1.1. Це Положення розроблене згідно із законами України "Про Національний банк України" , "Про банки і банківську діяльність" , "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" , іншими законодавчими актами України, а також Положенням про Раду Платіжної організації Національної системи масових електронних платежів , затвердженим постановою Правління Національного банку України від 12.07.2005 № 252, Правилами Національної системи масових електронних платежів (далі - Правила НСМЕП), затвердженими постановою Правління Національного банку України від 10.12.2004 № 620, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 11.01.2005 за № 25/10305, Тимчасовим положенням про застосування мобільного платіжного інструмента в Національній системі масових електронних платежів , затвердженим рішенням Ради Платіжної організації Національної системи масових електронних платежів, протокол від 31.08.2006 № 71 (далі - Положення про МПІ), та іншими нормативно-правовими актами Національного банку України.

1.2. Положення визначає процедуру, послідовність вступу банку до Національної системи масових електронних платежів (далі - НСМЕП), оформлення його участі в НСМЕП та надання банку послуг з впровадження НСМЕП, а також порядок припинення його членства в НСМЕП.

2.1. Банк для вступу до НСМЕП подає Платіжній організації НСМЕП (далі - Платіжна організація), функції якої виконує Національний банк України (далі - Національний банк), такі документи:

заяву про вступ до Національної системи масових електронних платежів, яка оформляється на офіційному бланку банку, підписується уповноваженою особою та засвідчується відбитком печатки банку (додаток 1);

копію банківської ліцензії.

2.2. Платіжна організація в місячний строк з дня отримання від банку документів, зазначених у пункті 2.1 цієї глави, розглядає їх та приймає рішення про укладання або відмову в укладанні Договору приєднання до НСМЕП.

2.3. Департамент безвиїзного банківського нагляду (територіальне управління) на запит Департаменту платіжних систем, що виконує функцію секретаріату Ради Платіжної організації (далі - Рада), надає інформацію про фінансовий стан банку I та II груп (III та IV груп), який має намір вступити до НСМЕП, зокрема щодо:

а) розміру та відповідності регулятивного капіталу банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку;

б) реєстрації та фактичної сплати статутного капіталу банку;

в) фінансового результату діяльності банку за останній рік;

г) дотримання банком протягом останніх шести місяців економічних нормативів та нормативів обов'язкового резервування на кореспондентському рахунку в Національному банку;

ґ) застосування заходів впливу до банку протягом останнього року.

2.4. Департамент безвиїзного банківського нагляду (територіальне управління) здійснює загальну оцінку фінансового стану банку I та II груп (III та IV груп) та протягом 15 робочих днів надає інформацію, зазначену в пункті 2.3 цієї глави, Департаменту платіжних систем для підготовки відповідного проекту рішення Ради.

2.5. Банк допускається до роботи в НСМЕП за наявності позитивної інформації про фінансовий стан банку і прийняття рішення Радою щодо можливості роботи банку в НСМЕП, яке оформляється відповідним протоколом засідання Ради. Банку надається право на укладання Договору приєднання до НСМЕП.

2.6. Платіжна організація (Департамент платіжних систем) залежно від прийнятого Радою рішення письмово повідомляє банк про прийняте рішення щодо надання дозволу або відмову в укладенні Договору приєднання до НСМЕП.

2.7. Банк протягом п'яти робочих днів з дня отримання дозволу на укладання Договору приєднання до НСМЕП подає Платіжній організації (Департаменту платіжних систем) копії таких документів:

статуту банку;

свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи;

довідки з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України (ЄДРПОУ);

довідки про взяття на облік платника податків;

свідоцтва про реєстрацію платника податку на додану вартість (за наявності);

документа, що підтверджує повноваження керівника, який підписуватиме договори з Національним банком.

Місцезнаходження (поштові реквізити) та перелік контактних телефонів підрозділів Національного банку/банківських процесингових центрів, відповідальних за укладання договорів щодо роботи банків у НСМЕП, наведено на офіційній сторінці Національного банку в мережі Інтернет (www.bank.gov.ua).

2.8. Департамент платіжних систем після отримання документів, зазначених у пункті 2.7 цієї глави, готує проект Договору приєднання до НСМЕП відповідно до процедури укладання і реєстрації договорів, визначеної Положенням про організацію договірних процедур з питань укладання господарських договорів у системі Національного банку України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31.07.2009 № 444 (далі - Положення № 444).

2.9. Платіжна організація (Департамент платіжних систем) після оформлення Національним банком проекту Договору приєднання до Національної системи масових електронних платежів, додатком до якого є Договір про використання торговельної марки Національної системи масових електронних платежів (додаток 2), надсилає банку для підписання два примірники цього проекту договору.

2.10. Банк після отримання від Платіжної організації проекту Договору приєднання до НСМЕП має підписати два його примірники та подати їх до Платіжної організації (Департаменту платіжних систем) для реєстрації.

2.11. Термін подання банком підписаного ним проекту Договору приєднання до НСМЕП обмежується місячним строком, що відлічується з дня відправлення Платіжною організацією до банку листа з дозволом на укладання Договору приєднання до НСМЕП. Дозвіл на укладання договору може бути анульовано Радою, якщо протягом зазначеного строку до Платіжної організації не надійде підписаний банком проект договору.

2.12. Один примірник Договору приєднання до НСМЕП після його підписання сторонами та реєстрації зберігається в Юридичному департаменті Національного банку, а другий - Департамент платіжних систем надсилає із супровідним листом банку.

2.13. Датою вступу банку до НСМЕП є дата підписання Договору приєднання до НСМЕП обома сторонами.

2.14. Департамент платіжних систем засобами електронної пошти Національного банку надсилає:

банку Правила НСМЕП , іншу нормативну документацію щодо роботи в НСМЕП, проект акта про передавання-приймання цих документів, проекти актів про сплату за послуги, що надаються Національним банком (за оформлення вступу до НСМЕП та використання торговельної марки НСМЕП);

Департаменту інформатизації, Центральній розрахунковій палаті та Операційному управлінню Національного банку повідомлення про оформлення банком Договору приєднання до НСМЕП.

2.15. Банк після отримання від Платіжної організації зареєстрованого Договору приєднання до НСМЕП, та документів, зазначених у пункті 2.14 цієї глави, має підписати та повернути Платіжній організації (Департаменту платіжних систем) три примірники актів:

а) про сплату за послуги, що надаються Національним банком (за оформлення вступу до НСМЕП та використання торговельної марки НСМЕП);

б) про передавання-приймання нормативних документів, які необхідні банку для виконання своїх обов'язків у НСМЕП.

2.16. Банк зобов'язаний здійснити оплату послуг Платіжній організації у строки, визначені Договором приєднання до НСМЕП.

2.17. Банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів після внесення змін до найменування, зміни місцезнаходження та платіжних реквізитів банку, які зазначені у договорах, що укладені з Національним банком, повідомити Платіжну організацію про це та подати щодо цього відповідні документи. Банк, у разі зміни найменування, місцезнаходження та платіжних реквізитів, звільняється від сплати за послуги, що надаються Національним банком (за оформлення вступу до НСМЕП та використання торговельної марки НСМЕП).

2.18. Платіжна організація (Департамент платіжних систем) після здійснення оплати банком її послуг та отримання актів, зазначених у пункті 2.15 цієї глави, видає банку свідоцтво про членство та надання ліцензії на використання торговельної марки НСМЕП за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення (далі - Свідоцтво).

Банк, який отримав від Платіжної організації Свідоцтво, у разі зміни назви зобов'язаний протягом 14 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути Платіжній організації (Департаменту платіжних систем) оригінал цього Свідоцтва та після надання Платіжній організації відповідних документів, які підтверджують зміну назви банку, отримати нове Свідоцтво.

Банк у разі втрати або пошкодження Свідоцтва має право звернутися до Платіжної організації для отримання його дубліката.

Платіжна організація видає дублікат Свідоцтва протягом 15 календарних днів з дати отримання звернення банку до Платіжної організації.

Банк після отримання повідомлення від Платіжної організації про розірвання Договору приєднання до НСМЕП зобов'язаний повернути Свідоцтво Платіжній організації протягом семи календарних днів з дня отримання повідомлення Платіжної організації.

2.19. Банк, який внаслідок реорганізації шляхом приєднання, злиття, поділу припинений як юридична особа, припиняє своє членство в НСМЕП у порядку, передбаченому главою 4 цього Положення.

Банк - правонаступник члена НСМЕП, створений в результаті реорганізації, має право вступити до НСМЕП у порядку, передбаченому цією главою. Після вчинення всіх дій щодо вступу до НСМЕП, банк-правонаступник має прийняти від банку, припиненого як юридична особа, за актом приймання-передачі термінальне обладнання, програмно-технічні засоби, необхідні для роботи в НСМЕП.

Банк-правонаступник здійснює сплату за послуги, що надає Національний банк, який виконує функції Платіжної організації (крім сплати за інсталяцію наявного програмного забезпечення).

2.20. Платіжна організація має право ініціювати припинення членства банку в НСМЕП, якщо банк - член НСМЕП не розпочав обслуговування інших членів та/або учасників НСМЕП протягом одного року від дати набрання чинності Договором приєднання до НСМЕП.

2.21. Платіжна організація розміщує інформацію про надання дозволу на укладання Договору приєднання до НСМЕП та про банки, які стали членами НСМЕП, на офіційній сторінці Національного банку в мережі Інтернет (www.bank.gov.ua).

2.22. Платіжна організація вилучає з офіційної сторінки Національного банку в мережі Інтернет інформацію про надання дозволу на укладання Договору приєднання до НСМЕП за наявності підстав, передбачених пунктом 2.11 цієї глави, або в разі укладання банком Договору приєднання до НСМЕП.

3.1. Банк, який у заяві про вступ до Національної системи масових електронних платежів зазначив про свої наміри виконувати функції емітента та/або еквайра платіжних карток НСМЕП, має протягом 30 календарних днів з дня отримання від Платіжної організації зареєстрованого Договору приєднання до НСМЕП та документів, зазначених у пункті 2.14 цієї глави, укласти з Платіжною організацією (Департаментом інформатизації) Договір про надання послуг з впровадження НСМЕП (додаток 4). Для цього банк протягом п'яти робочих днів з дня отримання від Платіжної організації Договору приєднання до НСМЕП подає Платіжній організації (Департаменту інформатизації) документи, передбачені пунктом 2.7 цієї глави.

3.2. Укладання Договору про надання послуг з впровадження НСМЕП здійснюється відповідно до норм Положення № 444.

3.3. Платіжна організація (Департамент інформатизації) протягом двох тижнів з дати підписання Договору про надання послуг з впровадження НСМЕП уповноваженими особами обох сторін передає банку з оформленням відповідних актів про приймання-передавання технологічну та технічну документацію, яка розроблена Платіжною організацією і необхідна банку для виконання своїх обов'язків.

3.4. Банк, який став членом НСМЕП як емітент платіжних карток НСМЕП, надсилає Національному банку України (Департаменту інформатизації) заяву за формою, наведеною в додатку 3 до Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.04.2005 № 137 (зі змінами), на присвоєння банку ідентифікатора емітента платіжних карток.

Присвоєння банку - члену НСМЕП ідентифікатора емітента МПІ здійснюється в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань емісії платіжних карток. У заяві емітент зазначає про своє клопотання щодо присвоєння банку ідентифікатора емітента МПІ.

3.5. Банк розробляє проект впровадження НСМЕП у своїй установі та протягом двох місяців з дати підписання Договору про надання послуг з впровадження НСМЕП уповноваженими особами обох сторін подає його Платіжній організації (Департаменту інформатизації) для узгодження та підписання.

3.6. Платіжна організація протягом 30 робочих днів з дня отримання від банку проекту впровадження НСМЕП розглядає поданий проект та приймає рішення щодо узгодження або повернення проекту на доопрацювання.

Банк після доопрацювання подає проект впровадження НСМЕП Платіжній організації (Департаменту інформатизації) для узгодження повторно.

3.7. Банк зобов'язаний забезпечити виконання узгодженого з Платіжною організацією проекту впровадження НСМЕП у визначені в ньому терміни, а саме:

3.7.1. Укласти необхідні договори з відповідними учасниками НСМЕП та іншими юридичними особами, які мають на це право (уклали відповідний договір):

а) розрахунковим банком НСМЕП (Операційним управлінням Національного банку) про проведення розрахунків за операції, виконані із застосуванням спеціальних платіжних засобів НСМЕП (додаток 5);

б) Головним процесинговим центром НСМЕП (Центральною розрахунковою палатою Національного банку) про надання інформаційних послуг процесингового центру (додаток 6) для емітентів та або еквайрів платіжних карток, окрім банків Харківської області, які укладають цей договір з Регіональним процесинговим центром НСМЕП (Управлінням Національного банку України в Харківській області);