕП, системи інформаційної безпеки в СЕП, порядку вирішення спорів, забезпечення безперервного функціонування СЕП, порядку проведення реконсиляції, ведення учасниками СЕП архіву електронних міжбанківських документів, здійснення Національним банком контролю за дотриманням учасниками СЕП вимог цих Правил.

4. Ці Правила та зміни до них затверджуються Радою Платіжної організації СЕП і є обов’язковими для виконання всіма учасниками СЕП.

5. Діяльність СЕП регулюється нормативними документами та забезпечується організаційною структурою СЕП і програмно-технічними комплексами (центром оброблення СЕП та автоматизованим робочим місцем учасника СЕП).

6. Нормативні документи СЕП складаються з нормативно-правових, розпорядчих актів Національного банку та технологічної документації щодо функціонування СЕП, а саме:

1) щодо порядку ініціювання та здійснення переказу в СЕП, умов участі, порядку вступу та виходу із системи, оформлення електронних розрахункових документів:

Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06 вересня 2006 року за № 1035/12909 (зі змінами) (далі - Інструкція № 320);

Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 року за № 377/8976 (зі змінами);

2) щодо захисту електронних банківських документів та вирішення спорів між учасниками системи - постанови Правління Національного банку України від 26 листопада 2015 року № 829 "Про затвердження нормативно-правових актів з питань інформаційної безпеки" (далі - Постанова № 829);

3) щодо забезпечення безперервного функціонування СЕП:

Положення про забезпечення безперервного функціонування інформаційних систем Національного банку України та банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 червня 2004 року № 265, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 09 липня 2004 року за № 857/9456 (зі змінами) (далі - Положення № 265);

Інструкції щодо організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 22 липня 2014 року № 435 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 червня 2016 року № 349) (далі - Інструкція № 435);

Положення про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті в особливий період, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 23 грудня 2003 року № 576, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 січня 2004 року за № 39/8638 (зі змінами) (далі - Положення № 576);

Положення про функціонування інформаційних систем Національного банку України та банків в особливий період, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 21 квітня 2004 року № 175, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 травня 2004 року за № 618/9217 (зі змінами);

4) щодо регламенту та технології роботи СЕП:

Технологічного регламенту роботи системи електронних платежів Національного банку України, затвердженого рішенням Правління Національного банку України від 11 вересня 2017 року № 577-рш (далі - Технологічний регламент роботи СЕП);

(абзац другий підпункту 4 пункту 6 розділу I викладений у новій редакції, згідно з рішенням Ради Платіжної організації CЕП (протокол від 04.01.2018 № 2))

Опису інтерфейсу між САБ банку і СЕП НБУ, затвердженого 03 жовтня 2006 року (зі змінами);

5) щодо плати за послуги СЕП - Тарифів на послуги (операції), що надаються (здійснюються) Національним банком України в системі електронних платежів та у сфері розрахунково-касового обслуговування, затверджених постановою Правління Національного банку України від 12 серпня 2003 року № 333, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 10 вересня 2003 року за № 784/8105 (зі змінами).

7. Терміни, що вживаються в цих Правилах, використовуються в значеннях, визначених Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" , іншими законодавчими актами України, нормативно- правовими актами Національного банку.

8. Організаційна структура СЕП складається з:

Платіжної організації;

центру оброблення СЕП (далі - ЦОСЕП);

розрахункового банку;

учасників СЕП.

9. Платіжною організацією СЕП є Національний банк.

Інформація про Платіжну організацію СЕП та організаційну структуру Платіжної організації СЕП розміщується на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку.

Керівним органом Платіжної організації СЕП є Рада Платіжної організації.

Функції ЦОСЕП виконує Департамент інформаційних технологій Національного банку.

(абзац четвертий пункту 9 розділу II викладений у новій редакції, згідно з рішенням Ради Платіжної організації CЕП (протокол від 04.01.2018 № 2))

Функції розрахункового банку СЕП виконує Операційний департамент Національного банку.

10. Учасниками СЕП можуть бути:

Національний банк;

банк-резидент, відомості про якого внесені до Державного реєстру банків України;

філія банку-резидента, який отримав дозвіл Національного банку на роботу в СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;

Державна казначейська служба України відповідно до статті 11 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та Указу Президента України від 13 квітня 2011 року № 460/2011 "Положення про Державну казначейську службу України";

філія іноземного банку, яка акредитована Національним банком та відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Умови участі, порядок вступу і виходу із СЕП визначені в Інструкції № 320.

У разі запровадження надзвичайного режиму роботи, який перешкоджає штатній роботі в СЕП, її учасник може бути виключений з Довідника учасників СЕП на підставах та в порядку, визначених Інструкцією № 435.

11. Для здійснення переказу коштів через СЕП учасникам СЕП відкриваються рахунки в розрахунковому банку СЕП.

12. Обслуговування в СЕП:

1) банку/філії банку/філії іноземного банку здійснюється на підставі та за умови:

відкриття в Національному банку кореспондентського рахунку банку/філії іноземного банку на підставі договору про кореспондентський рахунок у Національному банку;

приєднання банку/філії банку/філії іноземного банку до Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України відповідно до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України, розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

унесення відомостей до:

електронної форми Державного реєстру банків;

Електронного технологічного довідника банків України та інших установ;

Довідника учасників СЕП;

підключення до системи електронної пошти Національного банку;

2) Державної казначейської служби України здійснюється на підставі та за умови:

укладення договорів про:

умови функціонування Єдиного казначейського рахунку Державної казначейської служби України в Національному банку;

розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку України та надання послуг системою електронної пошти Національного банку України;

використання засобів захисту інформації Національного банку;

унесення відомостей до:

Електронного технологічного довідника банків України та інших установ;

Довідника учасників СЕП;

підключення до системи електронної пошти Національного банку.

13. Метою Платіжної організації СЕП є забезпечення учасників СЕП надійною та ефективною системою міжбанківських розрахунків.

14. Завданням Платіжної організації СЕП є безперервне, надійне та ефективне функціонування СЕП.

15. Платіжна організація має право:

1) визначати напрями розвитку СЕП, розробляти та впроваджувати заходи щодо її вдосконалення;

2) визначати, формувати та вносити зміни до цих Правил та інших документів, які регулюють функціонування СЕП;

3) визначати умови вступу та виходу із СЕП;

4) визначати технологічний регламент роботи СЕП;

5) визначати вимоги щодо захисту електронних банківських документів і контролювати їх виконання;

6) здійснювати контроль за виконанням учасниками СЕП договірних зобов’язань, цих Правил, нормативно-правових актів, які регулюють функціонування СЕП, та застосовувати до них заходи впливу в разі невиконання;

7) зупиняти платежі учасника СЕП або призупиняти його роботу в СЕП, якщо учасник СЕП порушує технологію роботи в СЕП, не виконує вимоги щодо безпеки інформації або якщо виникла підозра в несанкціонованому доступі до СЕП від його імені;

8) припиняти дію дозволу на перехід банку на роботу в СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку, якщо банк протягом шести місяців із дня надання дозволу не розпочав роботу за відповідною моделлю;

9) визначати інші види обмежень щодо здійснення міжбанківського переказу коштів через СЕП;

10) визначати технологію роботи СЕП;

11) змінювати технологічну структуру СЕП і шляхи програмно-технічної реалізації її компонентів;

12) вимагати від учасників СЕП адаптації їх програмно-технічних засобів системи автоматизації банків та внутрішньобанківської міжфілійної платіжної системи (далі - ВМПС) до технології роботи СЕП;

13) упроваджувати заходи щодо мінімізації ризиків, які виникають під час функціонування СЕП;

14) установлювати та змінювати розмір тарифів за послуги, що надаються (здійснюються) Національним банком у СЕП.

16. Платіжна організація зобов’язана:

1) забезпечити виконання міжбанківського переказу через СЕП у строк, визначений законодавством України;

2) забезпечити роботу учасника СЕП відповідно до обраного ним способу обслуговування рахунку для проведення міжбанківського переказу через СЕП;

3) підключити учасника СЕП до інформаційної мережі Національного банку відповідно до вимог Національного банку і забезпечувати його доступ у режимі реального часу до СЕП згідно з Технологічним регламентом роботи СЕП;

4) надавати консультації щодо підготовки до роботи в СЕП та з питань усунення непередбачених та надзвичайних ситуацій;

5) надавати учаснику СЕП засобами інформаційно-пошукової системи СЕП інформаційні послуги щодо проходження через СЕП його початкових платежів;

6) аналізувати ризики, що виникають у діяльності СЕП та які можуть призвести до виникнення ризиків у діяльності її учасників;

7) уживати заходів щодо мінімізації та усунення наслідків впливу ризиків, що виникають у платіжній системі.

17. ЦОСЕП забезпечує функціонування СЕП у двозмінному режимі відповідно до Технологічного регламенту роботи СЕП та Порядку функціонування ЦОСЕП.

18. ЦОСЕП здійснює оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів у порядку їх надходження до СЕП.

У кінці банківського дня ЦОСЕП надає учасникам СЕП інформацію про стан їх технічних рахунків на початок і кінець банківського дня, а також перелік усіх міжбанківських електронних розрахункових документів, що оброблялися ними протягом цього дня.

19. Розрахунковий банк:

1) відкриває та веде кореспондентські рахунки банків та рахунки інших установ - учасників СЕП; виконує платіжні вимоги/інкасові доручення (розпорядження), документи про обмеження права розпоряджання кореспондентським рахунком відповідно до законодавства України в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку;

2) здійснює списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку банку відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" ;

3) здійснює договірне списання коштів з кореспондентського рахунку в разі ненадходження оплати за виконані роботи на надані послуги в СЕП;

4) забезпечує збереження банківської таємниці щодо стану кореспондентського рахунку банку та іншої інформації про його діяльність відповідно до законодавства України;

5) виконує інші функції, визначені законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку та умовами договорів.