На виконання вимог Закону України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків", статті 31 Закону України "Про банки і банківську діяльність", підпункту "д" пункту 4 статті 5 розділу II Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", з метою врегулювання порядку розміщення фізичними особами - резидентами України валютних цінностей на рахунках та вкладах за межами України Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про порядок надання фізичним особам - резидентам України індивідуальних ліцензій на відкриття рахунків за межами України та розміщення на них валютних цінностей (додається).

2. Департаменту валютного контролю та ліцензування (С.О.Брагін) забезпечити своєчасне розсилання Положення про порядок надання фізичним особам - резидентам України індивідуальних ліцензій на відкриття рахунків за межами України та розміщення на них валютних цінностей Кримському республіканському, по м.Києву і Київській області, територіальним управлінням Національного банку України, ОПЕРУ, Головному управлінню НБУ, УМВБ, Міністерству фінансів України, Асоціації українських банків, комерційним банкам, Державній податковій адміністрації України та Державній митній службі України.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на директора Департаменту валютного контролю та ліцензування С.О.Брагіна.

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

На виконання вимог Закону України "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків", статті 31 Закону України "Про банки і банківську діяльність", підпункту "д" пункту 4 статті 5 розділу II Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", з метою врегулювання порядку розміщення фізичними особами - резидентами України валютних цінностей на рахунках та вкладах за межами України Національний банк України (далі - Національний банк) затверджує Положення про порядок надання фізичним особам - резидентам України індивідуальних ліцензій на відкриття рахунків за межами України та розміщення на них валютних цінностей (далі - Положення).

1. У цьому Положенні наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:

депозитні рахунки - рахунки у закордонних банках, що відкриваються банком фізичним особам - резидентам України на підставі укладеного депозитного договору між власником рахунку та банком на визначений у договорі строк;

іноземна валюта - іноземні грошові знаки (банкноти, казначейські білети, монети), що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обміну на грошові знаки, що перебувають в обігу, кошти у грошових одиницях іноземних держав і міжнародних розрахункових (клірингових) одиницях, які знаходяться на рахунках або вносяться до банківських та інших фінансово-кредитних установ за межами України;

кредитні (позичкові) рахунки - внутрібанківські рахунки, за якими іноземний банк здійснює аналітичний облік за наданими та поверненими кредитами і відображає їх на внутрібанківських рахунках за встановленими ним правилами;

поточні рахунки - рахунки у закордонних банках, що використовуються фізичними особами - резидентами України для розміщення коштів до запитання і здійснення розрахунків за ними;

розміщення фізичними особами - резидентами України валютних цінностей на рахунках та вкладах за межами України - відкриття громадянами України, іноземними громадянами та особами без громадянства, які постійно проживають на території України, у тому числі ті, що тимчасово перебувають за кордоном, у закордонному банку, іншій кредитній установі, філії українського банку за межами України поточних чи депозитних рахунків з метою зберігання коштів та/або проведення розрахункових операцій.

2. Згідно з абзацом другим підпункту "д" пункту 4 статті 5 розділу II Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" відкриття фізичними особами-резидентами рахунків в іноземній валюті на час їх перебування за кордоном не потребує отримання індивідуальної ліцензії Національного банку на відкриття рахунків за межами України і розміщення на них валютних цінностей (далі - ліцензія). Але у разі повернення фізичної особи - резидента України в Україну рахунок у закордонному банку має бути закритий.

3. Для отримання ліцензії фізичні особи - резиденти України зобов'язані подати до відповідного територіального управління Національного банку такі документи: