На виконання статей 3, 6, 14, 23 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон), відповідно до статей 7, 55 та 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 66, 67, 73 та 74 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон про банки) Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - Положення про застосування санкцій), що додається.

3. Установити, що Національний банк України має право за вчинені до набрання чинності Законом порушення (невиконання, неналежне виконання) вимог:

Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" накласти на банк штраф на підставі цього закону в порядку, передбаченому Положенням про застосування санкцій, за винятком випадків, коли Законом пом'якшується або скасовується відповідальність за такі порушення;

нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють діяльність (здійснення сукупності чи окремих заходів) у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, застосувати до банків згідно зі статтею 73 Закону про банки заходи впливу за винятком випадків, коли Законом пом'якшується або скасовується відповідальність за такі порушення.

4. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 17.03.2004 N 108 "Про порядок накладення Національним банком України штрафів за порушення банками вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 05.04.2004 за N 422/9021;

постанову Правління Національного банку України від 20.06.2006 N 226 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 17.03.2004 N 108", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 26.06.2006 за N 745/12619;

постанову Правління Національного банку України від 12.11.2009 N 665 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 17.03.2004 N 108", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 01.12.2009 за N 1155/17171.

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

6. Департаменту фінансового моніторингу (О.М.Бережний) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України І.В.Соркіна, Генеральний департамент банківського нагляду (О.О.Ткаченко), Департамент фінансового моніторингу (О.М.Бережний), начальників територіальних управлінь Національного банку України.

1.1. Це Положення розроблене на підставі Законів України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон), "Про Національний банк України" та "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон про банки).

Це Положення встановлює процедуру застосування Національним банком України (далі - Національний банк) за невиконання (неналежне виконання) вимог (далі - порушення) Закону та/або нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють діяльність (здійснення сукупності чи окремих заходів) у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - нормативно-правові акти), до банків, філій іноземних банків (далі - банки) санкцій та/або пред'явлення їм вимог щодо виконання [усунення та/або здійснення заходів, необхідних для недопущення в подальшій діяльності порушень (далі - усунення порушень)] вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

Терміни, які використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Національного банку.

1.2. Національний банк за порушення банком Закону та/або нормативно-правових актів адекватно вчиненим порушенням може в установленому цим Положенням порядку застосувати до банку передбачені статтею 23 Закону санкції (далі - санкції), до яких належать:

а) накладання штрафу на банк у встановленому Законом розмірі;

б) обмеження, тимчасове припинення дії чи анулювання ліцензії або іншого спеціального дозволу на право провадження певних видів діяльності;

в) тимчасове відсторонення посадової особи банку від посади.

1.3. Національний банк застосовує санкції до банків не пізніше шести місяців з дня виявлення порушення Закону та/або нормативно-правових актів на підставі результатів (матеріалів) перевірок банків з питань дотримання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу (виїзна перевірка, безвиїзний нагляд з питань фінансового моніторингу) (далі - перевірка).

Днем виявлення порушення Закону та/або нормативно-правових актів (далі - день виявлення) є дата складення:

довідки про виїзну перевірку банку - юридичної особи, у якій зафіксовані факти порушень, вчинені банком - юридичною особою та відокремленими підрозділами банку (діяльність яких була об'єктом виїзної перевірки);

довідки про виїзну перевірку філії іноземного банку;

довідки про виїзну перевірку відокремленого підрозділу банку, якщо діяльність банку - юридичної особи не була об'єктом виїзної перевірки;

акта про результати безвиїзного нагляду з питань фінансового моніторингу.

Національний банк у випадках, передбачених пунктами 3.9, 3.13 розділу ІІІ, підпунктами "ґ" – "е" пункту 4.1 та пунктом 4.6 розділу ІV цього Положення, приймає відповідні рішення на підставі результатів контролю за усуненням банком порушень/виконанням банком рішень про застосування санкцій (письмових вимог)/вимог цього Положення.

1.4. Визначення розміру штрафу та/або вибір інших санкцій, які можуть застосовуватися до банків відповідно до Закону та цього Положення, має здійснюватися з урахуванням причин, які зумовили виникнення виявлених порушень, ужитих банком заходів для усунення порушень та загального фінансового стану банку.

1.5. Національний банк, якщо одна дія (бездіяльність) банку призвела до порушення одночасно норм Закону та Закону про банки, адекватно вчиненому порушенню має право застосувати до банку лише заходи впливу, передбачені статтею 73 Закону про банки, в порядку, передбаченому Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року N 346, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за N 1590/21902 (зі змінами).

1.6. Санкції за порушення Закону та/або нормативно-правових актів, виявлені в діяльності:

відокремленого підрозділу банку - застосовуються безпосередньо до банку - юридичної особи (за винятком тимчасового відсторонення посадової особи відокремленого підрозділу банку від посади);

філії іноземного банку - застосовуються безпосередньо до такої філії.

1.7. Рішення про застосування санкцій до банків приймає Правління Національного банку, Комісія Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків (далі - Комісія Національного банку) або Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку України (далі - Комісія при територіальному управлінні) (далі - уповноважений орган Національного банку) відповідно до цього Положення.

Інформування про Рішення уповноваженого органу Національного банку про застосування санкцій (далі - Рішення) та контроль за станом виконання банком Рішення здійснюються в порядку, установленому цим Положенням та Національним банком.

1.8. Рішення має містити опис виявлених порушень з посиланням на норми Закону та/або нормативно-правових актів, які порушені банком (опис фактів, що свідчать про невиконання банком Рішення (письмової вимоги), вимог цього Положення), та надсилається банку згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу рекомендованим листом з повідомленням про вручення, за винятком випадків, передбачених цим Положенням.

1.9. Національний банк (територіальне управління Національного банку) може запросити для надання пояснень голову спостережної ради банку, голову правління (ради директорів) банку, керівника філії іноземного банку/відокремленого підрозділу банку, працівника банку/філії іноземного банку, відповідального за здійснення фінансового моніторингу, у разі розгляду уповноваженим органом Національного банку питання щодо застосування санкцій до банку.

Запрошення надсилається електронною поштою (або в письмовій формі) не пізніше ніж за один робочий день до дати проведення засідання уповноваженого органу Національного банку.

Нез'явлення запрошеної посадової особи банку на засідання уповноваженого органу Національного банку не є підставою для відкладення засідання уповноваженого органу Національного банку.

1.10. Національний банк має право вимагати від банків виконання (усунення порушень) вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, шляхом направлення банку листа з відповідною вимогою (далі - письмова вимога).

Письмова вимога складається на бланку Національного банку (територіального управління Національного банку). У письмовій вимозі зазначаються назва документа "Письмова вимога", повне найменування банку та поштова адреса банку - юридичної особи (філії іноземного банку), якому (якій) вона надсилається, указується на вчинені банком порушення та за потреби зазначається про необхідність вжиття банком у визначені Національним банком строки конкретних заходів з метою усунення порушень. Письмова вимога надсилається банку відповідно до пункту 1.8 цього розділу.

Банк зобов'язаний (у разі визначення Національним банком строків для вжиття банком відповідних заходів) подати Національному банку не пізніше п'яти робочих днів з дня:

отримання письмової вимоги - план заходів, які він зобов'язується в установлені Національним банком строки вжити для усунення порушень (далі - план усунення порушень);

спливу строку, визначеного в письмовій вимозі, - звіт про виконання плану усунення порушень та документи, що підтверджують їх усунення.