У зв'язку з унесенням змін до Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року № 615 (зі змінами), Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій за стандартними інструментами регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2015 року № 783, що додаються.

2. Національний банк України задовольняє заявки банків на одержання кредитів овернайт та/або кредитів рефінансування з пропозицією направити кошти на погашення раніше отриманих кредитів, заміну (збільшення/зменшення) застави за кредитами рефінансування, які з урахуванням вимог цієї постанови внесли відповідні зміни до укладених з Національним банком України генеральних кредитних договорів.

3. Департаменту відкритих ринків (Пономаренко С.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Чурія О.Є.

5. Постанова набирає чинності з 04 квітня 2016 року.

1. У розділі I:

1) пункт 4 викласти в такій редакції:

"4. Операції з рефінансування банків під заставу державних облігацій України, операції прямого репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються Національним банком як учасником депозитарної системи України (далі - депозитарій Національного банку) у порядку, визначеному нормативно-правовими актами з питань депозитарної та клірингової діяльності.

Операції з рефінансування банків під заставу депозитних сертифікатів Національного банку, операції з депозитними сертифікатами Національного банку щодо їх розміщення, обігу, сплати доходу та погашення обслуговуються Національним банком у порядку, визначеному нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку.

Операції з рефінансування банків під заставу облігацій міжнародних фінансових організацій обслуговуються відповідними депозитарними установами в системі депозитарного обліку Центрального депозитарію цінних паперів у порядку, визначеному законодавством України";

2) друге речення пункту 6 доповнити словами "крім Департаменту супроводження кредитів, якому надається доступ і до інформації щодо запропонованої банком застави в забезпечення виконання зобов'язань за операціями з рефінансування";

3) у пункті 7:

в абзаці першому слова "державні облігації України" замінити словами "цінні папери";

абзац четвертий замінити двома новими абзацами такого змісту:

"Розмір граничного рівня зменшення обсягу заставлених активів (майна) установлюється розпорядчими актами Національного банку та доводиться до відома банківської системи Департаментом управління ризиками, у тому числі шляхом забезпечення уведення інформації до відповідного програмно-технологічного забезпечення.

Випадок недостатності застави за кредитом рефінансування настає, якщо співвідношення (у процентному виразі) різниці між залишком заборгованості за кредитом рефінансування з урахуванням залишку процентів за користування кредитом (різниці між сумою процентів за весь строк користування кредитом та сплаченою банком сумою процентів) та обсягом застави до залишку заборгованості за кредитом рефінансування з урахуванням процентів (різниці між сумою процентів за весь строк користування кредитом та сплаченою банком сумою процентів) стає рівним або більшим, ніж розмір граничного рівня зменшення обсягу заставлених активів (майна). Настання випадку недостатності застави є підставою для виставлення вимоги до банку щодо приведення у відповідність до встановлених вимог обсягу заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування або його погашення".

У зв'язку з цим абзаци п'ятий - сьомий уважати відповідно абзацами шостим - восьмим;

4) пункт 8 викласти в такій редакції:

"8. Перевірку достатності обсягу заставлених активів (майна) за справедливою вартістю з урахуванням коригуючих коефіцієнтів за операціями з рефінансування забезпечує Департамент супроводження кредитів щодня за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".

Державні облігації України, погашення частини номінальної вартості яких припадає на строк проведення операцій з рефінансування або прямого репо, відхиляються засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".

Департамент супроводження кредитів у разі настання випадку недостатності застави надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" та засобів системи електронної пошти Національного банку (далі - електронна пошта) не пізніше наступного робочого дня вимогу до банку щодо приведення у встановлений строк у відповідність обсягу заставлених активів (майна) до суми залишку заборгованості за кредитом рефінансування і процентів (різниці між сумою процентів за весь строк користування кредитом та сплаченою банком сумою процентів) або часткового дострокового погашення кредиту рефінансування пропорційно обсягу зменшення справедливої вартості заставлених активів (майна).

У разі збільшення банком обсягу заставлених активів (майна) для забезпечення достатності обсягу застави для покриття загальної суми заборгованості за кредитом Департамент супроводження кредитів з метою обліку заставлених активів (майна) готує та надає Операційному департаменту розпорядження з фінансових питань з відповідним унесенням необхідної інформації щодо обліку застави до програмного комплексу САП НБУ";

5) розділ доповнити новими пунктами 9-1 - 9-18 такого змісту:

"9-1. Банк може подати заявку на одержання кредиту овернайт та/або на участь у тендері з підтримання ліквідності банків під заставу державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів з пропозицією перерахувати кошти цього кредиту на погашення кредиту овернайт та/або кредитів рефінансування, строк погашення яких настав. Заявку(и) подають у день проведення операції з надання кредиту овернайт/тендера з підтримання ліквідності банків.

9-2. У забезпечення виконання зобов'язання за кредитом банк пропонує державні облігації України або депозитні сертифікати, які є предметом застави за кредитами, що погашаються, та/або вільні від зобов'язань державні облігації України та депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку.

9-3. Банк сплачує нараховані проценти за кредитами, що погашаються, в день подання заявки та може погасити частину кредиту овернайт або кредитів рефінансування, яку він не має наміру погашати за рахунок коштів нового кредиту.

9-4. Заявка банку на одержання кредиту овернайт та/або на участь у тендері з підтримання ліквідності банків під заставу державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів з пропозицією перерахувати кошти цього кредиту на погашення кредиту овернайт та/або кредитів рефінансування, строк погашення яких настав, перевіряється за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".

9-5. Департамент супроводження кредитів у разі отримання заявки банку на одержання кредиту під заставу вільних від зобов'язань державних облігацій України або депозитних сертифікатів перевіряє у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна, чи є обтяження щодо них, а також здійснює уведення відповідної інформації до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн". Перевірка державних облігацій України та депозитних сертифікатів, що заблоковані на користь Національного банку як застава за кредитами, що погашаються, у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна не здійснюється.

9-6. Департамент супроводження кредитів формує та надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" до Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо блокування на транзитних рахунках державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів, які пропонуються в заставу кредиту та перевірені в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна.

9-7. Відділ депозитарного обліку за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення отримує розпорядження і виконує блокування державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів на відповідних транзитних рахунках.

9-8. Департамент відкритих ринків за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає банку повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт/повідомлення про задоволення заявок на участь у тендері з підтримання ліквідності банків, а також формує та надсилає засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" до Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо блокування з транзитних рахунків державних облігацій України або депозитних сертифікатів у заставу та/або розпорядження щодо розблокування державних облігацій України або депозитних сертифікатів, які заблоковані на транзитних рахунках та не відібрані в заставу за кредитом (у тому числі в разі незадоволення заявки).

9-9. Відділ депозитарного обліку за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення отримує розпорядження і виконує блокування державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів, які надані в заставу за новим кредитом та/або розблокування з транзитних рахунків державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів, які не відібрані в заставу за новим кредитом.

9-10. Не допускаються залишки на транзитних рахунках обліку державних облігацій України та депозитних сертифікатів на кінець операційного дня Національного банку. Відділ депозитарного обліку перевіряє залишки на цих транзитних рахунках і в разі наявності повідомляє про такі залишки Департамент відкритих ринків та Департамент супроводження кредитів, уживає заходів щодо їх врегулювання на підставі відповідних розпоряджень до кінця операційного дня Національного банку.

9-11. Кошти кредиту в повному обсязі перераховуються на аналітичний рахунок рахунку 4629 "Транзитний рахунок за іншими операціями", після чого здійснюється перерахування коштів з цього аналітичного рахунку на погашення кредитів, строк погашення яких настав (в обсязі заборгованості), та в разі задоволення заявки банку на одержання кредиту в більшій сумі перерахування банку різниці коштів за наданим кредитом та кредитами, які погашено.

9-12. Операційний департамент проводить зазначені операції на підставі розпорядження з фінансових питань (у якому міститься інформація щодо надання нового кредиту на погашення раніше отриманих кредитів, строк погашення яких настав), підготовленого Департаментом супроводження кредитів та внесеної цим департаментом інформації щодо нового кредиту до САП НБУ.

9-13. Департамент супроводження кредитів у разі задоволення заявки банку на одержання кредиту у більшій сумі в розпорядженні з фінансових питань, яке передається до Операційного департаменту, зазначає суму та реквізити банку для забезпечення перерахування банку різниці коштів за наданим кредитом та кредитами, які погашено.

9-14. Не допускається залишок коштів на транзитному рахунку, на який перераховуються кошти наданого кредиту на погашення кредитів, строк погашення яких настав, на кінець операційного дня Національного банку. Операційний департамент перевіряє залишок коштів на цьому транзитному рахунку і в разі їх наявності повідомляє про залишок департаменти супроводження кредитів і відкритих ринків та вживає заходів щодо його врегулювання на підставі відповідних розпоряджень до кінця операційного дня Національного банку.

9-15. Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо розблокування державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів, які не є предметом застави за новим кредитом, після надходження інформації про погашення кредитів, строк погашення яких настав.

9-16. Відділ депозитарного обліку за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення отримує розпорядження і виконує розблокування державних облігацій України та/або депозитних сертифікатів.

9-17. Департамент супроводження кредитів:

здійснює за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" перевірку, чи застава за кредитом, строк погашення якого настав, заблокована за новим кредитом;

уносить не пізніше наступного робочого дня після задоволення заявки банку на одержання кредиту овернайт, який надано на погашення кредитів, до Державного реєстру обтяжень рухомого майна відомості про обтяження активів (майна), крім випадків обмеженого/відсутності доступу до Державного реєстру обтяжень рухомого майна з технічних причин;

повідомляє Департамент банківського нагляду в разі задоволення протягом 10 разів поспіль заявок банку на одержання кредиту овернайт та/або на участь у тендері з підтримання ліквідності банків, що надані на погашення кредиту овернайт та/або кредитів рефінансування, строк погашення яких настав.

9-18. Для нарахування процентів строк користування кредитом овернайт або кредитом рефінансування, який надано на погашення кредитів, починається з дня дій Національного банку, передбачених пунктом 9-11, і закінчується в день, який передує даті погашення цього кредиту".

2. У розділі II:

1) пункт 12 викласти в такій редакції:

"12. Банк у разі виникнення потреби в підтриманні ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня Національного банку до 15.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 14.00) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" подати до Департаменту відкритих ринків (копії - департаментам супроводження кредитів, управління ризиками) заявку на одержання кредиту овернайт (додаток 2) (далі - заявка банку).

Заявки банків, які надійшли пізніше встановленого часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.

Банк після задоволення його заявки Національним банком у разі надання в заставу облігацій міжнародних фінансових організацій надсилає відповідне розпорядження щодо їх блокування на рахунку в цінних паперах у відповідній депозитарній установі в системі депозитарного обліку Центрального депозитарію цінних паперів (далі - на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії цінних паперів).

Отримання кредиту овернайт на погашення кредиту овернайт та/або кредитів рефінансування, строк погашення яких настав, здійснюється з особливостями, зазначеними в пунктах 9-1 - 9-18 розділу I цього Технічного порядку";

2) пункт 13 викласти в такій редакції:

"13. Подані банками заявки перевіряються засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" в автоматизованому режимі щодо дотримання банками вимог:

1) Положення;

2) розпорядчих актів Національного банку щодо частоти звернень банків за кредитом овернайт та максимального обсягу його надання;

3) достатності для отримання кредиту обсягу активів (майна), що пропонуються банком у заставу (визначених за справедливою вартістю та з урахуванням коригуючих коефіцієнтів), та його відповідності вимогам Положення.

Заявки, які не пройшли перевірки, відхиляються в автоматичному режимі";

3) пункти 16 - 22 викласти в такій редакції:

"16. Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" у разі надання кредиту овернайт надсилає Відділу депозитарного обліку відомість сквитованих розпоряджень щодо блокування державних облігацій України на транзитному рахунку для отримання кредиту або блокування в заставу депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

17. Відділ депозитарного обліку отримує та виконує на підставі відомості сквитованих розпоряджень за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення блокування державних облігацій України на транзитному рахунку для отримання кредиту або блокування в заставу депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Блокування облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунку в цінних паперах банку у відповідній депозитарній установі здійснюється Центральним депозитарієм цінних паперів на підставі розпорядження банку щодо блокування облігацій міжнародних фінансових організацій на користь Національного банку.

18. Департамент супроводження кредитів на підставі заявки банку, повідомлення про задоволення заявки, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, готує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження з фінансових питань і передає його в установленому порядку Операційному департаменту для забезпечення до закінчення операційного дня Національного банку перерахування коштів за наданим кредитом овернайт банку в обсязі, зазначеному в повідомленні про задоволення заявки.

Перерахування коштів банку за наданим кредитом овернайт під заставу державних облігацій України здійснюється з одночасним блокуванням державних облігацій України.

Департамент супроводження кредитів у разі надання банком в заставу кредиту овернайт депозитних сертифікатів або облігацій міжнародних фінансових організацій готує розпорядження з фінансових питань після отримання інформаційного повідомлення щодо блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ або інформаційного повідомлення про блокування банком заставлених облігацій міжнародних фінансових організацій на користь Національного банку.

19. Операційний департамент на підставі розпорядження з фінансових питань, підготовленого Департаментом супроводження кредитів, та внесеної цим департаментом інформації щодо нового кредиту до САП НБУ, забезпечує в установленому порядку перерахування коштів банкам за кредитом овернайт з урахуванням особливостей блокування цінних паперів/депозитних сертифікатів, передбачених пунктами 16 - 18 розділу II цього Технічного порядку.

20. Банк-позичальник повертає кредит овернайт та проценти за користування ним наступного робочого дня до закінчення операційного дня Національного банку.

Банк-позичальник у день повернення кредиту овернайт під заставу державних облігацій України самостійно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає повідомлення про погашення кредиту, після чого в програмно-технологічному забезпеченні "КредЛайн" формується і надсилається Відділу депозитарного обліку розпорядження щодо розблокування державних облігацій України.

Банк забезпечує надання розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунках у цінних паперах у відповідній депозитарній установі в системі депозитарного обліку депозитарію Національного банку (далі - на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку) та/або розпорядження щодо розблокування облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії цінних паперів.

21. Департамент супроводження кредитів у день повернення кредиту овернайт, наданого під заставу депозитних сертифікатів або облігацій міжнародних фінансових організацій, після надходження інформації про повернення коштів надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн":

Відділу депозитарного обліку відомість сквитованих розпоряджень щодо розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ;

Центральному депозитарію цінних паперів розпорядження щодо розблокування облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії цінних паперів.

22. Відділ депозитарного обліку отримує сформоване засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження щодо розблокування державних облігацій України та опрацьовує це розпорядження. Після квитування опрацьованого розпорядження Національного банку щодо розблокування з розпорядженням банку державні облігації України розблоковуються на транзитний рахунок для оплати.

Якщо немає квитування розпоряджень Національного банку і банку щодо розблокування цінних паперів, то до кінця операційного дня Національного банку опрацьовані розпорядження залишаються без виконання.

Відділ депозитарного обліку отримує відомість сквитованих розпоряджень щодо розблокування депозитних сертифікатів та виконує розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Розблокування облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунку в цінних паперах банку у відповідній депозитарній установі здійснюється Центральним депозитарієм цінних паперів на підставі отриманих від банку та Національного банку розпоряджень щодо розблокування.

Перерахування коштів банком щодо повернення наданого кредиту під заставу державних облігацій України здійснюється з одночасним розблокуванням державних облігацій України після квитування розпоряджень Національного банку і банку щодо розблокування".

3. У розділі III:

1) у пункті 26 слова "цієї інформації" замінити словами "інформації про проведення тендера";

2) пункт 27 викласти в такій редакції:

"27. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" до 10.00 середи подає до Департаменту відкритих ринків (копії - департаментам супроводження кредитів, управління ризиками, а в разі надання під забезпечення виконання зобов'язань за кредитом рефінансування іноземної валюти - до Операційного департаменту) заявку на участь у кількісному тендері з підтримання ліквідності банків (додаток 5) або заявки на участь у процентному тендері з підтримання ліквідності банків (додаток 6) (далі - заявка банку) без подальшого внесення до них будь-яких змін.

Банк у разі надання в заставу облігацій міжнародних фінансових організацій надає відповідне розпорядження щодо їх блокування на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії цінних паперів.

Банк, який має намір направити кошти отриманих кредитів рефінансування на погашення раніше отриманого кредиту овернайт або кредитів рефінансування, строк погашення яких припадає на день проведення тендера, подає відповідну заявку залежно від виду тендера, на умовах та у строки, визначені у цьому пункті. Надання нового кредиту рефінансування на погашення раніше отриманих кредиту овернайт та/або кредитів рефінансування здійснюється з особливостями, зазначеними у пунктах 9-1 - 9-18 розділу I цього Технічного порядку";

3) в абзаці другому пункту 30 слова "без визначення обсягів здійснення рефінансування" виключити;

4) пункти 33, 34 викласти в такій редакції:

"33. Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає Відділу депозитарного обліку відомість сквитованих розпоряджень щодо блокування державних облігацій України на транзитному рахунку для отримання кредиту або блокування в заставу депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

34. Відділ депозитарного обліку отримує та виконує на підставі відомості сквитованих розпоряджень за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення блокування державних облігацій України на транзитному рахунку для отримання кредиту або блокування в заставу депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Блокування облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунку в цінних паперах банку у відповідній депозитарній установі здійснюється Центральним депозитарієм цінних паперів на підставі розпорядження банку щодо блокування облігацій міжнародних фінансових організацій на користь Національного банку";

5) у пункті 36:

після абзацу першого доповнити пункт новим абзацом другим такого змісту:

"Перерахування коштів банку за наданим кредитом рефінансування під заставу державних облігацій України здійснюється з одночасним блокуванням державних облігацій України".

У зв'язку з цим абзац другий уважати абзацом третім;

в абзаці третьому слово "установ" замінити словом "організацій";

6) розділ доповнити новими пунктами 38-1, 38-2 такого змісту:

"38-1. Банк-позичальник у день повернення кредиту під заставу державних облігацій України самостійно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" надсилає повідомлення про погашення кредиту, після чого в програмно-технологічному забезпеченні "КредЛайн" формує і надсилає Відділу депозитарного обліку розпорядження про розблокування державних облігацій України.

38-2. Банк забезпечує надання розпорядження щодо розблокування державних облігацій України/облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунках у цінних паперах депозитарію Національного банку/Центрального депозитарію цінних паперів";

7) у пункті 39:

у підпункті 1 слова "державні облігації України та" і слова "розпорядження щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії Національного банку або" виключити;

підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) цінні папери, які обслуговуються в Центральному депозитарії цінних паперів, після надходження інформації про повернення коштів надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах банку у Центральному депозитарії цінних паперів";

8) пункт 40 викласти в такій редакції:

"40. Відділ депозитарного обліку отримує сформоване програмно-технологічним забезпеченням "КредЛайн" розпорядження щодо розблокування державних облігацій України та, у разі отримання відповідного розпорядження від банку, виконує розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах банку в депозитарії Національного банку. Якщо немає квитування розпоряджень, то надане розпорядження автоматично скасовується під час виконання процедур щодо закриття операційного дня Національного банку.

Відділ депозитарного обліку отримує відомість сквитованих розпоряджень щодо розблокування депозитних сертифікатів та виконує розблокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Розблокування облігацій міжнародних фінансових організацій на рахунку в цінних паперах банку у відповідній депозитарній установі здійснюється Центральним депозитарієм на підставі розпоряджень щодо розблокування від банку та Національного банку.

Перерахування коштів банком щодо повернення наданого кредиту під заставу державних облігацій України здійснюється з одночасним розблокуванням державних облігацій України після квитування розпоряджень щодо розблокування від банку та Національного банку";

9) розділ доповнити новими пунктами 42-1 - 42-10 такого змісту:

"42-1. Банк-позичальник, що має намір здійснити заміну або збільшення/зменшення предмета застави за кредитом рефінансування, подає до Департаменту супроводження кредитів будь-якого робочого дня до 11.00 за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявку на заміну (збільшення/зменшення) заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування (додаток 8) [далі - заявка на заміну (збільшення/зменшення) заставлених активів (майна)]. Банк може подати заявку на заміну (збільшення/зменшення) заставлених активів (майна) за кожним кредитом рефінансування з періодичністю один раз на сім календарних днів.

42-2. Департамент супроводження кредитів перевіряє у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна, чи є обтяження активів (майна), що надані банком в заміну або збільшення/зменшення застави за кредитом рефінансування, та надсилає банку, Відділу депозитарного обліку, Департаменту управління ризиками та Операційному департаменту (у разі надання іноземної валюти на заміну) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" повідомлення Національного банку про задоволення заявки на заміну (збільшення/зменшення) заставлених активів (майна) за кредитом рефінансування (додаток 9).

42-3. Зазначене повідомлення Національного банку є підставою для надання банком відповідних розпоряджень щодо блокування/розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах депозитарію Національного банку/Центрального депозитарію цінних паперів, блокування Національним банком депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ або перерахування іноземної валюти на рахунок Національного банку.

42-4. Департамент супроводження кредитів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" у разі задоволення заявки щодо заміни (збільшення/зменшення) заставлених активів (майна) надсилає Відділу депозитарного обліку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" розпорядження щодо блокування державних облігацій України, відомість сквитованих розпоряджень щодо блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ.