Відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", підпункту 7 пункту 3 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Схвалити доопрацьований проект розпорядження Нацкомфінпослуг "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та визнання таким, що втратило чинність, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22 листопада 2005 року № 4934" (далі - проект розпорядження), що додається.

2. Сектору зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити оприлюднення проекту розпорядження з метою одержання зауважень і пропозицій від фізичних та юридичних осіб, їх об'єднань.

3. Департаменту юридичного забезпечення та ведення реєстру фінансових установ подати проект розпорядження для повторного погодження до Державної регуляторної служби України та Антимонопольного комітету України.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Максимчук О.В.

Відповідно до пунктів 1 та 2 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", підпункту 9 пункту 4, пункту 13 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Затвердити Зміни до деяких нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, що додаються.

2. Доповнити розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року № 41 "Про затвердження Положення про Державний реєстр фінансових установ", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 11 вересня 2003 року за № 797/8118, після пункту 1 новим пунктом 2 такого змісту:

"2. Фінансовим установам, які набули статусу фінансової установи до 14 липня 2015 року привести розмір статутного (складеного, пайового) та/або власного капіталу у відповідність до вимог установлених абзацом другим пункту 14 розділу І Положення про Державний реєстр фінансових установ до 31 грудня 2016 року".

У зв'язку з цим пункти 2-4 уважати відповідно пунктами 3-5.

3. Фінансовим установам, інформація про відокремлені підрозділи яких унесена до Державного реєстру фінансових установ до набрання чинності цим розпорядженням, але не була внесена до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, зареєструвати свої відокремлені підрозділи у встановленому Законом України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" порядку протягом трьох місяців з дня набрання чинності цим розпорядженням.

4. Визнати таким, що втратило чинність, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22 листопада 2005 року №4934 "Про затвердження Положення про внесення інформації про юридичних осіб, які мають намір набути статусу страховиків (перестраховиків), до Державного реєстру фінансових установ", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 15 грудня 2005 року за № 1506/11786.

5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

6. Сектору зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.

7. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Залєтова О. М.

1. Внести до Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28 серпня 2003 року № 41 (у редакції розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 28 листопада 2013 року № 4368), зареєстрованого у Міністерстві юстиції України 11 вересня 2003 року за № 797/8118, такі зміни:

1) у тексті Положення слова "Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" в усіх відмінках замінити словами "Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" у відповідних відмінках згідно із Законом України від 26 листопада 2015 року № 835-УІИ;

2) у розділі І:

абзац п'ятнадцятий пункту 2 викласти в такій редакції:

"фінансова установа - ліцензіат - фінансова установа, яка отримала відповідну ліцензію Нацкомфінпослуг на надання фінансової послуги;".

у пункті 12 цифри "XVI" замінити цифрами "XVII";

пункт 14 викласти в такій редакції:

"Вимоги, установлені законодавством України щодо діяльності, пов'язаної з наданням відповідних видів фінансових послуг, повинні виконуватися фінансовою установою протягом усього строку перебування в Реєстрі.

Фінансові установи зобов'язані підтримувати розмір статутного (складеного, пайового) та/або власного капіталу на рівні не меншому ніж встановлений цим Положенням до заявника при внесенні його до Реєстру (крім фінансових установ - юридичних осіб публічного права).

Статутний капітал страховиків (перестраховиків) повинен бути сформований та сплачений на дату подання' заяви про внесення інформації про заявника до Реєстру у розмірі та у спосіб, визначеному Ліцензійними умовами.".

3) абзац перший пункту 2 розділу V викласти в такій редакції:

"Рішення про внесення фінансової установи до Реєстру та видачу Свідоцтва, виключення фінансової установи з Реєстру та анулювання

Свідоцтва, про заміну додатка до Свідоцтва, про відмову в унесенні . фінансової установи до Реєстру, про відмову у виключенні фінансової установи з Реєстру, про відмову в заміні додатка до Свідоцтва приймаються Нацкомфінпослуг як колегіальним органом.";

4) у розділі VI:

назву розділу VI викласти у такій редакції:

"VI. Вимоги до документів, що подаються заявником для внесення інформації про фінансову установу та/або про її відокремлений (і) підрозділ (и) до Реєстру";

у пункті 2:

абзац третій після слів та цифри "визначені додатком 3" доповнити словами та цифрою "та додатком 5";

абзац п'ятий викласти в такій редакції:

"дані, які містяться в реєстраційних картках, повинні відповідати даним, що містяться в поданих заявником паперових документах, у тому числі дані в електронній формі повинні відповідати даним паперової форми реєстраційних карток";

доповнити після абзацу п'ятого новим абзацом шостим такого змісту:

"дані, які містяться в реєстраційній картці відокремленого підрозділу юридичної особи повинні відповідати даним Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань";

Свідоцтва, про заміну додатка до Свідоцтва, про відмову в унесенні фінансової установи до Реєстру, про відмову у виключенні фінансової установи з Реєстру, про відмову в заміні додатка до Свідоцтва приймаються Нацкомфінпослуг як колегіальним органом.";

4) у розділі VI:

назву розділу VI викласти у такій редакції:

"VI. Вимоги до документів, що подаються заявником для внесення інформації про фінансову установу та про відокремлені підрозділи фінансової установи до Реєстру";

у пункті 2:

абзац третій після слів та цифри "визначені додатком 3" доповнити словами та цифрою "та додатком 5";

абзац п'ятий викласти в такій редакції:

"дані, які містяться в реєстраційних картках, повинні відповідати даним, що містяться в поданих заявником паперових документах, у тому числі дані в електронній формі повинні відповідати даним паперової форми реєстраційних карток";

доповнити після абзацу п'ятого новим абзацом шостим такого змісту:

"дані, які містяться в реєстраційній картці відокремленого підрозділу юридичної особи повинні відповідати даним Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань";

У зв'язку з цим абзаци шостий - сьомий вважати відповідно абзацами сьомим - восьмим;

5) у розділі VII:

у пункті 1:

абзац перший підпункту 6 після слів "затверджені уповноваженим органом заявника" доповнити знаками та словами "(крім юридичних осіб, які мають намір набути статусу страховиків (перестраховиків))";

підпункт 11) доповнити новим абзацом такого змісту:

"Примірні договори не подаються юридичними особами, які мають намір набути статусу страховиків (перестраховиків).";

доповнити новим підпунктом 12) такого змісту:

"Схематичне зображення структури власності заявника, засвідчене підписом керівника та печаткою юридичної особи - заявника, яке повинно містити найменування кожної юридичної особи, прізвища, імена та по батькові кожної фізичної особи - власників істотної участі в юридичній особі - заявнику та осіб, через яких заявником та його власниками прямо або опосередковано здійснюється володіння участю у фінансовій установі, із зазначенням зв'язків між ними та кінцевого бенефіціарного власника (контролера) у значенні, наведеному в Законі України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.";

6) у абзаці четвертому пункту 5 розділу XII цифри "XVII" замінити цифрами "XVIII";

7) доповнити Положення новим розділом XIII такого змісту:

"XIII. Особливості внесення інформації про юридичних осіб, які мають намір набути статусу страховиків (перестраховиків) до Реєстру

1. Додатково до вимог, визначених розділом IV цього Положення, юридичні особи, які мають намір набути статусу страховиків (перестраховиків) повинні відповідати також таким вимогам:

1) заявник зобов'язаний мати у власності або в користуванні приміщення, а саме нежитлову частину внутрішнього об'єму будівлі, обмежену будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, яка використовується виключно цим заявником при провадженні страхової діяльності, за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;

2) мінімальний розмір статутного капіталу (гарантійного депозиту) заявника, який планує займається провадженням страхової діяльності іншим, ніж страхування життя, встановлюється у сумі, еквівалентній 1 млн євро, а заявника, який планує займатися провадженням страхової діяльності зі страхування життя, 10 млн євро за валютним обмінним курсом валюти України;

3) статутний капітал заявника повинен бути сплачений виключно в грошовій формі. Допускається формування статутного капіталу заявника цінними паперами, що випускаються державою, за їх номінальною вартістю в порядку, визначеному Уповноваженим органом, але не більше 25 відсотків загального розміру статутного капіталу;

4) забороняється використовувати для формування статутного капіталу векселі, кошти страхових резервів, бюджетні кошти, а також кошти, одержані в кредит, позику та під заставу, і вносити нематеріальні активи;

5) заявник створюється в організаційно-правовій формі акціонерного, повного, командитного товариства або товариства з додатковою відповідальністю;

6) учасників заявника повинно бути не менше трьох;

7) підприємства, установи та організації не можуть стати страховиками шляхом внесення змін до статутних документів за умови, що вони попередньо займалися іншим видом діяльності, навіть у разі виконання положень цього розділу.".

У зв'язку з цим розділи XIII - XX вважати відповідно розділами XIV-XXI;

8) розділ XVII викласти в такій редакції:

"XVII. Внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової установи до Реєстру

1. Відокремлений підрозділ фінансової установи підлягає державній реєстрації шляхом внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань у порядку встановленому законом, а інформація про нього повинна бути внесена до Реєстру, у порядку визначеному цим Положенням.

2. Фінансова установа має право надавати фінансові послуги через свій відокремлений підрозділ за умови виконання таких вимог:

наявність в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань запису про державну реєстрацію створення відокремленого підрозділу фінансової установи;

інформація про відокремлені підрозділи фінансової установи внесена до Реєстру у порядку, визначеному цим Положенням;

наявність у відокремленого підрозділу керівника, який повинен: мати вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра) або для керівника відокремленого підрозділу ломбарду -професійно-технічну освіту;

мати не менший ніж 2-річний загальний стаж трудової діяльності, з якого стаж роботи на ринках фінансових послуг - не менший одного року або стаж роботи на керівних посадах не менший двох років;

протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації або до якої було застосовано захід впливу за порушення законодавства, що регулює діяльність з надання фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

не мати не погашеної або не знятої судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю;

наявність у відокремленого підрозділу технічних умов, необхідних для надання споживачам фінансових послуг, та забезпечення внутрішнього обліку надання фінансових послуг, а саме:

власного або орендованого приміщення за місцезнаходженням відокремленого підрозділу;

комп'ютерної техніки та засобів зв'язку (телефону, Інтернету);

відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання споживачам фінансових послуг та здійснення внутрішнього обліку надання фінансових послуг.

3. Адміністратор недержавного пенсійного фонду має право здійснювати діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів через свої структурні підрозділи чи відокремлені підрозділи, що здійснюють адміністрування за умови виконання вимог, які встановлені відповідними ліцензійними умовами.