З метою оптимізації роботи банків із запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, імплементації положень нової редакції Сорока рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) Правління Національного банку України

1. Доповнити пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 20.05.2003 за N 381/7702, реченням такого змісту: "Приведення у відповідність до вимог чинного законодавства ідентифікації клієнтів, які не підтримують ділові відносини з банком і ризик проведення якими операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як низький, може здійснюватися і понад установлені терміни в разі звернення такого клієнта до банку або проведення ним операції".

2. Унести до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.05.2003 за N 381/7702, такі зміни:

1) у тексті слово "нотаріально" замінити словами "належним чином";

2) у пункті 1.4 слова "правлінням (радою директорів)" замінити словами "спостережною радою";

3) в абзаці другому пункту 2.3 слова "що формується, ведеться та доводиться до відома банків Уповноваженим органом" замінити словами "формування та внесення змін до якого здійснюється Уповноваженим органом за погодженням з Національним банком України";

4) в абзаці другому пункту 2.10:

перше речення викласти в такій редакції: "Відповідальний працівник банку (філії) приймає остаточне рішення щодо віднесення такої операції до зазначених категорій та її реєстрації";

друге речення після слів "інформування про неї" доповнити словами "Уповноваженого органу та";

5) абзаци восьмий - чотирнадцятий пункту 3.1 викласти в такій редакції:

"Під час реалізації Програми ідентифікації та вивчення своїх клієнтів банк стосовно своїх клієнтів формує та веде відповідні анкети. Банк може прийняти рішення щодо недоцільності ведення анкет стосовно категорій клієнтів, які здійснюють операції, що становлять низький ризик їх використання з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, а саме таких, які:

одноразово протягом значного періоду часу користуються послугами банку (отримання кредиту, розміщення депозиту, переказ готівки тощо);

здійснюють операції без відкриття рахунку на незначні суми (сплата державного мита, комунальних послуг, податків, переказ готівки тощо);

отримують за допомогою банку заробітну плату, пенсію, стипендію (включаючи обслуговування за допомогою платіжних карток, якщо такі рахунки не поповнюються з інших джерел) тощо.