Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України" , статті 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , з метою підвищення ефективності та забезпечення стабільної діяльності банків України Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902, зі змінами (далі - Положення № 346), що додаються.

2. Банк, філія іноземного банку, які до набрання чинності Законом України від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон про запобігання легалізації) вчинили порушення Закону України від 28 листопада 2002 року № 249-IV "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон) та/або нормативно-правових актів Національного банку України, що регулювали діяльність у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (далі - законодавство з питань фінансового моніторингу), підлягають відповідальності на підставі Закону, що діяв під час вчинення такого порушення (крім випадків, коли Законом про запобігання легалізації пом'якшено або скасовано відповідальність за порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу, що діяло на момент вчинення порушення).

Рішення про застосування заходів впливу (санкцій) за вчинені банками, філіями іноземних банків до 05 лютого 2015 року (включно) порушення законодавства з питань фінансового моніторингу приймаються в порядку, визначеному Положенням № 346, та мають бути адекватними порушенням, що були допущені банками, філіями іноземних банків.

Штрафи за вчинені банками, філіями іноземних банків до 05 лютого 2015 року (включно) порушення законодавства з питань фінансового моніторингу накладаються в розмірах, що не перевищують розміри, передбачені статтею 23 Закону.

3. Департаменту методології (Іваненко Н.В.) довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Писарука О.В.

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. У розділі І:

1) у главі 1:

пункт 1.1 після слів "(далі - Закон про банки)" доповнити словами "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон про запобігання легалізації)";

пункт 1.2 викласти в такій редакції:

"1.2. Це Положення визначає підстави і порядок запровадження Національним банком особливого режиму контролю за діяльністю банків і філій іноземних банків, застосування заходів впливу, фінансових санкцій за порушення банками, філіями іноземних банків та іншими особами, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а саме: Закону про запобігання легалізації, Закону про банки в частині запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність банків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі -законодавство з питань фінансового моніторингу), або здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, а також у разі застосування іноземними державами або міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями санкцій до банків чи власників істотної участі в банках, що становлять загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку та/або стабільності банківської системи (далі - застосування іноземних санкцій)";

в абзаці сьомому пункту 1.3 слова "територіального управління Національного банку" виключити;

2) абзац другий пункту 2.3 глави 2 після слів "банківського законодавства" доповнити словами "законодавства з питань фінансового моніторингу";

3) у главі 3:

у пункті 3.1:

абзац перший викласти в такій редакції:

"3.1. Національний банк застосовує заходи впливу за порушення банками, їх відокремленими підрозділами, філіями іноземних банків, банківськими групами, відповідальними особами банківських груп, іншими учасниками банківських груп чи іншими особами, які є об'єктом перевірки Національного банку згідно із Законом про банки (далі - банки), банківського законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу або здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (далі - ризикова діяльність), або в разі застосування іноземних санкцій, на підставі результатів (матеріалів):";

абзац третій після слів "виїзна перевірка" доповнити словами "з питань фінансового моніторингу";

абзац восьмий після слів "виявлених у їх діяльності порушень" доповнити словами "виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу, виконанням пред'явлених (висунених) вимог, припиненням здійснення ризикової діяльності";

доповнити пункт новим абзацом такого змісту:

"нагляду за дотриманням банками та іншими особами, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку, вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків, набуття (збільшення) істотної участі в банку та розкриття інформації про структуру власності";

абзац другий пункту 3.2 викласти в такій редакції:

"Вибір адекватних заходів впливу, які застосовуються до банків відповідно до Закону про банки та цього Положення, має здійснюватися з урахуванням:";

у пункті 3.3:

в абзаці першому слова "Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку (далі - Комісія Національного банку при територіальному управлінні)" виключити;

в абзаці другому слова "що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (далі - ризикова діяльність)" виключити;

абзац третій викласти в такій редакції:

"Рішення Національного банку про застосування заходу впливу має містити зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до банку, реквізити документа, у якому зафіксовані порушення та/або ризикова діяльність/або який містить інформацію про застосування іноземних санкцій; опис порушення (із зазначенням норм законів України, нормативно-правових актів Національного банку, які порушено)/ризикової діяльності/інформації про застосування іноземних санкцій та/або вчинених дій (бездіяльності) банку, що призвели до порушення та/або до здійснення ризикової діяльності. Рішення Національного банку про застосування заходу впливу оформляється в установленому Національним банком порядку та є обов'язковим для виконання";

пункт доповнити чотирма новими абзацами такого змісту:

"Національний банк застосовує заходи впливу за порушення банківського законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через:

три роки з дня вчинення порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу;

один рік із дня вчинення інших порушень.

Національний банк має право застосувати заходи впливу у зв'язку із застосуванням іноземних санкцій протягом строку їх дії починаючи з дня офіційного опублікування (оприлюднення) інформації про застосування іноземних санкцій";

пункт 3.5 після слів "в судовому порядку" доповнити словами "виключно з метою встановлення законності таких рішень";

4) у главі 4:

пункт 4.1 після слова "діяльності" доповнити словами "виконанням рішень Національного банку про застосування заходів впливу, виконанням пред'явлених (висунених) вимог, припиненням здійснення ризикової діяльності";

у пункті 4.4 слова "Комісія Національного банку при територіальному управлінні" виключити;

5) у главі 5:

пункт 5.1 доповнити новим абзацом такого змісту:

"застосування іноземних санкцій";

у пункті 5.2 слова "одночасно з призначенням куратора банку" виключити;

абзац п'ятий пункту 5.6 після слів "в режимі" доповнити словом "реального";

підпункт "і" пункту 5.7 викласти в такій редакції:

"і) виносити за межі банку копії документів, що можуть свідчити про факти порушення банком банківського законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, здійснення ризикової діяльності".

2. У розділі ІІ:

1) у главі 1:

пункт 1.1 після слів "банківського законодавства" доповнити словами "законодавства з питань фінансового моніторингу";

у пункті 1.3:

абзац перший після слів "банківського законодавства" доповнити словами "законодавства з питань фінансового моніторингу";

підпункт "ж" викласти в такій редакції:

"ж) порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу";

в абзаці першому пункту 1.6 слово "повинен" замінити словом "зобов'язаний";

2) у главі 7:

абзац шістнадцятий пункту 7.4 викласти в такій редакції:

"порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу";

абзац перший пункту 7.8 викласти в такій редакції:

"7.8. Національний банк забезпечує отримання банком рішення про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів операцій банку під підпис його уповноваженого представника на другому примірнику супровідного листа із зазначенням дати та часу отримання (далі - момент отримання)";

у пункті 7.13:

абзац другий підпункту "в" виключити;

абзац дев'ятнадцятий виключити;

абзаци другий, третій пункту 7.15 викласти в такій редакції:

"звіт, що містить перелік ужитих банком заходів щодо усунення порушень, припинення/недопущення в подальшому здійснення ризикової діяльності та інформацію про стан виконання рішення;

належним чином засвідчені банком копії відповідних документів, що підтверджують усунення порушень, припинення здійснення ризикової діяльності, ужиття заходів щодо недопущення порушень/здійснення ризикової діяльності (у разі необхідності)";

абзац перший пункту 7.16 після слів "усунення порушень" доповнити словами "припинення здійснення ризикової діяльності";

абзац перший пункту 7.17 після слів "виявлені в його діяльності порушення" доповнити словами "не припинив здійснення ризикової діяльності в установлений строк чи в діяльності банку установлено новий факт здійснення ризикової діяльності відповідно до пункту 3.3 глави 3 розділу І цього Положення";

у підпункті "б" пункту 7.18:

абзац другий після слів "усунення порушень" доповнити словами "припинення здійснення ризикової діяльності";

абзац третій доповнити словами "припинення здійснення ризикової діяльності з питань фінансового моніторингу, ужиття заходів щодо недопущення порушень/здійснення ризикової діяльності";