Національним банком України здійснено перевірки уповноважених банків з питань дотримання вимог валютного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України. Враховуючи результати перевірок та те, що окремі уповноважені банки здійснюють операції з продажу готівкової іноземної валюти фізичним особам через операційні каси у значних обсягах, звертаємо увагу на таке.

Характер таких операцій, здійснених банками, свідчить про факти "дроблення" готівкових валютних коштів з огляду на те, що часовий проміжок між операціями складав 1 - 2 хвилини, сума кожної операції з продажу іноземної валюти в гривневому еквіваленті не перевищувала 50000 гривень, що надавало можливість банкам уникати обов'язку щодо здійснення повної ідентифікації фізичних осіб-покупців іноземної валюти, передбаченої вимогами Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.12.2002 N 502 (далі - Інструкція N 502).

Відповідно до вимог пункту 7 глави 2 розділу III і пункту 4 розділу I Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 N 337 (далі - Інструкція N 337), від клієнтів готівка приймається в касу так: банкноти шляхом суцільного поаркушного перерахування, при цьому, банки мають забезпечувати контроль за платіжністю і справжністю банкнот (монет) під час приймання та оброблення готівки з використанням відповідного обладнання (приладів). Платіжність банкнот (монет) визначається касовими працівниками відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками емітентами, Інтерполом або іншими уповноваженими установами.